• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

שיקולים להחלפת קרן מחקה בתיק

Shazam

משתמש רשום
הצטרף ב
29/10/18
הודעות
3
דירוג
0
שלום לכולם,

הייתי רוצה לשמוע איך ניתן לחשב האם כדאי להחליף קרן נאמנות מחקה בתיק ההשקעות? כמו כן, מה השיקולים לעשות זאת
לצורך העניין יש ברשותי קרן מחקה S&P500 מספר 5117601
והשוותי עם קרן דומה של פסגות 5127469

פסגות מתומחר בחצי המחיר של קרן IBI כך שאוכל לקנות את אותה כמות יחידות בפחות (ואת השאר לשמור בצד או להשקיע בכלל התיק)
מבחינת דמי ניהול , פסגות ללא דמי ניהול (0.03% נאמנות) ו- IBI עם 0.28% סה"כ
מצד שני יש אירוע מס מהרווחים + צורת הגרף זהה בשניהם אבל פסגות נמצא כ-7% מתחת לגרף ה- IBI

פסגות
https://www.globes.co.il/portal/instrument.aspx?instrumentid=223599
IBI
https://www.globes.co.il/portal/instrument.aspx?instrumentid=73968&feeder=0&mode=
 

Bearson

משתמש ותיק
הצטרף ב
22/9/20
הודעות
70
דירוג
43
כמות יחידות היא חסרת משמעות מבחינתך כמשקיע (למעט אולי לעניין הסחירות). הפרמטר הקובע הוא איזה סכום סה"כ השקעת בקרן, כי זה מה שיגדל/יקטן כשהשווי של המדד יעלה או ירד.

מבחינת דמי ניהול, שים לב למלכודת הסטנדרטית שהרבה בתי השקעות ישראליים עושים: פותחים קרן עם דמי ניהול אפסיים ומפתים מלא אנשים לקנות אותה, ואז אחרי שהמשקיעים צוברים קצת רווחים מעלים את דמי הניהול לגובה הסטנדרטי בשוק (כנראה דומה למה שקרנות מקבילות לוקחות). ואז אתה תקוע עם הבחירה בין להישאר עם דמי ניהול גבוהים לבין לעבור קרן ולשלם מס רווח הון.

לא יודע ולא יכול לייעץ על אף אחת משתי הקרנות שהזכרת, אני לא מחזיק אף אחת מהן.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ת שיקולים בהשקעה במדד ממונף במסגרת תיק ההשקעות שוק ההון 6
Ron.B שיקולים של בעלי דירה בהשכרה- שיפוץ משותף נדל"ן 16
T שיקולים לבחירת קרן פנסיה/גמל/השתלמות צרכנות פיננסית 3
amidar שיקולים בבחירת דירה - מספר חלופות והמשמעויות שלהן צרכנות פיננסית 18
romrom שיקולים בפיזור מניות בעת אחזקת RSU שוק ההון 23
T שיקולים משניים, אני יודע, אבל בכל זאת - חצץ בנעל שוק ההון 49
KickR שיקולים ב-relocation לסין אוף טופיק 9
N לצרף בת זוג לחשבון השקעות (שיקולים) שוק ההון 11
unrealx שיקולים שצריך לעשות - בית השקעות \ IB שוק ההון 0
unrealx שיקולים שצריך לעשות כדי לבחור אם לבחור קרן ישראלית או זרה שוק ההון 19
A שיקולים בהשקעה לטווח קצר שוק ההון 1
מ שיקולים של בעל תיק קטן שוק ההון 18
F שיקולים נוספים בבחירת ETF מעבר לדמי ניהול שוק ההון 17
קורא הדוק REET / VNQ + VNQI / RWO - שיקולים בעד ונגד שוק ההון 15
י שיקולים במשיכת קופ"ג עם צבירה נמוכה בפטור ממס שוק ההון 27
ל שיקולים במכירה/החזקה של מניות RSU שוק ההון 77
liranviper שיקולים בבחירת קרן אג"ח שוק ההון 11
yanosh34 שיקולים בהפרשה לקרן השתלמות IRA מעל תקרת הפטור ממס שוק ההון 24
שחר שיקולים לבחירת ETFים להרכבת תיק (מסים, פיזור, מדדים וכד') שוק ההון 69
I זמן נכון להחלפת קרנות שוק ההון 7
לא חשוב שמות עזרה בנוגע להחלפת כרטיס מסך במחשב אוף טופיק 20
I בחינת כדאיות החלפת קרן: מיסוי ריאלי מול דחיית מס שוק ההון 1
א קרן השתלמות/פנסיה/גמל דרך סוכן או לבד? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
מ קרן מחקה מנוטרלת מטח שוק ההון 2
ה ניוד קרן השתלמות עצמאי-שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
Y שאלות תם לגבי קרן גמל להשקעה + השקעה ב-S&P 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
מ אשמח להסבר - דוח על שינוי בשם קרן ובמדיניות ההשקעות ת"א בנקים 5 שוק ההון 2
T ניוד קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ב קרן פנסיה והשתלמות באותה חברה - סיכון? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ח קרן השתלמות או שכר חודשי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
L עמלות מוגזמות לקניית קרן REIT (ריט)? שוק ההון 6
A מחפש קרן מנוהלת של מטבעות דיגיטליים השקעות אלטרנטיביות 8
deussex איך לבצע סימולציה נכונה של ביטוח מנהלים מול קרן פנסיה משלימה ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
NightStyle חדש מהתנור: קרן אירית מנייתית עולמית צוברת עם small cap שוק ההון 4
R עזרה בנוגע לחלוקת נכסים בין קרן השתלמות לתיק ממוסה שוק ההון 17
גרהם פיצול קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
F הלוואה על חשבון קרן השתלמות + קופת גמל - מה הקאץ'? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
Y העברת קרן פנסיה לא פעילה ממגדל למיטב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
ITS קרן אירית צוברת על אינדקס עולמי? פוסטים מאיכות נמוכה 2
T העברת קרן השתלמות בין בתי השקעות -שאלות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Tsachi01 נזילות קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
B מציאת קרן לאגח קונצרני בתיק שוק ההון 13
ר קרן סל ביטקוין ישראלית? פוסטים מאיכות נמוכה 7
ש כשצריך להנזיל: מאיפה עדיף למכור מניות - קרן השתלמות או חשבון רגיל? שוק ההון 28
ד דמי ניהול קרן פנסיה משלימה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
V קרן השתלמות IRA הלמן אלדובי בפלטפורמה של מזרחי טפחות - ניתן לקנות ניירות בבורסה האמריקאית? פוסטים מאיכות נמוכה 0
S קרן מגדלור השקעות אלטרנטיביות 2
E פתיחת קרן השתלמות בקל גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
A איך בודקים קרן השקעות פרטית? Private Equity שוק ההון 42
ד שאלה קטנה על קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2

נושאים דומים

למעלה