בימים אלה אני מתלבט באיזה מדד פסיבי להשקיע ב IRA שלי
גם לאור התפיסה ש ב IRA כדאי להשקיע במדד עם תוחלת תשואה כמה שיותר גבוהה (השקעה לטווח ארוך, פטור ממס רווחי הון)
אם אני שם על גרף של 5 שנים כמה מדדי מניות נבחרים כמו:
* S&P 500
* MSCI ACWI
* NASDAQ 100
* ועוד כל מני מדדים עולמיים
ומתחיל לגרור את הגרף אחורה בזמן לאורך עוד 5 שנים
אז רואים ש:
א. יש קורלציה גבוהה מאוד בין כל המדדים
ב. בכל נקודת זמן מדד ה NASDAQ 100 תמיד מנצח ובד"כ בגדול
(כלומר, בכל נקודה 10 השנים האחרונות, נסדק תמיד ניצח בהשקעה של 5 שנים)
אז אמנם מה שהיה זה לא בהכרח מה שיהיה
אבל האם זאת לא הנחה הגיונית, בעיקר בהינתן הקורלציה, שמכל המדדים האלה ל 100 NASDAQ סבירות גבוהה יותר לנצח את השאר לטווח של 10 השנים הבאות?
(בהנחה שהשווקים יעלו מהיום עד 10 שנים מעכשיו)
מזכיר, אני מדבר על IRA ויכול להרשות לעצמי להחליף שם נייר בלי אירוע מס
וכן, ברור לי שזה לא מדד מפוזר טוב ושיש בו מספר חברות קטן שמרכיבות את רוב משקל המדד.
1. אשמח לשמוע דעות בנושא ואלטרנטיבות מנומקות
2. אם מייק היה רוצה להשקיע ב IRA בנסדק, מה היתה נחשבת בעיניו תעודה מועדפת?
כמובן לא מחפש המלצות רק מעוניין לשמוע דעות
תודה
גם לאור התפיסה ש ב IRA כדאי להשקיע במדד עם תוחלת תשואה כמה שיותר גבוהה (השקעה לטווח ארוך, פטור ממס רווחי הון)
אם אני שם על גרף של 5 שנים כמה מדדי מניות נבחרים כמו:
* S&P 500
* MSCI ACWI
* NASDAQ 100
* ועוד כל מני מדדים עולמיים
ומתחיל לגרור את הגרף אחורה בזמן לאורך עוד 5 שנים
אז רואים ש:
א. יש קורלציה גבוהה מאוד בין כל המדדים
ב. בכל נקודת זמן מדד ה NASDAQ 100 תמיד מנצח ובד"כ בגדול
(כלומר, בכל נקודה 10 השנים האחרונות, נסדק תמיד ניצח בהשקעה של 5 שנים)
אז אמנם מה שהיה זה לא בהכרח מה שיהיה
אבל האם זאת לא הנחה הגיונית, בעיקר בהינתן הקורלציה, שמכל המדדים האלה ל 100 NASDAQ סבירות גבוהה יותר לנצח את השאר לטווח של 10 השנים הבאות?
(בהנחה שהשווקים יעלו מהיום עד 10 שנים מעכשיו)
מזכיר, אני מדבר על IRA ויכול להרשות לעצמי להחליף שם נייר בלי אירוע מס
וכן, ברור לי שזה לא מדד מפוזר טוב ושיש בו מספר חברות קטן שמרכיבות את רוב משקל המדד.
1. אשמח לשמוע דעות בנושא ואלטרנטיבות מנומקות
2. אם מייק היה רוצה להשקיע ב IRA בנסדק, מה היתה נחשבת בעיניו תעודה מועדפת?
כמובן לא מחפש המלצות רק מעוניין לשמוע דעות
תודה