• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

שינוי אסטרטגי בתיק ההשקעות בעקבות כניסת BlackRock לארץ

danielg

משתמש רשום
הצטרף ב
16/9/18
הודעות
4
דירוג
2
היי, אני שוקל בימים אלה לעשות שינוי רציני בתיק שלי, אשמח לשמוע את דעתכם:
לאחרונה ראיתי שבלקרוק עומדים לרשום קרנות סל שייסחרו בשקלים בת״א: https://maya.tase.co.il/foreignetfmanager/1779?view=reports
כיום התיק שלי מורכב מקרנות סל של Vanguard בלבד (VT, VNQ, VNQI ומזומן שקלי ודולרי) ואני סוחר דרך ib העולמי. החסרונות הגדולים בזה הם החשיפה למט״ח, ההתעסקות במיסוי בסוף השנה, ומס ירושה.
הקרנות החדשות שבלקרוק יירשמו בארץ יהיו קרנות צוברות ולא מחלקות, ומכיוון שהן איריות הן נהנות מיתרון מיסוי של 15% במקום 25% (על הרווחים שנצברים לקרן, כמובן שלא על אירוע מס),
ובנוסף לכך הקרנות האלו ייסחרו בשקלים (מה שמונע את הצורך של המרה וחשיפה למטח).
בגלל שהקרנות נרשמות בת״א, בתי השקעות בארץ יוכלו לאפשר לי לרכוש אותן, וזה גם יקל עליי מבחינת מס הכנסה (יהיה ניקוי מס במקור)
ואם כל זה לא מספיק, נראה שהם עומדים לרשום את הקרן סל של Treasury bonds 1-3 years (למיטב ידיעתי אין בארץ אלטרנטיבה שקלית לאגחים ממשלתיים בארה״ב עד כה)

אחרי החפירה, אני מניח שהצעד המתבקש מצידי הוא לעשות שינוי בתיק שיינצל את כל היתרונות האלו, צירפתי 2 תמונות להמחשה של השינויים שאני רוצה לעשות בתיק, אשמח לשמוע מה אתם חושבים..
בגדול אני מנסה לשמר את סגנון ההשקעה (קרנות על אינדקסים גדולים אמריקאים), אז הורדתי את החשיפה למדינות שהן לא ארה״ב לאפס, הוספתי השקעה באגחים ממשלתיים של ארה״ב בעזרת קרן אגחית, הפסקתי להחזיק דולרים מזומנים, החלפתי את הreit לקרן אחת אירית במקום 2 קרנות אמריקאיות והקטנתי מעט את המזומן השקלי.
2 המניות הספציפיות שאני מחזיק - מתקופה אחרת שבה החזקתי מניות באופן ישיר, יש לי שם הפסד גדול אז אני מעדיף לחכות עד סוף השנה, ולמכור לקיזוז מס במידת הצורך (אם ההפסד לא יתאפס לפני כן)
לגבי הכמות של המזומן השקלי - כרגע עדיין לא סומך על התיק הישן / החדש מספיק בשביל להכניס לו יותר מזה. מכוון להקטין את המזומן לאט לאט.
קצת reference:

** אני לא יועץ השקעות ולא מצפה מאף אחד להמליץ לי לעשות שום דבר, מדובר רק בדיון פתוח בין חברים **

NSzj7lq.png
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,243
דירוג
13,882
עם כמות המזומן שיש לך לא רואה הבדל בין התיקים.

מה המטרות שלך? כמה זמן התיק מיועד להחזיק?
 
נערך לאחרונה ב:

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
12,731
דירוג
10,593
ובנוסף לכך הקרנות האלו ייסחרו בשקלים (מה שמונע את הצורך של המרה וחשיפה למטח).
תבדיל בין "נקוב במטבע" לבין "חשוף למטבע".
זה שקרן מסויימת נקובה בדולר לא הופך אותה לחשופה לדולר.

אחרי החפירה, אני מניח שהצעד המתבקש מצידי הוא לעשות שינוי בתיק שיינצל את כל היתרונות האלו, צירפתי 2 תמונות להמחשה של השינויים שאני רוצה לעשות בתיק, אשמח לשמוע מה אתם חושבים..
לקחת בחשבון את העלות של מעבר כזה?
למכור עכשיו גורר תשלום מס על כל הרווחים. אם אתה בטוח שאתה רוצה להחליף קרנות אתה יכול לשמור את הקרנות הישנות ופשוט לקנות את החדשות בכסף חדש.

בגדול אני מנסה לשמר את סגנון ההשקעה (קרנות על אינדקסים גדולים אמריקאים), אז הורדתי את החשיפה למדינות שהן לא ארה״ב לאפס
אתה מודע לזה שאתה קצת סותר את עצמך?
כמעט חצי מVT זה חברות מחוץ לארה"ב.
VNQI כולה זה רק אחזקות מחוץ לארה"ב.
כלומר היום החשיפה שלך היא בערך 50% למדינות מחוץ לארה"ב. יש סיבה שאתה רוצה עכשיו להוריד את זה ל0?
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,122
דירוג
11,536
נערך לאחרונה ב:

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
1,871
דירוג
1,706
הם החשיפה למט״ח
אתה לא חשוף למט"ח כלל.
מדובר רק בדיון פתוח בין חברים
חבר, הכל נשמע לי טוב ויפה, עד שראיתי את התמונה ונהייה לי צהוב בעיניים (בספורט זה סבבה, בתור הקצאת פלח מזומן זה נראה לי לא הגיוני לחלוטין, ושאר ההקצאות שלך עם מאיות האחוז בקונטקסט הזה גם כן מצביע אולי על חוסר יכולת להתמודד אפילו עם התנודתיות הטבעית של השוק).
רק דעתי.
 
נערך לאחרונה ב:
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ITS שינוי אסטרטגי בניהול תיק ההשקעות ההוליסטי - החלפת ברוקרים שוק ההון 0
ה שינוי מקצועי לקראת גיל ה40. התפתחות אישית 5
A שינוי בפרטי הפקדה שקלית לאינטראקטיב פוסטים מאיכות נמוכה 1
T שינוי תנאי חשבון ב-IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
מ אשמח להסבר - דוח על שינוי בשם קרן ובמדיניות ההשקעות ת"א בנקים 5 שוק ההון 2
Yos IRA הלמן - שינוי תנאים וחיפוש חלופה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
H שינוי אחוז הפרשת מעסיק לתגמולים - האם מקובל (ורלוונטי)? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
S שינוי ניירות בתיק קיים - האם כדאי? שוק ההון 15
flower שינוי מספר תעודת זהות אוף טופיק 34
פ שינוי מסלול בגמל וקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
V שינוי מסלול השקעה בקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
D שינוי שיטת חישוב (מ-LIFO ל-FIFO) בדו״חות של IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 8
O חידוש תיק השקעות תוך כדי שינוי ברוקר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
O תיק ההשקעות גדל ואיתו מחשבה על שינוי שוק ההון 11
מ שינוי בתיק ההשקעות בהתאם לגיל שוק ההון 1
ס מעסיק לא חותם על שינוי מסלול לכספי פיצויים שוק ההון 35
1 שינוי מדיניות whatsapp - מה החלטתם לעשות? אוף טופיק 101
I כיצד משפיע שינוי שער הדולר על מדד הסנופי? שוק ההון 3
אורי ג. שינוי מגבלות משכנתא בריבית פריים נדל"ן 115
B השפעת שינוי שער הדולר על מניות זרות לא דואליות שוק ההון 5
A הפניקס מחקה מדדי חו"ל שינוי מסלול לs&p 500 צרכנות פיננסית 1
O האם התיק שלי מצריך שינוי? אשמח לפידבקים :) שוק ההון 8
קירכהוף שרשור בנושא שינוי בהשקפת עולם ובסגנון חיים - ספרים , פודקאסטים , בלוגים וסרטים. אוף טופיק 0
מ האם בעקבות הקורונה יש שינוי במדיניות המשכנאות מצד הבנקים? נדל"ן 28
T תיק ההשקעות הראשון שלי- שינוי קטן לשנה החדשה :) שוק ההון 11
G שינוי מקצועי - התלבטות בין הסבה ליעוץ פנסיוני, פיתוח BI או הסבה לתכנות התפתחות אישית 6
י קל גמל שינוי דמי ניהול למקסימום כעבור שנתיים שוק ההון 10
Kya שינוי מסלול בקרן השתלמות שוק ההון 1
ט שינוי תיק השקעות שוק ההון 14
R שינוי כיוון מקצועי. התפתחות אישית 33
ט שינוי וונגארד לבלאקרוק שוק ההון 8
Liron2035 הרהורי כפירה בחוזה..אבל לטובה? שינוי לאיזון אגרסיבי יותר שוק ההון 10
אצטרובל שינוי מבנה תיק בזמן משבר שוק ההון 12
ויטל שינוי מקצוע- מתקרב לגיל 30 התפתחות אישית 4
S שינוי תאריך הזמנה בבוקינג אוף טופיק 2
H ניצול הירידות לביצוע שינוי טכני בתיק שוק ההון 3
A שינוי תמהיל בשנים שלקראת הגעה ליעד ההשקעה שוק ההון 28
S שינוי חיסכון לפנסיה-אגרות חוב מיועדות? או חישוב רטרואקטיבי? צרכנות פיננסית 11
A שינוי מסלול בקרן השתלמות שוק ההון 3
G שינוי צורת מיסוי של RSU מיסים 1
H קרן השתלמות חדשה, קופות גמל נזילות (לפני שינוי החוק), חשבון ב- IB ושיקולי רילוקיישן לארה"ב שוק ההון 13
P כיצצד מודיעים על שינוי דמי ניהול בקרן שוק ההון 2
נ ברלין מתכוננת להקפיא את שכר הדירה; מחירי השכירות של דירות בעיר ישארו ללא שינוי במשך 5 שנים; נדל"ן 100
ל שינוי תב"ע נדל"ן 12
Liron2035 שינוי אחוז ההפרשה לפנסיה למי שבונה תיק השקעות למטרות מחיה ממנו שוק ההון 11
V שאלה לגבי שינוי ציפיות שכר אוף טופיק 29
Yos השפעת ירידה במס רווח הון על שינוי הקרנות שוק ההון 8
ב מס הכנסה ו ESOP - מה לגבי שינוי מט״ח? מיסים 46
F שינוי קריירה להנדסת תוכנה-בוטקאמפ, לימודי תעודה או תואר נוסף? התפתחות אישית 11
א שינוי רטרואקטיבי בדיבידנדים ב-MINT? שוק ההון 10

נושאים דומים

למעלה