• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

שאלת מיסים של טירון בIB

Triple

משתמש רשום
הצטרף ב
6/4/20
הודעות
30
דירוג
2
היי,

לאחרונה התחלתי להשקיע בIB. קראתי המון על נושא המיסים פה בפורום (ואוו כמה מידע!) ומודה שנשארתי מבולבל בנושא הדיווחים וחייב לשאול ממוקד.
*אני ישראלי חביב שמקבל משכורת שיקלית ללא אזרחות נוספת.

1. אם אני רק קונה מניות (ETFים) לצורך העניין ולא מוכר בכלל, אני עדיין צריך בסוף השנה לשלוח דוח למס הכנסה ?
אם אני מחזיק במניות שצוברות איריות או מחלקות אמריקאיות, זה משנה את חוקי המשחק בנושא חובת הדיווח ? כי הרי מס במקור כבר נוקה במלואו. האם אני עדיין חייב לדווח על זה בלי לשלם שום דבר רק מהיותי "סוחר" ?

2. שאלת המרות. איך אתם נוהגים להמיר את השקלים שלכם לדולרים ? פעם בחודש ? או מרוכז אחת לכמה חודשים בלי קשר לתדירות הקניות כאשר אתם רואים שער שנראה לכם "מתאים" וכל פעם ממירים כמות גדולה באותו שער ?
זה גם מתקשר איכשהו למיסים אני מניח כי הרי רווח\הפסד להבנתי מחשבים לפני השער היציג ביום המכירה\קנייה, האם זה משפיע על השיקולים שלכם להמרות ?

3. זה כבר שאלה כנראה שהתשובה עליה נובעת מעינייני נוחות, אבל אשמח לשמוע אם אתם מתעסקים בהעברות בנק שיקליות לIB כל חודש או עושים זאת אחת לכמה חודשים ? (הרי להתעסק בהעברות זה סתם "מציק" ולוקח כמה ימים להיקלט, וניתן לאכסן את השקלים גם בIB לאורך זמן בלי להמיר אותם. אולי אפילו צברים ריבית שם ?)

תודה לכולם פורום מדהים !
 

WhatIsMoney

משתמש ותיק
הצטרף ב
28/10/17
הודעות
512
דירוג
596
1.לא רואה חשבון אז לא ענה
2.מפקיד כל חודש, ממיר לדולר וקונה ישר מניות. לא מנסה לתזמן את שער הדולר ולא רוצה זמן שהכסף שלי מחוץ לשוק
3.פעם בחודש, לא המון התעסקות
 

Triple

משתמש רשום
הצטרף ב
6/4/20
הודעות
30
דירוג
2
1.לא רואה חשבון אז לא ענה

זה לא משהו שהרבה מכם מתמודדים איתו במהלך השנים בשאלה הזאת של האם להגיש או לא ? זאת אומרת להבנתי הרבה עושים איזונים אחת למספר חודשים\שנים על ידי מכירה ובדרך כלל ניתן לאזן באמצעות קנייה של אחד החלקים בתיק ולא על ידי מכירה ואירועי מס שכן הרוב פה חוסכים לטווח ארוך ומשתדלים לא למכור.
חשבתי שבשונה מסוחרים אקטיביים שלהם אולי נושא הדוחות הוא מורכב ודורש ר"וח, עבור מי שמשקיע פסיבי הרבה מתמודדים עם העיניין באופן עצמאי בשל פשטות יחסית.
 

Triple

משתמש רשום
הצטרף ב
6/4/20
הודעות
30
דירוג
2
זה לא משהו שהרבה מכם מתמודדים איתו במהלך השנים בשאלה הזאת של האם להגיש או לא ? זאת אומרת להבנתי הרבה עושים איזונים אחת למספר חודשים\שנים על ידי מכירה ובדרך כלל ניתן לאזן באמצעות קנייה של אחד החלקים בתיק ולא על ידי מכירה ואירועי מס שכן הרוב פה חוסכים לטווח ארוך ומשתדלים לא למכור.
חשבתי שבשונה מסוחרים אקטיביים שלהם אולי נושא הדוחות הוא מורכב ודורש ר"וח, עבור מי שמשקיע פסיבי הרבה מתמודדים עם העיניין באופן עצמאי בשל פשטות יחסית.
אשמח לשמוע ממישהו שהתנסה עם הגשת דוחות
 

Triple

משתמש רשום
הצטרף ב
6/4/20
הודעות
30
דירוג
2
@FIYaacov @Yoss
השאלה לגבי חובת דיווח שנתית לגבי אנשים שאין להם רווח שנתי ממכירה של מניות, אלא רק מחזיקים במדדים בקרנות אמריקאיות מחלקות או איריות צוברות (כדי להיות בטוח שבאיריות אין לי עוד מיסים לשלם על דיווידנדים כי נצברים, ובאמריקאיות מנוכה כבר %25 אז גם אם מחלקות, אין צורך לשלם מס בארץ)
ברור לי שאתם כנראה לא רואי חשבון, וזה בסדר. מאמין פשוט שזה לא סיטואציה מוזרה בסך הכל לאדם ממוצע בפורום שדן בהשקעות לטווח ארוך ונמצא בסיטואציה הזו ואולי אפילו התנסו במילואי דוחות באופן עצמאי ויודעים להגיד מה מחייב עבור דוחות כאלו של הצהרות\תשלומים של מיסים (כאמור אין לי ניסיון כזה).
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
14,663
דירוג
12,550
השאלה לגבי חובת דיווח שנתית לגבי אנשים שאין להם רווח שנתי ממכירה של מניות, אלא רק מחזיקים במדדים בקרנות אמריקאיות מחלקות או איריות צוברות (כדי להיות בטוח שבאיריות אין לי עוד מיסים לשלם על דיווידנדים כי נצברים, ובאמריקאיות מנוכה כבר %25 אז גם אם מחלקות, אין צורך לשלם מס בארץ)
יש מליון דיונים בפורום בנושא, כולל סיכומים של זה בויקי (ז"ל).
בגדול:
אם הקרן צוברת אז אין שום ארוע מס עקב חלוקת דיבידנד, פושט כי אין חלוקת דיבידנד שמגיעה אליך
אם הקרן מחלקת ומנוכה במקור למדינת הקרן 25% מס, אז הדיעות חלוקות. חלק גדול מרואי החשבון ונציגי מס הכנסה אמרו שאין צורך להגיש דו"ח בגלל דיבידנד כזה, וחלק אחר אמרו שיש.

בכל מקרה קח בחשבון שדיבידנד זאת לא הסיבה היחידה שבגללה צריך להגיש דו"ח, ואם אתה מגיש דוח אז אתה חייב לכלול שם את כל ההכנסות שלך באותה שנה (כולל טפסי 867 מהברוקר הישראלי שלך, אם יש לך כזה).
 

RaeNye

משתמש בכיר
הצטרף ב
9/3/16
הודעות
1,128
דירוג
1,018
רווח\הפסד להבנתי מחשבים לפני השער היציג ביום המכירה\קנייה
של נייר הערך, לא של המרת המטבע.
קנית דולרים, חיכית שבוע, קנית ETF - השער הרלוונטי הוא המאוחר. אותו דבר אם חיכית שבוע ואז המרת וקנית.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
I שאלת מתחילים - אידנקס ישראליות בוול סטריט שוק ההון 0
deussex שאלת הסולידית בטוויטר כל שבוע "מה קניתם השבוע ?" אוף טופיק 2
H שאלת משכנתא - חישוב שליש מההכנסה בניכוי הוצאות נדל"ן 6
י למה לא להשקיע בקרן ריט, המחלקת 12% דיבידנד? מה כבר יכול להשתבש? שאלת מתחיל שוק ההון 17
D חסכון פנסיוני- שאלת בורות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
G שאלת מטח עם מישהו מכיר שוק ההון 5
J שאלת מס במקרה של שנת הפסד לאחר שנת רווח מיסים 4
G שאלת השאלות של קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
T שאלת תם ניירות ערך זרים פוסטים מאיכות נמוכה 1
necrophidius שאלת RSU מיסים 9
M שאלת קיזוז מס רווח הון והפסד מניה שוק ההון 9
deussex שאלת תם - אופן העברה של סכום התחלתי לחשבון ממוסה שוק ההון 5
יבגני_ל שאלת היתכנות מימון משכנתא אגרסיבי תוך העמדת תיק ההשקעות בשוק ההון כביטחונות נדל"ן 6
ע קרנות סל - שאלת הבהרה שוק ההון 12
עייף ומותש סעמק אירית או לונדונית שאלת השאלות שוק ההון 15
ר שאלת תם - גיליתי שבחשבון ההשקעות בבנק לקחו 600 שקל עמלה לרבעון שוק ההון 9
מכופף הבננות שאלת פעור על מערכת ספארק ומינימום קנייה פוסטים מאיכות נמוכה 4
S מיטב דש או איטראקטיב ישראל = שאלת מטח והשקעה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
L מסחר בשוק האמריקאי דרך מיטב טרייד - שאלת מיסוי מיסים 1
א בחירת אג"ח - שאלת מתחיל שוק ההון 22
G שאלת תם ללא מושג כלל נדל"ן 12
R שאלת תם של אדם שרק מתחיל להתעניין בעולם של פרישה מוקדמת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 29
D שאלת נדל"ן - מה הייתם מעדיפים? נדל"ן 22
abby1994 שאלת השאלות מסלול או דמי ניהול? צרכנות פיננסית 14
G חישוב תוצאה באגח..שאלת הבנה לימודית שוק ההון 1
מ שאלת השאלות - לקנות או לשכור? נדל"ן 13
L העברת תיק ני"ע ישראלי לברוקר זר (שאלת אופטימיזציה ולא טכנית) שוק ההון 77
ג שאלת הדיוט לגבי עמלות בקרנות סל שוק ההון 4
נ שאלת תם שוק ההון 1
ג שאלת הדיוט לגבי קופת גמל להשקעה שוק ההון 24
ט שאלת משקיע טירון בנוגע לקרנות נאמנות שוק ההון 1
G שאלת נוב על הfutures שוק ההון 3
P שאלת תם - יציאה לשם כניסה שוק ההון 34
A שאלת קרנות מחקות אג"ח לעומת אחזקה ישירה שוק ההון 5
ט שאלת טירון ביזון על קרן נאמנות כספית דולרית שוק ההון 10
A שאלת מחיר של יחידות בקרן נאמנות שוק ההון 55
O שאלה פרקטית של מתחילים בעת ניסיון קניה של קרן סל במערכת + שאלת הבנה על מוצרי ISHARES הנסחרים בארץ שוק ההון 3
de dud שאלת אסטרופיסיקה מאת ליאור, בני בן ה7 אוף טופיק 3
ר שאלת מתחיל בנוגע למסלול קרן/רצף שוק ההון 1
W שאלת כדאיות הענקת הלוואה שוק ההון 24
Oracle פיצויים מוגדלים - שאלת שיקולי מס וותק שוק ההון 5
A שאלת מיסוי על קרנות ריט אירופאיות מיסים 0
חדש בשוק שאלת שכירות / נדלן מזווית שונה נדל"ן 3
O שאלת הבנה על קרנות מחקות לעומת אגרות חוב שוק ההון 44
G שאלת נוב על פנסיה אוף טופיק 4
י רכב 7 מקומות - שאלת עלות/תועלת מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 18
Y קרנות פנסיה ברירת מחדל ( שאלת הכדאיות) צרכנות פיננסית 98
doc29 שאלת השקעה בנדלן היפותטית - דירה אחת או שתיים נדל"ן 6
S שאלת תם...שאלת מתחילים בנוגע לגיוס כספים נדל"ן 18
א שאלת מיסוי רווח הון מעל גיל 60 פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 101

נושאים דומים

למעלה