• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

תיק השקעות בארה״ב במהלך שהות שם

מקגאפין

משתמש רשום
הצטרף ב
28/12/22
הודעות
5
דירוג
0
אני כרגע נמצא בארה"ב ללימודים ואני מתכנן להיות כאן עוד שנה וחצי. אני לא מתכנן לשוב ולגור בארה"ב לאחר מכן. לבינתיים הצטברו כאן כמה אלפי דולרים ואני צופה לצבור עוד 10-20K עד שאעזוב. האם יש היגיון בלפתוח תיק השקעות בארה"ב ולהשקיע אותם כאן או להעביר אותם לארץ ולהשקיע בשקלים? מדובר בתיק השקעה שאני מכוון לטווח הרחוק.

אם אשקיע אותם בארה"ב, הכיוון הוא ב-ETF-ים שמכסים את שאר העולם (למשל VXUS). כרגע אני חשוף לארה"ב ביתר לפי ההקצאה המתוכננת דרך קרן פנסיה וקרן השתלמות בארץ במסלולים עוקבי סנופי.

אני מודע למס הירושה בארה"ב (אם אני מבין נכון, יש מדרגות מס מעל 60K), לטווח ההשקעה שאני מכוון (נאמר 20+ שנים) סביר להניח שאחצה את הסף. אני עדיין לא בטוח איך נכון לקחת את הנקודה הזו בחשבון ברמה האישית.

חוץ מעניין ממס הירושה, אני מזהה שלושה יתרונות להשקעה דולרית בארה"ב (לפי סדר החשיבות):

1. הימנעות מהמרת מט"ח כרגע. יש סיכוי טוב שאחלק את חיי בפרישה בין ישראל לאירופה. נכון, באירופה לא משתמשים בדולרים, אבל אם בכל מקרה אצטרך מט"ח כלשהו בעתיד, סביר להניח שיהיה קל/משתלם/נוח לעבוד עם דולרים. יש לי כאן חשבון בנק, כרטיסי אשראי, SSN וכו' - אז הטיעון הזה רלוונטי לכל הוצאה בחו"ל בעתיד (למשל, טיולים).
2. גיוון של תיק ההשקעות במטבע נוסף.
3. דמי ניהול נמוכים יותר וגישה ל-ETF-ים שאינם זמינים בארץ.

מצד שני, לקרנות אמריקאיות יש את המס על דיבידנד.

האם הניתוח שלי נכון? מה אני מפספס? אני מרגיש שנקודה (1) המרת מט"ח היא הטיעון החזק ביותר למה כן לפתוח תיק השקעות בארה"ב, אבל לא ברור לי ברור לי איך לשקלל למשל את עניין הדיבידנד.


האם השיקולים שלי נכונים? מה אני מפספס? אני מרגיש שנקודה (1) המרת מט"ח היא הטיעון החזק ביותר למה כן לפתוח תיק השקעות בארה"ב, אבל לא ברור לי ברור לי איך לשקלל למשל את עניין הדיבידנד.
 
במידה ואתה כן בוחר להשאיר תיק השקעות בארה"ב, אמליץ לעשות זאת אצל ברוקר שמאפשר להחזיק תיקים גם לאנשים שחיים מחוץ לארה"ב (כמו שוואב לדוגמא).
רוב הברוקרים האמריקאיים לא מאפשרים לעשות זאת, גם לא לאזרחים אמריקאיים.
במידה ואתה צריך להעביר את האחזקות בין ברוקרים, משמעותית יותר פשוט לעשות כשאתה עדיין בתוך ארה"ב.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
H איסור אחזקת ני"ע לתושב מס בארה"ב בבתי השקעות/בנקים בארץ - לאיפה ואיך מעבירים תיק השקעות עם ני"ע ישראליים? שוק ההון 42
M שיקולי מיסוי בשילוב תיק השקעות ונדל"ן בארה"ב עבור זוג ישראלי-אמריקאי מיסים 10
א תיק השקעות או תוכנית חיסכון בחברות הביטוח שוק ההון 1
A כלי למעקב אחר תיק השקעות שוק ההון 1
ש דמי ניהול ועמלות בבנק - תיק השקעות שוק ההון 5
Y ייעוץ לגבי תיק השקעות - בן 28, רווק שוק ההון 14
T העברת תיק השקעות, למכור או להעביר? שוק ההון 4
ה העברת תיק השקעות מהארץ לIBRK שוק ההון 1
W משקיע מתחיל - תיק השקעות שוק ההון 2
? עובר לאיטליה, למכור תיק השקעות פשוט? שוק ההון 12
T התיעצות לאיזון תיק השקעות שוק ההון 3
O לקיחת הלוואה כנגד תיק השקעות שוק ההון 12
N ניוד חלקי של תיק השקעות שוק ההון 3
מ ממש לקראת פתיחת תיק בבית השקעות שוק ההון 1
ר תיק השקעות לטווח בינוני לסטודנטית שוק ההון 7
B עזרה רוצה לבנות תיק השקעות לטווח קצר שוק ההון 10
Omer Daniel העברת תיק השקעות מאקסלנס לIB : אירוע מס? שוק ההון 1
ה העברת תיק השקעות בין אחים מיסים 9
IAmSam ניהול כולל של קה״ש IRA + תיק השקעות ב-IB ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
S שאלת תם\מתחיל בעניין מעקב אחר תיק\קרן השקעות שוק ההון 8
R משיכת קופת גמל להשקעה עבור תיק השקעות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
S בניית תיק השקעות - חשיפה לנדלן, אבטחת מידע וחשיפה למט"ח שוק ההון 0
littleSeal חוות דעתכם על תיק השקעות ראשון שוק ההון 0
R מה עושים עם תיק השקעות לפני מעבר לארה"ב שוק ההון 1
U שאלה גסה - חברה מומלצת לניהול תיק השקעות שוק ההון 7
Y תיק השקעות למטרת פרישה מוקדמת (35) - אשמח לדעתכם. שוק ההון 34
G תיק השקעות לפנסיונרים (67+) שוק ההון 17
C רכישת בית קרקע לעומת שכירות ושימור תיק השקעות נדל"ן 12
ס מכירת תיק השקעות בשביל החזר מס מיסים 9
י תיק השקעות לאזרח אמריקאי אוף טופיק 12
S חלוקת תיק השקעות - כולל נכס למגורים, מזומן, אג״ח ומשכנתא שוק ההון 4
E העברת תיק השקעות לחול שוק ההון 23
S החל מאיזה גודל תיק השקעות בנק הפועלים נותן תנאים דומים לבתי השקעות ? צרכנות פיננסית 36
D העברת תיק השקעות לInteractive Brokers דרך הבנק שוק ההון 7
K שאלה לגבי ניהול תיק עי בתי השקעות שוק ההון 3
A פתיחת תיק השקעות גדול בבנק שוק ההון 4
ptom נזילות תיק השקעות בבנק לעומת בית השקעות צרכנות פיננסית 8
R העברת תיק השקעות מפידליטי לבנק בארץ שוק ההון 2
N סיוע בבניית תיק השקעות מאפס למטרת generational wealth שוק ההון 36
T ניוד תיק השקעות ל-IB ומעבר לקרנות איריות שוק ההון 1
י תיק השקעות וזכאות לקצבת נכות כללית אוף טופיק 1
ס בניית תיק השקעות-גיל 20 שוק ההון 19
N תיק השקעות מגוון שוק ההון 5
O תיק השקעות - עמלות גבוהות, מה עושים? שוק ההון 6
T פתחתי תיק השקעות אך מתקשה בבחירת קרנות הסל שוק ההון 10
י תיק השקעות מניות + אג"ח שוק ההון 16
Y תיק השקעות חדש שכולו הכנסות ממכירת דירה שוק ההון 6
ב פיזור תיק השקעות בין ארה"ב לשאר העולם שוק ההון 15
R תיק השקעות עצמאי לטווח ארוך - מחקות מדד שוק ההון 3
I פיקדון בנקאי/תיק השקעות מנוהל השקעות אלטרנטיביות 1

נושאים דומים

Back
למעלה