• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

שינוי בתיק ההשקעות - פיזור בין בתי השקעות

ברננקי

משתמש בכיר
הצטרף ב
19/9/15
הודעות
1,026
דירוג
1,501
שלום לכולם

אני שוקל לעקוב אחרי השינוי בחלק המנייתי של שוקולד מריר. הקרן המדוברת על מדד msci world היא של מגדל.
העניין הוא שקרן האג"ח אצלי היא גם של מגדל. האם אתם חושבים שזה סביר ש 80% מהתיק ישבו אצל 2 קרנות נאמנות של בית השקעות אחד?
(אני רוצה למזער כל סיכון אבל מצד שני נרתע מלמכור את קרן האג"ח ולשלם עוד עמלות ומס על רווח)

שאלה טכנית נוספת:
האם יש סטטיסטיקה של אחוז קרנות הנאמנות שנסגרות כל שנה?
הסיכוי שכל הקרנות שיש לי עכשיו יהיו קיימות גם עוד 50 שנה לא נראה לי גבוה. אני מקווה שאני טועה כי המשמעות היא איבוד כסף רב על מס רווחי הון. מעניין כמה זה משמעותי.
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,227
דירוג
22,130
העניין הוא שקרן האג"ח אצלי היא גם של מגדל. האם אתם חושבים שזה סביר ש 80% מהתיק ישבו אצל 2 קרנות נאמנות של בית השקעות אחד?
כן.
האם יש סטטיסטיקה של אחוז קרנות הנאמנות שנסגרות כל שנה?
לא מכיר אבל לדעתי רובם המוחלט לא נסגר אלא פשוט הופך לקרן אחרת.
 

ע.מדי

משתמש בכיר
הצטרף ב
20/2/15
הודעות
2,819
דירוג
2,956
תודה.
מקרה שקרן אחת הופכת לאחרת זה אירוע מס?
אם לא משכת ו הקרן לא הוגדרה חייבת במקום פטורה אז לא יהיה לך ארוע מס.
לגבי פיצול בין שני בתי השקעות הסיכון בריכוז בבית השקעות אחד הוא מעילה (לא קריסה כי המניות בנאמנות) ושינוי מתואם של דמי הניהול
קשה להעריך את הסיכונים הנ"ל אבל אני מניח שכאשר עוברים השקעה של 200K ש"ח בקרן שווה לפצל. זה גם יכול להועיל מבחינת מיסוי במשיכה (השיטה בארץ היא FIFO, פיצול לשני קרנות מחקות יכולה להקטין חבות מס במשיכה אם מושכים מהקרן היותר חדשה ,בהנחה שהתשואה עולה מונוטונית בממוצע)
 
נערך לאחרונה ב:

bar1

משתמש סולידי
הצטרף ב
25/10/16
הודעות
64
דירוג
15
באותו נושא.
האם כדאי לחלק את ה 200K לערך שברשותי ל 2 בתי השקעות ברמת הסיכון / חשש כל שהוא ?
למרות שחצי מהסכום נמצא כרגע ב אי.בי.אי והכסף בפועל מנוהל בבנק הפועלים..
והשאר בבנק איגוד מחכה ( לאח שלא נתנו לי הצעה אטרקטיבית..)
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
מ שינוי בתיק ההשקעות בהתאם לגיל שוק ההון 1
D שינוי אסטרטגי בתיק ההשקעות בעקבות כניסת BlackRock לארץ שוק ההון 4
S שינוי ניירות בתיק קיים - האם כדאי? שוק ההון 15
H ניצול הירידות לביצוע שינוי טכני בתיק שוק ההון 3
ה שינוי מקצועי לקראת גיל ה40. התפתחות אישית 5
A שינוי בפרטי הפקדה שקלית לאינטראקטיב פוסטים מאיכות נמוכה 1
T שינוי תנאי חשבון ב-IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
מ אשמח להסבר - דוח על שינוי בשם קרן ובמדיניות ההשקעות ת"א בנקים 5 שוק ההון 2
Yos IRA הלמן - שינוי תנאים וחיפוש חלופה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
H שינוי אחוז הפרשת מעסיק לתגמולים - האם מקובל (ורלוונטי)? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
flower שינוי מספר תעודת זהות אוף טופיק 34
פ שינוי מסלול בגמל וקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
V שינוי מסלול השקעה בקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
D שינוי שיטת חישוב (מ-LIFO ל-FIFO) בדו״חות של IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 8
O חידוש תיק השקעות תוך כדי שינוי ברוקר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
O תיק ההשקעות גדל ואיתו מחשבה על שינוי שוק ההון 11
ס מעסיק לא חותם על שינוי מסלול לכספי פיצויים שוק ההון 35
1 שינוי מדיניות whatsapp - מה החלטתם לעשות? אוף טופיק 101
I כיצד משפיע שינוי שער הדולר על מדד הסנופי? שוק ההון 3
אורי ג. שינוי מגבלות משכנתא בריבית פריים נדל"ן 115
B השפעת שינוי שער הדולר על מניות זרות לא דואליות שוק ההון 5
A הפניקס מחקה מדדי חו"ל שינוי מסלול לs&p 500 צרכנות פיננסית 1
O האם התיק שלי מצריך שינוי? אשמח לפידבקים :) שוק ההון 8
קירכהוף שרשור בנושא שינוי בהשקפת עולם ובסגנון חיים - ספרים , פודקאסטים , בלוגים וסרטים. אוף טופיק 0
מ האם בעקבות הקורונה יש שינוי במדיניות המשכנאות מצד הבנקים? נדל"ן 28
T תיק ההשקעות הראשון שלי- שינוי קטן לשנה החדשה :) שוק ההון 11
G שינוי מקצועי - התלבטות בין הסבה ליעוץ פנסיוני, פיתוח BI או הסבה לתכנות התפתחות אישית 6
י קל גמל שינוי דמי ניהול למקסימום כעבור שנתיים שוק ההון 10
Kya שינוי מסלול בקרן השתלמות שוק ההון 1
ט שינוי תיק השקעות שוק ההון 14
R שינוי כיוון מקצועי. התפתחות אישית 33
ט שינוי וונגארד לבלאקרוק שוק ההון 8
Liron2035 הרהורי כפירה בחוזה..אבל לטובה? שינוי לאיזון אגרסיבי יותר שוק ההון 10
אצטרובל שינוי מבנה תיק בזמן משבר שוק ההון 12
ויטל שינוי מקצוע- מתקרב לגיל 30 התפתחות אישית 4
S שינוי תאריך הזמנה בבוקינג אוף טופיק 2
A שינוי תמהיל בשנים שלקראת הגעה ליעד ההשקעה שוק ההון 28
S שינוי חיסכון לפנסיה-אגרות חוב מיועדות? או חישוב רטרואקטיבי? צרכנות פיננסית 11
A שינוי מסלול בקרן השתלמות שוק ההון 3
G שינוי צורת מיסוי של RSU מיסים 1
H קרן השתלמות חדשה, קופות גמל נזילות (לפני שינוי החוק), חשבון ב- IB ושיקולי רילוקיישן לארה"ב שוק ההון 13
ITS שינוי אסטרטגי בניהול תיק ההשקעות ההוליסטי - החלפת ברוקרים שוק ההון 0
P כיצצד מודיעים על שינוי דמי ניהול בקרן שוק ההון 2
נ ברלין מתכוננת להקפיא את שכר הדירה; מחירי השכירות של דירות בעיר ישארו ללא שינוי במשך 5 שנים; נדל"ן 100
ל שינוי תב"ע נדל"ן 12
Liron2035 שינוי אחוז ההפרשה לפנסיה למי שבונה תיק השקעות למטרות מחיה ממנו שוק ההון 11
V שאלה לגבי שינוי ציפיות שכר אוף טופיק 29
Yos השפעת ירידה במס רווח הון על שינוי הקרנות שוק ההון 8
ב מס הכנסה ו ESOP - מה לגבי שינוי מט״ח? מיסים 46
F שינוי קריירה להנדסת תוכנה-בוטקאמפ, לימודי תעודה או תואר נוסף? התפתחות אישית 11

נושאים דומים

למעלה