תיק ההשקעות שלי | פידבקים, ומה לעשות בעתיד?

[השועל]

היי, קורא המון בפורום, שמח סוף סוף גם לכתוב ולהיעזר.

קצת רקע:
נשוי + 2, ללא דירה בבעלותנו.
משקיע שנתיים בשוק ההון, לומד כל הזמן, קורא בפורום הרבה, מאמין בעיקר בשקעה פאסיבית של מדדים (או מניות נבחרות שבדקתי באופן אישי בסגנון השקעות ערך).

מצב פיננסי:
מבחינת הון עצמי והחזר חודשי - מסוגלים לקנות דירה, פשוט נראה לא משתלם ביחס לאלטרנטיבות בשוק ההון, מצד שני, חלום הדירה קיים גם אצלנו, אז מחכים בסבלנות לנכס במחיר מציאה (שאולי לעולם לא יגיע?)

הכסף שלנו מחולק ל-2:

1. שליש מהכסף מושקע לטווח רחוק ואינו חלק מקניית דירה עתידית, הוא מושקע בתיק הבא:
   ניירות שקליים -
   גב ים אגח ח 10.88%
   שופרסל 6.92%
   טאואר 5.72%
   דיסקונט 6.83%
   שקל חדש 12.6%
   
   ניירות דולריים -
   VOO 9.61%
   BRKB 9.13%
   INTC 9.76%
   JPM 7.14%
   T 6.53%
   SKX 4.24%
   USD 11.08%
   
   
2. שתי שליש מהכסף מופקד בפיקדון בנקאי (שקלי) בעל ריבית שנתית של 1%, בעלת תחנת יציאה אחת לשנה. למקרה שנרצה דירה בשנים הקרובות

שאלה 1: מה אומרים על התיק שלי מבחינת גיוון, חשיפה דולרית ואולי גם לגופן של החברות שבחרתי?
שאלה 2: מה ניתן לעשות עם השתי שליש כסף שיושב בפיקדון? מרגיש לי שהכסף יכול לעשות יותר משתי סיבות, קודם כל, אנחנו לא לחוצים לקנות דירה ככה הכסף יכול לסבול קצת נפילות לטווח הקצר של 1-3 שנים. דבר שני, ריבית שנתית 1% (בניכוי אינפלציה) זה בעצם שחיקה של הכסף לטווח הרחוק. אשמח לרעיונות.

 

[אורי ג.]

שאלה 1: מה אומרים על התיק שלי מבחינת גיוון, חשיפה דולרית ואולי גם לגופן של החברות שבחרתי?

רע, רע ורע, לדעתי.

שאלה 2: מה ניתן לעשות עם השתי שליש כסף שיושב בפיקדון? מרגיש לי שהכסף יכול לעשות יותר משתי סיבות, קודם כל, אנחנו לא לחוצים לקנות דירה ככה הכסף יכול לסבול קצת נפילות לטווח הקצר של 1-3 שנים. דבר שני, ריבית שנתית 1% (בניכוי אינפלציה) זה בעצם שחיקה של הכסף לטווח הרחוק. אשמח לרעיונות.

אין, גודל הסיכון כגודל הסיכוי.

 

[השועל]

רע, רע ורע, לדעתי.

אשמח לדעת למה רע. כמובן שאתה לא מייעץ וכו' וכו'

 

[Delver]

מאמין בעיקר בשקעה פאסיבית של מדדים (או מניות נבחרות שבדקתי באופן אישי בסגנון השקעות ערך).

רק 10% מהתיק שלך מכיל מדד פאסיבי, השאר זה מניות ספציפיות, אז התיאור שלך של האסטרטגיה לא מדויק.

שקל חדש 12.6%

מה המטרה של זה?

USD 11.08%

מה המטרה של זה?

שתי שליש מהכסף מופקד בפיקדון בנקאי (שקלי) בעל ריבית שנתית של 1%, בעלת תחנת יציאה אחת לשנה. למקרה שנרצה דירה בשנים הקרובות

לגבי הכסף לדירה - אני אישית לא הייתי עושה משהו שונה לטווח הזמן של 1-3 שנים.

דבר שני, ריבית שנתית 1% (בניכוי אינפלציה) זה בעצם שחיקה של הכסף לטווח הרחוק

אתה לא את זה משקיע לטווח ארוך , אז מה הדאגה?
אינפלציה מגיעה בימינו לאחוז אחד בשנה?

 

[אורי ג.]

אשמח לדעת למה רע. כמובן שאתה לא מייעץ וכו' וכו'

תתחיל לקרוא קצת בבלוג ואולי גם בפורום, אתה כבר תבין היטב למה.

 

[monkey22]

1. שליש מהכסף מושקע לטווח רחוק ואינו חלק מקניית דירה עתידית, הוא מושקע בתיק הבא:
   ניירות שקליים -
   גב ים אגח ח 10.88%
   שופרסל 6.92%
   טאואר 5.72%
   דיסקונט 6.83%

לפי מה בחרת את המניות הללו ספציפית?
גם בכסף של מישהו אחר אני אישית לא הייתי בוחר אותם.
לא ממליץ או מייעץ למכור או לקנות אחרות...

מצב פיננסי:
מבחינת הון עצמי והחזר חודשי - מסוגלים לקנות דירה, פשוט נראה לא משתלם ביחס לאלטרנטיבות בשוק ההון, מצד שני, חלום הדירה קיים גם אצלנו, אז מחכים בסבלנות לנכס במחיר מציאה (שאולי לעולם לא יגיע?)

תתחיל לחפש. קריסה גדולה כנראה שלעולם לא תגיע, ואם כן, אתה תשמח שיש לך דירה ביד. ירידות זמניות של 5-10% יהיה אפשר למצוא להערכתי הלא מקצועית בשנה- שנה וחצי הקרובה. אבל דירה למגורים זה להרבה שנים קדימה, ככה שלא הייתי מכניס את זה לשיקול. אם יש כסף, רצון ותמיכה לקנות דירה למגורים, אני הייתי הולך על זה.

לא מייעץ או ממליץ בכלל. אני לא מקצועי ומעולם לא עשיתי תשואות עודפות.

 

[nicepo1]

מאמין בעיקר בשקעה פאסיבית של מדדים

פחות מ4% מהתיק במדדי מניות.

מה אומרים על התיק שלי מבחינת גיוון, חשיפה דולרית ואולי גם לגופן של החברות שבחרתי?

לטעמי האישי רע מאוד
לא מפוזר וריכוזיות יתר בארץ.

שאלה 2: מה ניתן לעשות עם השתי שליש כסף שיושב בפיקדון? מרגיש לי שהכסף יכול לעשות יותר משתי סיבות, קודם כל, אנחנו לא לחוצים לקנות דירה ככה הכסף יכול לסבול קצת נפילות לטווח הקצר של 1-3 שנים. דבר שני, ריבית שנתית 1% (בניכוי אינפלציה) זה בעצם שחיקה של הכסף לטווח הרחוק. אשמח לרעיונות.

לא הרבה במיוחד כשאתה מחפש הזדמנות שהסיכוי שלה לבוא גדל כשהשוק יורד.
אפשר להעביר למניות סכום שאתה מוכן להפסיד חצי ממנו אבל אין הגיון במידה ובתיק לטווח ארוך יש מזומן ואג"ח.

לא ממליץ\מייעץ

 

[השועל]

רק 10% מהתיק שלך מכיל מדד פאסיבי, השאר זה מניות ספציפיות, אז התיאור שלך של האסטרטגיה לא מדויק.

אני מאמין באינדקסים ובמניות שבחרתי באופן אישי לאחר אנליזה והיכרות עם החברה.
היחס בין אינדקסים למניות האלה הוא לא קדוש (אולי זאת בעיה בחוסר אסטרטגיה מובהק?)
את המניות הבודדות בחרתי בקפידה, תוך קנייתם במחירי "מבצע" לפי החישובים שלי ותוך השתדלות שכל מנייה תיהיה שייכת לסטור אחר.

אני כל חודש קונה עוד ניירות, הרוב יושקע בחיזוק VOO ו-BRKB
אני מחזיק גם מזומן שקלי ודולרי בברוקר, כדי לחזק את הנ''ל לאחר תיקון.

אם אקנה דירה עוד 1-3 שנים אז כנראה שאינפלציה לא תעבור את ה1%
אבל אם זמן ההמתנה יהיה ממושך יותר? זאת עלולה להיות שחיקה רצינית...

 

[השועל]

פחות מ4% מהתיק במדדי מניות.

לטעמי האישי רע מאוד
לא מפוזר וריכוזיות יתר בארץ.

איזה סקטורים חסר או כדאי לחזק בתיק?
לגבי ריכוזיות יתר בארץ, צודק, אני צועד ופועל ל90% מחוץ ישראל

 

[nicepo1]

איזה סקטורים חסר או כדאי לחזק בתיק?
לגבי ריכוזיות יתר בארץ, צודק, אני צועד ופועל ל90% מחוץ ישראל

לא חושב שהניחוש שלי טוב משל אחרים.
אישית יש לי כמה רעיונות אבל אני לא בטוח בהם מספיק כדי להשקיע בהם חלק משמעותי מהתיק אז גם לא נראה לי שיש ערך לפרסם אותם.
אז מה אני עושה? משקיע בכולם בצורה פסיבית ומפוזרת פחות או יותר.

 

[Wonko]

איזה סקטורים חסר או כדאי לחזק בתיק?
לגבי ריכוזיות יתר בארץ, צודק, אני צועד ופועל ל90% מחוץ ישראל

אתה מכיר את הנייר בשם VT?
90% מחוץ לישראל זה עדיין ריכוז ייתר בישראל.
לא מייעץ.

 

[כימאי]

שתי שליש

שני שלישים

מה ניתן לעשות עם השתי שליש כסף

שני השלישים הנותרים

 

[השועל]

תודה לכולם על הפידבקים

 

[yahud]

למה שופרסל ולא רמי לוי?