• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

שאלות לגבי תיק ראשון

ViaBa

משתמש רשום
הצטרף ב
6/10/18
הודעות
5
דירוג
0
שלום
נניח וברשותי קופ"ג נזילה בסך 45 אש"ח. אין בה מספיק ע"מ לפתוח IRA.
הסתכלתי על המוצר של אינפיניטי - קופ"ג עוקבת MSCI ACWI
האם המוצר הנ"ל משתלם בדמי ניהול של 0.5% ?
כמו כן, ניסיתי לחפש דרך להשוות את ביצועי הקופה לביצועי המדד ולא הצלחתי. האמת שגם לא מצאתי דרך לעקוב אחר המדד בצורה טהורה ולא דרך ETF.
כמו כן, על מה חשוב להסתכל בחוזה של הקופ"ג?
אשמח לעזרה בנושאים אלו תודה :)
 
למה דרך קופת גמל ולא דרך קרן מחקה כלשהי? הכספים מיועדים לפנסיה?
 
כי יש לי קופ"ג נזילה - חבל לוותר על ההטבת מס הזו
 
ואתה יכול פשוט לשנות מסלול, או להעביר לקופת גמל אחרת? אם תעשה את זה הכספים לא יינעלו עד הפנסיה?
 
כן, הקופה נזילה והיא תשאר ככה גם אם אנייד אותה
 
אם כך:
לדעתי דמי ניהול של 0.5 הם עדיין יקרים והם אוכלים לך את רוב הטבת המס. יש לך את אינטרגמל שמציעים 0.35 ומסלול מחקה S&P500, לדעתי זו אופציה טובה שכדאי לשקול.
חוץ מזה, אני לא בטוח שאני מבין את השאלה שלך לגבי עקיבה טהורה אחר המדד. המדד עצמו לא מציע דרך מעקב (מלבד קניה של כל מניה במדד לפי משקל השוק שלה). קופות הגמל עושות את זה באמצעות תעודות סל (שיהפכו לקרנות סל, ETF) וחוזים עתידיים.
 
חוץ מזה, אני לא בטוח שאני מבין את השאלה שלך לגבי עקיבה טהורה אחר המדד. המדד עצמו לא מציע דרך מעקב (מלבד קניה של כל מניה במדד לפי משקל השוק שלה). קופות הגמל עושות את זה באמצעות תעודות סל (שיהפכו לקרנות סל, ETF) וחוזים עתידיים.
בנוסף קח בחשבון שאתה לא באמת יכול לעקוב אחרי המדד בגרסת הTR שלו בגלל מיסוי על דיבידנדים. (לא משנה אם אתה מחזיק קרן/תעודה/ETF/חוזים או את כל המניות במדד).
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי תיק השקעות פשוט שוק ההון 33
P הוצל"פ - שאלות לגבי תיק איחוד אוף טופיק 1
ד חישוב מח"מ ועוד שאלות לגבי תיק-השקעות-שוקולד-מריר שוק ההון 5
Y מספר שאלות לגבי תיק ל5-10 שנים הקרובות שוק ההון 10
A שאלות לגבי הקצאת תיק השקעות שוק ההון 4
R מספר שאלות לגבי תיק ממוסה ותיק פטור מס. שוק ההון 10
O דעתכם על תיק השקעות ראשון + שאלות לגבי חלקו הסולידי + שיקולי ברוקר,IRA שוק ההון 2
S שאלות לגבי חיסכון לטווח קצר, תיק מנוהל וחיסכון בכללי שוק ההון 0
M שאלות לגבי הצהרת בריאות בביטוח בריאות? צרכנות פיננסית 1
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי קרן השתלמות ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
C כמה שאלות לגבי מכרז קרקע ברמ"י נדל"ן 4
I שאלות לגבי ניהול השקעות בקרנות למשקיעים עם אזרחות אמריקאית שוק ההון 5
כ שאלות לגבי קיזוז מס בחשבון ממוסה מיסים 2
J מספר שאלות לגבי פנסיה, דמי צבירה, ומחקה מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
A כמה שאלות לגבי T Bills שוק ההון 4
ו שאלות לגבי הטרנד של סוחרים יומיים צעירים בשוק ההון שוק ההון 31
R שאלות לגבי קרנות מחקות זרות ו IRA שוק ההון 0
T שאלות לגבי משכנתא נדל"ן 5
ת שאלות לגבי החישוב של מדד STOXX EUROPE 600 שוק ההון 4
ע שאלות לגבי ברוקר זר / חשבון זר שוק ההון 0
ה שאלות לגבי ישובים הזכאים להטבות מס מיסים 0
פיטר גריפין שאלות לגבי קרנות השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
Y שאלות לגבי mlp - master limited partnership מיסים 2
Shnizelia שאלות לגבי מעבר מ-PC ל-MAC אחרי 30 שנה עם PC אוף טופיק 56
DiverGirl שאלות לגבי מק"מ שוק ההון 0
ו שאלות לגבי קרן השתלמות IRA לעצמאים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
G שאלות לגבי ביטוח מנהלים, קרן פנסיה, ושימוש בבית השקעות פרטי כסוכן פנסיוני במקום הסוכן במקום העבוד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
כ כמה שאלות לגבי קרנות סל שוק ההון 0
A שאלות לגבי קרן השתלמות ופנסיה ומעבר לחשבון IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Y שאלות תם לגבי קרן גמל להשקעה + השקעה ב-S&P 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
T שאלות לגבי מניות SPAC שוק ההון 1
ד שאלות בסיסיות לגבי פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
S שאלות לגבי קרן השתלמות IRA + שאלות על INTERACTIVE BROKERS דרך מיטב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Y שאלות לגבי קופת גמל פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 2
tomchoook כמה שאלות בסיסיות לגבי IRA שוק ההון 12
H שאלות תם לגבי ira שוק ההון 5
A מספר שאלות לגבי קרן פנסיה\קופת גמל צרכנות פיננסית 2
4 כמה שאלות לגבי השקעה בזהב דרך ETF (וכמה ספציפיות לגבי ZGLD) שוק ההון 11
D שאלות לגבי דוח שנתי לשכיר (טופס 1301 ונספחיו) מיסים 2
B 2 שאלות - לגבי בית השקעות ולגבי אופציות שוק ההון 7
ז שאלות לגבי יציאה לפנסיה, הלכה למעשה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 3
V שאלות לגבי טופס 161א צרכנות פיננסית 6
Y שאלות לגבי ההשקעה באמצעות IB שוק ההון 52
T שאלות לגבי בחירת קרן נאמנות שוק ההון 0
לא חשוב שמות שאלות לגבי איגרות חוב. שוק ההון 145
ה שאלות לגבי מהות עבודה כמתכנת אוף טופיק 48
Ben Dover מספר שאלות טכניות לגבי IRA שוק ההון 11
הדב מספר שאלות, לגבי המיקרו בהשקעות ודברים נוספים שוק ההון 10
Y מתחיל, קצת שאלות לגבי השקעות ועתיד השוק שוק ההון 7
S שאלות לגבי קרן פנסיה והשלתמות צרכנות פיננסית 12

נושאים דומים

Back
למעלה