תוצאות סקר שוק: מדיניות ההשקעות בתכנית 'חסכון לכל ילד' של כל קופות הגמל, במסלול הסיכון המוגבר.

[TunaGolem]

מחיה שרשור ישן

כמה כסף יש בקופה על שמך?

 

[משקיע מתחיל]

כמה כסף יש בקופה על שמך?

מה הקשר?

 

[TunaGolem]

מה הקשר?

אין קשר. אני רק רוצה להבין את המאמץ.

 

[משקיע מתחיל]

אני רק רוצה להבין את המאמץ.

המאמץ נמוך יחסית (לשבת עם המחשב ולחפש בגוגל) אבל התמורה (גם בשנים הבאות) תהיה גבוהה יחסית (במיוחד בגלל שאני מתכוון להשאיר את הכסף על גיל 21 לפחות וייתכן אפילו אחרי זה כחיסכון פנסיוני).

 

[Golan]

אנחנו נרשמנו לקופה הזו בסוף מאי - הקופה נפתחה, וגם האפשרות להירשם לאתר של אינפיניטי נפתחה.
ממה שאני רואה באתר, הופקדו לחשבון בסוף יוני כל התשלומים של 2017 ותשלומים רטרואקטיביים מ2015 ותחילת 2016 (עדיין חסרים חלק מהחודשים של 2016).

יש דו"ח רבעוני באתר של אינפיניטי:
http://infinity.co.il/uploads/GemelFiles/reshimatnehasim2017/Q2/11914.xls

אמל"ק: ביחס למה ש @אחיטוב תכנון פיננסי כתב:

לא מצאתי משהו שהשביע את רצוני אז דחפתי את אינפיניטי לפתוח קופה שתחקה את MSCI WORLD AC -

• 100% מניות
• מדד כנ"ל
• ניהול פאסיבי

המסקנה שלי היא ש:

• 100% מניות: מתקיים (למעט כמה אחוזים בודדים במזומן, אני מניח שהפקדות שעוד לא הושקעו)
• מדד כנ"ל - לא לגמרי, אבל קרוב. הטיית יתר קטנה לאירופה (באחת הקרנות הישראליות, ואחד מה-ETF-ים).
• ניהול פאסיבי - מתקיים חלקית - המוצרים פאסיביים לגמרי, אבל יש בחירה אקטיבית בחלוקה בין המוצרים (במיוחד שיש מוצרים שלא מחקים את המדד הרצוי).

דמי הניהול המשוקללים: 0.52% (סביר לדעתי, אבל היה אפשר לחסוך אם במקום לקנות ת"ס ישראליות יקרות עם ד"נ של 1% היו שמים הכל בVT וזהו...)

 

[Yevgeny]

יש דו"ח רבעוני באתר של אינפיניטי:
http://infinity.co.il/uploads/GemelFiles/dohothodshiim2017/0617/11914.xls

רק נדמה לי שזה קישור לדוח המסכם, והדוח ברמת הנייר הבודד הוא כאן (מהדף הזה באתר שלהם).

 

[חיים 111]

היה אפשר לחסוך אם במקום לקנות ת"ס ישראליות יקרות עם ד"נ של 1% היו שמים הכל בVT וזהו...)

שים לב שכשקופת גמל מחליטה לקנות ת"ס ישראלית, היא יכולה ליצור קשר עם המנפיק ולסכם איתו על דמי ניהול נמוכים יותר (היא מקבלת החזר בכסף על ההפרש בדמי הניהול). אי אפשר לדעת כמה בדיוק, אבל הרבה

לפי האתר של אינפיניטי גם מדד הייחוס של הסיכון המוגבר הוא MSCI WORLD AC, ומהדוח הרבעוני שלהם נראה שלמעט 0.85% שמשום מה מושקעים בכמה מניות ספציפיות (טבע, מיילן, פריגו, פועלים ולאומי) כל השאר מושקעים בקרנות מחקות ותעודות סל.
אני חייב לציין שכבר עכשיו התרשמתי מאוד לטובה מאינפיניטי - גם פירוט מלא של האחזקות וגם למעשה 100% מניות. אתה יודע לומר בוודאות שהקופה החדשה תחקה לגמרי את מדד ה-MSCI WORLD AC (בניגוד לבערך 20% שמושקעים בישראל בקופה של הסיכון המוגבר)?

גם אם כיום 99.15% הוא בקרנות מחקות ותעודות סל - זה לא אומר שזו תהיה המדיניות בעתיד. הם עלולים לעבור לניהול אקטיבי כשהיקף הנכסים יגדל (הקופות יהיו גדולות יותר בעוד שנתיים).

 

[מתכנת]

יש דו"ח רבעוני באתר של אינפיניטי:

הדוח ברמת הנייר הבודד הוא כאן (מהדף הזה באתר שלהם).

תודה.

דמי הניהול המשוקללים: 0.52% (סביר לדעתי, אבל היה אפשר לחסוך אם במקום לקנות ת"ס ישראליות יקרות עם ד"נ של 1% היו שמים הכל בVT וזהו...)

למה? למה? למה?
לא מצליח להבין את הקיבעון של כל גופי ההשקעות בארץ שקונים ת"ס במקום לקנות בחו"ל ETF פשוטים.
כאנקדוטה, יש לי חבר שלמד קורסים על ניתוח פנדמנ...(לא זוכר) ועוד, התווכחתי איתו אם אפשר לקנות את המדד, בתחילה לא הבין איך אפשר לקנות "מדד" שזה נתון משוקלל, בסוף נפל לו האסימון "אהה אתה מתכון תעודת סל", אמרתי לו "לא, ETF זר" אז הוא הגיב, טוב נו זה אותו עיקרון.
משום מה יש להם איזה אינסטינקט שאומר: מדד = ת"ס.

 

[Golan]

רק נדמה לי שזה קישור לדוח המסכם, והדוח ברמת הנייר הבודד הוא כאן (מהדף הזה באתר שלהם).

תודה על התיקון. הורדתי את שניהם וקישרתי לאחד הלא נכון. אתקן גם בהודעה הקודמת.

 

[FIYaacov]

@אחיטוב תכנון פיננסי יש לך הסבר לגבי העקיבה שלהם?
יש התחייבות שימשיכו תמיד (לפחות לנסות) לעקוב אחרי מדד MSCI World?

 

[adamshalev]

משום מה יש להם איזה אינסטינקט שאומר: מדד = ת"ס.

זה מה שמלדמים בקורסים. עשיתי קורס השקעה בשוק ההון לפני שנים רבות. מילה אחת לא נאמרה על ETF והרבה על ת״ס.

 

[nick]

זה מה שמלדמים בקורסים. עשיתי קורס השקעה בשוק ההון לפני שנים רבות. מילה אחת לא נאמרה על ETF והרבה על ת״ס.

אין איזה קטע שהת"ס אמורות להפוך לק"ס לפי איזושהי קביעה של הקשר לניירות ערך?