• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

תיק השקעות עצמאי ראשון

בדויבדוי

משתמש רשום
הצטרף ב
27/10/21
הודעות
5
דירוג
0
שלום,

פרסום ראשון שלי כאן לאחר קריאה מרובה באתר :)

מתכנן לפתוח תיק לטווח הארוך ולא לגעת בו ל 10 שנים הקרובות. כ- 50% להשקיע ב ETF מובילים וב 50% האחרים על חברות יותר ספציפיות.
בנוסף לכך השארתי כסף בצד לבלת"מים ולמקרה שהשוק ירד.

אשמח לשמוע מה דעתכם?

סוג / סקטורסימולסכוםאחוז מהתיק
SP500 GROWTHRPG₪ 15,00012%
RUSSEL 101-200QQQJ₪ 15,00012%
פיננסיIYF₪ 15,00012%
סייברHACK₪ 10,0008%
צרכנותXLY₪ 10,0008%
fintechPYPL₪ 10,0008%
אנרגיה ירוקהTPIC₪ 5,0004%
רפואהADMA₪ 5,0004%
רפואהTDOC₪ 5,0004%
סייברCRWD₪ 5,0004%
סייברPANW₪ 5,0004%
טכנולוגיהINTC₪ 5,0004%
צרכנות באינטרנטJD₪ 5,0004%
ספקולטיביABML₪ 5,0004%
ספקולטיביVUZI₪ 5,0004%
ספקולטיביPAYSAFE₪ 5,0004%
סה"כ₪ 125,000100%
 
מישמש נורא מוזר של קרנות ומניות פרטניות.
סיכוי גבוה שתרצה לעשות שינויים בעתיד, אבל זה בסדר ככה לומדים. קח את זה רק בחשבון מבחינת מסים/עמלות.
 
ברוך הבא לפורום!
למה החלטת על תיק מסובך בהתחלת דרכך.
האם לא עדיף לצמצם?
ולא לגעת בו ל 10 שנים הקרובות.
אין מצב, תיאלץ לאזן כל רבעון או כל חצי שנה.
אני מציע לך לקרוא את הבלוגים ולקבל רעיונות פשטניים יותר..
בהצלחה.
 
מסכימה עם הנאמר מעלה ומוסיפה שעדיף כבר לקבץ תחומים, נניח 2 מניות של סייבר לאחת. הפיזור יקשה עליך לעקוב ולהסיק מסקנות וגם יקשה עליך להחליט איך להגדיל את התיק בהמשך אם תרצה. בנוסף, הסכומים די קטנים והעמלות והמיסים די יינגסו לך נומינלית.
 
סיבוך מיותר וכנראה ייתן תשואה קרובה לתשואת השוק.
היי,
מה הכוונה תשואה קרובה לתשואת השוק?

מישמש נורא מוזר של קרנות ומניות פרטניות.
סיכוי גבוה שתרצה לעשות שינויים בעתיד, אבל זה בסדר ככה לומדים. קח את זה רק בחשבון מבחינת מסים/עמלות.

ברוך הבא לפורום!
למה החלטת על תיק מסובך בהתחלת דרכך.
האם לא עדיף לצמצם?

אין מצב, תיאלץ לאזן כל רבעון או כל חצי שנה.
אני מציע לך לקרוא את הבלוגים ולקבל רעיונות פשטניים יותר..
בהצלחה.
היי,

לגבי ה- ETF: לקחתי מובילים ׁ(SP / RUSSEL) וחלק כקטורים שאני מאמין שיתפתחו בשנים הקרובות (סייבר, פיננסי, צריכה וכו'). בנוסף זה נותן לי פיזור רחב של התיק.

לגבי המניות הבודדות - הדבר נועל להעלות מעט את הסיכון אך עם זאת גם את הרווח. אני יודע כמובן שמניות תנודיות יותר ולשים חלק גדול מדי במניה בודדה יכול להיות "שגוי". עם זאת, התיק שלי בנוי מסכום שאני מוכן שיהיה יותר בסיכון.

האם יש דרך פעולה חכמה/יעילה יותר לדעתך?

אין שום חובה לאזן.
היי,
אני לא רואה בזה צורך (אלא אם מניה מסוימת באמת עלתה אלפי אחוזים).
מסכימה עם הנאמר מעלה ומוסיפה שעדיף כבר לקבץ תחומים, נניח 2 מניות של סייבר לאחת. הפיזור יקשה עליך לעקוב ולהסיק מסקנות וגם יקשה עליך להחליט איך להגדיל את התיק בהמשך אם תרצה. בנוסף, הסכומים די קטנים והעמלות והמיסים די יינגסו לך נומינלית.
היי,
לגבי 2 מניות הסייבר - שתיהן נשמעות לי כמו חברות מעולות אז פשוט החלטתי להפריד. האם חוץ מזה יש לך עוד הערות?
לגבי העמלות - אני מכיר את נושא המינימום קניה. לגבי המיסים - מה ההבדל? המס הוא הרי 25% רווח ללא כל קשר לגובה התיק, לא?
 
לגבי 2 מניות הסייבר - שתיהן נשמעות לי כמו חברות מעולות אז פשוט החלטתי להפריד
לא מכירה, לא משקיעה ולא מייעצת - אבל אם נשמעות לך מעולות למה אתה צריך מניות אחרות? אולי בכלל עדיף שכל התיק יתבסס על שתיהן?
בהיקף התיק שלך הפשטות והמיקוד יהיו לטובתך. את ה fomo תשמור כשיהיו לך סכומים יותר משמעותיים לתמרן איתם.
 
תשואה קרובה לתשואת השוק משמעה שהתיק שאתה רוצה להרכיב כאן יתכנס לתשואה דומה למדד כללי שאתה יכול לרכוש בקלות כנייר ערך בודד בשווי התיק כולו . מכאן, הסיבוך שאתה מציג עשוי להיות מיותר על פני זמן.
 
תשואה קרובה לתשואת השוק משמעה שהתיק שאתה רוצה להרכיב כאן יתכנס לתשואה דומה למדד כללי שאתה יכול לרכוש בקלות כנייר ערך בודד בשווי התיק כולו . מכאן, הסיבוך שאתה מציג עשוי להיות מיותר על פני זמן.

מה ניתן לעשות במקום?
 
אני לא חושב שהתיק יתן ״קרוב לתשואת השוק״ במובן של שוק המניות העולמי. יותר קרוב לתשואת הנאסדק - והנאסדק לדעתי מנופח ומסוכן עכשיו.
 
אני הייתי משקיע במדד אחד רחב + בוחר תחום אחד שאני מאמין בו ונותן לו משקל יתר. זה פחות או יותר מה שאני עשיתי בתיק שלי.
נשמע לי גם ממש מיותר להשקיע סכומים קטנים בהרבה מניות. גם פה, או שהייתי נמנע או שהייתי בוחר מנייה אחת או שתיים ומשקיע בהן סכום גדול יותר.
כמו שכתבו פה מעלי, ככל שאתה מגדיל את מספר המניות/מדדים שלך, ככה גדל הסיכוי שתשואה שלהן תתכנס לממוצע.
אני לא חושב שהתיק יתן ״קרוב לתשואת השוק״ במובן של שוק המניות העולמי. יותר קרוב לתשואת הנאסדק - והנאסדק לדעתי מנופח ומסוכן עכשיו.
 
לא מכירה, לא משקיעה ולא מייעצת - אבל אם נשמעות לך מעולות למה אתה צריך מניות אחרות? אולי בכלל עדיף שכל התיק יתבסס על שתיהן?
בהיקף התיק שלך הפשטות והמיקוד יהיו לטובתך. את ה fomo תשמור כשיהיו לך סכומים יותר משמעותיים לתמרן איתם.
תשואה קרובה לתשואת השוק משמעה שהתיק שאתה רוצה להרכיב כאן יתכנס לתשואה דומה למדד כללי שאתה יכול לרכוש בקלות כנייר ערך בודד בשווי התיק כולו . מכאן, הסיבוך שאתה מציג עשוי להיות מיותר על פני זמן.
מה ניתן לעשות במקום?
כדאי להתחיל מהמאמר של הסולידית על חשיבותה של פשטות.

אפשר לקנח בהגיגיו המעשיים של מייק.
אני הייתי משקיע במדד אחד רחב + בוחר תחום אחד שאני מאמין בו ונותן לו משקל יתר. זה פחות או יותר מה שאני עשיתי בתיק שלי.
נשמע לי גם ממש מיותר להשקיע סכומים קטנים בהרבה מניות. גם פה, או שהייתי נמנע או שהייתי בוחר מנייה אחת או שתיים ומשקיע בהן סכום גדול יותר.
כמו שכתבו פה מעלי, ככל שאתה מגדיל את מספר המניות/מדדים שלך, ככה גדל הסיכוי שתשואה שלהן תתכנס לממוצע.
@בדויבדוי


אולי במשפט או שניים מה הוביל אותך להחליט לנהל תיק כזה.


Not my cup of tea
אין שום חובה לאזן.
ברוך הבא לפורום!
למה החלטת על תיק מסובך בהתחלת דרכך.
האם לא עדיף לצמצם?

אין מצב, תיאלץ לאזן כל רבעון או כל חצי שנה.
אני מציע לך לקרוא את הבלוגים ולקבל רעיונות פשטניים יותר..
בהצלחה.
סיבוך מיותר וכנראה ייתן תשואה קרובה לתשואת השוק.
שלום, לאחר שקראתי את כל התגובות ביצעתי כמה שינויים :

VOO₪ 65,000
IZRL₪ 30,000
HACK₪ 30,000
BOTZ₪ 20,000
CHPT₪ 15,000
PYPL₪ 10,000
SHOP₪ 5,000
ABNB₪ 5,000
ENVA₪ 5,000
VUZI₪ 5,000
ROKU₪ 5,000
AMBL₪ 5,000
סה"כ 200,000

בנוסף רוצה לבצע הוראת קבע חודשית עם הפקדה למדד SP500.

אשמח להתייחסויות :)
 
נערך לאחרונה ב:
שלום, לאחר שקראתי את כל התגובות ביצעתי כמה שינויים :
איפה ראית משהו במשנתו של ג'ון בוגל או מייק (שכתבת שקראת) שמזכיר את התיק שלך?

במה התיק שלך עדיף מ-VOO או VT בלבד?

לא ממליץ ולא מייעץ.
 
אשמח להתייחסויות
עדיין מתקשה להבין מה עומד מאחורי ההחלטה שלך לבחור לנהל תיק שכזה.

איפה ראית משהו במשנתו של ג'ון בוגל או מייק (שכתבת שקראת) שמזכיר את התיק שלך?
+1
אולי במשפט או שניים מה הוביל אותך להחליט לנהל תיק כזה.
להזכירך.
בנוסף רוצה לבצע הוראת קבע חודשית עם הפקדה למדד SP500.
גם זה וגם זה. וגם זה. וזה. וגם. זה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
R תיק השקעות עצמאי לטווח ארוך - מחקות מדד שוק ההון 3
י מסע תכנון עשור, תיק השקעות עצמאי וצבירת נכסים יומני מסע אישיים 12
O השקעה באמצעות תיק השקעות עצמאי בסכום נמוך שוק ההון 14
R תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 4
L פוליסה וגמל להשקעה אל מול תיק השקעות עצמאי שוק ההון 3
I תהיות של תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 12
M תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 9
O בניית תיק השקעות עצמאי משולב IRA שוק ההון 6
י בתי השקעות או תיק עצמאי שוק ההון 12
A העברת תיק ני"ע מבנק לבית השקעות בניהול עצמאי שוק ההון 6
ש ניהול עצמאי של תיק השקעות שוק ההון 1
Omri. פתיחת תיק השקעות עצמאי שוק ההון 3
א ניהול תיק השקעות עצמאי- שאלות של מתחיל שוק ההון 3
פ תיק השקעות עצמאי - בנק מול תיק השקעות והרכב התיק שוק ההון 3
amikal איך בוחרים בית השקעות לניהול תיק השקעות עצמאי? שוק ההון 9
פישי תיק השקעות עצמאי שוק ההון 6
NightStyle העברת תיק מ-IB לבית השקעות ישראלי שוק ההון 0
O תיק השקעות משפחתי שוק ההון 11
מ שוקל העברת תיק השקעות לIB, העברה של קרנות שקליות ותהיות לגבי התיק שוק ההון 7
C הייטקיסטים - איך אתם מתמודדים עם תיק השקעות ריכוזי בעקבות RSU? שוק ההון 12
T ניוד תיק השקעות ודיווח שנתי מיסים 11
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי תיק השקעות פשוט שוק ההון 33
א תיק השקעות או תוכנית חיסכון בחברות הביטוח שוק ההון 1
A כלי למעקב אחר תיק השקעות שוק ההון 1
ש דמי ניהול ועמלות בבנק - תיק השקעות שוק ההון 5
Y ייעוץ לגבי תיק השקעות - בן 28, רווק שוק ההון 18
T העברת תיק השקעות, למכור או להעביר? שוק ההון 4
ה העברת תיק השקעות מהארץ לIBRK שוק ההון 1
W משקיע מתחיל - תיק השקעות שוק ההון 2
? עובר לאיטליה, למכור תיק השקעות פשוט? שוק ההון 12
T התיעצות לאיזון תיק השקעות שוק ההון 3
O לקיחת הלוואה כנגד תיק השקעות שוק ההון 12
N ניוד חלקי של תיק השקעות שוק ההון 3
מ ממש לקראת פתיחת תיק בבית השקעות שוק ההון 1
ר תיק השקעות לטווח בינוני לסטודנטית שוק ההון 7
B עזרה רוצה לבנות תיק השקעות לטווח קצר שוק ההון 10
Omer Daniel העברת תיק השקעות מאקסלנס לIB : אירוע מס? שוק ההון 1
ה העברת תיק השקעות בין אחים מיסים 9
IAmSam ניהול כולל של קה״ש IRA + תיק השקעות ב-IB ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
S שאלת תם\מתחיל בעניין מעקב אחר תיק\קרן השקעות שוק ההון 8
R משיכת קופת גמל להשקעה עבור תיק השקעות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
S בניית תיק השקעות - חשיפה לנדלן, אבטחת מידע וחשיפה למט"ח שוק ההון 0
littleSeal חוות דעתכם על תיק השקעות ראשון שוק ההון 0
R מה עושים עם תיק השקעות לפני מעבר לארה"ב שוק ההון 1
U שאלה גסה - חברה מומלצת לניהול תיק השקעות שוק ההון 7
Y תיק השקעות למטרת פרישה מוקדמת (35) - אשמח לדעתכם. שוק ההון 34
G תיק השקעות לפנסיונרים (67+) שוק ההון 17
C רכישת בית קרקע לעומת שכירות ושימור תיק השקעות נדל"ן 12
ס מכירת תיק השקעות בשביל החזר מס מיסים 9
י תיק השקעות לאזרח אמריקאי אוף טופיק 12

נושאים דומים

Back
למעלה