• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תהיות לגבי בחירת מדד להשקעה ב IRA

כוכבי

משתמש סולידי
הצטרף ב
15/10/15
הודעות
29
דירוג
9
בימים אלה אני מתלבט באיזה מדד פסיבי להשקיע ב IRA שלי
גם לאור התפיסה ש ב IRA כדאי להשקיע במדד עם תוחלת תשואה כמה שיותר גבוהה (השקעה לטווח ארוך, פטור ממס רווחי הון)

אם אני שם על גרף של 5 שנים כמה מדדי מניות נבחרים כמו:
* S&P 500
* MSCI ACWI
* NASDAQ 100
* ועוד כל מני מדדים עולמיים

ומתחיל לגרור את הגרף אחורה בזמן לאורך עוד 5 שנים
אז רואים ש:

א. יש קורלציה גבוהה מאוד בין כל המדדים
ב. בכל נקודת זמן מדד ה NASDAQ 100 תמיד מנצח ובד"כ בגדול
(כלומר, בכל נקודה 10 השנים האחרונות, נסדק תמיד ניצח בהשקעה של 5 שנים)

אז אמנם מה שהיה זה לא בהכרח מה שיהיה
אבל האם זאת לא הנחה הגיונית, בעיקר בהינתן הקורלציה, שמכל המדדים האלה ל 100 NASDAQ סבירות גבוהה יותר לנצח את השאר לטווח של 10 השנים הבאות?
(בהנחה שהשווקים יעלו מהיום עד 10 שנים מעכשיו)

מזכיר, אני מדבר על IRA ויכול להרשות לעצמי להחליף שם נייר בלי אירוע מס
וכן, ברור לי שזה לא מדד מפוזר טוב ושיש בו מספר חברות קטן שמרכיבות את רוב משקל המדד.

1. אשמח לשמוע דעות בנושא ואלטרנטיבות מנומקות
2. אם מייק היה רוצה להשקיע ב IRA בנסדק, מה היתה נחשבת בעיניו תעודה מועדפת?
כמובן לא מחפש המלצות רק מעוניין לשמוע דעות
תודה
 

Solid seat

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/8/21
הודעות
1,120
דירוג
1,659
עכשיו תקח את הגרף של הנסדק חמש שנים ל2000 עד 2005.

זה ממש חבל שמעט אנשים בפורום הזה היו בסביבה במשבר אמיתי. זה ממש מעוות את תפיסת העולם שכבר 14 שנה לא היה שום משבר, אנשים לא מבינים מה קורה כשיש משבר אמיתי. ולא, החודש של קורונה לא נחשב.

אז א. אל תניח שהשוק יעלה בעשר השנים הקרובות
וב. אם אתה רוצה להשתמש בira בתור הפלח המסוכן זה הגיוני, רק תבין את ההשלכה. הנסדק הוא מדד מאוד מסוכן בהשוואה לנייר עולמי מפוזר.

בשורה התחתונה:
אבל האם זאת לא הנחה הגיונית, בעיקר בהינתן הקורלציה, שמכל המדדים האלה ל 100 NASDAQ סבירות גבוהה יותר לנצח את השאר לטווח של 10 השנים הבאות
לא. אין לנו כדורי בדולח ותשואות עבר לא מעידות על תשואות עתיד.

לגבי נייר ספציפי על הנסדק, זה נראה לי שיקול זניח ומסדר שני לעומת הקצאת הנכסים. כדאי לקרוא את הפוסט על פירמידת הצרכים של המשקיע.
 

OA.

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/11/20
הודעות
595
דירוג
309

כוכבי

משתמש סולידי
הצטרף ב
15/10/15
הודעות
29
דירוג
9
עכשיו תקח את הגרף של הנסדק חמש שנים ל2000 עד 2005
נראה לי ששנת 2000 היתה מקרה קיצון. בכל אופן, טווח ההשקעה שלי הוא ל 20 שנים והגרף שלך מראה יפה ש 20 שנה אחרי המפולת הזאת הנסדק עדיין מנצח בגדול.

אל תניח שהשוק יעלה בעשר השנים הקרובות
ברור, שום דבר לא מובטח
אבל הסטטיסטיקה מראה שהסיכוי לירידות במניות בהשקעה של 10 שנים הוא ממש נמוך, כולל משברים רציניים בדרך.
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
7,078
דירוג
11,517
הגרף שלך מראה יפה ש 20 שנה אחרי המפולת הזאת הנסדק עדיין מנצח בגדול.
בוא נניח שהשנה הייתה 2007 והיית שוב בוחר לפי "מי ניצח ב- 20 שנה האחרונות".

אז ברור לך שלא היית בוחר את הנסד"ק.

מה זה אומר לך על התועלת של השיטה הזו?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ז תהיות לגבי התיק ולגבי דיבידנד שוק ההון 15
M תהיות לגבי קרנות באופן כללי וקרנות סינטתיות באופן ספציפי שוק ההון 32
כ תהיות לגבי לתיקון 190 כאלטרנטיבה לחשבון ממוסה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
Y תהיות לגבי השקעה בסיכון נמוך שוק ההון 6
L תהיות לגבי האינפלציה בשנים הקרובות שוק ההון 82
U תהיות לגבי השקעה לפי משקל שוק שוק ההון 39
Henchman34 תהיות לגבי ביטוח דירה צרכנות פיננסית 47
C תהיות לגבי סיפוק מהעבודה התפתחות אישית 6
Oyi תהיות לגבי פתיחת חשבון מסחר בארץ שוק ההון 18
יבגני וולף תהיות לגבי אגרות חוב שוק ההון 3
R תהיות לגבי אחזקה ישירה של אג״ח מבחינת מיסוי מיסים 29
Odysseus תהיות לגבי רדיפת תענוגות אוף טופיק 9
snail תהיות לגבי ריבית בנק ישראל אוף טופיק 14
stamEhad לוקחים משכנתא פעם ראשונה - התייעצות, תהיות ושאלות נדל"ן 14
I תהיות על המצב הפיננסי העולמי, משבר הנדל"ן בארץ ולאן מועדות פנינו אוף טופיק 435
Roi גוגל תהיות לנפילה אחרי הדוח מאתמול שוק ההון 16
arvin תהיות ושבירת ראש למה לא להשקיע רק ב-S&P 500 שוק ההון 77
א תהיות בעקבות הסכסוך הרוסי - אוקראיני שוק ההון 7
T תהיות בנוגע לתיק שוק ההון 32
ד תהיות על ה"מסלול הרגיל" אוף טופיק 34
I תהיות של תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 12
י תהיות של סולידי מתחיל ושאלות תיאורטיות בנוגע לגיבוש תוכנית. שוק ההון 0
M [תהיות בעקבות משבר הקורונה] אוף טופיק 63
abby1994 תהיות של התחלה התפתחות אישית 14
מ תהיות על קופת גמל ותיקה שוק ההון 9
E פנסיה - מספר תהיות ושאלות צרכנות פיננסית 0
H קרן פנסיה- תהיות צרכנות פיננסית 15
C מכר שנפטר- מעלה תהיות אוף טופיק 3
יבגני וולף תהיות על מניות reit שוק ההון 6
קרן תהיות למי שלא רכש דירה נדל"ן 24
AlexNOSAM תהיות של בחור בן 22 יומני מסע אישיים 34
Sinister תהיות על חופש ברוח יום העצמאות אוף טופיק 21
Henchman34 תהיות על בחירת אג"ח בחלק הפחות תנודתי בתיק. שוק ההון 118
M שאלה לגבי מס בתיק מניות מיסים 7
H שאלה לגבי איפה לשים פיקדון לשנה שנתיים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
O כמה שאלות לגבי פוזיציית שורט ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
A התייעצות לגבי חלופות להשקעה ב ETF לאג"ח ארה"ב שוק ההון 6
M התלבטות לגבי רכישת נכס נדל"ן 6
E שאלה לגבי סכום דולרי גדול ומה לעשות איתו שוק ההון 43
S עזרו לי לקבל החלטה לגבי הביטוח הסיעודי צרכנות פיננסית 36
Aslan שאלה לגבי שערי מט״ח ומיסוי מכירת ניירות ערך זרים שוק ההון 6
פ שאלות לגבי קרנות השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
A שאלה לגבי הגשת דוחות ובקשה להמלצה מיסים 23
O שאלה לגבי חישוב הרווח מאג"ח treasury bill שוק ההון 1
O לגבי דיווח מס רווחי הון מיסים 5
N שאלה לגבי דוח פעילות שנתי בInteractive - לטובת דוח שנתי למס הכנסה מיסים 5
T מה אני מפספס לגבי דיבידנדים? שוק ההון 122
ב שאלה לגבי חשבון IB באירופה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 21
K שאלה לגבי מסלול השקעות עוקב מדדים ← קרנות חוץ לעומת קרנות שקליות שוק ההון 18
c881 מס הכנסה פנו אלי לגבי שנת 2017 מיסים 27

נושאים דומים

למעלה