• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תחליף לאג"ח ישראלי עבור משקיע עם אזרחות אמריקאית

ofek_123

משתמש רשום
הצטרף ב
20/8/19
הודעות
13
דירוג
2
שלום לכולם,

יש לי אזרחות אמריקאית והשבוע פתחתי חשבון מסחר עצמאי ב IBI.
חלק מזה היה תהליך גילוי מרצון עם רואת חשבון על ה 3 שנים האחרונות ומילוי טופס W9 - ובשעה טובה אפשר להתחיל להשקיע :)

ההרכב המקורי שהחלטתי עליו בתיק היה 70-30 לטובת מניות. הרעיון הוא להתחיל פשוט ולראות איך הדברים עובדים:
35% - VTI
35% - VXUS
30% - אג"ח ישראלי

לאחר הרבה קריאה על נושא השקעות כאזרח אמריקאי (כולל הפוסט הזה) , הבנתי שמאוד לא כדאי להשקיע בתעודות סל זרות ובקרנות נאמנות זרות, בגלל המיסוי הגבוה שארה"ב יקחו על זה.


יש לי 2 שאלות פשוטות:
1. מה לדעתכם תחליף מתאים לחלק הסולידי של התיק? למיטב הבנתי אג"ח ישראלי נחשב קרן זרה.
2. איך אני יודע לגבי נייר ערך מסויים \ קרן מסויימת אם היא נחשבת זרה או אמריקאית? האם יש סימון שאפשר לראות לגבי כל קרן כדי שאדע להבדיל?


תודה רבה לעונים,
אשמח לשמוע תובנות נוספות אם יש
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,461
דירוג
22,438
1. מה לדעתכם תחליף מתאים לחלק הסולידי של התיק? למיטב הבנתי אג"ח ישראלי נחשב קרן זרה.
1. הבנת לא נכון. אג"ח ישראלי באחזקה ישירה אינה קרן.
2. איך אני יודע לגבי נייר ערך מסויים \ קרן מסויימת אם היא נחשבת זרה או אמריקאית? האם יש סימון שאפשר לראות לגבי כל קרן כדי שאדע להבדיל?
אם הקרן נסחרת בארה"ב היא אמריקאית, אם היא אינה נסחרת בארה"ב היא אינה אמריקאית.
ני"ע שהם אינן קרנות איו לך בעיה להחזיק, לא משנה מאיזה מדינה הם וזה בסדר.
 

ofek_123

משתמש רשום
הצטרף ב
20/8/19
הודעות
13
דירוג
2
@אורי ג. תודה על התשובה.
קראתי שוב פוסט אחר בנושא, והבנתי שבאמת התבלבלתי:
בשרשור הזה - אחת התשובות שכתב @FIYaacov היא:

אג"ח ישראלי לא נחשב PFIC. קרן ישראלית שמחזיקה אג"ח (לא משנה מאיזה מדינה) נחשבת PFIC.
אתה יכול לקנות אג"חים בודדים. אם אתה רוצה קרן מחקה על אג"ח, אז שווה לבדוק כבר קרנות אמריקאיות, למרות שכאן אתה עלול להיכנס לסיכון מט"ח.


לוודא שאני מבין: לפי הציטוט הזה, מה שנחשב PFIC הוא הקרן הזרה עצמה - לא הנכסים שהיא מחזיקה, אני צודק?
דבר נוסף שאני מנסה להבין:
כשאומרים "קרן אמריקאית מחקה אג"ח" - האם בהכרח מדובר על אג"ח שהנפיקה ממשלת ארה"ב?
או שכל קרן מכל מדינה יכולה להחזיק אג"ח מכל ממשלה אחרת?

קראתי את הפוסט על תיק ההשקעות שוקולד מריר, והדוגמא שניתנה שם לאג"ח היא:
17.5% מהתיק יושקעו בקרן נאמנות המחקה את מדד אג”ח ממשלתי צמוד 5-2 שנים.
17.5% מהתיק יושקעו בקרן נאמנות המחקה את מדד אג”ח ממשלתי שקלי בריבית קבועה 5-2 שנים.

השורה שתחתונה היא שאני רוצה למצוא תחליף לחלק הזה בתיק, כדי להימנע מאחזקת PFIC.
האם קיימות קרנות אמריקאיות שמחזיקות אג"חים של ממשלת ישראל?

תודה מראש על כל תשובה ועזרה,
מאוד מעריך
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,461
דירוג
22,438
לוודא שאני מבין: לפי הציטוט הזה, מה שנחשב PFIC הוא הקרן הזרה עצמה - לא הנכסים שהיא מחזיקה, אני צודק?
נכון.
כשאומרים "קרן אמריקאית מחקה אג"ח" - האם בהכרח מדובר על אג"ח שהנפיקה ממשלת ארה"ב?
לא.
או שכל קרן מכל מדינה יכולה להחזיק אג"ח מכל ממשלה אחרת?
נכון.
האם קיימות קרנות אמריקאיות שמחזיקות אג"חים של ממשלת ישראל?
לא.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S תחליף לאג"ח בחלק הסולידי של התיק שוק ההון 0
אצטרובל תחליף לאג"ח ישראל בתיק פסיבי שוק ההון 66
H תחליף לאג"ח בתיק השקעות פאסיבי שוק ההון 11
נ תחליף לאג"ח ממשלתי בתיק הארי בראון שוק ההון 62
V מחפש תחליף לביטוח מנהלים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
Y קרן סל? תחליף לקופת גמל להשקעה שוק ההון 14
M אינדקס מחקר ופיתוח (תחליף בורסה?) שוק ההון 0
ה השקעה בvix בתור תחליף לאגח בתיק שוק ההון 20
L מוטב למקרה פטירה בחשבון עו"ש או תחליף ללא סיכון צרכנות פיננסית 26
O SPGM מקצצת בדמי ניהול, תחליף ל-VT? שוק ההון 5
ק קרן-סל תחליף מזומן צרכנות פיננסית 6
C תחליף ל"תכלית סל מניות חו"ל" שוק ההון 44
מוריארטי תחליף אירי זול יותר ל-IWDA צרכנות פיננסית 19
cypriano de rore תחליף ל-iHerb מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 10
מ האם אג״ח קצר טווח אמריקאי הוא תחליף טוב לפיקדון בבנק? שוק ההון 31
י קופות גמל להשקעה או תחליף לפיקדון בבנק שוק ההון 2
א תחליף למניות שוק ההון 1
Y תחליף ישראלי לBND שוק ההון 9
amidar דרוש - תחליף מזגן לחימום חדר שינה אוף טופיק 36
amidar תחליף דומה ככל הניתן ל-5121322 שוק ההון 1
ERE בלי ה E IBI מסלול מניות חו"ל - האם תחליף ראוי (וזול יותר) ל IRA? שוק ההון 28
I Etf דיבידנד כאלטרנטיבה לאג"ח שוק ההון 40
מ שאלה בנושא הקצאה לאג"ח שוק ההון 25
dunya_tatlisi נתח מזומן גדול יותר כתחליף לאג"ח ממשלתי זר - רעיון טוב? שוק ההון 0
$ בחירת קרנות מחקות/ETF לאג"ח ממשלתי שוק ההון 22
R משקיע חדש - שאלה בקשר לאג"ח שוק ההון 6
unrealx אלטרנטיבות לאג"ח ממשלתי שוק ההון 15
מ קרן מחקה לאג״ח חברות ארה״ב שוק ההון 3
א האם יש מקום בתיק שלכם לאג"ח קונצרני? שוק ההון 31
שניצלוינאי קרן בינלאומית לאג"ח שוק ההון 16
Golan מקדמות מס הכנסה כתחליף לאג"ח שוק ההון 4
עש לילה מה קורה לאג"ח ממשלתי בזמן האחרון? שוק ההון 4
קפה שחור תספורת לאג"ח ו\או חדלות פרעון שוק ההון 26
A הבדל בין פיקדון בבנק לאג"ח של הבנק שוק ההון 1
שודד הפינג פונג אלטרנטיבה לאג"ח ממשלתי שוק ההון 36
T אלטרנטיבה לאג"ח ממשלתי ישראלי שוק ההון 13
Chase "נהירה לאג"ח" - השפעות שוק ההון 7
U עדיפות לאג"ח ממשלת ארה"ב - על פני אג"ח ממשלת ישראלי שוק ההון 4
leibo אשמח להסבר בנוגע לאג"ח שוק ההון 2
מ ערב טוב, שאלה בנוגע לאג"ח. שוק ההון 4
אריאלT בקשר לאג"ח, תיאורטי שוק ההון 4
דימה מהי ה"ריבית במשק" והקשר שלה לאג"ח? שוק ההון 7
S אפשרויות השקעה שיש לאזרח אירופאי (פורטוגלי) ואין לאזרח ישראלי השקעות אלטרנטיביות 6
T הפקדת מט"ח (דולר) לברוקר ישראלי, האם אפשרי? שוק ההון 6
M העברת מט״ח מחשבון ישראלי לIB שוק ההון 2
M מסחר במניות אמריקאיות - בשורה התחתונה: ברוקר ישראלי (אקסלנס / אייביאיי) או ברוקר אמריקאי (IB) ? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 7
M777 אג"ח לטווח בינוני - להשקעה ארוכת טווח : ישראלי או אמריקאי? שוק ההון 11
M תרגום הצעת שכר TC לשכר ישראלי אוף טופיק 19
E עמלת המרה לדולרים באשראי ישראלי צרכנות פיננסית 1
ל הפקדת מט״ח לחשבון בחו״ל של ברוקר ישראלי פוסטים מאיכות נמוכה 0

נושאים דומים

למעלה