• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תיק ההשקעות שלי | פידבקים, ומה לעשות בעתיד?

יונה

משתמש רשום
הצטרף ב
4/11/18
הודעות
10
דירוג
0
היי, קורא המון בפורום, שמח סוף סוף גם לכתוב ולהיעזר.

קצת רקע:
נשוי + 2, ללא דירה בבעלותנו.
משקיע שנתיים בשוק ההון, לומד כל הזמן, קורא בפורום הרבה, מאמין בעיקר בשקעה פאסיבית של מדדים (או מניות נבחרות שבדקתי באופן אישי בסגנון השקעות ערך).

מצב פיננסי:
מבחינת הון עצמי והחזר חודשי - מסוגלים לקנות דירה, פשוט נראה לא משתלם ביחס לאלטרנטיבות בשוק ההון, מצד שני, חלום הדירה קיים גם אצלנו, אז מחכים בסבלנות לנכס במחיר מציאה (שאולי לעולם לא יגיע?)

הכסף שלנו מחולק ל-2:
  1. שליש מהכסף מושקע לטווח רחוק ואינו חלק מקניית דירה עתידית, הוא מושקע בתיק הבא:
    ניירות שקליים -
    גב ים אגח ח 10.88%
    שופרסל 6.92%
    טאואר 5.72%
    דיסקונט 6.83%
    שקל חדש 12.6%

    ניירות דולריים -
    VOO 9.61%
    BRKB 9.13%
    INTC 9.76%
    JPM 7.14%
    T 6.53%
    SKX 4.24%
    USD 11.08%

  2. שתי שליש מהכסף מופקד בפיקדון בנקאי (שקלי) בעל ריבית שנתית של 1%, בעלת תחנת יציאה אחת לשנה. למקרה שנרצה דירה בשנים הקרובות

שאלה 1: מה אומרים על התיק שלי מבחינת גיוון, חשיפה דולרית ואולי גם לגופן של החברות שבחרתי?
שאלה 2: מה ניתן לעשות עם השתי שליש כסף שיושב בפיקדון? מרגיש לי שהכסף יכול לעשות יותר משתי סיבות, קודם כל, אנחנו לא לחוצים לקנות דירה ככה הכסף יכול לסבול קצת נפילות לטווח הקצר של 1-3 שנים. דבר שני, ריבית שנתית 1% (בניכוי אינפלציה) זה בעצם שחיקה של הכסף לטווח הרחוק. אשמח לרעיונות.
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,237
דירוג
22,147
שאלה 1: מה אומרים על התיק שלי מבחינת גיוון, חשיפה דולרית ואולי גם לגופן של החברות שבחרתי?
רע, רע ורע, לדעתי.
שאלה 2: מה ניתן לעשות עם השתי שליש כסף שיושב בפיקדון? מרגיש לי שהכסף יכול לעשות יותר משתי סיבות, קודם כל, אנחנו לא לחוצים לקנות דירה ככה הכסף יכול לסבול קצת נפילות לטווח הקצר של 1-3 שנים. דבר שני, ריבית שנתית 1% (בניכוי אינפלציה) זה בעצם שחיקה של הכסף לטווח הרחוק. אשמח לרעיונות.
אין, גודל הסיכון כגודל הסיכוי.
 

Delver

משתמש בכיר
הצטרף ב
3/10/17
הודעות
1,594
דירוג
2,214
מאמין בעיקר בשקעה פאסיבית של מדדים (או מניות נבחרות שבדקתי באופן אישי בסגנון השקעות ערך).
רק 10% מהתיק שלך מכיל מדד פאסיבי, השאר זה מניות ספציפיות, אז התיאור שלך של האסטרטגיה לא מדויק.

שקל חדש 12.6%
מה המטרה של זה?
מה המטרה של זה?

שתי שליש מהכסף מופקד בפיקדון בנקאי (שקלי) בעל ריבית שנתית של 1%, בעלת תחנת יציאה אחת לשנה. למקרה שנרצה דירה בשנים הקרובות

לגבי הכסף לדירה - אני אישית לא הייתי עושה משהו שונה לטווח הזמן של 1-3 שנים.
דבר שני, ריבית שנתית 1% (בניכוי אינפלציה) זה בעצם שחיקה של הכסף לטווח הרחוק
אתה לא את זה משקיע לטווח ארוך , אז מה הדאגה?
אינפלציה מגיעה בימינו לאחוז אחד בשנה?
 

monkey22

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/12/18
הודעות
533
דירוג
429
  1. שליש מהכסף מושקע לטווח רחוק ואינו חלק מקניית דירה עתידית, הוא מושקע בתיק הבא:
    ניירות שקליים -
    גב ים אגח ח 10.88%
    שופרסל 6.92%
    טאואר 5.72%
    דיסקונט 6.83%
לפי מה בחרת את המניות הללו ספציפית?
גם בכסף של מישהו אחר אני אישית לא הייתי בוחר אותם.
לא ממליץ או מייעץ למכור או לקנות אחרות...

מצב פיננסי:
מבחינת הון עצמי והחזר חודשי - מסוגלים לקנות דירה, פשוט נראה לא משתלם ביחס לאלטרנטיבות בשוק ההון, מצד שני, חלום הדירה קיים גם אצלנו, אז מחכים בסבלנות לנכס במחיר מציאה (שאולי לעולם לא יגיע?)

תתחיל לחפש. קריסה גדולה כנראה שלעולם לא תגיע, ואם כן, אתה תשמח שיש לך דירה ביד. ירידות זמניות של 5-10% יהיה אפשר למצוא להערכתי הלא מקצועית בשנה- שנה וחצי הקרובה. אבל דירה למגורים זה להרבה שנים קדימה, ככה שלא הייתי מכניס את זה לשיקול. אם יש כסף, רצון ותמיכה לקנות דירה למגורים, אני הייתי הולך על זה.

לא מייעץ או ממליץ בכלל. אני לא מקצועי ומעולם לא עשיתי תשואות עודפות.
 

nicepo1

משתמש בכיר
הצטרף ב
14/1/16
הודעות
3,179
דירוג
3,453
מאמין בעיקר בשקעה פאסיבית של מדדים
פחות מ4% מהתיק במדדי מניות.
מה אומרים על התיק שלי מבחינת גיוון, חשיפה דולרית ואולי גם לגופן של החברות שבחרתי?
לטעמי האישי רע מאוד
לא מפוזר וריכוזיות יתר בארץ.
שאלה 2: מה ניתן לעשות עם השתי שליש כסף שיושב בפיקדון? מרגיש לי שהכסף יכול לעשות יותר משתי סיבות, קודם כל, אנחנו לא לחוצים לקנות דירה ככה הכסף יכול לסבול קצת נפילות לטווח הקצר של 1-3 שנים. דבר שני, ריבית שנתית 1% (בניכוי אינפלציה) זה בעצם שחיקה של הכסף לטווח הרחוק. אשמח לרעיונות.
לא הרבה במיוחד כשאתה מחפש הזדמנות שהסיכוי שלה לבוא גדל כשהשוק יורד.
אפשר להעביר למניות סכום שאתה מוכן להפסיד חצי ממנו אבל אין הגיון במידה ובתיק לטווח ארוך יש מזומן ואג"ח.

לא ממליץ\מייעץ
 

יונה

משתמש רשום
הצטרף ב
4/11/18
הודעות
10
דירוג
0
רק 10% מהתיק שלך מכיל מדד פאסיבי, השאר זה מניות ספציפיות, אז התיאור שלך של האסטרטגיה לא מדויק.

אני מאמין באינדקסים ובמניות שבחרתי באופן אישי לאחר אנליזה והיכרות עם החברה.
היחס בין אינדקסים למניות האלה הוא לא קדוש (אולי זאת בעיה בחוסר אסטרטגיה מובהק?)
את המניות הבודדות בחרתי בקפידה, תוך קנייתם במחירי "מבצע" לפי החישובים שלי ותוך השתדלות שכל מנייה תיהיה שייכת לסטור אחר.

אני כל חודש קונה עוד ניירות, הרוב יושקע בחיזוק VOO ו-BRKB
אני מחזיק גם מזומן שקלי ודולרי בברוקר, כדי לחזק את הנ''ל לאחר תיקון.

אם אקנה דירה עוד 1-3 שנים אז כנראה שאינפלציה לא תעבור את ה1%
אבל אם זמן ההמתנה יהיה ממושך יותר? זאת עלולה להיות שחיקה רצינית...
 

יונה

משתמש רשום
הצטרף ב
4/11/18
הודעות
10
דירוג
0
פחות מ4% מהתיק במדדי מניות.

לטעמי האישי רע מאוד
לא מפוזר וריכוזיות יתר בארץ.

איזה סקטורים חסר או כדאי לחזק בתיק?
לגבי ריכוזיות יתר בארץ, צודק, אני צועד ופועל ל90% מחוץ ישראל
 

nicepo1

משתמש בכיר
הצטרף ב
14/1/16
הודעות
3,179
דירוג
3,453
איזה סקטורים חסר או כדאי לחזק בתיק?
לגבי ריכוזיות יתר בארץ, צודק, אני צועד ופועל ל90% מחוץ ישראל
לא חושב שהניחוש שלי טוב משל אחרים.
אישית יש לי כמה רעיונות אבל אני לא בטוח בהם מספיק כדי להשקיע בהם חלק משמעותי מהתיק אז גם לא נראה לי שיש ערך לפרסם אותם.
אז מה אני עושה? משקיע בכולם בצורה פסיבית ומפוזרת פחות או יותר.
 

Wonko

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/5/17
הודעות
380
דירוג
513
איזה סקטורים חסר או כדאי לחזק בתיק?
לגבי ריכוזיות יתר בארץ, צודק, אני צועד ופועל ל90% מחוץ ישראל
אתה מכיר את הנייר בשם VT?
90% מחוץ לישראל זה עדיין ריכוז ייתר בישראל.
לא מייעץ.
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
1,871
דירוג
1,711

יונה

משתמש רשום
הצטרף ב
4/11/18
הודעות
10
דירוג
0
תודה לכולם על הפידבקים
 

yahud

משתמש ותיק
הצטרף ב
26/10/19
הודעות
542
דירוג
477
למה שופרסל ולא רמי לוי?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
E דרכים להזין את תיק ההשקעות שוק ההון 18
G חוות דעת תיק ההשקעות הראשון שלי שוק ההון 2
E האם תיק ההשקעות (+רווחים,ריבית דריבית) צמוד למדד המחירים לצרכן? שוק ההון 2
Gambit אז… איך אתם עוקבים אחרי תיק ההשקעות שלכם? שוק ההון 24
יבגני_ל שאלת היתכנות מימון משכנתא אגרסיבי תוך העמדת תיק ההשקעות בשוק ההון כביטחונות נדל"ן 6
ת שיקולים בהשקעה במדד ממונף במסגרת תיק ההשקעות שוק ההון 6
ח שאלה בסיסית על תיק ההשקעות פוסטים מאיכות נמוכה 4
Y תיק ההשקעות הראשון שלי שוק ההון 10
RICOnERT מה עושים עם תיק ההשקעות הסולידי אחרי המוות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 21
O ויזואליזציה של תיק ההשקעות שוק ההון 1
E תיק ההשקעות שלי(העתידי) שוק ההון 5
O תיק ההשקעות גדל ואיתו מחשבה על שינוי שוק ההון 11
E השפעת מט"ח על תיק ההשקעות שוק ההון 1
M תיק ההשקעות שלי שוק ההון 3
מרק סרפדים ריוויזיה על תיק ההשקעות שוק ההון 0
Y תיק ההשקעות של משקיע בתחילת דרכו - אשמח לכל ביקורת שהיא! שוק ההון 12
ס יתרונות חסרונות בלקיחת משכנתא אם תיק ההשקעות שלי לא 100% מניות נדל"ן 6
D ניהול כלל תיק ההשקעות בקרן השתלמות שוק ההון 1
D מבקש לקבל חו"ד בבניית תיק ההשקעות והפנסיה שלי (מעט מורכב) שוק ההון 10
ג דעתכם על תיק ההשקעות שוק ההון 2
S פיזור סיכונים - האם יש טעם לפזר את תיק ההשקעות בבתי השקעות שונים? שוק ההון 4
T תיק ההשקעות הראשון שלי- שינוי קטן לשנה החדשה :) שוק ההון 11
י תיק ההשקעות שלי | אשמח לפידבק ולהמלצות בהמשך נדל"ן 1
ס תיק ההשקעות שלי שוק ההון 108
ס מהו תיק ההשקעות האחד + השקעה בקרקע שוק ההון 2
י התלבטות ביישום תיק ההשקעות שלי לעצמאות כלכלית שוק ההון 21
A דירה להשקעה כחלק הדפנסיבי של תיק ההשקעות שוק ההון 42
O האם/איך לעזור לקרוב מבוגר עם תיק ההשקעות שוק ההון 14
Yuval328 תיק ההשקעות הראשון שלי שוק ההון 59
א התייעצות לגבי אינטרס של מנהלי תיק ההשקעות בבנק שוק ההון 47
B שאלה לגבי איזון תיק ההשקעות שוק ההון 6
ו רוצה לשמוע את דעתכם לגבי תיק ההשקעות שוק ההון 28
ד האם להעביר את תיק ההשקעות מהבנק במידה ואני חוסך לדירה ב3 שנים הקרובות ? שוק ההון 1
B תיק ההשקעות שלי שוק ההון 16
Wolfman מבקש פידבק על תיק ההשקעות שהרכבתי שוק ההון 54
א איפה נמצא תיק ההשקעות שלכם ולמה? שוק ההון 17
R תיק ההשקעות הראשון שלי צרכנות פיננסית 6
S תיק ההשקעות של Shaz שוק ההון 91
ITS שינוי אסטרטגי בניהול תיק ההשקעות ההוליסטי - החלפת ברוקרים שוק ההון 0
י מעבר לאירופה, תיק ההשקעות הפאסיבי שלי שוק ההון 35
לא חשוב שמות דעות בדבר הרכב תיק ההשקעות שלי - טיוטא ראשונית שוק ההון 67
1 מספר שאלות לגביי בניית תיק ההשקעות שוק ההון 19
M תיק ההשקעות שלי שוק ההון 21
א תיק ההשקעות שלי - תיק עצלנית שוק ההון 95
א תיק ההשקעות שלי הגיע ליעד שוק ההון 9
R עדכון אוטומטי של תיק ההשקעות שוק ההון 1
פשוט סגירת תיק יזומה על ידי בית ההשקעות צרכנות פיננסית 36
S בחירת קרן פנסיה במקום אחר מאיפה שנמצא תיק ההשקעות שלי? צרכנות פיננסית 1
the_newbie האם יש טעם לפצל את תיק ההשקעות ? שוק ההון 10
yuvalnsn שאלה לגבי כלל תיק ההשקעות בIRA שוק ההון 11

נושאים דומים

למעלה