תיק השקעות משעמם לטווח ארוך

[U$ern@me]

אני הייטקיסט בן 30 והרכבתי לעצמי תיק השקעות לטווח ארוך להשקעה בגמל והשתלמות דרך IRA.
טווח השקעה 30+ שנה.
המטרה לייצר תיק פשוט, שמשיג את תשואת השוק העולמי (פחות או יותר), במינימום התעסקות ומינימום עמלות.

Holding	Fee	Symbol	Name
60%	0.20%	SSAC	iShares MSCI ACWI UCITS ETF
20%	0.30%	ZPRV	SPDR® MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETF
10%	0.08%	IYR	iShares U.S. Real Estate ETF
10%	0.46%	ICLN	iShares Global Clean Energy ETF

השתיים הראשונות הן בגדול כל מה שאני באמת צריך, עם קצת משקל יתר ל SMALL CAP VALUE שהיסטורית נותן תשואת יתר ואני מקווה שזה יימשך ככה.
נדל"ן זה סקטור שאני מאמין שבטווח הארוך ימשיך לעלות. חשבתי למצוא קרן נדל"ן גלובאלית, אבל לא מצאתי משהו שקסם לי יותר מדי ואני גם מאמין שארה"ב תמשיך לתת תשואת יתר על שאר העולם, אבל פתוח לאפשרויות נוספות (אם יש קרן UCITS דומה זה בכלל יהיה מעולה).
אנרגיה ירוקה זה ההימור הקטן שלי, אז הרשתי לעצמי להקדיש לו גם 10%.

אשמח לשמוע הערות הצעות אם אפשר לייעל את התיק עם מדדים דומים וטובים יותר או אם כתבתי שטויות.

תודה מראש לכל העוזרים!

 

[1337justme]

הוא לא מספיק משעמם.
לדעתי הכי משעמם,פשוט ויעיל זה רק SSAC או רק CSPX אם אתה מאמין בשוק האמריקאי.
כוונתך להיות 100% מניות כל הזמן?.

 

[U$ern@me]

כן. רק מניות.
חשיפה ל SMALL CAP VALUE זה משהו שלא הייתי רוצה לוותר עליו, כך ש SSAC בלבד לא ייספק אותי.
תוהה לגבי השניים האחרים.

 

[1337justme]

חשיפה ל SMALL CAP VALUE זה משהו שלא הייתי רוצה לוותר עליו, כך ש SSAC בלבד לא ייספק אותי.

במקרה הזה נראה לי שבסדר לקנות רק את שניהם ולדאוג שבקניה הראשונית תקנה אותם ביחס הנכון ואז תמשיך להפקיד לפי היחס שנוצר. הקרן של הsmall cap בעלת דמי ניהול גבוהים יחסית..תנסה למצוא משהו זול יותר

 

[כימאי]

השתיים הראשונות הן בגדול כל מה שאני באמת צריך,

נכון.

המטרה לייצר תיק פשוט, שמשיג את תשואת השוק העולמי (פחות או יותר), במינימום התעסקות ומינימום עמלות.

טוב מאד וכל הכבוד שאתה לא מנסה להיות מקורי כמו כל מני הצעות אחרות שעולות בפורום.

 

[U$ern@me]

0.3% זה הכי נמוך שמצאתי לקרן אירית.
יש גם את IJS עם 0.18% ו VBR עם 0.07%, אבל אלו לא קרנות איריות, כך שבשיקלול עם מס דיבידנד זה יוצא פחות או יותר אותו דבר.

מה לגבי IYR ו ICLN?
לא מחפש המלצה האם להשקיע בסקטורים האלו, אלא ספציפית לגבי הקרנות המחקות, האם יש משהו דומה שמחקרה טוב או עם דמי ניהול נמוכים יותר?

ב CLEAN ENERY ראיתי שיש רק את INRG שהיא אירית, אבל דמי ניהול אפילו יותר גבוהים והדיבינדים בסקטור הזה גם ככה פחות מ 1%. לא מצאתי עוד משהו זול יותר.

ב RIT השוותי את שלושת אלו:

Fee	Symbol	Name
0.08%	USRT	iShares Core U.S. REIT ETF
0.42%	IYR	iShares U.S. Real Estate ETF
0.14%	XRES	Invesco Real Estate S&P US Select Sector UCITS ETF Acc

רק האחרונה אירית, אבל חדשה יותר ומנהלת משמעותית פחות כסף מהאחרות וזה גרם לי לתהות למה. אם היא הייתה כזאת שווה הייתי מצפה שיותר משקיעים יבחרו דווקא בה.