• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

שיקולים של בעל תיק קטן

מתחילן

משתמש סולידי
הצטרף ב
30/6/16
הודעות
59
דירוג
26
שלום כולם/ן.
יש לי תיק קטנטן (~50K), שמחולק בין מניות (VTI &VXUS) לאג"ח ישראלי (בערך 60-40 לטובת המניות).
אני חושב להוסיף קרנות ריט (VNQI) או זהב.
מעבר לשיקולים הרגילים (פיזור, תשואה וכדומה) האם העובדה שיש לי תיק קטן מוסיפה שיקולים? אני לא חושב שהעובדה שאני משלם עמלה חד פעמית של חמש דולר צריכה לשנות משהו, לא?
 
שלום כולם/ן.
יש לי תיק קטנטן (~50K), שמחולק בין מניות (VTI &VXUS) לאג"ח ישראלי (בערך 60-40 לטובת המניות).
אני חושב להוסיף קרנות ריט (VNQI) או זהב.
מעבר לשיקולים הרגילים (פיזור, תשואה וכדומה) האם העובדה שיש לי תיק קטן מוסיפה שיקולים? אני לא חושב שהעובדה שאני משלם עמלה חד פעמית של חמש דולר צריכה לשנות משהו, לא?
אתה מוסיף כסף חדש?
תשתדל להקטין את תדירות האיזונים שלך למספר פעמים בודדות בשנה כדי להמנע מתשלום של 5$ על כל פעולה כל חודש\חודשיים
 
אלא אם העמלה מתקזזת עם דמי ניהול חשבון
אם זה לא מגיע לתשלום החודשי, כמובן
אני מניח ש2 פעולות של 5$ עוברות את ה 5-15 ש"ח שהרוב כאן משלמים כל חודש (אם בכלל)
 
אני חושב שתיק קטן יכול להיות מסוכן יותר (נניח 100% מניות) אם המשכורת שנכנסת מכסה במהירות את ההפסדים.
 
מיותר לחלוטין בתיק קטן שכזה לדעתי, האמת שדי מיותר בתיק בכל גודל...
 
אם היה חשוב לי להחשף לריטים או זהב לא הייתי מוותר רק בגלל עמלת קניה חד פעמית של 5$. לטעמי זה לא משמעותי בתיק לטווח ארוך גם אם אתה קונה רק ב - 500$ את הנכס.
 
אם היה חשוב לי להחשף לריטים או זהב לא הייתי מוותר רק בגלל עמלת קניה חד פעמית של 5$. לטעמי זה לא משמעותי בתיק לטווח ארוך גם אם אתה קונה רק ב - 500$ את הנכס.
VTI וVXUS חשופים לריטים.
 
תודה לעונים!
סתם מחשבה שאשמח לשמוע מה אתם חושבים עליה - השוק בעליה די רצינית כבר זמן מה. אם לוקחים ברצינות את הטענה שיש מחזוריות, אז יהיה לשוק 'תיקון' כלפי מטה מתישהוא בעתיד (אני יודע אני יודע... אי אפשר לדעת מתי וזה יכול לקרות מחר או בעוד עשרים שנה). המחשבה הזו לא גורמת לכם לחשוב (להמר) שזהב היא השקעה נבונה כרגע?
 
אני יודע, אבל אולי הוא רוצה להקצות לריטים משקל עודף. יש אינדיקציות שתומכות בזה. מסכים שזה לא בהכרח טוב/עדיף, מצד שני גם לא בהכרח רע.
אני גם מקצה משקל עודף לריטים בעיקר כי קראתי שהקורלציה לשאר השוק יחסית חלשה ותוחלת התשואה דומה. בינתיים זה לא ממש הוכיח את עצמו עם VNQ ריטים אקס יו אס דווקא סבבה VNQI אבל המדגם לא מייצג. לא המלצה. בכל מקרה לדעתי השיקול של עמלת קניה ראשונית בתיק לטווח ארוך צריך להיות משני לשיקול האלוקציה הרצויה.
 
המחשבה הזו לא גורמת לכם לחשוב (להמר) שזהב היא השקעה נבונה כרגע?
אם המטרה של זהב בתיק הוא להוות נכס שאולי יעלה בזמן שהשוק קורס יכול להיות שממשלתיות ארוכות מאוד ממלאות את התפקיד הזה בצורה נאמנה יותר, ותוחלת התשואה שלהן, להבדיל מזהב, חיובית.
 
יש לפחות סרטון יוטוב אחד שחולק עליך.
Just saying ;)
זו תיאוריה. אני דברתי על אינדיקציה אמפירית.
אגב, יש גם עשרות שנות מחקר אקדמי (כולל הספר המפורסם של פרופ' ירמיהו סיגל) שחולק עלי, אבל אני עדיין עומד בדעתי, במרכז הקונסנזוס.
 
אם המטרה של זהב בתיק הוא להוות נכס שאולי יעלה בזמן שהשוק קורס יכול להיות שממשלתיות ארוכות מאוד ממלאות את התפקיד הזה בצורה נאמנה יותר, ותוחלת התשואה שלהן, להבדיל מזהב, חיובית.
איך אתה מיישב את האמירה שכדאי לקנות אג"ח ארוך טווח עם מה שהסולידית אומרת (בפוסט "תיק ההשקעות של בארי בראון - גרסה 2.0")
"הטענה היא כי סביבת הריבית בעולם היא אפסית, נמוכה הרבה יותר מהתקופה שבה בראון הגה את המודל שלו. לריבית אין לאן לרדת, אלא רק לעלות, וכשהיא תעלה, האג"ח הארוך יקרוס באופן חד. לכן, כך נטען, אין היגיון בקנייה של אג"ח ארוך בשלב זה".
?
 
אחלה, תודה.
חשוב לי להגיד שזו הייתה שאלה כנה. אם זה יצא ווכחני ומתגרה, אני מתנצל.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Ron.B שיקולים של בעלי דירה בהשכרה- שיפוץ משותף נדל"ן 16
ל שיקולים במכירה/החזקה של מניות RSU שוק ההון 81
ג שיקולים בחשיפה למטח בקרן הפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
N IRA סנופי לעומת מדד עולמי - שיקולים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
N שיקולים במעבר בין קרנות סל שוק ההון 2
A שיקולים בבחירת מסלול ביטוחי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
לארוצה שיקולים ברכישת קרנות איריות בבורסות אירופאיות באמצעות IB צרכנות פיננסית 26
ח שווה לצאת ממעמד עוסק פטור? שיקולים בנוגע לביטוח לאומי מיסים 5
M קבלת חלק קטן בדירה במתנה - שיקולים נגד? נדל"ן 7
ז איך לבחור עבודה אל מול שיקולים אחרים התפתחות אישית 8
epk שיקולים בבחירת שיעור הפקדת עובד לחסכון לגמלאות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
ל שיקולים לתמהיל משכנתא בחלקים עבור דירה למשתכן נדל"ן 7
ת שיקולים בהשקעה במדד ממונף במסגרת תיק ההשקעות שוק ההון 6
S שיקולים להחלפת קרן מחקה בתיק שוק ההון 2
T שיקולים לבחירת קרן פנסיה/גמל/השתלמות צרכנות פיננסית 3
amidar שיקולים בבחירת דירה - מספר חלופות והמשמעויות שלהן צרכנות פיננסית 18
romrom שיקולים בפיזור מניות בעת אחזקת RSU שוק ההון 23
T שיקולים משניים, אני יודע, אבל בכל זאת - חצץ בנעל שוק ההון 49
KickR שיקולים ב-relocation לסין אוף טופיק 9
N לצרף בת זוג לחשבון השקעות (שיקולים) שוק ההון 11
unrealx שיקולים שצריך לעשות - בית השקעות \ IB שוק ההון 0
unrealx שיקולים שצריך לעשות כדי לבחור אם לבחור קרן ישראלית או זרה שוק ההון 19
A שיקולים בהשקעה לטווח קצר שוק ההון 1
F שיקולים נוספים בבחירת ETF מעבר לדמי ניהול שוק ההון 17
קורא הדוק REET / VNQ + VNQI / RWO - שיקולים בעד ונגד שוק ההון 42
י שיקולים במשיכת קופ"ג עם צבירה נמוכה בפטור ממס שוק ההון 27
liranviper שיקולים בבחירת קרן אג"ח שוק ההון 11
yanosh34 שיקולים בהפרשה לקרן השתלמות IRA מעל תקרת הפטור ממס שוק ההון 24
שחר שיקולים לבחירת ETFים להרכבת תיק (מסים, פיזור, מדדים וכד') שוק ההון 69
I משיכת פנסיה - עניין של מיסוי אוף טופיק 1
עלילה מסלול חוות דעת על תמהיל של יועץ נדל"ן 14
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי קרן השתלמות ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Y העברה בנקאית או צ'ק האם יש הבדל בין דרכי העברה? סכום של 80 אש"ח נדל"ן 7
S האם יש ETF-ים של מגוון רחב של מטבעות קריפטו - ולא רק ביטקוין? השקעות אלטרנטיביות 1
K התחשבות במיסוי בשיקול מכירת נייר ורכישה של אחר? שוק ההון 2
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי תיק השקעות פשוט שוק ההון 7
ה מה היתרון של קרן אג"ח ממשלתית לעומת קרן כספית? שוק ההון 12
Yuvalbuz3 הנהירה של כל צעירי ישראל ללימודי מדעי המחשב התפתחות אישית 55
S ביטוח סיעודי של קופ"ח מכבי לחייל שמתגייס לשירות סדיר צרכנות פיננסית 0
C מקור לראות דוחות כספיים של עסקים קטנים? אוף טופיק 2
3 כמה שאלות של שוכר מתחיל נדל"ן 8
א איפה אפשר לקרוא תנאים בסיסים של קופת פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
מ איך כל העניין הזה של ביטוח חיים משתלם למבטחת? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
V התיק של VINCENT שוק ההון 4
M האג"ח בסביבה של היום שוק ההון 20
Y השקעה של 350000 למשך שנתיים וחצי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
ב הניסוי של ארגנטינה: מס ליברטריאני מינימאלי מיסים 7
A "דוחות מס/הערכות מס של השלוש השנים האחרונות" איך אני מוצא משהו כזה? מיסים 2
Y מכירה של RSU בשכבות, מה הדרך המיטבית מיסים 1
מ קנייה של S&P500 דרך בנק הפועלים(חשבון הייטקזון) או מיטב/IBI? שוק ההון 10

נושאים דומים

Back
למעלה