• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תיק השקעות לפנסיונר

דנידין

משתמש סולידי
הצטרף ב
18/10/18
הודעות
68
דירוג
17
היי,
בדיוק עושה סדר בתיק ההשקעות של ההורים שלי, פנסיונריים. כרגע נמצא בבנק עם עמלות די גבוהות וקרנות מנוהלות יקרות. מאוד סולידי.
מה הייתם ממליצים לעשות בהנחה שמעוניינים להשאר בבנק ולא אוהבים שיש מזומן פנוי בחשבון (אפילו סוגרים פקם באחוזים מצחיקים). מצד שני מאוד חוששים מירידות ומאינפלציה. מוכנים כנראה 20-30% מנייתי.
הנטייה הראשונית שלי - להוריד עמלות ולקנות 30% בלאקרוק ssca ו70% מדד אג"ח כלל ממשלתי.
עוד עצות?
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,428
דירוג
22,403
פק"מ צמוד.
 

optimum

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/10/20
הודעות
886
דירוג
1,335
הנטייה הראשונית שלי - להוריד עמלות ולקנות 30% בלאקרוק ssca ו70% מדד אג"ח כלל ממשלתי.
החלק האג"חי זה הפנסיה שלהם, החלק המנייתי זה הירושה שלך.
לפי כלל האצבע הזה תקבע את האחוזים (ואת הנכסים המנייתים בתיק)

מדד אג"ח ממשלתי כללי כולל אג"חים צמודים ולא-צמודים, לטווח קצר וטווח ארוך.
במקומך הייתי בוחר קרן שיש בה רק טווח קצר (עד 5 שנים) וצמודי מדד, ומקצה אחוז מסויים מהתיק למזומן/פק"מ.
לא המלצה כמובן.
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
11,631
דירוג
12,514
היי,
בדיוק עושה סדר בתיק ההשקעות של ההורים שלי, פנסיונריים. כרגע נמצא בבנק עם עמלות די גבוהות וקרנות מנוהלות יקרות. מאוד סולידי.
מה הייתם ממליצים לעשות בהנחה שמעוניינים להשאר בבנק ולא אוהבים שיש מזומן פנוי בחשבון (אפילו סוגרים פקם באחוזים מצחיקים). מצד שני מאוד חוששים מירידות ומאינפלציה. מוכנים כנראה 20-30% מנייתי.
הנטייה הראשונית שלי - להוריד עמלות ולקנות 30% בלאקרוק ssca ו70% מדד אג"ח כלל ממשלתי.
עוד עצות?
מה הצפי לשימוש בכסף?
 

האזרח הקטן

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
1,382
דירוג
1,274
החלק האג"חי זה הפנסיה שלהם, החלק המנייתי זה הירושה שלך.
זה תלוי בסכום שיש להם, בגובה המשיכה החודשי ובאריכות ימיהם ומצבם הרפואי בהמשך.
 

דנידין

משתמש סולידי
הצטרף ב
18/10/18
הודעות
68
דירוג
17
זה תלוי בסכום שיש להם, בגובה המשיכה החודשי ובאריכות ימיהם ומצבם הרפואי בהמשך.
אין צפי לשימוש בכסף כל עוד מצבם הבריאותי טוב (וזה המצב כרגע).
אין כוונה למשיכה חודשית - הפנסיה הקצבה מכסות את ההוצאות בגדול.
 

האזרח הקטן

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
1,382
דירוג
1,274
אין צפי לשימוש בכסף כל עוד מצבם הבריאותי טוב (וזה המצב כרגע).
אין כוונה למשיכה חודשית - הפנסיה הקצבה מכסות את ההוצאות בגדול.
הייתי לוקח בחישוב את המצב הפסימי, ומשערך כמה הם יידרשו למשוך בחודש במקרה של הידרדרות למצב סיעודי וכמה אחוז שנתי זה מהווה מהתיק. ככל שאחוז המשיכה המשוער מהתיק נמוך יותר, כך אפשר להשקיע חלק גדול יותר ממנו באפיקים פחות סולידיים בלי לסכן אותם ממצב של חיסול הקרן.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
א העברת תיק ניירות הערך מהבנק לבית השקעות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 5
פ תיק השקעות ראשון - מוגן מט"ח או בלאקרוק? שוק ההון 4
ת תוכנה מומלצת לניהול תיק השקעות אוף טופיק 9
A כלי שמאפשר בניית תיק השקעות וירטואלי פוסטים מאיכות נמוכה 1
S גיוון תיק השקעות שוק ההון 3
E ייעוץ לגבי משכנתא מול תיק השקעות נדל"ן 1
ז קפיצה למים - פתיחת תיק השקעות וקופ"ג שוק ההון 19
א פתיחת תיק השקעות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
א פתיחת תיק השקעות ומיסוי ללא תושבות קבועה מיסים 19
GoldenFace תיק השקעות אוטומטי שוק ההון 3
C סגירת משכנתא או תיק השקעות נדל"ן 10
R תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 0
T תיק השקעות מתחיל- סטודנט שוק ההון 19
ת ניהול תיק השקעות פאסיבי לפנסיונרים (70+) שוק ההון 19
ש תיק השקעות 100 אלף שקל שוק ההון 16
י מעבר מIB ל.... תיק השקעות בבנק? שוק ההון 26
E ייצוא תיק השקעות מחשבון בנק שנסגר אוף טופיק 5
כ מינוף כנגד תיק השקעות צרכנות פיננסית 16
S תיק השקעות מנוהל, פוליסת חיסכון או גם וגם? שוק ההון 4
א מינוף תיק השקעות ע"י אשראי שוק ההון 0
ר תיק השקעות, צריכה עזרה שוק ההון 15
B תיק השקעות ראשון - חוות דעת שוק ההון 4
ה תיק השקעות שוק ההון 2
U תיק השקעות משעמם לטווח ארוך שוק ההון 5
ה בנית תיק השקעות מחקה מדדים וסחורות - מניות בלבד שוק ההון 6
ה חסכון זמין - כיצד מנהלים לצד תיק השקעות? (ועוד כמה שאלות) שוק ההון 8
L תיק השקעות 40\60 עבור אבא שוק ההון 51
מ תיק השקעות ראשוני שוק ההון 9
ש ייעוץ: העלאה בשכר / קרן השתלמות / פתיחת תיק השקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
L פוליסה וגמל להשקעה אל מול תיק השקעות עצמאי שוק ההון 3
T חוות דעת - תיק השקעות ראשון שלי שוק ההון 6
A התייעצות פתיחת תיק בבית השקעות, זוג נשוי שוק ההון 12
A פתיחת תיק בבית השקעות זוג נשוי - התייעצות שוק ההון 1
O השארת סכום מינימלי בעו"ש והתבססות על תיק השקעות במקרה חירום שוק ההון 13
J תיק השקעות סולידי בניהול עצמי שוק ההון 27
G תיק מס’ 9: השקעות עבור ילד בכיתה ב’ שוק ההון 7
ב עזרה בפתיחת תיק השקעות והכנסת ראש למים שוק ההון 17
aminadav שאלה לגבי 6 כללי אצבע להרכבת תיק השקעות. בשביל לישון בשקט צריך להיות מוכן להפסיד את הכל, לא רק חצי, לא? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 24
YizhakF תיק השקעות או קופת גמל IRA ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
pasta חוות דעת על תיק השקעות חדש שוק ההון 11
D חווד תיק השקעות - קונספט 2 - dor22 שוק ההון 2
D חוות דעת תיק השקעות - התיק של DOR22 שוק ההון 16
ח תיק השקעות מנייתי ורכישת דירה שוק ההון 8
D חווד תיק השקעות שוק ההון 17
H תיק השקעות דיגיטלי שוק ההון 3
S פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 1
נ תיק השקעות עם אזרחות אמריקאית שוק ההון 13
T חוו"ד תיק השקעות שוק ההון 12
S חוות דעת על תיק השקעות ראשון לבת זוגי שוק ההון 14
I תהיות של תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 12

נושאים דומים

למעלה