• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תיק השקעות - מדדים מובילים

שם בדוי

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/7/17
הודעות
259
דירוג
31
שלום

רוצה לפתוח תיק השקעות פסיבי באמצעות הוראת קבע קבועה של 30% מהשכר שלי בחלוקה כזאת:

מדד sp500 - כ 30%
מדד עולמי (vt) - כ 30%
מדד ארהב (VTI) - כ 20%
קופת גמל להשקעה 20% (לצורך פטור ממס בפנסיה).

אשמח לשמוע את דעתכם.
בנוסף האם יש אפיק/קרן/קופה נוספת שלדעתכם כדאי להוסיף.
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
15,850
דירוג
19,273
שלום

רוצה לפתוח תיק השקעות פסיבי באמצעות הוראת קבע קבועה של 30% מהשכר שלי בחלוקה כזאת:

מדד sp500 - כ 30%
מדד עולמי (vt) - כ 30%
מדד ארהב (VTI) - כ 20%
קופת גמל להשקעה 20% (לצורך פטור ממס בפנסיה).

אשמח לשמוע את דעתכם.
בנוסף האם יש אפיק/קרן/קופה נוספת שלדעתכם כדאי להוסיף.
תקרא לו תיק בבושקה.
הסנופי שבתוך vti שבתוך vt (גם אם לא בחפיפה מלאה).
מורכב מדי ולא נחוץ. מספיק תעודה עולמית אחת ואם משעמם ורוצים קמת ריגוש אז להוסיף כמה אחוזים לתעודה על סקטור או מדינה שהם חמים בעיניך.
 

שם בדוי

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/7/17
הודעות
259
דירוג
31
תקרא לו תיק בבושקה.
הסנופי שבתוך vti שבתוך vt (גם אם לא בחפיפה מלאה).
מורכב מדי ולא נחוץ. מספיק תעודה עולמית אחת ואם משעמם ורוצים קמת ריגוש אז להוסיף כמה אחוזים לתעודה על סקטור או מדינה שהם חמים בעיניך.

כלומר 100% VT?
 

SolidusMaximus

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/9/21
הודעות
615
דירוג
629
תקרא לו תיק בבושקה.
הסנופי שבתוך vti שבתוך vt (גם אם לא בחפיפה מלאה).
מורכב מדי ולא נחוץ. מספיק תעודה עולמית אחת ואם משעמם ורוצים קמת ריגוש אז להוסיף כמה אחוזים לתעודה על סקטור או מדינה שהם חמים בעיניך.
העניין הוא ההקצאות והאחוזים.
אבל אני גם חושב שמיותר VT וVTI - מי שמשתמש בVTI בד"כ משתמש בVXUS, וכך אין חפיפה (לחילופין, VT בלבד)
 

שם בדוי

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/7/17
הודעות
259
דירוג
31
העניין הוא ההקצאות והאחוזים.
אבל אני גם חושב שמיותר VT וVTI - מי שמשתמש בVTI בד"כ משתמש בVXUS, וכך אין חפיפה (לחילופין, VT בלבד)

אז מה ההבדל בין vt בלבד שזה הכל לבין vti + Vxus?
 

SolidusMaximus

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/9/21
הודעות
615
דירוג
629
אז מה ההבדל בין vt בלבד שזה הכל לבין vti + Vxus?
קרנות שונות שנועדו בדיוק למטרת פיצול הקצאות. למשל, אמריקאי שרוצה להשקיע "בינלאומית", קונה VXUS, כי את ארה"ב הוא כבר מכסה די והותר עם סנופי+נאסדק+XYZ.
אם אנשים לא היו מעוניינים לפצל הקצאות, כולם היו יכולים להשקיע בVT וזהו (מלבד מי שסובר משום מה שרק מניה\סקטור\קרן אחת תעלה, והשוק כולו יצנח).
VT כשלעצמו מבוזר מספיק כי הוא כולל הכל, אבל אם יש לך סיבה לחשוב שטכנולוגיה תצליח יותר מתשתיות, מקצים יותר לטכנולוגיה. לא ממליץ.
 

klayhamn

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/4/19
הודעות
1,344
דירוג
1,719
אז מה ההבדל בין vt בלבד שזה הכל לבין vti + Vxus?
יש הבדל קטן בכל מה שקשור לכמות החברות הכלולות בחלק החוץ-ארה"ב אם אני זוכר נכון
יש גם הבדל בדמי הניהול (VT יקר יותר משני הנפרדים)

וכמו שהסבירו --- אלה כלים להרכבת פורטפוליו-ים.
יש אנשים, ארגונים או קרנות שמשתמשים נניח בקרנות האלה כבסיס של פורטפוליו מגוון יותר (שכולל אולי נניח השקעה בחברות ספציפיות, מדינות ספציפיות, וכיו"ב).
אז לארגונים שמנפיקים את הקרנות האלה אין בעיה לשווק כלים פיננסיים שיש להם ביקוש, כמו קרן שהיא רק למדינה ספציפית, קרן שמאגדת מקבץ של מדינות, קרן שמתמקדת בסקטור כלשהו, וכו'.

להדיוט המצוי והמשקיע הפאסיבי שלא רוצה לעבוד בהשקעות ומוכן לוותר על נסיונות אקטיביים להכות את המדד (נסיונות שע"פ רוב נידונו לכישלון ממילא) או לגדר את עצמו מפני תנודתיות בשוק --- די בקרנות הסל האלה כדי להרכיב מהן פורטפוליו שלם.

לא ממליץ/מייעץ.
 

שם בדוי

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/7/17
הודעות
259
דירוג
31
יש הבדל קטן בכל מה שקשור לכמות החברות הכלולות בחלק החוץ-ארה"ב אם אני זוכר נכון
יש גם הבדל בדמי הניהול (VT יקר יותר משני הנפרדים)

וכמו שהסבירו --- אלה כלים להרכבת פורטפוליו-ים.
יש אנשים, ארגונים או קרנות שמשתמשים נניח בקרנות האלה כבסיס של פורטפוליו מגוון יותר (שכולל אולי נניח השקעה בחברות ספציפיות, מדינות ספציפיות, וכיו"ב).
אז לארגונים שמנפיקים את הקרנות האלה אין בעיה לשווק כלים פיננסיים שיש להם ביקוש, כמו קרן שהיא רק למדינה ספציפית, קרן שמאגדת מקבץ של מדינות, קרן שמתמקדת בסקטור כלשהו, וכו'.

להדיוט המצוי והמשקיע הפאסיבי שלא רוצה לעבוד בהשקעות ומוכן לוותר על נסיונות אקטיביים להכות את המדד (נסיונות שע"פ רוב נידונו לכישלון ממילא) או לגדר את עצמו מפני תנודתיות בשוק --- די בקרנות הסל האלה כדי להרכיב מהן פורטפוליו שלם.

לא ממליץ/מייעץ.

אז עדיף לי xvus + vti מאשר vt בגלל דמי ניהול.

בנוסף איפה אפשר להשקיע באופן הכי מוזל?
בנק? בית השקעות?
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
2,419
דירוג
2,475
בנוסף איפה אפשר להשקיע באופן הכי מוזל?
בנק? בית השקעות?
קודם כל לקרוא את הבלוג של הסולידית בצורה מסודרת.
אחר כך תפנה לשרשור בנושא מייק, הוא נעוץ בראש הרשימה.
 

itsikad

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/2/21
הודעות
89
דירוג
114
אז עדיף לי xvus + vti מאשר vt בגלל דמי ניהול.

בנוסף איפה אפשר להשקיע באופן הכי מוזל?
בנק? בית השקעות?

כנראה שהדרך הזולה ביותר לישראלי שרוצה להשקיע בני״ע בארה״ב היא דרך ברוקר אמריקאי, אישית אני עובד עם IB והעלויות די זניחות. יש לזה גם חסרונות בהשוואה לבתי השקעות בארץ שנידונו בשירשורים אחרים.

בחישוב מפית ההבדל בדמי ניהול הוא כ$24 לשנה על כל $100k לטובת הצמד. מצד שני, כתלות במועדי וגובה ההפקדות, אם תבחר בכל חודש לרכוש את שתיהן כדי לשמור על איזון אז אתה חוסך $12 בהחזקת תעודה אחת (ללא קשר לגודל התיק).

גילוי נאות, בזמנו בחרתי בצמד על פני VT אבל ההבדל זניח בעיני ולא בהכרח שווה את ההפרש בדמי ניהול. תחליט על התמהיל הסופי ורק אז על הניירות שיעזרו לך לממש אותו (אם תבחר לתת משקל עודף לארה״ב VT לא אופציה).
 

שם בדוי

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/7/17
הודעות
259
דירוג
31
כנראה שהדרך הזולה ביותר לישראלי שרוצה להשקיע בני״ע בארה״ב היא דרך ברוקר אמריקאי, אישית אני עובד עם IB והעלויות די זניחות. יש לזה גם חסרונות בהשוואה לבתי השקעות בארץ שנידונו בשירשורים אחרים.

בחישוב מפית ההבדל בדמי ניהול הוא כ$24 לשנה על כל $100k לטובת הצמד. מצד שני, כתלות במועדי וגובה ההפקדות, אם תבחר בכל חודש לרכוש את שתיהן כדי לשמור על איזון אז אתה חוסך $12 בהחזקת תעודה אחת (ללא קשר לגודל התיק).

גילוי נאות, בזמנו בחרתי בצמד על פני VT אבל ההבדל זניח בעיני ולא בהכרח שווה את ההפרש בדמי ניהול. תחליט על התמהיל הסופי ורק אז על הניירות שיעזרו לך לממש אותו (אם תבחר לתת משקל עודף לארה״ב VT לא אופציה).

אני מעוניין לבצע הפקדה אחת לחודש, לקרן אירית מחכה מדד עולמי/ארהב, במטבע השקל.

קיבלתי מבית השקעות הצעה יחסית זולה.
האם יש לך רשימה של קרנות איריות?
 

itsikad

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/2/21
הודעות
89
דירוג
114
אני מעוניין לבצע הפקדה אחת לחודש, לקרן אירית מחכה מדד עולמי/ארהב, במטבע השקל.

קיבלתי מבית השקעות הצעה יחסית זולה.
האם יש לך רשימה של קרנות איריות?

לא. אבל יש די הרבה שרשורים בנושא
 

יעקב 1

משתמש ותיק
הצטרף ב
23/11/17
הודעות
362
דירוג
230
כדאי לשים לב שיש תועלת בכמה קרנות מבחינת תכנון מס, בתחילת הפרישה אפשר למכור את הקרן הפחות ריווחית.
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
15,459
דירוג
13,301
כדאי לשים לב שיש תועלת בכמה קרנות מבחינת תכנון מס, בתחילת הפרישה אפשר למכור את הקרן הפחות ריווחית.
או לחלופין לעבוד עם ברוקר שתומך בשינוי סדר מכירה, ואז לא צריך להסתבך עם מספר קרנות.
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
2,419
דירוג
2,475
קיבלתי מבית השקעות הצעה יחסית זולה.
האם יש לך רשימה של קרנות איריות?
מה שחשוב זו העלות של הקרן מבחינת דמי ניהול, ולא מה אתה מקבל מבית השקעות.
קרא את ההודעה הקודמת שלי כאן, חבל שאתה מבזב זמן.
 

אופסשםמשתמש

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/4/15
הודעות
180
דירוג
56
מדד sp500 - כ 30%
מדד עולמי (vt) - כ 30%
מדד ארהב (VTI) - כ 20%
1. הם בקורלציה מאוד גבוהה בינהם .. הראשון והשלישי זה פרקטיקלי אותו דבר. והשני יועיל רק אם ארה"ב תתפגר וסין או רוסיה ישלטו על העולם.
לאור הקורלציה, האם אתה בסדר עם לראות את התיק שלך במינוס 30% ולחיות עם זה בשלום ? זה יקרה מתישהו בתקופה.

2. אתה יכול לקחת נכסים בסיכון נמוך יותר ולגוון איתם (אגחים)
 

יעקב 1

משתמש ותיק
הצטרף ב
23/11/17
הודעות
362
דירוג
230
או לחלופין לעבוד עם ברוקר שתומך בשינוי סדר מכירה, ואז לא צריך להסתבך עם מספר קרנות.
זה לא לחלופין.
נניח שהממוצע של VT הוא 6% שנתי, אבל הוא מורכב מרכיב אחד שנותן אחוז ורכיב שנותן 5% (סתם דוגמה גסה), תוכל לבחור מהLIFO את הקרן בה התשואה היתה נמוכה יותר, ובשונה ממצב שבו אתה מחזיק את כל הרכיבים בקרן אחת.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ה בנית תיק השקעות מחקה מדדים וסחורות - מניות בלבד שוק ההון 6
K בניית תיק השקעות לפנסיונרית בגיל 65 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
ע תוכנה לניהול תיק השקעות StockDiv שוק ההון 3
ג חווד תיק השקעות ראשון שוק ההון 13
ש מס יסף ואיזון תיק השקעות מיסים 3
T קופת גמל או תיק השקעות דיגיטלי? שוק ההון 4
N קרן פנסיה, קופת גמל או תיק השקעות לאשה בת 60 שמקבלת פנסיית נכות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
N תיק השקעות - חוות דעת שוק ההון 23
M קופת גמל ישנה + תיק השקעות לאדם מבוגר. איך לנהל את ההשקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
L מנהל תיק השקעות שוק ההון 14
A תיק השקעות מאוזן לקרן השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
N תיק השקעות סולידי ועליית הריבית שוק ההון 8
E בניית תיק השקעות לטווח של 10-15 שנים שוק ההון 5
יוזר עמלות על ניוד תיק השקעות שוק ההון 12
S תיק השקעות ראשון- עוד הייטקיסטית יומני מסע אישיים 15
M שיקולי מיסוי בשילוב תיק השקעות ונדל"ן בארה"ב עבור זוג ישראלי-אמריקאי מיסים 10
השכמה מאוחרת פתיחת תיק השקעות לצורך הלוואה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
ש תיק השקעות 100% sp500 שוק ההון 15
מ מכירת תיק השקעות שוק ההון 11
D תיק השקעות דיגיטלי, גמילה מקופגל"ה ועוד שוק ההון 7
א אזרח אמריקאי שרוצה לפתוח תיק השקעות פאסיבי עם מינימום התעסקות שוק ההון 23
ד חישוב מח"מ ועוד שאלות לגבי תיק-השקעות-שוקולד-מריר שוק ההון 5
D האם תיק השקעות מבוזר יותר יעיל? שוק ההון 17
9 ביקורת על תיק השקעות ראשון - 9gag שוק ההון 17
T שאלות על העברת תיק השקעות בארץ לזר שוק ההון 7
A תיק השקעות חדש לאזרח אמריקאי צעיר שוק ההון 18
O תיק השקעות חדש שוק ההון 16
י מסע תכנון עשור, תיק השקעות עצמאי וצבירת נכסים יומני מסע אישיים 12
M תיק השקעות ללא עצמאות בפעולות- מה לעשות? שוק ההון 37
י קרן השתלמות או תיק השקעות שוק ההון 51
O ניוד תיק מהבנק לבית השקעות שוק ההון 12
G איזון תיק השקעות באמצעות קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
dk9 תיק השקעות ira שוק ההון 4
E תיק השקעות משולב דולרי ושקלי שוק ההון 6
W מה לעשות עם כסף מתחת לרף פתיחת תיק השקעות שוק ההון 6
G חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש, קופות גמל ופנסיה) שוק ההון 14
The Thinker ניוד תיק ההשקעות מבית השקעות לבנק ברוקרים ופלטפורמות מסחר 16
א חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש ופנסיה) שוק ההון 5
S פתיחת תיק השקעות פאסיבי שוק ההון 3
T תיק השקעות- חוות דעת שוק ההון 4
D תיק השקעות מנוהל שוק ההון 0
twister דירה להשקעה בבת ים או תיק השקעות מבוסס VT + VXUS נדל"ן 29
adamshalev כלי למעקב אחר תיק השקעות - Donatello שוק ההון 202
T חוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 3
T תיק השקעות למשקיע מתחיל שוק ההון 4
H שגיאה בשם חבר בורסה בעת ניוד תיק השקעות שוק ההון 1
S מינוף חיצוני לצורך פתיחת תיק השקעות צרכנות פיננסית 9
שם משתמש בעייתי כמעט מוכן לפתוח תיק השקעות. מה עוד צריך לדעת? שוק ההון 8
I חוות דעת לגבי תיק השקעות שוק ההון 17
H צומת דרכים - נדל"ן או תיק השקעות? שוק ההון 10

נושאים דומים

למעלה