1. אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על בקשת או מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ אישי מבעל הרישיון המתאים.

תיק ההשקעות שלי

הנושא בפורום 'פינת המשקיעים' פורסם ע"י yanosh34, ‏22/12/17.

  1. yanosh34

    yanosh34 משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    598
    לייקים שהתקבלו:
    609
    משתף את תיק ההשקעות שלי בהתבוננות הוליסטית הכוללת את כל הנכסים והחשבונות כולל את הפנסיוניים.
    מטרה: להגיע לעצמאות כלכלית. אני יודע שיותר נכון לחשוב על עצמאות כלכלית כעל אמצעי מאשר כעל מטרה אבל קשה לי להגדיר כרגע מטרה אחרת.
    אני דיי בטוח שהדברים שבנקודת הזמן הנוכחית נראים לי כמו הדברים או השינויים שארצה לעשות ביום שאגיע לעצמאות כלכלית, יהיו שונים ממה שבאמת ארצה, ולכן אני מוצא לנכון להסתפק בהגדרת העצמאות עצמה כמטרה.
    שיעור החיסכון הוא באיזור ה50%.

    חלוקת נכסים:
    • מזומן: 4.51%. מתוכו 2.13% נזיל. חלקו נושא ריבית 3% (בנק אגוד).
    • פקדונות בנקאיים: 0.52%.
    • אג"ח מיועדות: 5.49%
    • אג"ח ממשלתי: 1.25%
    • אג"ח קונצרני: 2.30%
    • נדל"ן: 49.40% (דירה אחת להשקעה בארץ)
    • מניות: 35.37%
    • אחר: 1.51%

    • חשיפה למט"ח: 26.19%
    • דמי ניהול משוקללים על חשבונות וETF's בחשבונות הפיננסיים (מסחר עצמאי, קה"ש ופנסיונים): 0.16%
    • D/E - יחס חוב להון עצמי: 41.29%. החוב הוא בעיקר המשכנתא על הדירה.
    • עלות משוקללת של החוב: 1.95%

    שואף להמשיך את החלוקה העיקרית של: אג"ח מיועדות לפי כמה שהמדינה מוכנה לתת לי + מניות ונדל"ן כנכסים העיקריים. אשקול הגדלת האג"ח הממשליות בהמשך בהתאם להתקרבות לפרישה ואו שינויים בתשואות האג"ח.
    לא מאמין בקרן חירום. מטרתו של פלח המזומן מבחינתי הוא לאפשר לעבור גם חודש-חודשיים עם אקסטרא הוצאות בלי צורך להיכנס להתחשבנויות, אבל לא יותר מזה.

    חלוקת הרכיב המנייתי:
    • VTI: 12.5%
    • S&P 500: 19.61%
    • VXUS: 14.84%
    • מניות ממעסיק: 5.72%
    • סתם 2 מניות: 9.46%
    • תיק הרובוט במימוש על שוק ההון בארץ: 14.70%
    • מנוהל: 23.45%

    בהמשך אגדיל את VXUS משום שהוא לא בפרופורציה הנכונה ביחס לVTI+S&P500. שואף לשמור על יחסו בשוק העולמי.

    את מכירת המניות מהמעסיק אני דוחה משיקולי מס.

    סתם 2 מניות זה משהו שאין לי כל כך דרך להצדיק. תקוע איתן בינתיים.

    תיק הרובוט ממומש על גבי קה"ש ועל השוק הישראלי בין היתר משיקולי מס - פטור ממס דיבידנדים ודחיית מס רווחי הון (על מה שהופקד מעל התקרה) שהיא חשובה בגלל turnover גבוה. הרציונל? ניסיון לסחוט אקסטרא תשואה בעזרת פקטור הערך.
    יש לי גם תקווה ששיטות אוטומטיות להשקעות ערך שהוכיחו את עצמן בעבר אולי מיצו את עצמן יותר בשווקים שבהן הן נחקרו ופחות בשווקים איזוטריים כמו זה שבארץ.

    החלק המנוהל הוא החלק שבקרנות הפנסיה. לא מצאתי באף אחת מקרנות הפנסיה מסלול פאסיבי שהשביע את רצוני. קישור להסבר.
     
    נערך לאחרונה ב: ‏22/12/17
    JBUZZ, Fitch, nicepo1 ו-3 משתמשים נוספים אוהבים את זה.
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
נושאים דומים פורום תאריך
מספר שאלות לגביי בניית תיק ההשקעות פינת המשקיעים ‏ביום חמישי ב- 02:26
תיק ההשקעות שלי פינת המשקיעים ‏10/5/19
תיק ההשקעות שלי - תיק עצלנית פינת המשקיעים ‏23/4/19
תיק ההשקעות שלי הגיע ליעד פינת המשקיעים ‏11/4/19
עדכון אוטומטי של תיק ההשקעות פינת המשקיעים ‏6/4/19
  1. אתר זה משתמש בעוגיות דפדפן. אין באמור בפורום כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם.