שלום רב לחברי הפורום.
התחלתי לתכנן את תיק ההשקעות שלי. התוכנית די מוכנה עד השלב של בחירת ניירות הערך ספציפיות (מטרה ושיטת ההשקעה, ניהול סיכונים, מדיניות האיזונים, הקצאה ופיזור של נכסים, תכנון מס).
התוכנית - https://docs.google.com/document/d/1HKcGytiVuzDTIWtFtqNvC_I_t9hnOo7GMiNL4igQSuo
בקצרה:
אורך ההשקע - עד 15 שנה
הקצאה - 25% מניות, 25% זהב ונדלן, 50% כל סוגי אג''ח ומזומן.
חשיפה למטח - 50%
כעט יש לי כמה שאלות:
1. האם הקצאה נראת לכם הגיונית ותואמת את המטרה?
2. (הכי חשוב) האם ההקצאה ופיזור נותנים מענה הולם לסיכונים שזיהיתי בפרק של ניהול סיכונים? האם פספסתי סיכון כלשהו?
כיוון שזה ההתנסות הראשונה שלי, אשמח אם תאתגרו אותי בשאלות בנוגעה לתוכנית הזו.
תודה מראש!
התחלתי לתכנן את תיק ההשקעות שלי. התוכנית די מוכנה עד השלב של בחירת ניירות הערך ספציפיות (מטרה ושיטת ההשקעה, ניהול סיכונים, מדיניות האיזונים, הקצאה ופיזור של נכסים, תכנון מס).
התוכנית - https://docs.google.com/document/d/1HKcGytiVuzDTIWtFtqNvC_I_t9hnOo7GMiNL4igQSuo
בקצרה:
אורך ההשקע - עד 15 שנה
הקצאה - 25% מניות, 25% זהב ונדלן, 50% כל סוגי אג''ח ומזומן.
חשיפה למטח - 50%
כעט יש לי כמה שאלות:
1. האם הקצאה נראת לכם הגיונית ותואמת את המטרה?
2. (הכי חשוב) האם ההקצאה ופיזור נותנים מענה הולם לסיכונים שזיהיתי בפרק של ניהול סיכונים? האם פספסתי סיכון כלשהו?
כיוון שזה ההתנסות הראשונה שלי, אשמח אם תאתגרו אותי בשאלות בנוגעה לתוכנית הזו.
תודה מראש!