• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

שאלות לגבי מימוש רווחים/הפסדים ,קיזוזי הפסדים וכו'

avishain

משתמש סולידי
הצטרף ב
26/1/15
הודעות
32
דירוג
11
שלום רב,

לפני כשנה התחלתי לסחור עצמאית בשוק ההון (מניות בארה"ב בעיקר).

אני סוחר דרך מיטב טרייד

יש לי מספר שאלות שאשמח לקבל עליהן מענה.

נניח ו:

1.בשנת2016 מכרתי מניה בהפסד של 1000 ש"ח.
2.בשנת 2016 מכרתי מניה ברווח של 500 ש"ח.

האם יש חשיבות לסדר המכירה של המניות הנ"ל? (כלומר, האם עדיף קודם לממש הפסדים ורק אז רווחים)

עד כמה שהבנתי ,

במידה ואני מוכר מניה ברווח ,יורד לי מס (במיידי?) של 25%.

במידה ואני מוכר מניה בהפסד ,אני מקבל "מגן מס" שכזה לרווחים עתידיים?



כלומר, אם קודם הייתי מוכר בהפסד ואז הייתי מוכר ברווח ,לא הייתי משלם מס על אותם רווחים.

האם ניתן לקבל החזרים ממס הכנסה על שנה קלנדרית שלמה במידה ובכל שנת 2016 היו לי יותר הפסדים מרווחים?

אשמח אם מישהו יעשה לי סדר בדברים

תודה רבה
 
הנושא דוסקס כאן בעבר ואם איני טועה אז:
מסחר בארה"ב - אתה לבדך מול ה IRS (מילוי דוחות מס שנתיים לרשות המס אצל הדוד סם) ולאחר מכן אולי גם מול פקיד שומה בארץ.
בארץ (שקל) - לדעתי התשובה נתונה בידי הבנק/הברוקר/בית ההשקעות שלך.
מנסיוני (בנק איגוד + טרייד וואן). טרייד וואן מבצע רק פעולת מ/ק ואיגוד מבצע את הנהלת הכספים/מיסים.
פעם מכרתי בהפסד ואחר כך ברווח והבנק קיזז.
פעם אחרת מכרתי ברווח ואחר כך בהפסד והבנק החזיר לי הפרשים.
אני לא יודע איך זה עובד בבתי השקעות כאשר כספך נמצא אצלם ולא בבנק.
כמו כן יש כאן בפורום מומחה למיסוי בארה"ב - @שמעון פורשר , נשמח לשמוע מה דעתו בנושא.
 
האם יש חשיבות לסדר המכירה של המניות הנ"ל? (כלומר, האם עדיף קודם לממש הפסדים ורק אז רווחים)
לפי מה שנאמר לי ע"י הרו"ח שלי אז כן - בדיוק כמו שציינת (התשובה שלי אינה מספקת תחליף להתייעצות עם איש מקצוע!).



האם ניתן לקבל החזרים ממס הכנסה על שנה קלנדרית שלמה במידה ובכל שנת 2016 היו לי יותר הפסדים מרווחים?
בשביל דברים כאלו צריך להגיש תאום מס עצמאית בסוף השנה.

מסחר בארה"ב - אתה לבדך מול ה IRS (מילוי דוחות מס שנתיים לרשות המס אצל הדוד סם) ולאחר מכן אולי גם מול פקיד שומה בארץ.
אזרח ישראלי שסוחר בבורסה האמריקאית לא מתעסק עם ה-IRS בכלל (בית ההשקעות יגבה ממנו מס דיבידנדים במקור במידה והוא מחזיק מניות של חברות אמריקאיות שחילקו דיבידנד אבל אין שום דו"חות ל-IRS ואין תשלום מס רווחי הון).
ממש לא משנה אם החשבון שלו בארץ או בחו"ל בהקשר הזה.

פעם מכרתי בהפסד ואחר כך ברווח והבנק קיזז.
את זה כולם צריכים לעשות במהלך שנה קלנדרית אחת (אני לא מתחייב שהם באמת עושים!).

פעם אחרת מכרתי ברווח ואחר כך בהפסד והבנק החזיר לי הפרשים.
את זה הם לא מחויבים לעשות ולפי מה שאני יודע מבין הגופים שכן מזכים אז יש גופים שמתנים את ביצוע הפעולות באותו החודש ויש גופים שמתנים את הפעולות לאותה השנה בלבד ללא תלות בחודש.
בכל אופן זו שאלה לגוף שאצלו נמצא חשבון ההשקעות שלו.
 
אזרח ישראלי שסוחר בבורסה האמריקאית לא מתעסק עם ה-IRS בכלל (בית ההשקעות יגבה ממנו מס דיבידנדים במקור במידה והוא מחזיק מניות של חברות אמריקאיות שחילקו דיבידנד אבל אין שום דו"חות ל-IRS ואין תשלום מס רווחי הון).
ממש לא משנה אם החשבון שלו בארץ או בחו"ל בהקשר הזה.
צודק, אני הגבתי לזה כבעל אזרחות כפולה.
 
האם יש חשיבות לסדר המכירה של המניות הנ"ל? (כלומר, האם עדיף קודם לממש הפסדים ורק אז רווחים)
לא משנה.
במידה ואני מוכר מניה ברווח ,יורד לי מס (במיידי?) של 25%.

במידה ואני מוכר מניה בהפסד ,אני מקבל "מגן מס" שכזה לרווחים עתידיים?
נכון, אבל אם תמכור קודם ברווח ואח"כ בהפסד באותה השנה הקלנדרית סכום המס יוחזר לך (החלק היחסי כמובן).
האם ניתן לקבל החזרים ממס הכנסה על שנה קלנדרית שלמה במידה ובכל שנת 2016 היו לי יותר הפסדים מרווחים?
ניתן אבל כאמור היום זה כבר אוטומטי.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
M שאלות לגבי הצהרת בריאות בביטוח בריאות? צרכנות פיננסית 1
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי קרן השתלמות ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי תיק השקעות פשוט שוק ההון 33
C כמה שאלות לגבי מכרז קרקע ברמ"י נדל"ן 4
I שאלות לגבי ניהול השקעות בקרנות למשקיעים עם אזרחות אמריקאית שוק ההון 5
כ שאלות לגבי קיזוז מס בחשבון ממוסה מיסים 2
J מספר שאלות לגבי פנסיה, דמי צבירה, ומחקה מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
A כמה שאלות לגבי T Bills שוק ההון 4
P הוצל"פ - שאלות לגבי תיק איחוד אוף טופיק 1
ו שאלות לגבי הטרנד של סוחרים יומיים צעירים בשוק ההון שוק ההון 31
R שאלות לגבי קרנות מחקות זרות ו IRA שוק ההון 0
T שאלות לגבי משכנתא נדל"ן 5
ת שאלות לגבי החישוב של מדד STOXX EUROPE 600 שוק ההון 4
ע שאלות לגבי ברוקר זר / חשבון זר שוק ההון 0
ה שאלות לגבי ישובים הזכאים להטבות מס מיסים 0
פיטר גריפין שאלות לגבי קרנות השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
Y שאלות לגבי mlp - master limited partnership מיסים 2
Shnizelia שאלות לגבי מעבר מ-PC ל-MAC אחרי 30 שנה עם PC אוף טופיק 56
DiverGirl שאלות לגבי מק"מ שוק ההון 0
ו שאלות לגבי קרן השתלמות IRA לעצמאים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
ד חישוב מח"מ ועוד שאלות לגבי תיק-השקעות-שוקולד-מריר שוק ההון 5
Y מספר שאלות לגבי תיק ל5-10 שנים הקרובות שוק ההון 10
G שאלות לגבי ביטוח מנהלים, קרן פנסיה, ושימוש בבית השקעות פרטי כסוכן פנסיוני במקום הסוכן במקום העבוד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
כ כמה שאלות לגבי קרנות סל שוק ההון 0
A שאלות לגבי קרן השתלמות ופנסיה ומעבר לחשבון IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Y שאלות תם לגבי קרן גמל להשקעה + השקעה ב-S&P 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
T שאלות לגבי מניות SPAC שוק ההון 1
ד שאלות בסיסיות לגבי פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
S שאלות לגבי קרן השתלמות IRA + שאלות על INTERACTIVE BROKERS דרך מיטב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Y שאלות לגבי קופת גמל פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 2
tomchoook כמה שאלות בסיסיות לגבי IRA שוק ההון 12
H שאלות תם לגבי ira שוק ההון 5
A שאלות לגבי הקצאת תיק השקעות שוק ההון 4
A מספר שאלות לגבי קרן פנסיה\קופת גמל צרכנות פיננסית 2
R מספר שאלות לגבי תיק ממוסה ותיק פטור מס. שוק ההון 10
4 כמה שאלות לגבי השקעה בזהב דרך ETF (וכמה ספציפיות לגבי ZGLD) שוק ההון 11
O דעתכם על תיק השקעות ראשון + שאלות לגבי חלקו הסולידי + שיקולי ברוקר,IRA שוק ההון 2
D שאלות לגבי דוח שנתי לשכיר (טופס 1301 ונספחיו) מיסים 2
B 2 שאלות - לגבי בית השקעות ולגבי אופציות שוק ההון 7
S שאלות לגבי חיסכון לטווח קצר, תיק מנוהל וחיסכון בכללי שוק ההון 0
ז שאלות לגבי יציאה לפנסיה, הלכה למעשה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 3
V שאלות לגבי טופס 161א צרכנות פיננסית 6
Y שאלות לגבי ההשקעה באמצעות IB שוק ההון 52
T שאלות לגבי בחירת קרן נאמנות שוק ההון 0
לא חשוב שמות שאלות לגבי איגרות חוב. שוק ההון 145
ה שאלות לגבי מהות עבודה כמתכנת אוף טופיק 48
Ben Dover מספר שאלות טכניות לגבי IRA שוק ההון 11
הדב מספר שאלות, לגבי המיקרו בהשקעות ודברים נוספים שוק ההון 10
V שאלות לגבי תיק ראשון שוק ההון 7
Y מתחיל, קצת שאלות לגבי השקעות ועתיד השוק שוק ההון 7

נושאים דומים

Back
למעלה