• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

שאלות תם לגבי ira

half-solid

משתמש ותיק
הצטרף ב
8/12/20
הודעות
249
דירוג
155
שלום רב.
די חדש בעניין אופטימיזציות והתעסקות בענייני פנסיה, מנסה לקרוא פה לא מעט בפורום. תודה רבה בהזדמנות זו על הידע העשיר!

כמה נקודות שאינני סגור עליהן בנושא ira:
1. אני מבין שקרן השתלמות נתמכת במודל של ira. מה לגבי קופת גמל? קרן פנסיה? גם בהן ניתן לעבוד בתצורה של ניהול אישי ira?
2. במידה ואני מנהל את הכספים לבד (ira): זה אומר שכל חודש אני צריך באופן עצמאי לקנות ניירות ערך?
3. במידה והתשובה ל-2 היא "כן", זה אומר שדמי הניהול שמדברים עליהם ב-ira (כלומר 0.2-0.3% וכאלה) אינם כוללים עמלות קניה/מכירה, נכון? ואז יוצא שיש סוג של דמי ניהול מצבירה (0.2-0.3 הנ"ל) ובנוסף דמי ניהול מהפקדה (עמלת הקניה). נכון? משער שלאור הנהירה וההמלצות של רבים לעבור ל-ira, זה בכל זאת יוצא משתלם?

אודה מאוד לתגובה מצדכם.
תודה רבה
 

מייקל

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/3/15
הודעות
638
דירוג
436
שלום רב.
די חדש בעניין אופטימיזציות והתעסקות בענייני פנסיה, מנסה לקרוא פה לא מעט בפורום. תודה רבה בהזדמנות זו על הידע העשיר!

כמה נקודות שאינני סגור עליהן בנושא ira:
1. אני מבין שקרן השתלמות נתמכת במודל של ira. מה לגבי קופת גמל? קרן פנסיה? גם בהן ניתן לעבוד בתצורה של ניהול אישי ira?
2. במידה ואני מנהל את הכספים לבד (ira): זה אומר שכל חודש אני צריך באופן עצמאי לקנות ניירות ערך?
3. במידה והתשובה ל-2 היא "כן", זה אומר שדמי הניהול שמדברים עליהם ב-ira (כלומר 0.2-0.3% וכאלה) אינם כוללים עמלות קניה/מכירה, נכון? ואז יוצא שיש סוג של דמי ניהול מצבירה (0.2-0.3 הנ"ל) ובנוסף דמי ניהול מהפקדה (עמלת הקניה). נכון? משער שלאור הנהירה וההמלצות של רבים לעבור ל-ira, זה בכל זאת יוצא משתלם?

אודה מאוד לתגובה מצדכם.
תודה רבה
1. גמל כן. פנסיה לא.
2. אתה יכול לקנות ולמכור כשבא לך. אני קונה פעם בחודש.
3. נכון. אבל, עמלות הקנייה ומכירה הן זניחות בIRA.
 

mashkian

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/5/19
הודעות
131
דירוג
56
לגבי 3, קח בחשבון שגם בקרנות המנוהלות ע"י בתי ההשקעות יש סעיף שנקרא הוצאות ניהול השקעה בנוסף לדמי הניהול.
אם תפתח דו"ח רבעוני של אחד כזה תוכל לראות.
 

איתן א.

משתמש רשום
הצטרף ב
11/12/20
הודעות
10
דירוג
7
אני ארכב פה על הפוסט ואוסיף שאלות..
נניח יש לי 4 קרנות השתלמות עם סכומים שונים כתוצאה ממעגר בין עבודות או מעבר בין חברות. סהכ הסכום 100k למשל.
1. האם במעבר לira כל קופה היא בנפרד או נוצר תיק אחד בסכום הכולל?
2. האם ניתן לעבור חזרה מira לקרן מנוהלת?
3. האם במעבר חזרה יהיו שוב 4 קרנות נפרדות?

תודה.
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,475
דירוג
11,312
1. האם במעבר לira כל קופה היא בנפרד או נוצר תיק אחד בסכום הכולל?
ישארו לך 4 קרנות השתלמות, אבל תראה חשבון השקעות אחד משותף של כולן.
האם ניתן לעבור חזרה מira לקרן מנוהלת?
כן. אין בעיה לנייד בשני הכיוונים.
האם במעבר חזרה יהיו שוב 4 קרנות נפרדות?
מספר הקרנות לא משתנה.
 

half-solid

משתמש ותיק
הצטרף ב
8/12/20
הודעות
249
דירוג
155
תודה רבה על התגובות האינפורמטיביות!
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Y שאלות תם לגבי קרן גמל להשקעה + השקעה ב-S&P 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
א מספר שאלות תם על מסחר דרך הבנק לעומת ברוקר חוץ בנקאי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
ב כמה שאלות תם על פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 11
A קופת גמל להשקעה - שאלות של טרום משיכה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
T אוסף שאלות קריפטו למתחילים השקעות אלטרנטיביות 113
לא חשוב שמות מספר שאלות על הפלח האג"חי בתיק שוק ההון 2
G שאלות קריטיות לפתיחת תיק ראשוני שוק ההון 6
F שאלות בנושא מסלול פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
A שאלות לגבי קרן השתלמות ופנסיה ומעבר לחשבון IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
A שאלות בסיסיות ביותר שוק ההון 2
N כמה שאלות שלא בהכרח קשורות, אבל דורשות סיוע מבעלי נסיון שוק ההון 6
T שאלות השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
E מספר שאלות על קרנות מחקות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
S כמה שאלות על קרן השתלמות IRA בסלייס (קל גמל לשעבר) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
פ S&P 500 שאלות: חסרונות המדד, משמעות המדד, פיזור המדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ה חסכון זמין - כיצד מנהלים לצד תיק השקעות? (ועוד כמה שאלות) שוק ההון 8
S שאלות למגישי שובר 351 - דיווח מקוצר על הכנסות חוץ פוסטים מאיכות נמוכה 1
S שאלות למגישי שובר 351 - דיווח מקוצר על הכנסות חוץ פוסטים מאיכות נמוכה 5
C שאלות בנוגע למציאת עבודה בשנה ב במדעי המחשב התפתחות אישית 17
D מספר שאלות על פייפאל אוף טופיק 1
א כמה שאלות בענייני מיסוי דיבידנדים שוק ההון 8
O יציאה לפנסיה לפני גיל 67 - מספר שאלות מטופשות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
Y שאלות לפני שאני שם את הכסף בבית השקעות שוק ההון 4
1 שוקל פרישה מוקדמת בגיל 33 - מספר שאלות ותהיות פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 183
Y שאלות בקשר לקופת גמל להשקעה vs מסחר עצמאי פסיבי שוק ההון 9
1 מס' שאלות לגביי טופס 867 עם דיבידנים בחו"ל ובארץ + משיכת כספים מקופ"ג מיסים 33
T שאלות לגבי מניות SPAC שוק ההון 1
F שאלות למשקיע מתחיל שוק ההון 5
ד שאלות בסיסיות לגבי פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
L תיק השקעות ראשון - כמה שאלות שוק ההון 3
ד תיק השקעות ראשון -כמה שאלות שוק ההון 11
I שאלות בנושא דו"ח מס שנתי לשכיר, וסיכום רווחים/הפסדים בetrade מיסים 3
G פיזור תיק+ מספר שאלות שוק ההון 5
ב שאלות על "החלק הלא ממוסה" בתיק שוק ההון 3
צ 2 שאלות על שוק ההון שוק ההון 5
T העברת קרן השתלמות בין בתי השקעות -שאלות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M בקשר למיסים - כמה שאלות בקשר לעבודה עם כמה ברוקרים במקביל ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
א כמה שאלות בשביל דיווח שנתי 1301 מיסים 7
ע כמה שאלות של חדש בתחום נדל"ן 0
A תיק השקעות ראשון- כמה שאלות שוק ההון 6
ת שאלות בנושא משכנתא נדל"ן 7
א שאלות על השקעה באג"ח שוק ההון 13
כ 2 שאלות של משקיע חדש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
נגב שאלות שכדאי לשאול את מי שמציע ליווי לרכישת בוננזה בישראל נדל"ן 24
תפוזינה ייעוץ משכנתאות ועוד כמה שאלות לפני משכנתא נדל"ן 19
B מספר שאלות על אג"ח שוק ההון 2
maverick שאלות על מט״ח בהשקעה שקלית בקרנות חוץ iShares שוק ההון 10
ת שאלות כלליות שוק ההון 1
F צומת דרכים בגיל 34 -שאלות אחרי עשיית שיעורי בית התפתחות אישית 4
רוטב פיצה פיצויים אחרי הוצאה לחלת- כמה שאלות אוף טופיק 4

נושאים דומים

למעלה