• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

שאלות לגבי VT ומח"מ

Oziris

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/4/17
הודעות
211
דירוג
58
שלום,

קרן מחקה VT. עדיין לא ניתן לקנות אותה ? האם דרך IBI ניתן לרכוש אותה? כלומר בשורה התחתונה - כיצד הולכים עליה ומה המשמעות מבחינת מיסוי?
2. לגבי האג"ח לטווח קצר ובינוני - מה עושים בתיק כאשר המח"מ מגיע לסיומו? הכסף נפדה עם חישובי התשואה רק בסוף ורוכשים חדשה?


תודה
 

TunaGolem

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/9/15
הודעות
7,880
דירוג
8,124
עדיין לא ניתן לקנות אותה ?
?

האם דרך IBI ניתן לרכוש אותה?
כן.

כיצד הולכים עליה
פונים לברוקר (בטלפון או דרך תכנת מסחר), ומבקשים ממנו לרכוש X יחידות, או במילים דולרים.

מה המשמעות מבחינת מיסוי?
כמו כל קרן אמריקאית: ממוסה במקור על הדיבידנדים ב25% לאזרחי ישראל שאינם אזרחי ארה"ב, יש מס ירושה (במגבלות הרגילות) ורווחים ממוסים בארץ בלבד ב25% נומינליים דולריים.

המח"מ מגיע לסיומו
מח"ם לא מגיע לסיומו. מח"ם הוא משך חיים ממוצע, ולא יתרת התקופה עד הפדיון.

לגבי האג"ח לטווח קצר ובינוני
למה לא ארוך?

מה עושים בתיק כאשר המח"מ מגיע לסיומו?
כאשר אגרת או תעודה פוקעות, ערך הפדיון מועבר לחשבון המסחר. הגישה המקובלת כאן היא שכשכסף נכנס לחשבון, מאזנים את התיק בלי קשר למקור הכסף. לכן, סביר שבפדיון גדול תהיה רכישה חוזרת של אגרת או תעודה מאותו המין.

הכסף נפדה עם חישובי התשואה
כשאגרת פוקעת, ערך הפדיון הוא ערך הפנים שלה, מתואם למדד אם היא צמודה. ערך זה איננו התשואה לפדיון.

  1. רוב אגרות החוב מחלקות קופון תקופתי של תשלומי ריבית. מיעוטן מחלקות גם את הקרן לתשלומים. אגרות חוב אחרות לא מחלקות קופון בכלל, ונמכרות בהנחה שמייצגת את הריבית.
  2. קרנות עוקבות מדד מוכרות חלק מהאג"ח לפני הפדיון.
ורוכשים חדשה?
או נעליים. הכסף שלך.
 

Oziris

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/4/17
הודעות
211
דירוג
58
?


כן.


פונים לברוקר (בטלפון או דרך תכנת מסחר), ומבקשים ממנו לרכוש X יחידות, או במילים דולרים.


כמו כל קרן אמריקאית: ממוסה במקור על הדיבידנדים ב25% לאזרחי ישראל שאינם אזרחי ארה"ב, יש מס ירושה (במגבלות הרגילות) ורווחים ממוסים בארץ בלבד ב25% נומינליים דולריים.


מח"ם לא מגיע לסיומו. מח"ם הוא משך חיים ממוצע, ולא יתרת התקופה עד הפדיון.


למה לא ארוך?


כאשר אגרת או תעודה פוקעות, ערך הפדיון מועבר לחשבון המסחר. הגישה המקובלת כאן היא שכשכסף נכנס לחשבון, מאזנים את התיק בלי קשר למקור הכסף. לכן, סביר שבפדיון גדול תהיה רכישה חוזרת של אגרת או תעודה מאותו המין.


כשאגרת פוקעת, ערך הפדיון הוא ערך הפנים שלה, מתואם למדד אם היא צמודה. ערך זה איננו התשואה לפדיון.


  1. רוב אגרות החוב מחלקות קופון תקופתי של תשלומי ריבית. מיעוטן מחלקות גם את הקרן לתשלומים. אגרות חוב אחרות לא מחלקות קופון בכלל, ונמכרות בהנחה שמייצגת את הריבית.
  2. קרנות עוקבות מדד מוכרות חלק מהאג"ח לפני הפדיון.

או נעליים. הכסף שלך.
תודה אדון טונה,
למה לא ארוך? יעד ההשקעה שלי הוא סביב העשר שנים. קראתי הרבה בבלוג התמונה הגדולה (בכדי להרחיב את היריעה כפי שלדעתי המלצת). הוא ממליץ שם בחום רבה על אגח קצר ובינוני לטווח ההשקעה הזה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A שאלות לגבי קרן השתלמות ופנסיה ומעבר לחשבון IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Y שאלות תם לגבי קרן גמל להשקעה + השקעה ב-S&P 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
T שאלות לגבי מניות SPAC שוק ההון 1
ד שאלות בסיסיות לגבי פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
S שאלות לגבי קרן השתלמות IRA + שאלות על INTERACTIVE BROKERS דרך מיטב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Y שאלות לגבי קופת גמל פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 2
tomchoook כמה שאלות בסיסיות לגבי IRA שוק ההון 12
H שאלות תם לגבי ira שוק ההון 5
A שאלות לגבי הקצאת תיק השקעות שוק ההון 4
A מספר שאלות לגבי קרן פנסיה\קופת גמל צרכנות פיננסית 2
R מספר שאלות לגבי תיק ממוסה ותיק פטור מס. שוק ההון 10
4 כמה שאלות לגבי השקעה בזהב דרך ETF (וכמה ספציפיות לגבי ZGLD) שוק ההון 2
O דעתכם על תיק השקעות ראשון + שאלות לגבי חלקו הסולידי + שיקולי ברוקר,IRA שוק ההון 2
D שאלות לגבי דוח שנתי לשכיר (טופס 1301 ונספחיו) מיסים 2
B 2 שאלות - לגבי בית השקעות ולגבי אופציות שוק ההון 7
S שאלות לגבי חיסכון לטווח קצר, תיק מנוהל וחיסכון בכללי שוק ההון 0
ז שאלות לגבי יציאה לפנסיה, הלכה למעשה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 3
V שאלות לגבי טופס 161א צרכנות פיננסית 6
Y שאלות לגבי ההשקעה באמצעות IB שוק ההון 52
T שאלות לגבי בחירת קרן נאמנות שוק ההון 0
לא חשוב שמות שאלות לגבי איגרות חוב. שוק ההון 145
ה שאלות לגבי מהות עבודה כמתכנת אוף טופיק 48
Ben Dover מספר שאלות טכניות לגבי IRA שוק ההון 11
הדב מספר שאלות, לגבי המיקרו בהשקעות ודברים נוספים שוק ההון 10
V שאלות לגבי תיק ראשון שוק ההון 7
Y מתחיל, קצת שאלות לגבי השקעות ועתיד השוק שוק ההון 7
S שאלות לגבי קרן פנסיה והשלתמות צרכנות פיננסית 12
מ מספר שאלות לגבי מסחר בבית השקעות בארץ שוק ההון 2
אמירב כמה שאלות לגבי ETF ממונף שוק ההון 2
OkanemochiJanai שאלות לגבי קניית VT שוק ההון 31
Oziris מס' שאלות לגבי מסך הרכישה- קניית קרן אג"ח במערכת ספרק שוק ההון 13
BRK שאלות לגבי פורקס שוק ההון 5
T שאלות לגבי קרנות נאמנות. שוק ההון 10
A שאלות לגבי מימוש רווחים/הפסדים ,קיזוזי הפסדים וכו' שוק ההון 4
ברננקי שאלות לגבי אגח ממשלת ישראל ואחוז מניות בתיק שוק ההון 19
י שאלות לגבי ביטוח דירה צרכנות פיננסית 2
H שאלות לגבי קניית ני"ע באופן עצמאי ומקוון צרכנות פיננסית 2
yanosh34 מספר שאלות לגבי חישוב מס רווחי הון שוק ההון 2
אהרון שאלות לגבי סוכן פנסיוני וטיפול בביטוח מנהלים / קרן פנסיה צרכנות פיננסית 1
T אוסף שאלות קריפטו למתחילים השקעות אלטרנטיביות 63
לא חשוב שמות מספר שאלות על הפלח האג"חי בתיק שוק ההון 2
G שאלות קריטיות לפתיחת תיק ראשוני שוק ההון 6
F שאלות בנושא מסלול פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
A שאלות בסיסיות ביותר שוק ההון 2
N כמה שאלות שלא בהכרח קשורות, אבל דורשות סיוע מבעלי נסיון שוק ההון 6
T שאלות השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
E מספר שאלות על קרנות מחקות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
S כמה שאלות על קרן השתלמות IRA בסלייס (קל גמל לשעבר) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
פ S&P 500 שאלות: חסרונות המדד, משמעות המדד, פיזור המדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ה חסכון זמין - כיצד מנהלים לצד תיק השקעות? (ועוד כמה שאלות) שוק ההון 8

נושאים דומים

למעלה