• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

שאלות של משקיעים מתחילים

אייקiן

משתמש רשום
הצטרף ב
5/6/23
הודעות
4
דירוג
0
פתחתי חשבון בפפר אינבסט, קניתי קרן סל iShares core s&p 500 IVV ועוד כמה.

1. זה אומר שיש לי "תיק השקעות בשוק ההון"? זה התיק?

2. קרן הסל הנ"ל היא מה שנקרא "קרן סל לא מנוהלת"? איך מבחינים בין מנוהלת ללא?

3. בקרן סל אחר שרכשתי (invesco s&p 500 equal weight) דמי הניהול הם 0.4% בשנה. האם זה נכון שבמילים זה 4 עשיריות האחוז בשנה?

4. בקרן לעיל (IVV) דמי הניהול הם 0.03% בשנה. זה נכון שבמילים זה 3 מאיות האחוז לשנה? אני מפספס פה משהו? זה הרי הבדל של מאות אחוזים בין 2 קרנות הסל. אני מבין נכון?

תודה מראש.
 
פתחתי חשבון בפפר אינבסט, קניתי קרן סל iShares core s&p 500 IVV ועוד כמה.

1. זה אומר שיש לי "תיק השקעות בשוק ההון"? זה התיק?
כן. אם אתה מחזיק ניירות ערך זה אומר שאתה משקיע בשוק ההון.
2. קרן הסל הנ"ל היא מה שנקרא "קרן סל לא מנוהלת"? איך מבחינים בין מנוהלת ללא?
אלו קרנות סל שעוקבות אחרי מדדים. זה אומר שזה לא קרנות שמנהלות את הכסף ממש אקטיבית, אלא מנסות לחקות מדד, לכן זה נקרא גם השקעה פאסיבית. שים לב שזה רק אם המדד לא משונה באופן אקטיבי (משום מה יש קרנות שממציאות מדדים ועוקבות אחרי המדד של עצמן). S&P 500 זה מדד מפורסם וזו השקעה פאסיבית (שים לב שהיו דיונים לגבי שיטות עקיבה שונות. למשל, יש שיטות סינטטיות מבוססות חוזים וSWAP ומכשירים פיננסיים נוספים. יש קרנות שמלוות את הניירות לשורטיסטים בשביל לשפר את התשואה. המטרה אבל של כל הקרנות הללו היא לעקוב פאסיבית אחרי המדד אז זה לא נקרא ניהול אקטיבי).
3. בקרן סל אחר שרכשתי (invesco s&p 500 equal weight) דמי הניהול הם 0.4% בשנה. האם זה נכון שבמילים זה 4 עשיריות האחוז בשנה?
אני חושב שהקרן הזו לא מחקה את s&p 500 אלא מדד אחר שהוא s&p 500 equal weight שנותן משקל זהה לכל החברות (למשל, חברת אפל שהיא עם שווי השוק הכי גבוה תקבל כמו החברה מספר 500. במקרה בדקתי ויש 504 חברות לפי מקורות אינטרנטיים והם טוענים שהחברה מספר 504 זה Dish Network Corp A. במדד הזה 2 החברות מקבלות משקל זהה להשקעה למרות השוני האדיר בשווי השוק. במדד הרגיל s&p 500 אפל מקבלת 7% והחברה ה504 מקבלת 0.005% אבל כאן שתיהן יקבלו 1/504 מסכום ההשקעה).

אתה יכול להשוות את ביצועי הקרן להלן לנניח VOO או IVV שמחקות את S&P 500 ולראות את ההבדלים.
4. בקרן לעיל (IVV) דמי הניהול הם 0.03% בשנה. זה נכון שבמילים זה 3 מאיות האחוז לשנה? אני מפספס פה משהו? זה הרי הבדל של מאות אחוזים בין 2 קרנות הסל. אני מבין נכון?

תודה מראש.
נכון. אתה לא מפספס. הסיבה שהקרן הקודמת דורשת הרבה יותר דמי ניהול הוא הequal weight שפחות פופולרי ולכן מנהל פחות נכסים ובהתאמה דורש יותר margin בדמי ניהול (ואולי גם מן הסתם התנודתיות הרבה של המניות הקטנות יחסית מחייבת יותר קניות ומכירות).

שאלות ותשובות נוספות תמצא בשרשור של מייק המשקיע המתחיל.

* האמור לעיל אינו המלצה ומדובר בדיון לימודי תאורטי.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי קרן השתלמות ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי תיק השקעות פשוט שוק ההון 33
3 כמה שאלות של שוכר מתחיל נדל"ן 8
M כמה שאלות על תוכנית העלת מסים של האוצר למימון מלחמה מיסים 4
S שאלות שנובעות ממחזור המסחר של Invesco MCSI השקלי שוק ההון 7
ה שאלות של עצמאי צעיר על קרן פנסיה וקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ו שאלות לגבי הטרנד של סוחרים יומיים צעירים בשוק ההון שוק ההון 36
K שאלות של מתחיל שוק ההון 25
ת שאלות לגבי החישוב של מדד STOXX EUROPE 600 שוק ההון 4
A מעקב הוצאות חודשיות - שאלות של מתחיל צרכנות פיננסית 4
A חוק מספר 1 - ים של שאלות - האם כאן זה המקום? שוק ההון 2
T דירה על הנייר - שאלות של מתחיל נדל"ן 25
ד שאלות של משקיעה מתחילה שרוצה להתחיל להשקיע אבל אין לה את האומץ ויש לה הרבה שאלות שוק ההון 37
T כמה שאלות של מתחיל שוק ההון 2
A קופת גמל להשקעה - שאלות של טרום משיכה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ע כמה שאלות של חדש בתחום נדל"ן 0
כ 2 שאלות של משקיע חדש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
M שאלות על סיכון של מניות בודדות אל מול מדד עולמי שוק ההון 12
M התיק של MR-Y + שאלות שוק ההון 80
R תיק השקעות פסיבי - שאלות של מתחיל שוק ההון 79
T שאלות של משקיע צעיר בנושא אג"ח שוק ההון 3
ברזילרו שאלות של נוב, ברכה על ראש העונים צרכנות פיננסית 5
י קרנות של בלאקרוק - שאלות על העקיבה שוק ההון 3
Y שאלות של צעיר על קרן השתלמות וביטוח מנהלים צרכנות פיננסית 52
ו שאלות של משקיע מתחיל שוק ההון 11
A שתי שאלות של מתחיל שוק ההון 0
S שאלות של מתחילה שוק ההון 11
E שאלות של חייל משוחרר צרכנות פיננסית 6
Y שאלות של מתחיל נדל"ן 3
לא חשוב שמות שאלות של בגינרים על קרן השתלמות שוק ההון 64
F תיק השקעות של משקיע מתחיל+מספר שאלות שוק ההון 10
ג שאלות של מתחיל - אג"חים וקרנות מחקות אג"ח שוק ההון 32
א ניהול תיק השקעות עצמאי- שאלות של מתחיל שוק ההון 3
E שאלות של מתחילים בנושא נדל"ן נדל"ן 24
F כמה שאלות בנוגע לקרן פנסיה במקרה של מוות צרכנות פיננסית 1
ג מספר שאלות של מתחילים- על עמלות שוק ההון 7
א מספר שאלות של משקיע חדש שוק ההון 3
דוג שוב שאלות של מתחיל פנסיה צרכנות פיננסית 12
P תיק של חדש + כמה שאלות שוק ההון 17
י שאלות של מתחיל: דמי ניהול של ני"ע שוק ההון 1
J מספר שאלות של משקיע חדש שוק ההון 5
S שתי שאלות של מתחילים - קופ"ג להשקעה וקרן השתלמות צרכנות פיננסית 2
M שאלות של משקיע חדש שוק ההון 3
אמירב מספר שאלות של מתחיל בIRA שוק ההון 0
Oziris שאלות מקדימות של מתחיל להרכבת ובחינת תיק שוק ההון 40
F מספר שאלות של משקיע מתחיל שוק ההון 23
דוג האם יש מישהו שמבין בתכנות ב kernel של לינוקס ויכול לענות לי על כמה שאלות אוף טופיק 2
T מספר שאלות של מתחיל. שוק ההון 6
L פתיחת קרן השתלמות - שאלות של מתחילים שוק ההון 27
O מספר שאלות בעקבות הפוסט האחרון של הסולידית. שוק ההון 8

נושאים דומים

Back
למעלה