• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תחילת הדרך

The Shark

משתמש רשום
הצטרף ב
3/8/18
הודעות
4
דירוג
1
שלום לכולם,

יש לי שני תיקים מנוהלים כ300K כל אחד.
בנוסף סכום נזיל של כ200K בערך שברצוני להשקיע באופן עצמאי.

המטרה שלי היא לנהל את כל הסכום באופן עצמאי בסופו של דבר, כמובן שמעדיף לעשות צעדים מדודים על קרקע יחסית בטוחה.

*** קראתי הרבה, גם בפורומים ובעוד מקומות *** ועדיין יש לי כמה שאלות בנושא של השקעה באופן עצמאי.

אני מעוניין בשלב הראשוני להשקיע במכשירים עוקבים.
הרכב התיק (200K) לא יכלול אג"ח. משאיר את זה למי "שמבין" אג"ח ואני לא שם כרגע.

ויש כמה שאלות בעניין:
1. קרנות סל - האם יש הבדל מהותי בין קרנות סל בעלי מאפיינים זהים - כמה מאמץ להשקיע בהחלטה איזו קרן עוקבת S&P500 מנוטרלת לבחור ,לדוגמה.
2. האם יש טעם לפזר את ההשקעה בתוך כל אפיק לכמה קרנות? אם החלטתי להשקיע בDAX , מספיק נייר אחד או כדאי 3 (עם אותם מאפיינים).
3. אילו דוחות שנתיים, אם בכלל, נדרש להגיש למוסדות בארץ בתיקים בסדר גודל כזה(200K)?
4. האם יש הצדקה לקנות בכמה סבבים את אותו נייר? לא בדיוק תזמון שוק אלא מיצוע של מחיר הרכישה.

תודה וחורף חם.
 

cypriano de rore

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/6/17
הודעות
5,012
דירוג
5,039
1. הייתי קורא קצת מהן הקרנות הנפוצות בין משתמשי הפורום ומבין מדוע (דמי ניהול, ספרד וכו׳). וגם למה לא כדאי לקנות קרן מנוטרלת מט״ח.
2. לא
3. לא צריך (עד כמה שידוע לי).
4. לא, כלכלית עדיף לקנות הכל במכה. הסיבה למצע היא פסיכולוגית.

בהצלחה! :)
 

cypriano de rore

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/6/17
הודעות
5,012
דירוג
5,039
בהמשך לשאלה שלו לגבי מיסוי, (סליחה אם אני נדחף @The Shark)
במידה ואני מושקע במניות, לא צריך להגיש משהו למס הכנסה?
כל מה שמנוכה במקור לא חייב בדיווח עד כמה שידוע לי. במידה ואתה סוחר דרך בית השקעות ישראלי אז המס מנוכה לך במקור. אבל אני לא מומחה במיסוי ולכן חשוב שתבדוק שאני לא מטעה.
 

חיים 111

משתמש בכיר
הצטרף ב
28/6/17
הודעות
1,493
דירוג
1,253
3. אילו דוחות שנתיים, אם בכלל, נדרש להגיש למוסדות בארץ בתיקים בסדר גודל כזה(200K)?
בגדול, חובת המיסוי לא תלויה רק בתיק הנוכחי, אלא גם בתיקים המנוהלים שלך.
בעיקרון זה תלוי עד כמה המנהלים שלך אקטיביים. אם הם מצליחים למכור את הכל כל 3 חודשים ולהשקיע מחדש, אתה עלול לחצות יחד עם התיק הנוכחי את הרף של "מחזור מכירות מעל 2.5M". אם בשלושת התיקים ביחד אתה חוצה את הרף, אתה חייב בדיווח (קשה לי להאמין שתגיע לזה מהון של 800K).
אתה יכול לבדוק את זה בסוף כל שנה, אתה מקבל טופס מכל המקומות שאצלם התיק שלך (מנוהל או עצמאי) טופס סיכום שנתי, שאחד מהמספרים המדווחים בו זה "מחזור מכירות". אם הסכום משלושתם חוצה את הרף, אתה צריך לדווח.
 

נעם בלה בלה

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/10/18
הודעות
2,021
דירוג
2,155
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ח התייעצות | תחילת הדרך עם סכום כסף משמעותי יומני מסע אישיים 9
K תחילת הדרך בהשקעות (ובכלל) יומני מסע אישיים 20
S תחילת הדרך בעולם ההשקעות שוק ההון 21
avi90 תחילת הדרך יומני מסע אישיים 9
I תחילת מסע יומני מסע אישיים 8
Shnizelia טיולי של 3 שבועות אחרי תחילת עבודה חדשה אוף טופיק 12
G דברים שכדאי לעשות לפני תחילת משא ומתן על רכישת דירה נדל"ן 3
מ מועד תחילת חישוב תשואה בפוליסת חסכון שוק ההון 0
מ תחילת מסעו של עתודאי יומני מסע אישיים 63
T תחילת השקעה בקרנות אמריקאיות בברוקר ישראלי מועבר לIB בהמשך שוק ההון 8
O תחילת מסע קצת שונה יומני מסע אישיים 11
M תחילת דרכי כמשקיע שוק ההון 17
M היכרות: תחילת המסע והגדרת יעדים יומני מסע אישיים 8
W שאלות לפני תחילת השקעה שוק ההון 4
L תחילת דרכי כמשקיע מן המניין שוק ההון 9
L תחילת דרך בהשקעה כספי שוק ההון 15
משה תחילת עבודה חדשה - מה המשימות הביורוקרטיות שקריטי לסגור? צרכנות פיננסית 18
S תחילת פעילות- S&P500 זה טוב? זה רע? וגם קצת על קרן השלמות שוק ההון 38
W תחילת מסע,בן 34 ,50000 חובות יומני מסע אישיים 52
ETL סוף\תחילת שנה שוק ההון 14
A תחילת המסע שלי... יומני מסע אישיים 43
A זוג באמצע הדרך יומני מסע אישיים 23
T מהי הדרך האופטימלית להחליף קרן אחת באחרת? שוק ההון 9
X מהי הדרך הזולה ביותר להעביר להמיר יורו ולהעבירם לבנק בישראל? צרכנות פיננסית 1
ש מה הדרך הכי טובה וזולה להעביר סכום כסף לחו'ל שוק ההון 4
T הדרך הבריאה והזולה ביותר לסינון מים? צרכנות פיננסית 8
avivaviv מה הדרך הזולה ביותר להשקיע בעוקב סנופי בסכומים קטנים? שוק ההון 7
@ מנטור לתחילת הדרך אוף טופיק 49
Know one משפחה הייטקיסטית בתחילת הדרך יומני מסע אישיים 24
א מה הדרך הכי סבירה להשקיע באינפלציה ? שוק ההון 5
tomchoook מהי הדרך הזולה ביותר לבצע money order או cashier’s check? צרכנות פיננסית 1
K זוג בתחילת הדרך - הכל פתוח יומני מסע אישיים 39
Y מה הדרך הכי זולה להעביר כמה אלפי שקלים לקריפטו השקעות אלטרנטיביות 0
פ מהי הדרך המומלצת לשלם על דירה? נדל"ן 4
שיר הלל לטבע מה הדרך הפשוטה והזולה ביותר להחזיק s&p 500? שוק ההון 14
ה איך הדרך הקלה והמשתלמת ביותר לפדות מטבעות לחשבון בנק בארץ? פוסטים מאיכות נמוכה 2
D המשך הדרך- סטודנט לרפואה לקראת סיום התפתחות אישית 43
D המשך הדרך- סטודנט לרפואה לקראת סיום התפתחות אישית 0
Shay36 יומן מסע - הדרך לחיות ולהתעשר מעולם ממניות. יומני מסע אישיים 17
V בתחילת הדרך יומני מסע אישיים 2
R מה הדרך הזולה ביותר להשקיע במדד S&P500, סכום חד פעמי 30,000 ש"ח ל-7 שנים. שוק ההון 5
נגב הדרך היעילה ביותר לנצל הכנסה מפאונדים - GBP שוק ההון 7
stamEhad הדרך היעילה והזולה להעברת כספים מישראל (ש"ח) לארצות הברית (דולר) נדל"ן 0
צ'רצ'יל יזם בתחילת הדרך- שילוב של סולידי עם יצר של לקיחת סיכונים יומני מסע אישיים 25
M מה הדרך הטובה ביותר להשקיע בכלכלה של מדינה? שוק ההון 1
מומו הברווז הדרך הקלה והזולה לגידור שוק ההון 39
ט מה הדרך הכי פשוטה לבדוק אם מניה X נמצאת במדדים? שוק ההון 2
T הדרך הזולה להמיר דולרים לשקלים צרכנות פיננסית 10
S הדרך הקלה והבטוחה לקנות bitcoin שוק ההון 1
R משפחה בתחילת הדרך יומני מסע אישיים 19

נושאים דומים

למעלה