• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

שאלת מתחיל: הבדל בין מחקה מדד S&P500 לבין מחקה מדד מניות חו"ל

hillgor

משתמש רשום
הצטרף ב
28/2/17
הודעות
26
דירוג
1
אני מנסה לאחרונה לקבל בחירה מושכלת על מנת לפתוח קרן השתלמות ראשונה.

הבנתי את היתרונות בקרנות מחקות מדד, ואני מנסה להבין מה ההבדל בסיכון/רווח בין קרן שהיא 100% S&P 500 לבין קרן דומה, שהיא 50% S&P, ובחלקים אחרים 30% יורוסטוקס 600, 13% שווקים מתעוררים ו-7% ניקיי.

ההנחה היא שאין הבדל בין דמי הניהול/הוצאות בשתי הקרנות.

מה המשמעות של אופציה א' (100% S&P) מול אופציה ב', אם נגיד יש עכשיו משבר בכלכלה האמריקאית, האם לא עדיפה האופציה המשולבת, שהיא פחות תלויה בשוק האמריקאי?

או, אם ההנחה היא שכלכלית כל השווקים יסבלו ממשבר בכלכלה האמריקאית, אז גם ככה אין משמעות למשולבת וכבר עדיף ללכת "על כל הקופה" בקרן 100% S&P 500.

או שאולי השאלות שלי לא רלוונטיות וההבדל אחר לחלוטין ביניהן.
 

TunaGolem

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/9/15
הודעות
7,880
דירוג
8,124
ההבדל אחר לחלוטין ביניהן.
השאלה מה קורה עם שאר התיק.
אם אתה רוצה לעקוב אחרי כל העולם בתיק הוליסטי, יותר קל לעשות זאת אם אתה יודע שבקרן ההשתלמות יש רק את הסנופי, כך שנותר להוסיף את החברות הקטנות יותר בארה"ב ואת שאר העולם.
לעומת זאת, אם הקרן מחזיקה 30% סנופי מחלקת דיבידנדים, 20% דקס צוברת דיבידנדים, 10% פוטסי מגודר מט"ח, 5% נסדא"ק-צוברת־אחרי־מס, 3% מדד מוזר של מתפתחות שותה דיבידנדים, והשאר תל־אביב; יהיה קשה עד בלתי אפשרי להשלים את הכיסוי העולמי בחשבון חייב.
 

hillgor

משתמש רשום
הצטרף ב
28/2/17
הודעות
26
דירוג
1
השאלה מה קורה עם שאר התיק.
לעומת זאת, אם הקרן מחזיקה 30% סנופי מחלקת דיבידנדים, 20% דקס צוברת דיבידנדים, 10% פוטסי מגודר מט"ח, 5% נסדא"ק-צוברת־אחרי־מס, 3% מדד מוזר של מתפתחות שותה דיבידנדים, והשאר תל־אביב; יהיה קשה עד בלתי אפשרי להשלים את הכיסוי העולמי בחשבון חייב.

נקודת ההנחה היא שכרגע יש רק קרן השתלמות, ולכן זה כל התיק כולו.
לצערי מעמד ההדיוט מונע ממני כרגע להבין את שאר מה שכתבת.. יש אפשרות להסביר בשפה למתקשים?
 

TunaGolem

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/9/15
הודעות
7,880
דירוג
8,124
נקודת ההנחה היא שכרגע יש רק קרן השתלמות
וכשיגיע גם חסכון בחשבון חייב, האם תחליף מסלול בקרן ההשתלמות?


זה כל התיק כולו.
אם כן, אם ההשקעה שלך פסיבית ולא מוטה, מצא את הקרן שהכי מפוזרת בעולם, וזכור שריבוי נכסים שונה מפיזור.


לצערי מעמד ההדיוט מונע ממני כרגע להבין את שאר מה שכתבת
אני מאשים אם המקלדת. היא שוב בעוכרי.


יש אפשרות להסביר בשפה למתקשים?
החלף את המשפט
אם הקרן מחזיקה 30% סנופי מחלקת דיבידנדים, 20% דקס צוברת דיבידנדים, 10% פוטסי מגודר מט"ח, 5% נסדא"ק-צוברת־אחרי־מס, 3% מדד מוזר של מתפתחות שותה דיבידנדים, והשאר תל־אביב
ב
אם הקרן מחזיקה 30% מדד נורמלי א, 20% מדד נורמלי ב, 10% מדד מוזר ג, 5% מדד ד שהוא וריאציה של מדד א, 3% מדד לא קשור ה, והשאר מדד שאתה לא רוצה ו
.
 

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
8,904
דירוג
7,934

hillgor

משתמש רשום
הצטרף ב
28/2/17
הודעות
26
דירוג
1
תודה על התשובה, יש התקדמות בהבנה.
ברשותך עוד כמה הבהרות:

1. מה ההבדל בין ריבוי נכסים לפיזור נכסים?
ריבוי נכסים שונה מפיזור.


2. חשבון חייב הכוונה חשבון במינוס?
3.למה יהיה קשה להשלים את הכיסוי העולמי?
4. למה צריך כיסוי עולמי?
השאלה מה קורה עם שאר התיק.
יהיה קשה עד בלתי אפשרי להשלים את הכיסוי העולמי בחשבון חייב.

תודה על ההתייחסות!
 

Benjamin W

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/16
הודעות
7,520
דירוג
7,142
למה אתה מתכוון?
1. יעזור לדעת לאיזה קרן אתה מתכוון - מספר נייר.

2. אני מתכוון שהחלוקה שלהם מוזרה.

4. למה צריך כיסוי עולמי?
זאת שאלה...

למה צריך כיסוי דווקא על ארה"ב, 600 החברות הגדולות באירופה, יפן, וכמה מדינות מוזרות?

השאלה האם עדיף להשקיע בארה"ב בלבד, או בכל העולם, נידונה בפורום לא מעט, מציע לחפש.
יש תשובה מטעה על בסיס תשואות עבר.

לדעתי, גם האופציה של להרכיב לבד ראויה להתייחסות. לא הרבה חושבים ככה בפורום....
 

TunaGolem

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/9/15
הודעות
7,880
דירוג
8,124
מה ההבדל בין ריבוי נכסים לפיזור נכסים?
נניח שיש מניה אחת שנסחרת בחמישה שווקים. החזקה של אותה המניה בכל השווקים (חמישה נכסים) תפזר את ההשקעה פחות מאשר שתי מניות של חברות שונות מסקטורים שונים במקומות שונים בעולם. באופן דומה, השקעה במדד תל אביב 35 וגם בתל אביב 125, איננה מוסיפה פיזור (כמעט).

חשבון חייב הכוונה חשבון במינוס?
לא. הכוונה לחשבון השקעות רגיל שחייב במס, בניגוד לחשבונות מיוחדים שיש להם הקלות מס, כמו קרן השתלמות.

למה יהיה קשה להשלים את הכיסוי העולמי?
משום שמדובר בשברי מדדים מתוך המדד העולמי. יש ני"ע שעוקבים אחרי כל העולם מחוץ לארה"ב, אבל אין נייר שעוקב אחרי כל העולם המפותח מחוץ לארה"ב, אירופה ויפן. נייר כזה יצטרך להחזיק רק בקנדה, אוסטרליה, ישראל ועוד מספר מדינות. גם אילו היה קיים נייר כזה, עדיין היית נדרש לעוד לפחות ששה ני"ע במשקולות משתנים, וכנראה שדמי הניהול שלהם היו גבוהים. בהתחשב בכך שעבור קרן התשלמות 100% סנופי נדרשים לכל היותר שלושה ני"ע זולים וסטנדרטיים נוספים, בהחלט מדובר במורכבות מיותרת.

למה צריך כיסוי עולמי?
אין חובה לכיסוי עולמי, אבל זוהי ההשקעה הבלתי-מוטת היחידה. כל בחירה אחרת מגלמת הימור על צמיחה של סקטור/תחום גיאוגרפי.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
א בחירת אג"ח - שאלת מתחיל שוק ההון 22
R שאלת תם של אדם שרק מתחיל להתעניין בעולם של פרישה מוקדמת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 25
ר שאלת מתחיל בנוגע למסלול קרן/רצף שוק ההון 1
ט שאלת מתחיל שוק ההון 1
KFC Uerdingen 05 שאלת מתחיל - גידור שוק ההון 11
bar1 שאלת מתחיל,התנהגות מול תיק השקעות.. שוק ההון 5
bar1 שאלת מתחיל לגבי דיבידנד שוק ההון 7
T שאלת תם ניירות ערך זרים פוסטים מאיכות נמוכה 1
necrophidius שאלת RSU מיסים 9
M שאלת קיזוז מס רווח הון והפסד מניה שוק ההון 9
deussex שאלת תם - אופן העברה של סכום התחלתי לחשבון ממוסה שוק ההון 5
יבגני_ל שאלת היתכנות מימון משכנתא אגרסיבי תוך העמדת תיק ההשקעות בשוק ההון כביטחונות נדל"ן 6
ע קרנות סל - שאלת הבהרה שוק ההון 12
עייף ומותש סעמק אירית או לונדונית שאלת השאלות שוק ההון 15
ר שאלת תם - גיליתי שבחשבון ההשקעות בבנק לקחו 600 שקל עמלה לרבעון שוק ההון 9
מכופף הבננות שאלת פעור על מערכת ספארק ומינימום קנייה פוסטים מאיכות נמוכה 4
S מיטב דש או איטראקטיב ישראל = שאלת מטח והשקעה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
L מסחר בשוק האמריקאי דרך מיטב טרייד - שאלת מיסוי מיסים 1
G שאלת תם ללא מושג כלל נדל"ן 12
D שאלת נדל"ן - מה הייתם מעדיפים? נדל"ן 22
abby1994 שאלת השאלות מסלול או דמי ניהול? צרכנות פיננסית 14
G חישוב תוצאה באגח..שאלת הבנה לימודית שוק ההון 1
מ שאלת השאלות - לקנות או לשכור? נדל"ן 13
L העברת תיק ני"ע ישראלי לברוקר זר (שאלת אופטימיזציה ולא טכנית) שוק ההון 74
ג שאלת הדיוט לגבי עמלות בקרנות סל שוק ההון 4
נ שאלת תם שוק ההון 1
ג שאלת הדיוט לגבי קופת גמל להשקעה שוק ההון 24
T שאלת מיסים של טירון בIB שוק ההון 8
ט שאלת משקיע טירון בנוגע לקרנות נאמנות שוק ההון 1
G שאלת נוב על הfutures שוק ההון 3
P שאלת תם - יציאה לשם כניסה שוק ההון 34
A שאלת קרנות מחקות אג"ח לעומת אחזקה ישירה שוק ההון 5
ט שאלת טירון ביזון על קרן נאמנות כספית דולרית שוק ההון 10
A שאלת מחיר של יחידות בקרן נאמנות שוק ההון 55
O שאלה פרקטית של מתחילים בעת ניסיון קניה של קרן סל במערכת + שאלת הבנה על מוצרי ISHARES הנסחרים בארץ שוק ההון 3
de dud שאלת אסטרופיסיקה מאת ליאור, בני בן ה7 אוף טופיק 3
W שאלת כדאיות הענקת הלוואה שוק ההון 24
Oracle פיצויים מוגדלים - שאלת שיקולי מס וותק שוק ההון 5
A שאלת מיסוי על קרנות ריט אירופאיות מיסים 0
חדש בשוק שאלת שכירות / נדלן מזווית שונה נדל"ן 3
O שאלת הבנה על קרנות מחקות לעומת אגרות חוב שוק ההון 44
G שאלת נוב על פנסיה אוף טופיק 4
י רכב 7 מקומות - שאלת עלות/תועלת מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 18
Y קרנות פנסיה ברירת מחדל ( שאלת הכדאיות) צרכנות פיננסית 98
doc29 שאלת השקעה בנדלן היפותטית - דירה אחת או שתיים נדל"ן 6
S שאלת תם...שאלת מתחילים בנוגע לגיוס כספים נדל"ן 18
א שאלת מיסוי רווח הון מעל גיל 60 פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 87
Liron2035 שאלת התנהלות לגבי הקצאת נכסים ואיזון חודשי שלא יוצא לפועל שוק ההון 87
NUADA קרן חירום :שאלת אופטימיזציה שוק ההון 2
A הלוואות מגופים מוסדיים - שאלת תם שוק ההון 2

נושאים דומים

למעלה