שיקולים של בעל תיק קטן

[מתחילן]

שלום כולם/ן.
יש לי תיק קטנטן (~50K), שמחולק בין מניות (VTI &VXUS) לאג"ח ישראלי (בערך 60-40 לטובת המניות).
אני חושב להוסיף קרנות ריט (VNQI) או זהב.
מעבר לשיקולים הרגילים (פיזור, תשואה וכדומה) האם העובדה שיש לי תיק קטן מוסיפה שיקולים? אני לא חושב שהעובדה שאני משלם עמלה חד פעמית של חמש דולר צריכה לשנות משהו, לא?

 

[קפה שחור]

שלום כולם/ן.
יש לי תיק קטנטן (~50K), שמחולק בין מניות (VTI &VXUS) לאג"ח ישראלי (בערך 60-40 לטובת המניות).
אני חושב להוסיף קרנות ריט (VNQI) או זהב.
מעבר לשיקולים הרגילים (פיזור, תשואה וכדומה) האם העובדה שיש לי תיק קטן מוסיפה שיקולים? אני לא חושב שהעובדה שאני משלם עמלה חד פעמית של חמש דולר צריכה לשנות משהו, לא?

אתה מוסיף כסף חדש?
תשתדל להקטין את תדירות האיזונים שלך למספר פעמים בודדות בשנה כדי להמנע מתשלום של 5$ על כל פעולה כל חודש\חודשיים

 

[OxoTnicK]

תשתדל להקטין את תדירות האיזונים שלך למספר פעמים בודדות בשנה כדי להמנע מתשלום של 5$ על כל פעולה כל חודש\חודשיים

אלא אם העמלה מתקזזת עם דמי ניהול חשבון

 

[קפה שחור]

אלא אם העמלה מתקזזת עם דמי ניהול חשבון

אם זה לא מגיע לתשלום החודשי, כמובן
אני מניח ש2 פעולות של 5$ עוברות את ה 5-15 ש"ח שהרוב כאן משלמים כל חודש (אם בכלל)

 

[חתול לילה]

אני חושב שתיק קטן יכול להיות מסוכן יותר (נניח 100% מניות) אם המשכורת שנכנסת מכסה במהירות את ההפסדים.

 

[אורי ג.]

מיותר לחלוטין בתיק קטן שכזה לדעתי, האמת שדי מיותר בתיק בכל גודל...

 

[קפבלנקה]

אם היה חשוב לי להחשף לריטים או זהב לא הייתי מוותר רק בגלל עמלת קניה חד פעמית של 5$. לטעמי זה לא משמעותי בתיק לטווח ארוך גם אם אתה קונה רק ב - 500$ את הנכס.

 

[אורי ג.]

אם היה חשוב לי להחשף לריטים או זהב לא הייתי מוותר רק בגלל עמלת קניה חד פעמית של 5$. לטעמי זה לא משמעותי בתיק לטווח ארוך גם אם אתה קונה רק ב - 500$ את הנכס.

VTI וVXUS חשופים לריטים.

 

[מתחילן]

תודה לעונים!
סתם מחשבה שאשמח לשמוע מה אתם חושבים עליה - השוק בעליה די רצינית כבר זמן מה. אם לוקחים ברצינות את הטענה שיש מחזוריות, אז יהיה לשוק 'תיקון' כלפי מטה מתישהוא בעתיד (אני יודע אני יודע... אי אפשר לדעת מתי וזה יכול לקרות מחר או בעוד עשרים שנה). המחשבה הזו לא גורמת לכם לחשוב (להמר) שזהב היא השקעה נבונה כרגע?

 

[קפבלנקה]

אני יודע, אבל אולי הוא רוצה להקצות לריטים משקל עודף. יש אינדיקציות שתומכות בזה. מסכים שזה לא בהכרח טוב/עדיף, מצד שני גם לא בהכרח רע.
אני גם מקצה משקל עודף לריטים בעיקר כי קראתי שהקורלציה לשאר השוק יחסית חלשה ותוחלת התשואה דומה. בינתיים זה לא ממש הוכיח את עצמו עם VNQ ריטים אקס יו אס דווקא סבבה VNQI אבל המדגם לא מייצג. לא המלצה. בכל מקרה לדעתי השיקול של עמלת קניה ראשונית בתיק לטווח ארוך צריך להיות משני לשיקול האלוקציה הרצויה.

 

[קפבלנקה]

המחשבה הזו לא גורמת לכם לחשוב (להמר) שזהב היא השקעה נבונה כרגע?

אם המטרה של זהב בתיק הוא להוות נכס שאולי יעלה בזמן שהשוק קורס יכול להיות שממשלתיות ארוכות מאוד ממלאות את התפקיד הזה בצורה נאמנה יותר, ותוחלת התשואה שלהן, להבדיל מזהב, חיובית.

 

[TunaGolem]

אם לוקחים ברצינות את הטענה שיש מחזוריות

אין שום אינדיקציה למחזוריות בשוק. הכל רעש לבן.

 

[adamshalev]

אין שום אינדיקציה למחזוריות בשוק. הכל רעש לבן.

יש לפחות סרטון יוטוב אחד שחולק עליך.
Just saying

 

[TunaGolem]

יש לפחות סרטון יוטוב אחד שחולק עליך.
Just saying

זו תיאוריה. אני דברתי על אינדיקציה אמפירית.
אגב, יש גם עשרות שנות מחקר אקדמי (כולל הספר המפורסם של פרופ' ירמיהו סיגל) שחולק עלי, אבל אני עדיין עומד בדעתי, במרכז הקונסנזוס.

 

[מתחילן]

אם המטרה של זהב בתיק הוא להוות נכס שאולי יעלה בזמן שהשוק קורס יכול להיות שממשלתיות ארוכות מאוד ממלאות את התפקיד הזה בצורה נאמנה יותר, ותוחלת התשואה שלהן, להבדיל מזהב, חיובית.

איך אתה מיישב את האמירה שכדאי לקנות אג"ח ארוך טווח עם מה שהסולידית אומרת (בפוסט "תיק ההשקעות של בארי בראון - גרסה 2.0")
"הטענה היא כי סביבת הריבית בעולם היא אפסית, נמוכה הרבה יותר מהתקופה שבה בראון הגה את המודל שלו. לריבית אין לאן לרדת, אלא רק לעלות, וכשהיא תעלה, האג"ח הארוך יקרוס באופן חד. לכן, כך נטען, אין היגיון בקנייה של אג"ח ארוך בשלב זה".
?

 

[TunaGolem]

אמירה שכדאי לקנות אג"ח ארוך טווח

הוא לא אמר שכדאי.

לריבית אין לאן לרדת

יש לה. הסטורית היא גם היתה נמוכה יותר.

 

[מתחילן]

אחלה, תודה.
חשוב לי להגיד שזו הייתה שאלה כנה. אם זה יצא ווכחני ומתגרה, אני מתנצל.

 

[TunaGolem]

אם זה יצא ווכחני ומתגרה

זה לא.

 

[Fitch]

לריבית אין לאן לרדת, אלא רק לעלות

ואם תתחיל לעלות בעוד 25-30-10-12-58 שנים?