• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

שיקולים בבחירת קרן אג"ח

liranviper

משתמש בכיר
הצטרף ב
17/10/15
הודעות
2,164
דירוג
1,777
שלום לכולם,

במסגרת הלמידה שלי, אני מנסה להבין כיצד נכון לבחור את הקרנות המחקות שמחזיקות אג"ח עבור תיק עם 30% אג"ח ואופק של 15 שנה.
אודה למי שיוכל לתרום מנסיונו ולתת דוגמאות ושיקולים לכאן ולכאן בבחירת קרנות שונות.

דוגמא ל2 אפשרויות שאני לא יודע כיצד להכריע ביניהן:
האם עדיף להשקיע באג”ח 50%-50% בקרן מחקה אג”ח צמוד וקרן מחקה אג”ח שקלי (כך הסולידית עשתה בשוקולד מריר)
http://www.bizportal.co.il/mutualfunds/quote/generalview/5113022
http://www.bizportal.co.il/mutualfunds/quote/generalview/5113329

או להשקיע פשוט 100% במדד שמחקה את כל האג”ח הממשלתי גם וגם (כרגע זה 58%-42%, דיי דומה)
http://www.bizportal.co.il/mutualfunds/quote/generalview/5116181

דמי הניהול ב2 האפשרויות זהים (0.03%)

כמו כן, כיצד יודעים אם הקרן היא מחקה או תעודת סל?
לפי האתר של הבורסה לניירות ערך , רשום שהראשונה היא קרן מחקה. וזאת על אף שבשם שלה רשום במפורש "סל". אז איך אפשר לדעת?
http://maya.tase.co.il/bursa/fundDetails.asp?FundCd=5113022

אם היא אכן תעודת סל, אז אני יש יתרון דווקא בזאת שמחקה את כל האג”ח, כי ה2 הראשונות של שוקולד מריר הן תעודות סל לפי השם. אבל מדוע מראש הסולידית בחרה בתעודות סל עם סיכון מנפיק ולא בקרן מחקה שיש לו אותם דמי ניהול אם כך?

המון תודה, לירן
 

liranviper

משתמש בכיר
הצטרף ב
17/10/15
הודעות
2,164
דירוג
1,777

איליה

משתמש בכיר
הצטרף ב
25/1/15
הודעות
2,030
דירוג
3,382
כמו כן, כיצד יודעים אם הקרן היא מחקה או תעודת סל?
לפי האתר של הבורסה לניירות ערך , רשום שהראשונה היא קרן מחקה. וזאת על אף שבשם שלה רשום במפורש "סל". אז איך אפשר לדעת?
http://maya.tase.co.il/bursa/fundDetails.asp?FundCd=5113022
תקרא את התשקיף שיש לינק אליו בעמוד שצינת. זאת קרן מחקה.
לא הייתי מתייחס לשם אלה לתשקיף.

לגבי שאר השאלות - תחפש בבקשה בפורום, נושאים האלה נידונו פה בעבר.
 

liranviper

משתמש בכיר
הצטרף ב
17/10/15
הודעות
2,164
דירוג
1,777
תקרא את התשקיף שיש לינק אליו בעמוד שצינת. זאת קרן מחקה.
לא הייתי מתייחס לשם אלה לתשקיף.

לגבי שאר השאלות - תחפש בבקשה בפורום, נושאים האלה נידונו פה בעבר.

תודה, קראתי למען האמת את התשקיף. אבל בגלל שהיה בשם את המילה "סל" זה הטעה אותי לחשוב שאכן מדובר בתעודת סל.

חיפשתי בפורום (ובגוגל) לפני שפתחתי.. אבל לא הצלחתי למצוא תשובה מלאה שהניחה את דעתי. אבל אני אנסה לחפור עוד אם אתה אומר שכבר יש כזאת..
 

liranviper

משתמש בכיר
הצטרף ב
17/10/15
הודעות
2,164
דירוג
1,777
טוב אז חפרתי עוד הרבה בפורום, ולא הצלחתי למצוא תשובות לשאלות שלי.
הפוסט הכי קרוב הוא זה: http://www.hasolidit.com/kehila/threads/התייעצות-בנושא-מרכיב-האג-ח-בתיק-50-50.1136

אבל גם הוא לא באמת נותן את השיקולים לכאן או לכאן בהעדפת פיצול 50-50 על פני השקעה בקרן אחת שמחקה את כל האג"ח. לכן, אשמח לקבל דעות בעניין (או להפנות אותי למקום שבו הן נכתבו).
ה50-50 אגב זה היה רק דוגמא, אם יש עוד שיקולים שיכולים להנחות לכאן או לכאן בבחירה שונה של האג"ח הממשלתי גם כן אשמח לשמוע.
 

ברננקי

משתמש בכיר
הצטרף ב
19/9/15
הודעות
1,027
דירוג
1,513
אני אישית הולך על קרן אחת מחקה על כל האג"ח הממשלתי. השיקול העיקרי שלי - פשטות. פחות התעסקויות (ועמלות).
חשבתי בהתחלה גם על פיצולים מסויימים (לפי צמוד\לא או לפי מח"מים) וככה אוכל לאזן בינהם, אבל מכיוון שזה אג"ח והתנודות יהיו גם ככה קטנות זה די זניח לדעתי.
אגב שים לב שהסולידית פיצלה לצמוד ולשקלי כיא היא רצתה אג"ח במח"מ בינוני, אז לא הייתה לה ברירה.
 

liranviper

משתמש בכיר
הצטרף ב
17/10/15
הודעות
2,164
דירוג
1,777
אני אישית הולך על קרן אחת מחקה על כל האג"ח הממשלתי. השיקול העיקרי שלי - פשטות. פחות התעסקויות.
חשבתי בהתחלה גם על פיצולים מסויימים (לפי צמוד\לא או לפי מח"מים) וככה אוכל לאזן בינהם, אבל מכיוון שזה אג"ח והתנודות יהיו גם ככה קטנות זה די זניח לדעתי.
אגב שים לב שהסולידית פיצלה לצמוד ולשקלי גם היא רצתה אג"ח במח"מ בינוני, אז לא הייתה לה ברירה.

מדוע לא הייתה לה ברירה? היא יכלה לקנות את כל המדד כמוך
 

ברננקי

משתמש בכיר
הצטרף ב
19/9/15
הודעות
1,027
דירוג
1,513
מדוע לא הייתה לה ברירה? היא יכלה לקנות את כל המדד כמוך
היא רצתה אג"ח במח"מ בינוני. אין קרן כזו. (המח"מ של כל המדד הוא יותר מבינוני).
יש קרן עם מח"מ בינוני רק של אג"ח וצמוד, וקרן עם מח"מ בינוני רק עם אג"ח שקלי. אז היא פשוט קנתה את שתיהן ובכך עקבה אחרי כל האג"חים הבינוניים.
 

liranviper

משתמש בכיר
הצטרף ב
17/10/15
הודעות
2,164
דירוג
1,777
היא רצתה אג"ח במח"מ בינוני. אין קרן כזו. (המח"מ של כל המדד הוא יותר מבינוני).
יש קרן עם מח"מ בינוני רק של אג"ח וצמוד, וקרן עם מח"מ בינוני רק עם אג"ח שקלי. אז היא פשוט קנתה את שתיהן ובכך עקבה אחרי כל האג"חים הבינוניים.

תסתכל בלינקים שפרסמתי, בכולם הטווח הוא 52 שבועות. זה לא המח"מ?
v
 

ברננקי

משתמש בכיר
הצטרף ב
19/9/15
הודעות
1,027
דירוג
1,513

mudale222

משתמש בכיר
הצטרף ב
25/1/15
הודעות
1,620
דירוג
1,994
תודה, קראתי למען האמת את התשקיף. אבל בגלל שהיה בשם את המילה "סל" זה הטעה אותי לחשוב שאכן מדובר בתעודת סל.

חיפשתי בפורום (ובגוגל) לפני שפתחתי.. אבל לא הצלחתי למצוא תשובה מלאה שהניחה את דעתי. אבל אני אנסה לחפור עוד אם אתה אומר שכבר יש כזאת..

הסל לא אומר הרבה ומומלץ לקרוא תשקיף בכל מקרה.

http://www.hasolidit.com/מה-ההבדל-בין-קרן-סל-לתעודת-סל
 

liranviper

משתמש בכיר
הצטרף ב
17/10/15
הודעות
2,164
דירוג
1,777
אין לי מושג למה הכוונה ב "טווח". לפי פאנדר המח"מים של הקרנות הללו הם 3.11 ו- 3.12. (בהתאם לשם הקרן שמבטיחה מח"מ בין 2 ל 5 שנים).

מקור:
http://www.funder.co.il/fund.aspx?id=5113329
http://www.funder.co.il/fund.aspx?id=5113022
ותעשה Ctrl+F ותחפש משך חיים ממוצע

וזה הלינק לקרן של כל האג"חים. המח"n כמעט כפול
http://www.funder.co.il/fund.aspx?id=5116181

תודה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
epk שיקולים בבחירת שיעור הפקדת עובד לחסכון לגמלאות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
amidar שיקולים בבחירת דירה - מספר חלופות והמשמעויות שלהן צרכנות פיננסית 18
F שיקולים נוספים בבחירת ETF מעבר לדמי ניהול שוק ההון 17
ל שיקולים לתמהיל משכנתא בחלקים עבור דירה למשתכן נדל"ן 5
ת שיקולים בהשקעה במדד ממונף במסגרת תיק ההשקעות שוק ההון 6
S שיקולים להחלפת קרן מחקה בתיק שוק ההון 2
Ron.B שיקולים של בעלי דירה בהשכרה- שיפוץ משותף נדל"ן 16
T שיקולים לבחירת קרן פנסיה/גמל/השתלמות צרכנות פיננסית 3
romrom שיקולים בפיזור מניות בעת אחזקת RSU שוק ההון 23
T שיקולים משניים, אני יודע, אבל בכל זאת - חצץ בנעל שוק ההון 49
KickR שיקולים ב-relocation לסין אוף טופיק 9
N לצרף בת זוג לחשבון השקעות (שיקולים) שוק ההון 11
unrealx שיקולים שצריך לעשות - בית השקעות \ IB שוק ההון 0
unrealx שיקולים שצריך לעשות כדי לבחור אם לבחור קרן ישראלית או זרה שוק ההון 19
A שיקולים בהשקעה לטווח קצר שוק ההון 1
מ שיקולים של בעל תיק קטן שוק ההון 18
קורא הדוק REET / VNQ + VNQI / RWO - שיקולים בעד ונגד שוק ההון 42
י שיקולים במשיכת קופ"ג עם צבירה נמוכה בפטור ממס שוק ההון 27
ל שיקולים במכירה/החזקה של מניות RSU שוק ההון 81
yanosh34 שיקולים בהפרשה לקרן השתלמות IRA מעל תקרת הפטור ממס שוק ההון 24
שחר שיקולים לבחירת ETFים להרכבת תיק (מסים, פיזור, מדדים וכד') שוק ההון 69
A השאלות החשובות בבחירת דירה להשקעה נדל"ן 10
נ איזון אקטוארי: שיקול בבחירת קרן פנסיה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
O עזרה בבחירת קרן מחקה S&P500 שוק ההון 10
B עזרה בבחירת אפשרויות בדמי ניהול קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
נ שיקול בבחירת בית השקעות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
J מהרהר בבחירת התואר הנכון כלכלת סביבה/כלכלה מנהל עסקים התפתחות אישית 2
T צעדים ראשונים בבחירת דירת להשקעה נדל"ן 18
S עזרה בבחירת קרן פנסיה צרכנות פיננסית 2
ל עזרה בבחירת תחום לימודים התפתחות אישית 5
E מה השיקולים שלכם בבחירת מדדים? שוק ההון 3
rockafeller סיוע בבחירת מסלול פנסיוני צרכנות פיננסית 2
A עזרה בבחירת ברוקר להשקעת סכומי כסף נמוכים יחסית שוק ההון 11
S אשמח לעזרה בבחירת טלוויזיה חדשה צרכנות פיננסית 38
S עזרה בבחירת קרן מחקה כאשר יש לי כבר מטבע דולר שוק ההון 2
ה התלבטות בבחירת קריירה ותואר התפתחות אישית 9
ל מבקש עזרה - שיקולי כדאיות בבחירת קרן בנוסף לד.נ שוק ההון 12
Gari אסטרטגיה בבחירת קרן מחקה ישראלית שוק ההון 40
M עזרה בבחירת מסלול פנסיוני במקום ביטוח מנהלים צרכנות פיננסית 2
Cleo מה לדעתכם הכי חשוב בבחירת זוגיות? אוף טופיק 34
O.G זקוק לעזרה בבחירת כלי ההשקעה ב-IRA שוק ההון 5
T עזרה בבחירת קרן פנסיה צרכנות פיננסית 10
ק התלבטות בבחירת עבודה התפתחות אישית 21
sogi שיקולי אבטחת מידע בבחירת בית השקעות / ברוקר שוק ההון 116
F עצמאי, סוף שנה... מבקש הכוונה בבחירת קרן השתלמות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 14
אנא-אל התלבטות בבחירת מדד שוק ההון 40
R אתר לעזרה בבחירת תעודות סל וקרנות מחקות שוק ההון 7
doc29 קצב turnover גבוה כשיקול בבחירת קרנות שוק ההון 23
itamaratz עזרה בבחירת קרן פנסיה שוק ההון 4
Y עזרה בבחירת בית השקעות צרכנות פיננסית 16

נושאים דומים

למעלה