שוקולד מריר תוצרת ארה"ב

[קבקב]

שאלה תיאורטית לחלוטין.
בחשבון הבנק (הישראלי) שלי יש דולרים אמריקאיים שנמצאים כרגע בעובר ושב ומספקים לבנק הנאה. אני מעוניין להשקיע חלק ניכר מהם ע"פ תיק שוקולד מריר.
האם כדאי למכור אותם תמורת שקלים ואז להשקיע את השקלים בתיק, או להשקיע ישירות בתעודות סל / קרנות בבורסות בארה"ב (לא כולל את האג"ח)? ואם עדיפה האופציה השניה, אשמח למקבילות מומלצות. ניסיתי לחפש וקצת הלכתי לאיבוד מהאופציות. האם מבחינת מיסוי יש איזשהו הבדל?
תודות

 

[עש לילה]

אל תיתן למצב נוכחי מקרי (שנשארו לך כמה דולרים בבנק) להכתיב את אסטרטגיית ההשקעה שלך. היא חשובה מדי מכדי להיקבע בצורה כזו שרירותית.

סדרי עדיפויות: אתה קודם כל צריך להחליט האם אתה מעוניין להשקיע בצורה חשופת-מט"ח, והאם אתה מעוניין להשקיע דרך קרנות זרות או ישראליות.

רק אם התשובה היא כן לשתי השאלות האלו יש היגיון בשימוש בדולרים ישירות לקניית קרנות זרות. (למרות שגם בארץ יש כמה קרנות הנקובות בדולרים אבל המגוון דל מאוד)

לגבי השאלה לקרנות מומלצות: http://www.hasolidit.com/כך-תשקיעו-בזול-מהדורת-2017 וגם זה ממש על קצה המזלג. ממליץ לעיין בגלריית התיקים של חברי הפורום.

 

[FIYaacov]

אתה קודם כל צריך להחליט האם אתה מעוניין להשקיע בצורה חשופת-מט"ח

אם הוא משקיע בקרן ישראלית שעוקבת אחרי מדד בחו"ל הוא חשוף למטח.
ועוד יותר, אם הוא קונה מדד תא 125 הוא חשוף למטח.

 

[קבקב]

אל תיתן למצב נוכחי מקרי (שנשארו לך כמה דולרים בבנק) להכתיב את אסטרטגיית ההשקעה שלך. היא חשובה מדי מכדי להיקבע בצורה כזו שרירותית.

סדרי עדיפויות: אתה קודם כל צריך להחליט האם אתה מעוניין להשקיע בצורה חשופת-מט"ח, והאם אתה מעוניין להשקיע דרך קרנות זרות או ישראליות.

רק אם התשובה היא כן לשתי השאלות האלו יש היגיון בשימוש בדולרים ישירות לקניית קרנות זרות. (למרות שגם בארץ יש כמה קרנות הנקובות בדולרים אבל המגוון דל מאוד)

לגבי השאלה לקרנות מומלצות: http://www.hasolidit.com/כך-תשקיעו-בזול-מהדורת-2017 וגם זה ממש על קצה המזלג. ממליץ לעיין בגלריית התיקים של חברי הפורום.

תודה עש לילה, המצב הנוכחי הוא לא מקרי כי ההכנסה היא בדולרים, וזה לא כמה דולרים אלא משהו כמו 30% מההון.

 

[קבקב]

אם הוא משקיע בקרן ישראלית שעוקבת אחרי מדד בחו"ל הוא חשוף למטח.
ועוד יותר, אם הוא קונה מדד תא 125 הוא חשוף למטח.

אני מבולבל

מי יכול להאיר את דרכי ולזכות בחי נצח?

 

[עש לילה]

מי יכול להאיר את דרכי ולזכות בחי נצח?

ההערות של @FIYaacov מעט סמנטיות (לכולם ברור מה הכוונה ב"גידור מט"ח") אבל הן עדיין מאוד נכונות וחשוב להבין למה הכוונה.

לגבי הנקודה הראשונה, ראה הודעה #19 ואילך בשרשור הנ"ל + הפוסטים של adamshalev שקישרתי אליהם משם:
http://www.hasolidit.com/kehila/threads/התייעצות-לגבי-תיק-השקעות-ראשון.6422/#post-153745

לגבי הנקודה השנייה, בהשקעה במדד ת"א 125 אתה אומנם לא חשוף באופן ישיר לתנודות מט"ח, אבל אתה כן חשוף אליהן באופן עקיף.
זאת משום שחלק מהחברות במדד מנהלות חלק מעסקיהן בחו"ל ו/או נמצאות באינטראקציה עם עסקים אחרים בחו"ל ולכן הביצועים שלהן מושפעות משערי מט"ח.


מעביר בפרטי כתובת למשלוח חיי נצח. תודה

 

[MMM]

@קבקב , שלא תתבלבל: רוב המשקיעים בפורום ממירים את השקלים שלהם לדולרים כדי שיוכלו לקנות קרנות סל אמריקניות של שווקים גלובלים. אם יש לך כבר דולרים בחשבון אז חסכת את עלות ההמרה. הרווחת!