שיקולים ברכישת קרנות איריות בבורסות אירופאיות באמצעות IB

[לארוצה]

שלום,
אני מתכוון לרכוש את הקרנות הבאות באמצעות IB:
iShares Core MSCI EM IMI UCITS (כ-38 א׳ ש״ח)
iShares Core S&P 500 UCITS ETF (כ-57 א׳ ש״ח)
iShares Core MSCI Europe UCITS ETF (כ-53 א׳ ש״ח)
iShares MSCI World Small Cap UCITS (כ-26 א׳ ש״ח)

כולן נסחרות במספר בורסות ונקובות במספר מטבעות.
תובנות מהמחקר שעשיתי עד כה:
מהקרנות הנסחרות בלונדון נגבה מס מלכה של 0.5% בפעולת הקנייה, ללא קשר למטבע.
ישנן עמלות נוספות שקשורות במודל העמלות של החשבון באינטראקטיב, ומשתנות לפי נתוני הפעולה שלי ונתוני מסחר של הנייר אותו יום באינטרקטיב.
ישנן עמלות נוספות שקשורות בבורסות השונות, אבל הן זניחות בסכומים האלה.

התכנון שלי הוא לרכוש אותן באירו בבורסת Xetra הגרמנית.
אם זה משנה, יש לי אזרחות גרמנית אך אני תושב ישראל.
אני מניח שפספסתי משהו, אשמח להערות. תודה מראש.

 

[1337justme]

מהקרנות הנסחרות בלונדון נגבה מס מלכה של 0.5% בפעולת הקנייה

מאיפה המידע הזה? מהזכרון המעורפל שלי כשבדקתי בעבר, נאמר לי במפורש ע״י הבנק לאחר בירור שאין מס מלכה בקרנות האלו, וגם בדקתי את זה יותר לעומק..אבל זה היה מזמן, אז לא בטוח ב100%...מישהו יכול להגיד בוודאות?

 

[לארוצה]

מאיפה המידע הזה?

בואו נעשה סדר בנוגע למס מלכה (UK)

אז קראתי לא מעט בפורום על מס מלכה (ב-UK), על הסיבות בהן הוא נלקח, וסתירות לכך. אז, חשבתי שכדאי לארגן שרשור מסודר על הנושא וליישב אותו בצורה מסודרת. ברור שאני לא מממליץ ולא מבין כלום, אז אין להסיק שום דבר ממה שאני כותב :) הבעיה המקורית: מתי מחוייבים "מס מלכה"\Stamp Duty\Stamp Duty Reserve Tax...

www.hasolidit.com

 

[roneng]

מהקרנות הנסחרות בלונדון נגבה מס מלכה של 0.5% בפעולת הקנייה, ללא קשר למטבע.

לא. אין מס מלכה על ETF.

אם זה משנה, יש לי אזרחות גרמנית אך אני תושב ישראל.

לא משנה.

אני מניח שפספסתי משהו, אשמח להערות. תודה מראש.

ההבדלים הם רק:
העמלות שIB גובים.
המרווח בבורסה שבה אתה קונה.
המטבע המשמש לחישוב ה"מדד" בחישוב מס ריאלי.

מישהו יכול להגיד בוודאות?

אתה אכן צודק. אין מס מלכה.

 

[solidix2]

לא. אין מס מלכה על ETF.

על כל etf? גם אם נקוב בפאונד?

 

[roneng]

על כל etf? גם אם נקוב בפאונד?

לא סגור ב100%, אבל ממה שאני זוכר כן.
המס הוא רק על מניות, לא על קרנות.

 

[1337justme]

@roneng משתי התגובות האחרונות בדף הזה
https://www.hasolidit.com/kehila/threads/בואו-נעשה-סדר-בנוגע-למס-מלכה-uk.7892/ נראה דווקא שיש לא מעט קרנות שכן יש עליהן מס מלכה, אני מניח שמייל לib יתן מידע מדויק?

 

[roneng]

@roneng משתי התגובות האחרונות בדף הזה

תקרא גם את התגובה שאחרי.
לדעתי זה סתם חוסר הבנה של הברוקר.

אני מניח שמייל לib יתן מידע מדויק?

אני מקווה

 

[לארוצה]

@roneng משתי התגובות האחרונות בדף הזה
https://www.hasolidit.com/kehila/threads/בואו-נעשה-סדר-בנוגע-למס-מלכה-uk.7892/ נראה דווקא שיש לא מעט קרנות שכן יש עליהן מס מלכה, אני מניח שמייל לib יתן מידע מדויק?

לא ממש:

Please note that opening positions for UK stocks are assessed a stamp tax duty of 0.5% of trade value for UK stocks and 1.0% of trade value for Irish listed stocks. You can see details of any stamp taxes charged in the Transaction Fees section of your Activity Statements.

To see more information about fees which may be assessed on trade executions please visit the commissions page of the IBKR website.

Commissions | Interactive Brokers LLC

Interactive Brokers' commission schedules for stocks, options, futures, futures options, SSFs, spot currencies, metals, fixed income and Mutual Funds, as well as Trade Desk fees.

www.interactivebrokers.com

Find out more on the Tax when you buy shares page of the Gov.UK website.

Tax when you buy shares

How and when you'll pay Stamp Duty Reserve Tax (SDRT) or Stamp Duty when you buy shares electronically or using a stock transfer form

www.gov.uk

For more information please refer to:

Summary of Third Party Transaction Fees | IB Knowledge Base

ibkr.info

 

[1337justme]

לא ממש:

אז מה המסקנה? שצריך לקנות בבורסה של שוויץ (או לבצע המרה דואלית לשוויץ למי שמחזיק קרנות בארץ ורוצה להעביר לib) ליתר בטחון וזהו?

עריכה: אני חושב שמדבור רק על מניות ולא על ETFS, אולי כדאי לשאול אותם לגביי etfs שמאגודות באירלנד, או אפילו יותר ספציפית לגביי השמות של הקרנות המדוברות

 

[לארוצה]

אז מה המסקנה? שצריך לקנות בבורסה של שוויץ (או לבצע המרה דואלית לשוויץ למי שמחזיק קרנות בארץ ורוצה להעביר לib) ליתר בטחון וזהו?

עריכה: אני חושב שמדבור רק על מניות ולא על ETFS, אולי כדאי לשאול אותם לגביי etfs שמאגודות באירלנד, או אפילו יותר ספציפית לגביי השמות של הקרנות המדוברות

שלחתי לו רשימה של קרנות בפנייה הראשונה, וזאת הייתה התשובה. פתחתי מחדש את הטיקט וביקשתי שיבדוק לי על CSPX ו-CSP1. נראה אם יהיה נחמד.

 

[לארוצה]

רכשתי אתמול WSML (לונדון, נקוב בדולר) וחוייבתי רק את עמלת ה-fixed smartrouting. היום ארכוש משהו בפאונד, נראה מה יצא.
עריכה: אי אפשר להמיר מש״ח ישירות לפאונד אז אני מוותר על הניסוי כי זה גם ככה לא רלוונטי עבורי.

 

[1337justme]

רכשתי אתמול WSML (לונדון, נקוב בדולר) וחוייבתי רק את עמלת ה-fixed smartrouting. היום ארכוש משהו בפאונד, נראה מה יצא.
עריכה: אי אפשר להמיר מש״ח ישירות לפאונד אז אני מוותר על הניסוי כי זה גם ככה לא רלוונטי עבורי.

יש סיכוי שאתה עושה את הניסוי עם cspx?

 

[לארוצה]

יש סיכוי שאתה עושה את הניסוי עם cspx?

בשביל העיניים היפות שלך - כן

 

[guesto]

LSEG_ETF_brochure

No stamp duty
Trading is tax efficient as ETFs are free of UK stamp duty in the secondary market.​

 

[MedMan]

רוכב על הפוסט, ברשותכם:
מה ההבדל (בכסף) בסוף בין קניית איריות בדולר (isac, cspx וכו) בib לעומת קניית קרנות איריות בשקלים בבית השקעות ישראלי (נגיד והתנאים בבית ההשקעות הישראלי הם כמו התנאים שמוצעים במתנת ההצטרפות של הסולידית). אני מוצא שזה לא חד משמעי ואין כל כך מידע על זה... תודה!

 

[roneng]

מה ההבדל

אין

 

[חתול לילה]

גם מנצל"ש .

בשרשור של מייק כתוב:
א. אם מייק מעוניין להשקיע דרך IB והוא מעוניין להשקיע בכל העולם, אך חושש ממס ירושה:
יקנה את VWRA העולמית הצוברת של וונגארד (דמי ניהול 0.22%).

אבל וונגארד היא חברה אמריקאית ולכן חשופה למס ירושה, לא?

 

[לארוצה]

גם מנצל"ש .

בשרשור של מייק כתוב:
א. אם מייק מעוניין להשקיע דרך IB והוא מעוניין להשקיע בכל העולם, אך חושש ממס ירושה:
יקנה את VWRA העולמית הצוברת של וונגארד (דמי ניהול 0.22%).

אבל וונגארד היא חברה אמריקאית ולכן חשופה למס ירושה, לא?

אולי בגלל שהקרן domiciled באירלנד או בריטניה?

 

[מי אני מה אני]

גם מנצל"ש .

בשרשור של מייק כתוב:
א. אם מייק מעוניין להשקיע דרך IB והוא מעוניין להשקיע בכל העולם, אך חושש ממס ירושה:
יקנה את VWRA העולמית הצוברת של וונגארד (דמי ניהול 0.22%).

אבל וונגארד היא חברה אמריקאית ולכן חשופה למס ירושה, לא?

קונה ISAC וזהו.
למרות שגם לה יש את החסרונות שלה, כמו סחירות נמוכה.