• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תיק השקעות משעמם לטווח ארוך

U$ern@me

משתמש רשום
הצטרף ב
31/5/21
הודעות
3
דירוג
0
אני הייטקיסט בן 30 והרכבתי לעצמי תיק השקעות לטווח ארוך להשקעה בגמל והשתלמות דרך IRA.
טווח השקעה 30+ שנה.
המטרה לייצר תיק פשוט, שמשיג את תשואת השוק העולמי (פחות או יותר), במינימום התעסקות ומינימום עמלות.

HoldingFeeSymbolName
60%0.20%SSACiShares MSCI ACWI UCITS ETF
20%0.30%ZPRVSPDR® MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETF
10%0.08%IYRiShares U.S. Real Estate ETF
10%0.46%ICLNiShares Global Clean Energy ETF


השתיים הראשונות הן בגדול כל מה שאני באמת צריך, עם קצת משקל יתר ל SMALL CAP VALUE שהיסטורית נותן תשואת יתר ואני מקווה שזה יימשך ככה.
נדל"ן זה סקטור שאני מאמין שבטווח הארוך ימשיך לעלות. חשבתי למצוא קרן נדל"ן גלובאלית, אבל לא מצאתי משהו שקסם לי יותר מדי ואני גם מאמין שארה"ב תמשיך לתת תשואת יתר על שאר העולם, אבל פתוח לאפשרויות נוספות (אם יש קרן UCITS דומה זה בכלל יהיה מעולה).
אנרגיה ירוקה זה ההימור הקטן שלי, אז הרשתי לעצמי להקדיש לו גם 10%.

אשמח לשמוע הערות הצעות אם אפשר לייעל את התיק עם מדדים דומים וטובים יותר או אם כתבתי שטויות.

תודה מראש לכל העוזרים!
 

1337justme

משתמש בכיר
הצטרף ב
31/10/15
הודעות
1,898
דירוג
673
הוא לא מספיק משעמם.
לדעתי הכי משעמם,פשוט ויעיל זה רק SSAC או רק CSPX אם אתה מאמין בשוק האמריקאי.
כוונתך להיות 100% מניות כל הזמן?.
 

U$ern@me

משתמש רשום
הצטרף ב
31/5/21
הודעות
3
דירוג
0
כן. רק מניות.
חשיפה ל SMALL CAP VALUE זה משהו שלא הייתי רוצה לוותר עליו, כך ש SSAC בלבד לא ייספק אותי.
תוהה לגבי השניים האחרים.
 

1337justme

משתמש בכיר
הצטרף ב
31/10/15
הודעות
1,898
דירוג
673
חשיפה ל SMALL CAP VALUE זה משהו שלא הייתי רוצה לוותר עליו, כך ש SSAC בלבד לא ייספק אותי.
במקרה הזה נראה לי שבסדר לקנות רק את שניהם ולדאוג שבקניה הראשונית תקנה אותם ביחס הנכון ואז תמשיך להפקיד לפי היחס שנוצר. הקרן של הsmall cap בעלת דמי ניהול גבוהים יחסית..תנסה למצוא משהו זול יותר
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
2,015
דירוג
1,895
השתיים הראשונות הן בגדול כל מה שאני באמת צריך,
נכון.
המטרה לייצר תיק פשוט, שמשיג את תשואת השוק העולמי (פחות או יותר), במינימום התעסקות ומינימום עמלות.
טוב מאד וכל הכבוד שאתה לא מנסה להיות מקורי כמו כל מני הצעות אחרות שעולות בפורום.
 

U$ern@me

משתמש רשום
הצטרף ב
31/5/21
הודעות
3
דירוג
0
0.3% זה הכי נמוך שמצאתי לקרן אירית.
יש גם את IJS עם 0.18% ו VBR עם 0.07%, אבל אלו לא קרנות איריות, כך שבשיקלול עם מס דיבידנד זה יוצא פחות או יותר אותו דבר.

מה לגבי IYR ו ICLN?
לא מחפש המלצה האם להשקיע בסקטורים האלו, אלא ספציפית לגבי הקרנות המחקות, האם יש משהו דומה שמחקרה טוב או עם דמי ניהול נמוכים יותר?

ב CLEAN ENERY ראיתי שיש רק את INRG שהיא אירית, אבל דמי ניהול אפילו יותר גבוהים והדיבינדים בסקטור הזה גם ככה פחות מ 1%. לא מצאתי עוד משהו זול יותר.

ב RIT השוותי את שלושת אלו:

FeeSymbolName
0.08%USRTiShares Core U.S. REIT ETF
0.42%IYRiShares U.S. Real Estate ETF
0.14%XRESInvesco Real Estate S&P US Select Sector UCITS ETF Acc

רק האחרונה אירית, אבל חדשה יותר ומנהלת משמעותית פחות כסף מהאחרות וזה גרם לי לתהות למה. אם היא הייתה כזאת שווה הייתי מצפה שיותר משקיעים יבחרו דווקא בה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
H שגיאה בשם חבר בורסה בעת ניוד תיק השקעות שוק ההון 1
S מינוף חיצוני לצורך פתיחת תיק השקעות צרכנות פיננסית 9
שם משתמש בעייתי כמעט מוכן לפתוח תיק השקעות. מה עוד צריך לדעת? שוק ההון 8
I חוות דעת לגבי תיק השקעות שוק ההון 17
H צומת דרכים - נדל"ן או תיק השקעות? שוק ההון 10
א תיק השקעות פאסיבי שוק ההון 10
S הלוואה כנגד תיק השקעות - מיטב דש שוק ההון 0
O השקעה באמצעות תיק השקעות עצמאי בסכום נמוך שוק ההון 12
N בחירת בית השקעות - תיק ממוסה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 18
א חוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 13
א תיק השקעות מנוהל שוק ההון 7
ב תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 16
stamEhad בניית תמהיל תיק השקעות שכולל הלוואה (שאלה טכנית) שוק ההון 3
S תיק השקעות - מאה אלף שקל - בן 19 לפני גיוס שוק ההון 2
פרח בר חוות דעתכם על תיק השקעות לסטודנט חדש שוק ההון 14
GoldenFace תיק מפוזר ופאסיבי והעברות של ניירות ערך/השקעות שוק ההון 3
א העברת תיק ניירות הערך מהבנק לבית השקעות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
פ תיק השקעות ראשון - מוגן מט"ח או בלאקרוק? שוק ההון 11
ת תוכנה מומלצת לניהול תיק השקעות אוף טופיק 9
M כלי שמאפשר בניית תיק השקעות וירטואלי פוסטים מאיכות נמוכה 1
S גיוון תיק השקעות שוק ההון 3
E ייעוץ לגבי משכנתא מול תיק השקעות נדל"ן 1
ז קפיצה למים - פתיחת תיק השקעות וקופ"ג שוק ההון 21
א פתיחת תיק השקעות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
א פתיחת תיק השקעות ומיסוי ללא תושבות קבועה מיסים 19
GoldenFace תיק השקעות אוטומטי שוק ההון 3
C סגירת משכנתא או תיק השקעות נדל"ן 15
R תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 4
T תיק השקעות מתחיל- סטודנט שוק ההון 19
ת ניהול תיק השקעות פאסיבי לפנסיונרים (70+) שוק ההון 19
ש תיק השקעות 100 אלף שקל שוק ההון 16
י מעבר מIB ל.... תיק השקעות בבנק? שוק ההון 26
E ייצוא תיק השקעות מחשבון בנק שנסגר אוף טופיק 5
כ מינוף כנגד תיק השקעות צרכנות פיננסית 16
S תיק השקעות מנוהל, פוליסת חיסכון או גם וגם? שוק ההון 4
א מינוף תיק השקעות ע"י אשראי שוק ההון 0
ר תיק השקעות, צריכה עזרה שוק ההון 15
B תיק השקעות ראשון - חוות דעת שוק ההון 4
ה תיק השקעות שוק ההון 2
ה בנית תיק השקעות מחקה מדדים וסחורות - מניות בלבד שוק ההון 6
ה חסכון זמין - כיצד מנהלים לצד תיק השקעות? (ועוד כמה שאלות) שוק ההון 8
L תיק השקעות 40\60 עבור אבא שוק ההון 51
מ תיק השקעות ראשוני שוק ההון 9
ש ייעוץ: העלאה בשכר / קרן השתלמות / פתיחת תיק השקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
L פוליסה וגמל להשקעה אל מול תיק השקעות עצמאי שוק ההון 3
T חוות דעת - תיק השקעות ראשון שלי שוק ההון 6
A התייעצות פתיחת תיק בבית השקעות, זוג נשוי שוק ההון 12
A פתיחת תיק בבית השקעות זוג נשוי - התייעצות שוק ההון 1
O השארת סכום מינימלי בעו"ש והתבססות על תיק השקעות במקרה חירום שוק ההון 13
J תיק השקעות סולידי בניהול עצמי שוק ההון 27

נושאים דומים

למעלה