• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחברה בלבד ואין באמור בה כדי לשקף את דעותיה של בעלת האתר.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

תהיות לגבי בחירת מדד להשקעה ב IRA

  • פותח הנושא פותח הנושא כוכבי
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

כוכבי

משתמש סולידי
הצטרף ב
15/10/15
הודעות
65
דירוג
9
בימים אלה אני מתלבט באיזה מדד פסיבי להשקיע ב IRA שלי
גם לאור התפיסה ש ב IRA כדאי להשקיע במדד עם תוחלת תשואה כמה שיותר גבוהה (השקעה לטווח ארוך, פטור ממס רווחי הון)

אם אני שם על גרף של 5 שנים כמה מדדי מניות נבחרים כמו:
* S&P 500
* MSCI ACWI
* NASDAQ 100
* ועוד כל מני מדדים עולמיים

ומתחיל לגרור את הגרף אחורה בזמן לאורך עוד 5 שנים
אז רואים ש:

א. יש קורלציה גבוהה מאוד בין כל המדדים
ב. בכל נקודת זמן מדד ה NASDAQ 100 תמיד מנצח ובד"כ בגדול
(כלומר, בכל נקודה 10 השנים האחרונות, נסדק תמיד ניצח בהשקעה של 5 שנים)

אז אמנם מה שהיה זה לא בהכרח מה שיהיה
אבל האם זאת לא הנחה הגיונית, בעיקר בהינתן הקורלציה, שמכל המדדים האלה ל 100 NASDAQ סבירות גבוהה יותר לנצח את השאר לטווח של 10 השנים הבאות?
(בהנחה שהשווקים יעלו מהיום עד 10 שנים מעכשיו)

מזכיר, אני מדבר על IRA ויכול להרשות לעצמי להחליף שם נייר בלי אירוע מס
וכן, ברור לי שזה לא מדד מפוזר טוב ושיש בו מספר חברות קטן שמרכיבות את רוב משקל המדד.

1. אשמח לשמוע דעות בנושא ואלטרנטיבות מנומקות
2. אם מייק היה רוצה להשקיע ב IRA בנסדק, מה היתה נחשבת בעיניו תעודה מועדפת?
כמובן לא מחפש המלצות רק מעוניין לשמוע דעות
תודה
 
עכשיו תקח את הגרף של הנסדק חמש שנים ל2000 עד 2005.

זה ממש חבל שמעט אנשים בפורום הזה היו בסביבה במשבר אמיתי. זה ממש מעוות את תפיסת העולם שכבר 14 שנה לא היה שום משבר, אנשים לא מבינים מה קורה כשיש משבר אמיתי. ולא, החודש של קורונה לא נחשב.

אז א. אל תניח שהשוק יעלה בעשר השנים הקרובות
וב. אם אתה רוצה להשתמש בira בתור הפלח המסוכן זה הגיוני, רק תבין את ההשלכה. הנסדק הוא מדד מאוד מסוכן בהשוואה לנייר עולמי מפוזר.

בשורה התחתונה:
אבל האם זאת לא הנחה הגיונית, בעיקר בהינתן הקורלציה, שמכל המדדים האלה ל 100 NASDAQ סבירות גבוהה יותר לנצח את השאר לטווח של 10 השנים הבאות
לא. אין לנו כדורי בדולח ותשואות עבר לא מעידות על תשואות עתיד.

לגבי נייר ספציפי על הנסדק, זה נראה לי שיקול זניח ומסדר שני לעומת הקצאת הנכסים. כדאי לקרוא את הפוסט על פירמידת הצרכים של המשקיע.
 
עכשיו תקח את הגרף של הנסדק חמש שנים ל2000 עד 2005
נראה לי ששנת 2000 היתה מקרה קיצון. בכל אופן, טווח ההשקעה שלי הוא ל 20 שנים והגרף שלך מראה יפה ש 20 שנה אחרי המפולת הזאת הנסדק עדיין מנצח בגדול.

אל תניח שהשוק יעלה בעשר השנים הקרובות
ברור, שום דבר לא מובטח
אבל הסטטיסטיקה מראה שהסיכוי לירידות במניות בהשקעה של 10 שנים הוא ממש נמוך, כולל משברים רציניים בדרך.
 
הגרף שלך מראה יפה ש 20 שנה אחרי המפולת הזאת הנסדק עדיין מנצח בגדול.
בוא נניח שהשנה הייתה 2007 והיית שוב בוחר לפי "מי ניצח ב- 20 שנה האחרונות".

אז ברור לך שלא היית בוחר את הנסד"ק.

מה זה אומר לך על התועלת של השיטה הזו?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ז תהיות לגבי התיק ולגבי דיבידנד שוק ההון 15
M תהיות לגבי קרנות באופן כללי וקרנות סינטתיות באופן ספציפי שוק ההון 32
כ תהיות לגבי לתיקון 190 כאלטרנטיבה לחשבון ממוסה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
Y תהיות לגבי השקעה בסיכון נמוך שוק ההון 6
L תהיות לגבי האינפלציה בשנים הקרובות שוק ההון 82
U תהיות לגבי השקעה לפי משקל שוק שוק ההון 39
Henchman34 תהיות לגבי ביטוח דירה צרכנות פיננסית 53
C תהיות לגבי סיפוק מהעבודה התפתחות אישית 6
Oyi תהיות לגבי פתיחת חשבון מסחר בארץ שוק ההון 18
יבגני וולף תהיות לגבי אגרות חוב שוק ההון 3
R תהיות לגבי אחזקה ישירה של אג״ח מבחינת מיסוי מיסים 29
Odysseus תהיות לגבי רדיפת תענוגות אוף טופיק 9
snail תהיות לגבי ריבית בנק ישראל אוף טופיק 14
T נושא חרוש אבל יש לי כמה תהיות על המדד העולמי והאמריקאי שוק ההון 14
ו תהיות בנוגע להתייחסותה של הסולידית ל-"מודל החרדי". פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 34
S תהיות על יעילות השקעות שמערבות סיכון למס ירושה אמריקאי מיסים 7
stamEhad לוקחים משכנתא פעם ראשונה - התייעצות, תהיות ושאלות נדל"ן 14
I תהיות על המצב הפיננסי העולמי, משבר הנדל"ן בארץ ולאן מועדות פנינו אוף טופיק 435
Roi גוגל תהיות לנפילה אחרי הדוח מאתמול שוק ההון 16
arvin תהיות ושבירת ראש למה לא להשקיע רק ב-S&P 500 שוק ההון 77
א תהיות בעקבות הסכסוך הרוסי - אוקראיני שוק ההון 7
T תהיות בנוגע לתיק שוק ההון 32
ד תהיות על ה"מסלול הרגיל" אוף טופיק 34
I תהיות של תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 12
D תהיות של סולידי מתחיל ושאלות תיאורטיות בנוגע לגיבוש תוכנית. שוק ההון 0
M [תהיות בעקבות משבר הקורונה] אוף טופיק 63
abby1994 תהיות של התחלה התפתחות אישית 14
מ תהיות על קופת גמל ותיקה שוק ההון 9
E פנסיה - מספר תהיות ושאלות צרכנות פיננסית 0
H קרן פנסיה- תהיות צרכנות פיננסית 15
C מכר שנפטר- מעלה תהיות אוף טופיק 3
יבגני וולף תהיות על מניות reit שוק ההון 6
קרן תהיות למי שלא רכש דירה נדל"ן 179
AlexNOSAM תהיות של בחור בן 22 יומני מסע אישיים 34
Sinister תהיות על חופש ברוח יום העצמאות אוף טופיק 21
Henchman34 תהיות על בחירת אג"ח בחלק הפחות תנודתי בתיק. שוק ההון 118
D לגבי קרן כספית שוק ההון 3
klayhamn שאלה לגבי תעודת לידה ממשרד הפנים לצורך הוצאת דרכון זר אוף טופיק 8
ר התייעצות לגבי דירה המיודעת לפרוייקט תמ"א 38 (יפו-בת ים) נדל"ן 7
E שאלה לגבי קנייה ומכירה -קרן כספית מיסים 31
N שאלה לגבי תצוגה במסך קנית נייר שוק ההון 4
K חוות דעת לגבי תיק השקעות שוק ההון 16
S התייעצות לגבי רכישת דירה "פינוי בינוי" והיטל השבחה נדל"ן 9
H מתלבטת מאוד לגבי משרת סטודנט התפתחות אישית 16
מ עזרה בבקשה מהסולידית לגבי משכנתא קיימת ולעשות מחזור משכנתא נדל"ן 14
S התלבטות לגבי עסקת נדלן בתוך המשפחה לפני ירושה נדל"ן 6
tsachi123 התלבטות לגבי הפלח הסולידי של תיק ההשקעות שלי שוק ההון 11
F משהו שלא הבנתי לגבי ״עשורים אבודים״ שוק ההון 5
ד הסולידית שינתה את דעתה לגבי השגת תשואת יתר? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 15
ד שתי שאלות לגבי קרן סגורה בפוסט "איך לקנות זהב למטרות השקעה" שוק ההון 10

נושאים דומים

Back
למעלה