• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

תיאור תהליך העברת ני"ע מבית השקעות בישראל --> בנק בישראל --> IB (2022)

YPV

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/8/16
הודעות
2,064
דירוג
3,442
בעקבות סאגה של כמעט 4 חודשים בניסיון להעביר ני"ע בבית השקעות בישראל לחשבון שלי ב IB, אסקור את התהליך ואת ה DO ו DONT’S, כדי לחסוך לאחרים עגמת נפש, עצבים על מערכת הבנקאות הארכאית בארץ ובעיקר זמן. הכל נכון לשנת 2022.

1. בגלל שידעתי/חששתי שהתהליך לא יעבור חלק, לקחתי כמה חודשים מראש, ביחס ללו"ז של הצרכים האישיים שלי למעבר. ממליץ גם לכם לא לדחות לרגע האחרון.

2. החשבון שלי בבית השקעות ישראלי (מיטב) היה במערכת סגורה, לכן מראש ויתרתי על הניסיון להעביר מהם ישר לחשבון שלי ב IB. לא היה לי כח או זמן לנסוע עד למשרדים שלהם, להזדהות אישית ופתיחת החשבון רק כדי שאח"כ יגידו שהם לא יכולים/רוצים להעביר שלא לבנקים בישראל.

3. שלחתי למיטב הוראה להעברת ני"ע לחשבון המקושר שלי בבנק הפועלים. היו זריזים ויעילים. תוך מספר ימים ני"ע היו כבר בחשבון שלי בבנק.

כמה הערות לשלב זה –

א. לפני שנותנים הוראת העברה, לבקש מבית השקעות "דוח שאילתת מס הכוללת שערי מניות לכל מניה לפי שכבות" בדולרים. ברירת המחדל שלהם היא לשלוח דוח עם מחירי קניה בשקלים. ואתם צריכים בדולרים. זה מאוד חשוב, לשלב 6.

ב. עמלות - חייבו בגובה עמלת מכירה של התיק, ללא תקרה. כן, העמלה הכי גבוהה בשוק, ו"קנס" על כך שלא חשבתי/ביררתי את הנושא במעמד פתיחת חשבון במיטב (שהיה לפני די הרבה שנים). לכן מדובר בעוד תזכורת, שבבתי השקעות בארץ, עמלת העברת ני"ע, היא היותר חשובה מכל עמלות המסחר למיניהן, שגם ככה די זהות וממילא נמוכות יחסית.

4. ברגע שני"ע נכנסו לחשבון שלי בבנק הפועלים, ונתתי הוראה להעביר אותם לחשבון שלי ב IB, הצוות בבנק הפועלים היה חסר תועלת, לא מקצועי ולא שירותי כהרגלם.

א. זה לא פוסט שיימינג. אני לקוח של בנק הפועלים הרבה מאוד שנים. יש לי חשבונות בבנקאות פרטית בסניפים שונים. הבעיה הקבועה איתם, שכמעט כל בקשה שחורגת מהתנהלות עו"ש שוטפת, מעלה אצלם את לחץ הדם ומורידה את היכולת/נכונות לבצע את ההוראה, עד לאמירות מפורשות שעדיף לבצע אותה בבנק אחר. כנ"ל במקרה הזה.

ב. הבנקאית האישית שלי ביקשה פרטים להעברה ל IB. נתתי. רצו עוד פרטים. נתתי את המייל שקיבלתי מ IB לצורך הסדרת הניוד. אמרתי שתפנה אליהם ותבקש את מה שצריך. לא הסכימה בנימוק "שאסור להם לשלוח מיילים" או משהו בסגנון. אח"כ אמרה שזה בטיפול של מישהו בסניף ראשי. אח"כ לא ענתה למיילים, גם המישהו הזה לא ענה לי למיילים. כשניסיתי להבין מה בדיוק חסר ועם מי לדבר בבנק, קיבלתי שוב תשובות בסגנון של "אנחנו לא יכולים להגיד אבל נוכל לטפל בבקשה ברגע שנקבל את הפרטים הדרושים".

ג. לכל אורך הדרך היו לא שירותיים ולא מקצועיים – כולל צוות השקעות בסניף. ניכר שהם לא עשו פעולה כזאת אף פעם, לא יודעים מה לעשות וגם לא מעניין אותם ללמוד. ובעיקר מורחים זמן.

ד. בשלב מסוים ויתרתי, ונתתי הוראה להעביר את ני"ע לחשבון שלי בבנק אחר.

ה. תוך יום-יומיים, ני"ע היו כבר בחשבון שלי בבנק אחר. עמלות – 5 ש"ח פיקס.

5. בבנק אחר, דיברתי עם הבנקאי האישי שלי והסברתי מה אני צריך.

א. הוא אמר בכנות שאף פעם לא עשה משהו כזה אבל יבקש הנחיות מחדר מסחר.

ב. חזר אליי וביקש פרטים לצורך הזנה למערכת של הבנק. פתחתי טיקט ב IB והעברתי את הבקשה.

ג. אלה הפרטים שקיבלתי מ IB והעברתי לו –

Please find the information related to this transfer below:
Name: *******************
IBKR account number: U1234567
Phone: +41 41 726 9500
Contact Person: Transfer Desk
SWIFT: IBKRUS33XXX
Email: fop-transfer-in@********************** (please note that this email is exclusively for bank to bank correspondence)​

ד. אמר שהוא צריך גם להזין מספר פקס, מדינה וסטייס בארה"ב. אמרתי בפקס תזין את מספר הטלפון, מדינה ארה"ב וסטייט ניו יורק.

ה. תוך פחות משבוע ני"ע הופיעו בחשבון שלי ב IB. עמלות - 5 ש"ח פיקס.

6. ני"ע הגיעו ללא פירוט שכבות קנייה ועלויות. לכן צריך להזין אותם, לפי הפרטים בסעיף 3.א.


7. כשהתחלתי את הניוד מבנק הפועלים, פתחתי לפני זה טיקט ניוד ב IB, עם כל הפרטים. בגלל חוסר שיתוף פעולה מהבנק וחלוף הזמן, הטיקט נסגר אוטומטית. את הניוד מבנק אחר עשיתי ללא פתיחת טיקט. ני"ע עדיין נכנסו לחשבון שלי ב IB ללא התראות או פנייה כלשהי מ IB שמדובר בתהליך לא תקין או משהו כזה.


8. דילגתי על לא מעט התכתבויות ופינג-פונג טלופני/מיילים ביני לבין הפקידים. מקווה שרוח הדברים ברורה גם ללא סטנוגרמות מייגעות. די מבאס שבשנת 2022 זו רמת השירות/מקצועיות של בנקאים בארץ. הכי חשוב לדעתי זה אם החלטתם לבצע את המעבר, אז לא להשאיר אותו לדקה האחרונה או "מתישהו בעתיד". כי לא תדעו על איזה פקיד תיפלו וכמה חודשים יטרטרו אתכם ב"השלמת פרטים".


9. בהצלחה!
 
אני חושב שהנקודה החשובה היא:

אבל יבקש הנחיות מחדר מסחר.
ליועצים בסניפים אין מושג לגבי תהליכים תפעוליים כאלו אבל חדרי המסחר אמורים להיות מנוסים בפעולות כאלו ובעבודה מול ברוקרים זרים.
 
ליועצים בסניפים אין מושג לגבי תהליכים תפעוליים כאלו אבל חדרי המסחר אמורים להיות מנוסים בפעולות כאלו ובעבודה מול ברוקרים זרים.
ב. הבנקאית האישית שלי ביקשה פרטים להעברה ל IB. נתתי. רצו עוד פרטים. נתתי את המייל שקיבלתי מ IB לצורך הסדרת הניוד. אמרתי שתפנה אליהם ותבקש את מה שצריך. לא הסכימה בנימוק "שאסור להם לשלוח מיילים" או משהו בסגנון. אח"כ אמרה שזה בטיפול של מישהו בסניף ראשי. אח"כ לא ענתה למיילים, גם המישהו הזה לא ענה לי למיילים. כשניסיתי להבין מה בדיוק חסר ועם מי לדבר בבנק, קיבלתי שוב תשובות בסגנון של "אנחנו לא יכולים להגיד אבל נוכל לטפל בבקשה ברגע שנקבל את הפרטים הדרושים".
בבנק הפועלים התהליך היה נוראי.

הבנקאית אמרה שהעבירה את הבקשה ליועצי השקעות/חדר מסחר. אבל לא היה ברור מה העבירה ולמי העבירה. ביקשתי לשלוח במייל/לקבל במייל את השאלות שלהם. לא הסכימה. הכל רק בטלפון (כשהיא עונה). אפילו לא הסכימה לומר עם מי היא בקשר.
 
עשית המרה של ניירות ערך כמו בלקרוק מגרסה בשקלים לגרסא זרה?
איך בדיוק עובד סעיף 3.א?
 
4. ברגע שני"ע נכנסו לחשבון שלי בבנק הפועלים, ונתתי הוראה להעביר אותם לחשבון שלי ב IB, הצוות בבנק הפועלים היה חסר תועלת, לא מקצועי ולא שירותי כהרגלם.

א. זה לא פוסט שיימינג. אני לקוח של בנק הפועלים הרבה מאוד שנים. יש לי חשבונות בבנקאות פרטית בסניפים שונים. הבעיה הקבועה איתם, שכמעט כל בקשה שחורגת מהתנהלות עו"ש שוטפת, מעלה אצלם את לחץ הדם ומורידה את היכולת/נכונות לבצע את ההוראה, עד לאמירות מפורשות שעדיף לבצע אותה בבנק אחר. כנ"ל במקרה הזה.

ב. הבנקאית האישית שלי ביקשה פרטים להעברה ל IB. נתתי. רצו עוד פרטים. נתתי את המייל שקיבלתי מ IB לצורך הסדרת הניוד. אמרתי שתפנה אליהם ותבקש את מה שצריך. לא הסכימה בנימוק "שאסור להם לשלוח מיילים" או משהו בסגנון. אח"כ אמרה שזה בטיפול של מישהו בסניף ראשי. אח"כ לא ענתה למיילים, גם המישהו הזה לא ענה לי למיילים. כשניסיתי להבין מה בדיוק חסר ועם מי לדבר בבנק, קיבלתי שוב תשובות בסגנון של "אנחנו לא יכולים להגיד אבל נוכל לטפל בבקשה ברגע שנקבל את הפרטים הדרושים".

ג. לכל אורך הדרך היו לא שירותיים ולא מקצועיים – כולל צוות השקעות בסניף. ניכר שהם לא עשו פעולה כזאת אף פעם, לא יודעים מה לעשות וגם לא מעניין אותם ללמוד. ובעיקר מורחים זמן.

5. בבנק אחר, דיברתי עם הבנקאי האישי שלי והסברתי מה אני צריך.
טוב הפסוט הזה הגיע בזמן בשבילי, לצערי בגלל המון בלאגן מהבנק סגרתי שם את החשבון שהוא במערכת סגורה למיטב, אחרי החג אני אפתח חשבון בנק אחר, והצטרך לטלטל עד המשרדים של מיטב, רק כיון שברצוני להעביר את הניירות ***, אשמח לדעת איזה בנק זה בסעיף 5,
 
עשית המרה של ניירות ערך כמו בלקרוק מגרסה בשקלים לגרסא זרה?
איך בדיוק עובד סעיף 3.א?
לא.

ל-IB העברתי רק ני"ע זרים.

ניירות שקליים השארתי בבנק.
 
אתה יכול לפרט על עמלת מכירת תיק?לא גבו לך על זה בבנק?
 
אתה יכול לפרט על עמלת מכירת תיק?לא גבו לך על זה בבנק?
בניוד מאיפה לאיפה?

רק הגוף המנייד לוקח עמלת העברת ני"ע. אין עמלה מהגוף המקבל.
 
עובר משהו דומה עכשיו.. ביקשתי לנייד ניע ישראלים וזרים מהבנק לאקסלנס.. הישראלים עברו והזרים כבר מעל שבוע לא עוברים..מה קורה במצב שבאמת הניע לא עוברים איפה זה יכול להיות תקוע? או שהלך הכסף?
 
ה. תוך פחות משבוע ני"ע הופיעו בחשבון שלי ב IB. עמלות - 5 ש"ח פיקס.
מפתיע ומרשים. היה לי סיפור ממש דומה לא מזמן (כחודש לפני שפרסמת את השרשור), עם בנק אגוד. בסוף הם עצמם העבירו לי, אבל גבו לי עמלה בערך פי 100 ממה ששילמת :(
 
לפני שנותנים הוראת העברה, לבקש מבית השקעות "דוח שאילתת מס הכוללת שערי מניות לכל מניה לפי שכבות" בדולרים
מישהו יודע אם הדבר הזה חשוב גם במקרה שמעבירים מבית השקעות אחד לבית השקעות אחר בארץ?
 
מישהו יודע אם הדבר הזה חשוב גם במקרה שמעבירים מבית השקעות אחד לבית השקעות אחר בארץ?
בתוך הארץ זה אמור להיות מועבר אוטומטית בין בתי השקעות/בנקים.

ליתר ביטחון אני כן הייתי מבקש את הדוח, שיהיה לי כגיבוי לעתיד.
 
מציע לך למחוק את זה ומהר
אל תשים פה פרטים מזהים של החשבון שלך - לא בארץ ולא בחו"ל
אבל הוא לא רשם פרטים מזהים של החשבון שלו.
הוא רשם מספר חשבון 1234567. קשה לי להאמין שזה מספר החשבון האמיתי שלו...
הדבר היחיד שהוא רשם זה מספר הטלפון של IB וקוד הסויפט שלהם, שאלו פרטים פומביים שאפשר למצוא בקלות באתר של IB או בחיפוש גוגל.
 
  • אהבתי
Reactions: YPV
לא הסתכלתי לעומק, פשוט ראיתי מספר U ולכן הערתי
אם סונן , יופי
 
תוכל לפרט למה לא העברת ישירות *** ממיטב? הרי זה ניירות זרים זה אמור להיות אפשרי..

היכן רשום שצריך להגיע אליהם למשרדים להזדהות?..
 
תוכל לפרט למה לא העברת ישירות *** ממיטב?
2. החשבון שלי בבית השקעות ישראלי (מיטב) היה במערכת סגורה, לכן מראש ויתרתי על הניסיון להעביר מהם ישר לחשבון שלי ב IB. לא היה לי כח או זמן לנסוע עד למשרדים שלהם, להזדהות אישית ופתיחת החשבון רק כדי שאח"כ יגידו שהם לא יכולים/רוצים להעביר שלא לבנקים בישראל.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
notavailable הסבר על תיאור פעולות במערכת Spark Ordernet ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
L תהליך שינוי מסלול בקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
ס תאור תהליך העברת ני״ע מבנק הפועלים ל- IBKR, כולל המרת נייר דואלי לבורסה בחו״ל ברוקרים ופלטפורמות מסחר 10
ד תהליך פינוי בינוי נדל"ן 3
ח מכירת דירה תוך כדי תהליך רישום בית משותף - בעיה? נדל"ן 6
M תהליך סגירת חשבון *** ומעבר לבית השקעות ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
דו דו תהליך מעבר לגלובלנט קה״ש IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
I איך עובד תהליך רכישת דירה? נדל"ן 1
deussex תהליך חיפוש דיירים וחתימה על חוזה - לבד או דרך סוכן נדל"ן + עו"ד נדל"ן 27
C התלבטות בין בנק לבית השקעות באמצע תהליך ניוד צרכנות פיננסית 12
R מעבר לארה"ב עם ויזת L (עם תהליך מיידי של גרין קארד לאחר ההגעה)- מה עושים עם הפנסיה וקרנות ההשתלמות? מיסים 0
ש איך מתחילים תהליך תמ"א/פינוי בינוי? נדל"ן 0
B התחלת תהליך במשכנתא "דיגיטלית" פוגע במו"מ לעומת פגישות בסניף? נדל"ן 7
L שאלה לגבי תהליך אישור תמ"א 38/פינוי-בינוי נדל"ן 4
P תהליך קבלה לחברות מלאה בקיבוץ מבוקש נדל"ן 30
M איך מתחילים תהליך חיפוש עבודה לטובת רילוקיישן בהייטק? אוף טופיק 7
M התחלת תהליך שוק ההון 6
A איך מתבצע תהליך מחיקת נייר ערך מבורסה? שוק ההון 11
Y איפה מומלץ לקנות זהב או כסף פיזי לאחסון? מה עלות תהליך הקניה? שוק ההון 6
E עצות וטיפים להוזלת תהליך המרות המט"ח שוק ההון 2
wa11a האם מישהו עשה ויכול לשתף על תהליך העברת ני"ע ממיטב דש ל IB ? שוק ההון 4
ש עזרה בהבנה של תהליך ההקמה של קרנות, קרנות ריט באופן כללי ושל "מגוריט" בפרט. שוק ההון 54
liranviper תיק השקעות זמני במהלך תהליך למידה שוק ההון 25
N שאלה על העברת מניות (מנאסדק) מהבנק למערכת מסחר - דוח שאילת מס לפי שכבות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 14
N שאלה טכנית לגבי העברת מניות מהבנק למערכת מסחר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
I העברת דולר במזומן לפקדון דולרי צרכנות פיננסית 0
H העברת קרן י' בביטוח מגדל למסלול תלוי גיל בטופס 780 והעברה בהמשך למסלולים נוספים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
N העברת קופת גמל להשקעה לתיק מסחר עצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
RL132 העברת נייר ערך שקלי ishares snp ucits 1159250 ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
A העברת מטבע זר ל IB שוק ההון 1
T העברת תיק השקעות מאבא לבן שוק ההון 3
A העברת כסף *********** ****** ברוקרים ופלטפורמות מסחר 5
M העברת כסף בתשלומים, יש אפליקציה שעושה את זה? צרכנות פיננסית 21
מ העברת בעלות על קופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ס העברת חלק מתיק ללא אירוע מס ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
O העברת קופת גמל להשקעה למסחר עצמאי שוק ההון 5
ס העברת זהב *** ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
מ העברת אחזקה בקרן כספית מבית השקעות לבנק שוק ההון 4
SwingMan העברת השקעה ב-iwda מישראל לחו"ל שוק ההון 8
NightStyle העברת זהב מ-ib לדיסקונט טאצ'ר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
Dim העברת כספים מ- ibi ל-רבולוט? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
G קבלת / העברת מט״ח בזול צרכנות פיננסית 3
פ העברת תיק *** ברוקרים ופלטפורמות מסחר 12
א העברת דולרים מחול לארץ צרכנות פיננסית 16
A העברת כסף לחו"ל צרכנות פיננסית 76
Z דוח שנתי - העברת יתרות לשנת המס הבאה מיסים 1
א העברת קרן השתלמות שוק ההון 12
E העברת דולר מחשבון IBKR לבנק הפועלים. Correspondent? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
Z העברת ניירות ערך מIBKR לחשבון בבנק ישראלי שוק ההון 0
מ העברת מזומן מ-IB לשוואב ברוקרים ופלטפורמות מסחר 7

נושאים דומים

Back
למעלה