היי,
(פוסט ראשון שלי כאן בפורום , אתם מוזמנים להרעיף עליי איחולים ודברי חנופה
)
הייתי שמח לשמוע מה דעתכם על רמת השקיפות של המסלולים הנ"ל (ואצל IBI באופן ספציפי אם לעוד מישהו יש כבר נסיון) כי אני מקבל הרגשה לא נוחה עד כה...אפרט במדויק כדי שתוכלו להגיד לי אם אני סתם מבולבל/פרנואיד:
אז הצטרפתי לקופת הגמל להשקעה של IBI (למסלול של 100% S&P500 ) מיד כשהתאפשר וביצעתי 2 הפקדות בהפרש של חודש, כל אחת על סך 5000. ד"א קיבלתי דמי ניהול של 0.5% על הצבירה. ההפקדה הראשונה הוזנה ב19.12.16 וההפקדה השנייה ב2.1.17.
בשורה התחתונה - כרגע מוזן בחשבוני בעמוד היתרות 9,983.83 בלבד. סנופי עלה בתקופה הזו ב5.97%.
אני סתום או שזה נראה מוזר?
חשוב לציין למען גילוי נאות שדיברתי איתם לפני כחודשיים ונאמר לי שהתשואות מעודכנות על בסיס חודשי - משום מה הם מתייחסים לזה בדומה למסלולים פנסיוניים טהורים, אע"פ שכאן אמורה להיות לי ע"פ החוק נזילות מלאה ויש חשיבות לידיעת היתרות בזמן אמת.
אפילו אם יש דיליי בנתונים אני לא מצליח להבין איך זה הגיוני.
אני עדיין שוקל בחום להתמסר למסלול הזה עם הוראת קבע מכובדת אבל קשה לי עם זה שהאתר מגלה לנו כל כך מעט. אי אפשר אפילו לראות את התשואה של החלוקות השונות של התיק - האם יש פיקוח כלשהו שמונע מבית ההשקעות פשוט לשקר ללקוחות על ביצועי התיק?
אני יכול רק לדמיין כמה קשה יותר לבקר את זה כאשר התיק מחולק ליותר ממדד אחד.
מה דעתכם?
עריכה:
דיברתי איתם ונאמר לי שאני "מופסד" עקב היחלשות הדולר בתקופת ההשקעה. זה מסתדר?
(פוסט ראשון שלי כאן בפורום , אתם מוזמנים להרעיף עליי איחולים ודברי חנופה
)הייתי שמח לשמוע מה דעתכם על רמת השקיפות של המסלולים הנ"ל (ואצל IBI באופן ספציפי אם לעוד מישהו יש כבר נסיון) כי אני מקבל הרגשה לא נוחה עד כה...אפרט במדויק כדי שתוכלו להגיד לי אם אני סתם מבולבל/פרנואיד:
אז הצטרפתי לקופת הגמל להשקעה של IBI (למסלול של 100% S&P500 ) מיד כשהתאפשר וביצעתי 2 הפקדות בהפרש של חודש, כל אחת על סך 5000. ד"א קיבלתי דמי ניהול של 0.5% על הצבירה. ההפקדה הראשונה הוזנה ב19.12.16 וההפקדה השנייה ב2.1.17.
בשורה התחתונה - כרגע מוזן בחשבוני בעמוד היתרות 9,983.83 בלבד. סנופי עלה בתקופה הזו ב5.97%.
אני סתום או שזה נראה מוזר?
חשוב לציין למען גילוי נאות שדיברתי איתם לפני כחודשיים ונאמר לי שהתשואות מעודכנות על בסיס חודשי - משום מה הם מתייחסים לזה בדומה למסלולים פנסיוניים טהורים, אע"פ שכאן אמורה להיות לי ע"פ החוק נזילות מלאה ויש חשיבות לידיעת היתרות בזמן אמת.
אפילו אם יש דיליי בנתונים אני לא מצליח להבין איך זה הגיוני.
אני עדיין שוקל בחום להתמסר למסלול הזה עם הוראת קבע מכובדת אבל קשה לי עם זה שהאתר מגלה לנו כל כך מעט. אי אפשר אפילו לראות את התשואה של החלוקות השונות של התיק - האם יש פיקוח כלשהו שמונע מבית ההשקעות פשוט לשקר ללקוחות על ביצועי התיק?
אני יכול רק לדמיין כמה קשה יותר לבקר את זה כאשר התיק מחולק ליותר ממדד אחד.
מה דעתכם?
עריכה:
דיברתי איתם ונאמר לי שאני "מופסד" עקב היחלשות הדולר בתקופת ההשקעה. זה מסתדר?
נערך לאחרונה ב:
... זה תיק פסיבי מחקה מדד ומה שאני באמת רוצה זה את הפטור ממס שהוא מציע לי...
(עדיין לוגם מהקפה)
