• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

שאלות לגבי תיק ראשון

ViaBa

משתמש רשום
הצטרף ב
6/10/18
הודעות
5
דירוג
0
שלום
נניח וברשותי קופ"ג נזילה בסך 45 אש"ח. אין בה מספיק ע"מ לפתוח IRA.
הסתכלתי על המוצר של אינפיניטי - קופ"ג עוקבת MSCI ACWI
האם המוצר הנ"ל משתלם בדמי ניהול של 0.5% ?
כמו כן, ניסיתי לחפש דרך להשוות את ביצועי הקופה לביצועי המדד ולא הצלחתי. האמת שגם לא מצאתי דרך לעקוב אחר המדד בצורה טהורה ולא דרך ETF.
כמו כן, על מה חשוב להסתכל בחוזה של הקופ"ג?
אשמח לעזרה בנושאים אלו תודה :)
 

Rahash

משתמש בכיר
הצטרף ב
13/12/17
הודעות
1,285
דירוג
816
למה דרך קופת גמל ולא דרך קרן מחקה כלשהי? הכספים מיועדים לפנסיה?
 

ViaBa

משתמש רשום
הצטרף ב
6/10/18
הודעות
5
דירוג
0
כי יש לי קופ"ג נזילה - חבל לוותר על ההטבת מס הזו
 

Rahash

משתמש בכיר
הצטרף ב
13/12/17
הודעות
1,285
דירוג
816
ואתה יכול פשוט לשנות מסלול, או להעביר לקופת גמל אחרת? אם תעשה את זה הכספים לא יינעלו עד הפנסיה?
 

ViaBa

משתמש רשום
הצטרף ב
6/10/18
הודעות
5
דירוג
0
כן, הקופה נזילה והיא תשאר ככה גם אם אנייד אותה
 

Rahash

משתמש בכיר
הצטרף ב
13/12/17
הודעות
1,285
דירוג
816
אם כך:
לדעתי דמי ניהול של 0.5 הם עדיין יקרים והם אוכלים לך את רוב הטבת המס. יש לך את אינטרגמל שמציעים 0.35 ומסלול מחקה S&P500, לדעתי זו אופציה טובה שכדאי לשקול.
חוץ מזה, אני לא בטוח שאני מבין את השאלה שלך לגבי עקיבה טהורה אחר המדד. המדד עצמו לא מציע דרך מעקב (מלבד קניה של כל מניה במדד לפי משקל השוק שלה). קופות הגמל עושות את זה באמצעות תעודות סל (שיהפכו לקרנות סל, ETF) וחוזים עתידיים.
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,475
דירוג
11,312
חוץ מזה, אני לא בטוח שאני מבין את השאלה שלך לגבי עקיבה טהורה אחר המדד. המדד עצמו לא מציע דרך מעקב (מלבד קניה של כל מניה במדד לפי משקל השוק שלה). קופות הגמל עושות את זה באמצעות תעודות סל (שיהפכו לקרנות סל, ETF) וחוזים עתידיים.
בנוסף קח בחשבון שאתה לא באמת יכול לעקוב אחרי המדד בגרסת הTR שלו בגלל מיסוי על דיבידנדים. (לא משנה אם אתה מחזיק קרן/תעודה/ETF/חוזים או את כל המניות במדד).
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A שאלות לגבי הקצאת תיק השקעות שוק ההון 4
R מספר שאלות לגבי תיק ממוסה ותיק פטור מס. שוק ההון 10
O דעתכם על תיק השקעות ראשון + שאלות לגבי חלקו הסולידי + שיקולי ברוקר,IRA שוק ההון 2
S שאלות לגבי חיסכון לטווח קצר, תיק מנוהל וחיסכון בכללי שוק ההון 0
A שאלות לגבי קרן השתלמות ופנסיה ומעבר לחשבון IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Y שאלות תם לגבי קרן גמל להשקעה + השקעה ב-S&P 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
T שאלות לגבי מניות SPAC שוק ההון 1
ד שאלות בסיסיות לגבי פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
S שאלות לגבי קרן השתלמות IRA + שאלות על INTERACTIVE BROKERS דרך מיטב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Y שאלות לגבי קופת גמל פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 2
tomchoook כמה שאלות בסיסיות לגבי IRA שוק ההון 12
H שאלות תם לגבי ira שוק ההון 5
A מספר שאלות לגבי קרן פנסיה\קופת גמל צרכנות פיננסית 2
4 כמה שאלות לגבי השקעה בזהב דרך ETF (וכמה ספציפיות לגבי ZGLD) שוק ההון 2
D שאלות לגבי דוח שנתי לשכיר (טופס 1301 ונספחיו) מיסים 2
B 2 שאלות - לגבי בית השקעות ולגבי אופציות שוק ההון 7
ז שאלות לגבי יציאה לפנסיה, הלכה למעשה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 3
V שאלות לגבי טופס 161א צרכנות פיננסית 6
Y שאלות לגבי ההשקעה באמצעות IB שוק ההון 52
T שאלות לגבי בחירת קרן נאמנות שוק ההון 0
לא חשוב שמות שאלות לגבי איגרות חוב. שוק ההון 145
ה שאלות לגבי מהות עבודה כמתכנת אוף טופיק 48
Ben Dover מספר שאלות טכניות לגבי IRA שוק ההון 11
הדב מספר שאלות, לגבי המיקרו בהשקעות ודברים נוספים שוק ההון 10
Y מתחיל, קצת שאלות לגבי השקעות ועתיד השוק שוק ההון 7
S שאלות לגבי קרן פנסיה והשלתמות צרכנות פיננסית 12
מ מספר שאלות לגבי מסחר בבית השקעות בארץ שוק ההון 2
אמירב כמה שאלות לגבי ETF ממונף שוק ההון 2
OkanemochiJanai שאלות לגבי קניית VT שוק ההון 31
Oziris מס' שאלות לגבי מסך הרכישה- קניית קרן אג"ח במערכת ספרק שוק ההון 13
Oziris שאלות לגבי VT ומח"מ שוק ההון 2
BRK שאלות לגבי פורקס שוק ההון 5
T שאלות לגבי קרנות נאמנות. שוק ההון 10
A שאלות לגבי מימוש רווחים/הפסדים ,קיזוזי הפסדים וכו' שוק ההון 4
ברננקי שאלות לגבי אגח ממשלת ישראל ואחוז מניות בתיק שוק ההון 19
י שאלות לגבי ביטוח דירה צרכנות פיננסית 2
H שאלות לגבי קניית ני"ע באופן עצמאי ומקוון צרכנות פיננסית 2
yanosh34 מספר שאלות לגבי חישוב מס רווחי הון שוק ההון 2
אהרון שאלות לגבי סוכן פנסיוני וטיפול בביטוח מנהלים / קרן פנסיה צרכנות פיננסית 1
A קופת גמל להשקעה - שאלות של טרום משיכה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
T אוסף שאלות קריפטו למתחילים השקעות אלטרנטיביות 113
לא חשוב שמות מספר שאלות על הפלח האג"חי בתיק שוק ההון 2
G שאלות קריטיות לפתיחת תיק ראשוני שוק ההון 6
F שאלות בנושא מסלול פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
A שאלות בסיסיות ביותר שוק ההון 2
N כמה שאלות שלא בהכרח קשורות, אבל דורשות סיוע מבעלי נסיון שוק ההון 6
T שאלות השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
E מספר שאלות על קרנות מחקות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
S כמה שאלות על קרן השתלמות IRA בסלייס (קל גמל לשעבר) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
פ S&P 500 שאלות: חסרונות המדד, משמעות המדד, פיזור המדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1

נושאים דומים

למעלה