שלום,
לאחר קריאה מרובה בבלוג ובפורום, אני חושב שהגיע הזמן לקפוץ למים - יש גבול למה שאפשר ללמוד בתיאוריה. אנחנו זוג בני 30 שמעוניינים להתחיל לצבור חסכונות בדמות קרנות עוקבות (ואולי אולי מניות דיבידנד בעתיד). כרגע מדובר על 50,000 ש"ח ותכנון להפריש עוד 6,000 מידי חודש.
בעוד 5 שנים נידרש להוצאה גדולה, כאשר התכנון הוא לא להיות תלויים בחלק המנייתי עבורה. לכן, ההקצאה שנבחרה היא 40% מניות ו 60% סולידי (פקדונות/אג"ח) - כדי שלא נהיה חייבים לממש את הפלח המנייתי במקרה של משבר.
לפני שנוכל להשקיע, אודה לכם מאוד אם תוכלו לסייע לנו במספר שאלות:
1. הבנתי שלא ניתן לרכוש דרך IB ניירות ישראלים. האם זה אומר שאתם מחזיקים תיק השקעות מקומי נוסף?
בניתי על אג"ח ישראלי לחלק הסולידי בתיק - בסופו של דבר, כשאצטרך לממש עוד 5 שנים, זה יהיה בשקלים.
כיצד אתם משקיעים את הפלח הסולידי שבתיק ההשקעות שלכם - אג"ח זר? פקדונות בארץ?
2. האם ל IB יש יתרון גם במידה ואחליט לרכוש ניירות אירים?
3. במה בדיוק כרוכה "האי-נוחות" שבעבודה מול ברוקר זר?
ממה שהבנתי, מדובר במילוי טופס 1301 אחת לשנה, האם אני צודק?
ראיתי שרואי חשבון לוקחים על דוח שנתי לשכיר באזור ה 1500 ש"ח. לחילופין, במידה ואחליט למלא לבד, מצאתי מדריך למילוי הטופס מאת רשות המיסים, רק 114 עמודים. אני רוצה לוודא שאני מבין למה אני נכנס ולהבין אם ברוקר זר שווה את ההתעסקות בסכומים שציינתי.
אני מעריך כל עזרה שניתנת,
תודה רבה.
לאחר קריאה מרובה בבלוג ובפורום, אני חושב שהגיע הזמן לקפוץ למים - יש גבול למה שאפשר ללמוד בתיאוריה. אנחנו זוג בני 30 שמעוניינים להתחיל לצבור חסכונות בדמות קרנות עוקבות (ואולי אולי מניות דיבידנד בעתיד). כרגע מדובר על 50,000 ש"ח ותכנון להפריש עוד 6,000 מידי חודש.
בעוד 5 שנים נידרש להוצאה גדולה, כאשר התכנון הוא לא להיות תלויים בחלק המנייתי עבורה. לכן, ההקצאה שנבחרה היא 40% מניות ו 60% סולידי (פקדונות/אג"ח) - כדי שלא נהיה חייבים לממש את הפלח המנייתי במקרה של משבר.
לפני שנוכל להשקיע, אודה לכם מאוד אם תוכלו לסייע לנו במספר שאלות:
1. הבנתי שלא ניתן לרכוש דרך IB ניירות ישראלים. האם זה אומר שאתם מחזיקים תיק השקעות מקומי נוסף?
בניתי על אג"ח ישראלי לחלק הסולידי בתיק - בסופו של דבר, כשאצטרך לממש עוד 5 שנים, זה יהיה בשקלים.
כיצד אתם משקיעים את הפלח הסולידי שבתיק ההשקעות שלכם - אג"ח זר? פקדונות בארץ?
2. האם ל IB יש יתרון גם במידה ואחליט לרכוש ניירות אירים?
3. במה בדיוק כרוכה "האי-נוחות" שבעבודה מול ברוקר זר?
ממה שהבנתי, מדובר במילוי טופס 1301 אחת לשנה, האם אני צודק?
ראיתי שרואי חשבון לוקחים על דוח שנתי לשכיר באזור ה 1500 ש"ח. לחילופין, במידה ואחליט למלא לבד, מצאתי מדריך למילוי הטופס מאת רשות המיסים, רק 114 עמודים. אני רוצה לוודא שאני מבין למה אני נכנס ולהבין אם ברוקר זר שווה את ההתעסקות בסכומים שציינתי.
אני מעריך כל עזרה שניתנת,
תודה רבה.
