1. אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על בקשת או מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ אישי מבעל הרישיון המתאים.

תיק אמריקאי

הנושא בפורום 'פינת המשקיעים' פורסם ע"י TunaGolem, ‏1/10/15.

  1. רובי1

    רובי1 משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏6/7/15
    הודעות:
    1,447
    לייקים שהתקבלו:
    1,219
  2. TunaGolem

    TunaGolem משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    7,510
    לייקים שהתקבלו:
    7,733
    ההבדל בין תשואת הדיבידנד לבין תשואה לפדיון.

    בכל מקרה, לא הייתי סומך על אתר ישראלי לגבי קרנות אמריקאיות.
     
  3. רובי1

    רובי1 משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏6/7/15
    הודעות:
    1,447
    לייקים שהתקבלו:
    1,219
  4. TalB

    TalB משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏30/12/16
    הודעות:
    620
    לייקים שהתקבלו:
    310
    למה התכוונת כאן?
     
  5. TunaGolem

    TunaGolem משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    7,510
    לייקים שהתקבלו:
    7,733
    התביעה נגד Vanguard על דמי ניהול נמוכים מדי. אני לא יודע איך נגמר הסיפור.
     
  6. TalB

    TalB משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏30/12/16
    הודעות:
    620
    לייקים שהתקבלו:
    310
    מאז שכתבת את זה (יותר משנה) הם כבר הספיקו להוריד עוד את הדמי ניהול :) (VT למשל).
     
  7. TunaGolem

    TunaGolem משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    7,510
    לייקים שהתקבלו:
    7,733
    המסקנה שלי מהסיפור היא לא להחזיק את כל התיק בקרנות של חברה אחת.
     
    TalB אוהב/ת את זה.
  8. מתכנת

    מתכנת מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏10/2/16
    הודעות:
    7,444
    לייקים שהתקבלו:
    6,053
    לא הבנתי איך מה שכתבת לפני שנה+ והעובדה שדמי הניהול ירדו גרמו לך להסיק ש
    לא להחזיק את כל התיק בקרנות של חברה אחת?​
     
    i3arnon אוהב/ת את זה.
  9. TunaGolem

    TunaGolem משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    7,510
    לייקים שהתקבלו:
    7,733
    העיקר חסר מן הספר.
    היתה תלונה לIRS על כך שVanguard גובים דמי ניהול נמוכים מדי, כך שהחברה איננה רווחית ואיננה משלמת מיסים, למרות שהיא מאוגדת כחברה למטרות רווח.
    המתלונן קיבל את דמי ההלשנה, מה שבדרך כלל קורה רק כשהIRS משוכנעים שהם יצליחו לגבות. דמי ההלשנה גילמו מיסים גבוהים מאוד שבהכרח יגבו ממחזיקי הקרנות.

    העובדה שהחברה המהוללת מיושרת האינטרסים גם היא נפלה בסיכון להגדלת דמי ניהול, העידה, לדידי, על הצורך בפיזור בין המנהלות.
     
    nicepo1 אוהב/ת את זה.
  10. Yevgeny

    Yevgeny משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏4/2/15
    הודעות:
    3,019
    לייקים שהתקבלו:
    6,394
    כזכור לי התלונה נפסלה, וכך גם ה"דמי הלשנה" למתלונן.
    ראה את השרשור הזה ב-Bogleheads, ואת הכותרת הזאת:
    "N.Y. justice: Danon cannot collect whistleblower cut in Vanguard case"
     
  11. TunaGolem

    TunaGolem משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    7,510
    לייקים שהתקבלו:
    7,733
    תודה. לא משנה את המסקנה.
     
  12. י.ג

    י.ג משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏28/12/15
    הודעות:
    644
    לייקים שהתקבלו:
    370
    חשיבה מעניינת מאוד. ראייה רחבה. טוב מאוד!
     
  13. nick

    nick משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏1/12/16
    הודעות:
    1,779
    לייקים שהתקבלו:
    1,847
    אפשר לשאול באיזה אופן בדיוק אתה מחזיק באג"ח הישראלי הארוך?
    כתבת שקניה ישירה.
    באיזה צורה אתה מגלגל אותם? לפי איזה חוקיות?

    תודה
     
  14. TunaGolem

    TunaGolem משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    7,510
    לייקים שהתקבלו:
    7,733
    1. האסטרטגיה פשוטה: קניית האגרת הקבועה הארוכה ביותר בשוק עם כסף חדש. מכירת האגרת הקצרה ביותר בכל פעם שיש צורך לאזן, למשוך כסף, או להעביר מטווח קצר לטווח ארוך. אני יודע שזה לא יעיל מבחינת מיסוי ומבחינת איכות המעקב/איזון, אבל הרוח מורגשת ב"תפעול והחלטות".
    2. אני עדיין מחזיק באג"ח ישראליות ארוכות, אבל במשקל נמוך יותר מאשר זה שהוצג. הפלח מחולק בין עוד EDV לבין קונצרניות קצרות. המשקלים הספציפיים משתנים במהלך השנה בהתאם לנוחות העברת כספים.
     
  15. אורי ג.

    אורי ג. משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏10/8/15
    הודעות:
    9,602
    לייקים שהתקבלו:
    11,842
    אומנם במח"מ פחות ממה שאתה מחפש אבל הריביות יפות יחסית:
    http://www.israelbonds.com/Offerings-Rates/Current-Rates.aspx
     
  16. TunaGolem

    TunaGolem משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    7,510
    לייקים שהתקבלו:
    7,733
    אני מכיר אותן זמן רב (כנראה ממך).
    מנוגד לעקרון מוט המשקולת אותו אני מנסה להחזיק.
     
  17. nick

    nick משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏1/12/16
    הודעות:
    1,779
    לייקים שהתקבלו:
    1,847
    מה אתה מגדיר קצר?
    כלומר אם קנית אג"ח עם מח"מ 30 שנה, תוך כמה שנים תגלגל אותה?
    יחסית למה? לקרן?
    לא הבנתי...
     
  18. TunaGolem

    TunaGolem משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    7,510
    לייקים שהתקבלו:
    7,733
    לעניין זה, תוך שנתי.

    לא יודע, ולא מדאיג אותי.

    יחסית לסולם.

    שם ציינתי בערך עד כמה אני נצמד לאלוקציה בטווח הקצר.
     
    nick אוהב/ת את זה.
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
  1. אתר זה משתמש בעוגיות דפדפן. אין באמור בפורום כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם.