• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחברה בלבד ואין באמור בה כדי לשקף את דעותיה של בעלת האתר.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

תיק השקעות קטן ראשון

  • פותח הנושא פותח הנושא roee126
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

roee126

משתמש רשום
הצטרף ב
29/9/20
הודעות
4
דירוג
3
שלום לכולם,
אני סטודנט בשנה א', בן 23, גר אצל ההורים ואין לי הוצאות בכלל (יש גב כלכלי מלא). מתכוון להמשיך לגור אצל ההורים לפחות עד סוף התואר. לפני הלימודים הצלחתי לחסוך סכום של 40 אלף שקלים, והחלטתי לפתוח עם חצי ממנו תיק השקעות ראשון (אין לי צורך בסכום הזה בבנק). פתחתי חשבון בפסגות טרייד והעברתי אליו 20 אלף שקלים. אני מקווה למצוא משרת סטודנט החל משנה הבאה, בתקווה לצבור ניסיון פרקטי ובנוסף להשקיע חלק ניכר ממה שארוויח.
כעת אני מתלבט כיצד לחלק את התיק. בגלל שאני צעיר ולא מדובר כרגע בסכום גדול שאני חושש להפסיד, חשבתי לעשות אותו יחסית אגרסיבי.
חשבתי להעתיק את התיק של ביל ברנשטיין, ולחלק כך:

תכלית S&P 500 (סימול: 5113998) - 25%
מגדל ראסל 2000 (סימול: 5118344 ) - 25%
מגדל MSCI World (סימול: 5122569) - 25%
מגדל תיק אג”ח (סימול: 5121413 ) - 25%

אני תוהה האם לוותר על האג"ח ובשלב זה להשקיע ב-100% מניות. בנוסף, אשמח לחוות דעת כללית. אני יודע שלא מומלץ או חוקי לתת פה ייעוץ השקעות של ממש, אבל תמיד טוב לשמוע דעות נוספות.
תודה רבה!

עריכה: אני חושב שאני גבולי בעמידה בתנאים של הפוסט הזה בפורום. במידה ולדעתכם זה חורג ממה שמותר אמחק את הפוסט.
 
נערך לאחרונה ב:
מספיק לך ני"ע 1, גג 2 אם אתה רוצה אג"ח.
תבדוק דמי ניהול לפני שאתה בוחר תעודה.
 
מגדל ראסל 2000 (סימול: 5118344 ) - 25%
גם אני החזקתי, בתכל'ס זה מתנהג בדיוק כמו הסנופי (על הרבה שנים) וסתם דמי ניהול יקרים יותר.

מגדל MSCI World (סימול: 5122569) - 25%
לדעתי הקרן של בלקרוק עדיפה. חפש בפורום.

מגדל תיק אג”ח (סימול: 5121413 ) - 25%
אני משתדל להימנע מקרנות מורכבות כי אין לך מושג מה הולך בפנים (מתי ואיך הם מאזנים, מה קורה עם הקופונים וכו).
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
I IRA קרן השתלמות - תיק השקעות קטן פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
A תיק השקעות קטן ופסיבי שוק ההון 6
א תצוגת תיק מטעה בפלטפורמת השקעות +לקח קטן בנוגע לניהול תיק במשבר שוק ההון 19
R הכוונה בבניית תיק השקעות קטן למתחיל - לטווח בינוני שוק ההון 26
R התלבטויות בנוגע לפתיחת תיק השקעות קטן צרכנות פיננסית 8
1 הי,אשמח לעזרה בסידור תיק השקעות שוק ההון 23
N שתי שאלות לגבי תיק השקעות שוק ההון 13
R האם כדאי למכור תיק השקעות ולהחזיר משכנתא? נדל"ן 7
V מעוניין לפתוח להורים שלי תיק השקעות *מנוהל* בחו״ל (דולרים), מאיפה להתחיל? שוק ההון 3
הטירונית ניוד תיק השקעות מIBI לאקסלנס שוק ההון 6
U ניהול תיק ניעז בחברת השקעות שאינה בנק ברוקרים ופלטפורמות מסחר 34
S עצה בנוגע לניהול תיק השקעות שוק ההון 3
W בניית תיק השקעות - רילוקיישן שוק ההון 2
U פלטפורמה למעקב אחרי תיק השקעות שוק ההון 0
A העברת תיק השקעות ל-IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 10
B מה העלות להעברת תיק השקעות? שוק ההון 9
S ניוד של תיק השקעות מברוקר זר לברוקר ישראלי שוק ההון 1
ס האם ניתן לנייד תיק מבנק לבית השקעות בלי קנייה ומכירה? כמו ניוד בין בנקים? שוק ההון 4
G תיק השקעות בגובה שלוש מיליון שח שוק ההון 56
M חיסכון לילדים או תיק השקעות מרוכז שוק ההון 3
ח מחפש אקסל למעקב אחרי תיק השקעות אוף טופיק 1
NightStyle העברת תיק מ-IB לבית השקעות ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
O תיק השקעות משפחתי שוק ההון 11
מ שוקל העברת תיק השקעות לIB, העברה של קרנות שקליות ותהיות לגבי התיק שוק ההון 7
C הייטקיסטים - איך אתם מתמודדים עם תיק השקעות ריכוזי בעקבות RSU? שוק ההון 12
T ניוד תיק השקעות ודיווח שנתי מיסים 11
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי תיק השקעות פשוט שוק ההון 33
א תיק השקעות או תוכנית חיסכון בחברות הביטוח שוק ההון 1
A כלי למעקב אחר תיק השקעות שוק ההון 1
ש דמי ניהול ועמלות בבנק - תיק השקעות שוק ההון 5
Y ייעוץ לגבי תיק השקעות - בן 28, רווק שוק ההון 18
T העברת תיק השקעות, למכור או להעביר? שוק ההון 4
ה העברת תיק השקעות מהארץ לIBRK שוק ההון 1
W משקיע מתחיל - תיק השקעות שוק ההון 2
? עובר לאיטליה, למכור תיק השקעות פשוט? שוק ההון 12
T התיעצות לאיזון תיק השקעות שוק ההון 3
O לקיחת הלוואה כנגד תיק השקעות שוק ההון 12
N ניוד חלקי של תיק השקעות שוק ההון 3
מ ממש לקראת פתיחת תיק בבית השקעות שוק ההון 1
ר תיק השקעות לטווח בינוני לסטודנטית שוק ההון 7
B עזרה רוצה לבנות תיק השקעות לטווח קצר שוק ההון 10
Omer Daniel העברת תיק השקעות מאקסלנס לIB : אירוע מס? שוק ההון 1
ה העברת תיק השקעות בין אחים מיסים 9
IAmSam ניהול כולל של קה״ש IRA + תיק השקעות ב-IB ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
S שאלת תם\מתחיל בעניין מעקב אחר תיק\קרן השקעות שוק ההון 8
R משיכת קופת גמל להשקעה עבור תיק השקעות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
S בניית תיק השקעות - חשיפה לנדלן, אבטחת מידע וחשיפה למט"ח שוק ההון 0
littleSeal חוות דעתכם על תיק השקעות ראשון שוק ההון 0
R מה עושים עם תיק השקעות לפני מעבר לארה"ב שוק ההון 1
U שאלה גסה - חברה מומלצת לניהול תיק השקעות שוק ההון 7

נושאים דומים

Back
למעלה