• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

שאלות לגבי מימוש רווחים/הפסדים ,קיזוזי הפסדים וכו'

avishain

משתמש סולידי
הצטרף ב
26/1/15
הודעות
32
דירוג
11
שלום רב,

לפני כשנה התחלתי לסחור עצמאית בשוק ההון (מניות בארה"ב בעיקר).

אני סוחר דרך מיטב טרייד

יש לי מספר שאלות שאשמח לקבל עליהן מענה.

נניח ו:

1.בשנת2016 מכרתי מניה בהפסד של 1000 ש"ח.
2.בשנת 2016 מכרתי מניה ברווח של 500 ש"ח.

האם יש חשיבות לסדר המכירה של המניות הנ"ל? (כלומר, האם עדיף קודם לממש הפסדים ורק אז רווחים)

עד כמה שהבנתי ,

במידה ואני מוכר מניה ברווח ,יורד לי מס (במיידי?) של 25%.

במידה ואני מוכר מניה בהפסד ,אני מקבל "מגן מס" שכזה לרווחים עתידיים?



כלומר, אם קודם הייתי מוכר בהפסד ואז הייתי מוכר ברווח ,לא הייתי משלם מס על אותם רווחים.

האם ניתן לקבל החזרים ממס הכנסה על שנה קלנדרית שלמה במידה ובכל שנת 2016 היו לי יותר הפסדים מרווחים?

אשמח אם מישהו יעשה לי סדר בדברים

תודה רבה
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,413
דירוג
11,862
הנושא דוסקס כאן בעבר ואם איני טועה אז:
מסחר בארה"ב - אתה לבדך מול ה IRS (מילוי דוחות מס שנתיים לרשות המס אצל הדוד סם) ולאחר מכן אולי גם מול פקיד שומה בארץ.
בארץ (שקל) - לדעתי התשובה נתונה בידי הבנק/הברוקר/בית ההשקעות שלך.
מנסיוני (בנק איגוד + טרייד וואן). טרייד וואן מבצע רק פעולת מ/ק ואיגוד מבצע את הנהלת הכספים/מיסים.
פעם מכרתי בהפסד ואחר כך ברווח והבנק קיזז.
פעם אחרת מכרתי ברווח ואחר כך בהפסד והבנק החזיר לי הפרשים.
אני לא יודע איך זה עובד בבתי השקעות כאשר כספך נמצא אצלם ולא בבנק.
כמו כן יש כאן בפורום מומחה למיסוי בארה"ב - @שמעון פורשר , נשמח לשמוע מה דעתו בנושא.
 

daat99

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/3/15
הודעות
6,323
דירוג
6,237
האם יש חשיבות לסדר המכירה של המניות הנ"ל? (כלומר, האם עדיף קודם לממש הפסדים ורק אז רווחים)
לפי מה שנאמר לי ע"י הרו"ח שלי אז כן - בדיוק כמו שציינת (התשובה שלי אינה מספקת תחליף להתייעצות עם איש מקצוע!).



האם ניתן לקבל החזרים ממס הכנסה על שנה קלנדרית שלמה במידה ובכל שנת 2016 היו לי יותר הפסדים מרווחים?
בשביל דברים כאלו צריך להגיש תאום מס עצמאית בסוף השנה.

מסחר בארה"ב - אתה לבדך מול ה IRS (מילוי דוחות מס שנתיים לרשות המס אצל הדוד סם) ולאחר מכן אולי גם מול פקיד שומה בארץ.
אזרח ישראלי שסוחר בבורסה האמריקאית לא מתעסק עם ה-IRS בכלל (בית ההשקעות יגבה ממנו מס דיבידנדים במקור במידה והוא מחזיק מניות של חברות אמריקאיות שחילקו דיבידנד אבל אין שום דו"חות ל-IRS ואין תשלום מס רווחי הון).
ממש לא משנה אם החשבון שלו בארץ או בחו"ל בהקשר הזה.

פעם מכרתי בהפסד ואחר כך ברווח והבנק קיזז.
את זה כולם צריכים לעשות במהלך שנה קלנדרית אחת (אני לא מתחייב שהם באמת עושים!).

פעם אחרת מכרתי ברווח ואחר כך בהפסד והבנק החזיר לי הפרשים.
את זה הם לא מחויבים לעשות ולפי מה שאני יודע מבין הגופים שכן מזכים אז יש גופים שמתנים את ביצוע הפעולות באותו החודש ויש גופים שמתנים את הפעולות לאותה השנה בלבד ללא תלות בחודש.
בכל אופן זו שאלה לגוף שאצלו נמצא חשבון ההשקעות שלו.
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,413
דירוג
11,862
אזרח ישראלי שסוחר בבורסה האמריקאית לא מתעסק עם ה-IRS בכלל (בית ההשקעות יגבה ממנו מס דיבידנדים במקור במידה והוא מחזיק מניות של חברות אמריקאיות שחילקו דיבידנד אבל אין שום דו"חות ל-IRS ואין תשלום מס רווחי הון).
ממש לא משנה אם החשבון שלו בארץ או בחו"ל בהקשר הזה.
צודק, אני הגבתי לזה כבעל אזרחות כפולה.
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,566
דירוג
22,671
האם יש חשיבות לסדר המכירה של המניות הנ"ל? (כלומר, האם עדיף קודם לממש הפסדים ורק אז רווחים)
לא משנה.
במידה ואני מוכר מניה ברווח ,יורד לי מס (במיידי?) של 25%.

במידה ואני מוכר מניה בהפסד ,אני מקבל "מגן מס" שכזה לרווחים עתידיים?
נכון, אבל אם תמכור קודם ברווח ואח"כ בהפסד באותה השנה הקלנדרית סכום המס יוחזר לך (החלק היחסי כמובן).
האם ניתן לקבל החזרים ממס הכנסה על שנה קלנדרית שלמה במידה ובכל שנת 2016 היו לי יותר הפסדים מרווחים?
ניתן אבל כאמור היום זה כבר אוטומטי.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A שאלות לגבי קרן השתלמות ופנסיה ומעבר לחשבון IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Y שאלות תם לגבי קרן גמל להשקעה + השקעה ב-S&P 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
T שאלות לגבי מניות SPAC שוק ההון 1
ד שאלות בסיסיות לגבי פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
S שאלות לגבי קרן השתלמות IRA + שאלות על INTERACTIVE BROKERS דרך מיטב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Y שאלות לגבי קופת גמל פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 2
tomchoook כמה שאלות בסיסיות לגבי IRA שוק ההון 12
H שאלות תם לגבי ira שוק ההון 5
A שאלות לגבי הקצאת תיק השקעות שוק ההון 4
A מספר שאלות לגבי קרן פנסיה\קופת גמל צרכנות פיננסית 2
R מספר שאלות לגבי תיק ממוסה ותיק פטור מס. שוק ההון 10
4 כמה שאלות לגבי השקעה בזהב דרך ETF (וכמה ספציפיות לגבי ZGLD) שוק ההון 2
O דעתכם על תיק השקעות ראשון + שאלות לגבי חלקו הסולידי + שיקולי ברוקר,IRA שוק ההון 2
D שאלות לגבי דוח שנתי לשכיר (טופס 1301 ונספחיו) מיסים 2
B 2 שאלות - לגבי בית השקעות ולגבי אופציות שוק ההון 7
S שאלות לגבי חיסכון לטווח קצר, תיק מנוהל וחיסכון בכללי שוק ההון 0
ז שאלות לגבי יציאה לפנסיה, הלכה למעשה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 3
V שאלות לגבי טופס 161א צרכנות פיננסית 6
Y שאלות לגבי ההשקעה באמצעות IB שוק ההון 52
T שאלות לגבי בחירת קרן נאמנות שוק ההון 0
לא חשוב שמות שאלות לגבי איגרות חוב. שוק ההון 145
ה שאלות לגבי מהות עבודה כמתכנת אוף טופיק 48
Ben Dover מספר שאלות טכניות לגבי IRA שוק ההון 11
הדב מספר שאלות, לגבי המיקרו בהשקעות ודברים נוספים שוק ההון 10
V שאלות לגבי תיק ראשון שוק ההון 7
Y מתחיל, קצת שאלות לגבי השקעות ועתיד השוק שוק ההון 7
S שאלות לגבי קרן פנסיה והשלתמות צרכנות פיננסית 12
מ מספר שאלות לגבי מסחר בבית השקעות בארץ שוק ההון 2
אמירב כמה שאלות לגבי ETF ממונף שוק ההון 2
OkanemochiJanai שאלות לגבי קניית VT שוק ההון 31
Oziris מס' שאלות לגבי מסך הרכישה- קניית קרן אג"ח במערכת ספרק שוק ההון 13
Oziris שאלות לגבי VT ומח"מ שוק ההון 2
BRK שאלות לגבי פורקס שוק ההון 5
T שאלות לגבי קרנות נאמנות. שוק ההון 10
ברננקי שאלות לגבי אגח ממשלת ישראל ואחוז מניות בתיק שוק ההון 19
י שאלות לגבי ביטוח דירה צרכנות פיננסית 2
H שאלות לגבי קניית ני"ע באופן עצמאי ומקוון צרכנות פיננסית 2
yanosh34 מספר שאלות לגבי חישוב מס רווחי הון שוק ההון 2
אהרון שאלות לגבי סוכן פנסיוני וטיפול בביטוח מנהלים / קרן פנסיה צרכנות פיננסית 1
A קופת גמל להשקעה - שאלות של טרום משיכה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
T אוסף שאלות קריפטו למתחילים השקעות אלטרנטיביות 113
לא חשוב שמות מספר שאלות על הפלח האג"חי בתיק שוק ההון 2
G שאלות קריטיות לפתיחת תיק ראשוני שוק ההון 6
F שאלות בנושא מסלול פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
A שאלות בסיסיות ביותר שוק ההון 2
N כמה שאלות שלא בהכרח קשורות, אבל דורשות סיוע מבעלי נסיון שוק ההון 6
T שאלות השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
E מספר שאלות על קרנות מחקות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
S כמה שאלות על קרן השתלמות IRA בסלייס (קל גמל לשעבר) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
פ S&P 500 שאלות: חסרונות המדד, משמעות המדד, פיזור המדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1

נושאים דומים

למעלה