• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

תיק השקעות בארה״ב במהלך שהות שם

  • פותח הנושא פותח הנושא מקגאפין
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

מקגאפין

משתמש רשום
הצטרף ב
28/12/22
הודעות
5
דירוג
0
אני כרגע נמצא בארה"ב ללימודים ואני מתכנן להיות כאן עוד שנה וחצי. אני לא מתכנן לשוב ולגור בארה"ב לאחר מכן. לבינתיים הצטברו כאן כמה אלפי דולרים ואני צופה לצבור עוד 10-20K עד שאעזוב. האם יש היגיון בלפתוח תיק השקעות בארה"ב ולהשקיע אותם כאן או להעביר אותם לארץ ולהשקיע בשקלים? מדובר בתיק השקעה שאני מכוון לטווח הרחוק.

אם אשקיע אותם בארה"ב, הכיוון הוא ב-ETF-ים שמכסים את שאר העולם (למשל VXUS). כרגע אני חשוף לארה"ב ביתר לפי ההקצאה המתוכננת דרך קרן פנסיה וקרן השתלמות בארץ במסלולים עוקבי סנופי.

אני מודע למס הירושה בארה"ב (אם אני מבין נכון, יש מדרגות מס מעל 60K), לטווח ההשקעה שאני מכוון (נאמר 20+ שנים) סביר להניח שאחצה את הסף. אני עדיין לא בטוח איך נכון לקחת את הנקודה הזו בחשבון ברמה האישית.

חוץ מעניין ממס הירושה, אני מזהה שלושה יתרונות להשקעה דולרית בארה"ב (לפי סדר החשיבות):

1. הימנעות מהמרת מט"ח כרגע. יש סיכוי טוב שאחלק את חיי בפרישה בין ישראל לאירופה. נכון, באירופה לא משתמשים בדולרים, אבל אם בכל מקרה אצטרך מט"ח כלשהו בעתיד, סביר להניח שיהיה קל/משתלם/נוח לעבוד עם דולרים. יש לי כאן חשבון בנק, כרטיסי אשראי, SSN וכו' - אז הטיעון הזה רלוונטי לכל הוצאה בחו"ל בעתיד (למשל, טיולים).
2. גיוון של תיק ההשקעות במטבע נוסף.
3. דמי ניהול נמוכים יותר וגישה ל-ETF-ים שאינם זמינים בארץ.

מצד שני, לקרנות אמריקאיות יש את המס על דיבידנד.

האם הניתוח שלי נכון? מה אני מפספס? אני מרגיש שנקודה (1) המרת מט"ח היא הטיעון החזק ביותר למה כן לפתוח תיק השקעות בארה"ב, אבל לא ברור לי ברור לי איך לשקלל למשל את עניין הדיבידנד.


האם השיקולים שלי נכונים? מה אני מפספס? אני מרגיש שנקודה (1) המרת מט"ח היא הטיעון החזק ביותר למה כן לפתוח תיק השקעות בארה"ב, אבל לא ברור לי ברור לי איך לשקלל למשל את עניין הדיבידנד.
 
במידה ואתה כן בוחר להשאיר תיק השקעות בארה"ב, אמליץ לעשות זאת אצל ברוקר שמאפשר להחזיק תיקים גם לאנשים שחיים מחוץ לארה"ב (כמו שוואב לדוגמא).
רוב הברוקרים האמריקאיים לא מאפשרים לעשות זאת, גם לא לאזרחים אמריקאיים.
במידה ואתה צריך להעביר את האחזקות בין ברוקרים, משמעותית יותר פשוט לעשות כשאתה עדיין בתוך ארה"ב.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
H איסור אחזקת ני"ע לתושב מס בארה"ב בבתי השקעות/בנקים בארץ - לאיפה ואיך מעבירים תיק השקעות עם ני"ע ישראליים? שוק ההון 46
M שיקולי מיסוי בשילוב תיק השקעות ונדל"ן בארה"ב עבור זוג ישראלי-אמריקאי מיסים 10
Y אסטרטגיה בבניית תיק השקעות שוק ההון 5
B תמהיל תיק השקעות - סיכון בינוני + שוק ההון 12
J האם יש לכם תיק השקעות אחד? שוק ההון 2
RL132 ניוד תיק השקעות מהבנק נתקל בסירוב ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
B התלבטות לגבי פתיחת תיק השקעות בצל רילוקיישן לאוסטרליה שוק ההון 5
Y מה דעתכם על תיק השקעות מנוהל ? שוק ההון 1
T העברת תיק השקעות מאבא לבן שוק ההון 3
A קובץ אקסל תיק השקעות קריפטו קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 2
Gari שילוב אסטרטגיית "buy borrow die" מול תיק השקעות ב IB - עם אסטרטגיית אחוז המשיכה הבטוח שוק ההון 19
E רוצה לבנות תיק השקעות מפוזר. להיות ממוקד או לפזר? סביבות 400k שוק ההון 8
S עיתוי מכירת תיק השקעות לעניין סוף שנת מס שוק ההון 2
T תיק השקעות לבני 60+ שיקולים שאני מפספס? מיסים? שוק ההון 23
ה ניוד תיק השקעות מחשבון משותף לחשבון של אחד בני הזוג מיסים 2
א קופת גמל לפי תיקון 190 (מס 15% נומינלי) או תיק בית השקעות/ פוליסת חיסכון בחברת ביטוח (מס 25% ריאלי). שוק ההון 37
ע עצות במכירת תיק השקעות גדול שוק ההון 14
WRLD תיק השקעות לחייל משוחרר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 15
E האם אפשר לבנות לבד תיק השקעות? 500K - לא צריך אותם לפחות ב-5 שנים הקרובות. שוק ההון 5
K חוות דעת לגבי תיק השקעות שוק ההון 16
X שאלות בנושא בניית תיק השקעות לאמי הפנסיונרית שוק ההון 1
א עזרה בבניית תיק השקעות חדש שוק ההון 0
C הרכב תיק השקעות לטווח ארוך שוק ההון 2
A שאלות לגבי בניית תיק השקעות שוק ההון 13
C יועץ השקעות שעוקץ תיק של 6 מיליון שוק ההון 2
ס תיק השקעות ב IBI - שקלים דולרים ויורו. טווח של עשרים שנים. שוק ההון 6
I תיק השקעות סולידי מבוסס שוק ההון 6
I השקעה דרך תיק השקעות או דרך קופת גמל להשקעה - מימון שוק ההון 3
1 הי,אשמח לעזרה בסידור תיק השקעות שוק ההון 23
N שתי שאלות לגבי תיק השקעות שוק ההון 15
R האם כדאי למכור תיק השקעות ולהחזיר משכנתא? נדל"ן 16
V מעוניין לפתוח להורים שלי תיק השקעות *מנוהל* בחו״ל (דולרים), מאיפה להתחיל? שוק ההון 3
הטירונית ניוד תיק השקעות מIBI לאקסלנס שוק ההון 6
U ניהול תיק ניעז בחברת השקעות שאינה בנק ברוקרים ופלטפורמות מסחר 34
S עצה בנוגע לניהול תיק השקעות שוק ההון 4
W בניית תיק השקעות - רילוקיישן שוק ההון 2
U פלטפורמה למעקב אחרי תיק השקעות שוק ההון 0
A העברת תיק השקעות ל-IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 10
B מה העלות להעברת תיק השקעות? שוק ההון 9
S ניוד של תיק השקעות מברוקר זר לברוקר ישראלי שוק ההון 1
ס האם ניתן לנייד תיק מבנק לבית השקעות בלי קנייה ומכירה? כמו ניוד בין בנקים? שוק ההון 4
G תיק השקעות בגובה שלוש מיליון שח שוק ההון 56
M חיסכון לילדים או תיק השקעות מרוכז שוק ההון 3
ח מחפש אקסל למעקב אחרי תיק השקעות אוף טופיק 1
NightStyle העברת תיק מ-IB לבית השקעות ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
O תיק השקעות משפחתי שוק ההון 11
מ שוקל העברת תיק השקעות ***, העברה של קרנות שקליות ותהיות לגבי התיק שוק ההון 7
C הייטקיסטים - איך אתם מתמודדים עם תיק השקעות ריכוזי בעקבות RSU? שוק ההון 12
T ניוד תיק השקעות ודיווח שנתי מיסים 11
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי תיק השקעות פשוט שוק ההון 33

נושאים דומים

Back
למעלה