• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

שאלות לגבי חיסכון לטווח קצר, תיק מנוהל וחיסכון בכללי

Suspo

משתמש רשום
הצטרף ב
10/11/19
הודעות
1
דירוג
0
היי,
ראשית, מקווה שזה המקום הנכון.
שנית, עברתי קצת על דיונים שהיו פה אבל עדיין אני מרגיש שאין לי תשובה מלאה ולכן אני החלטתי לפתוח את הדיון הזה.
ומתנצל על החפירה. רציתי לעשות את זה כמה שיותר מפורט.

אז ככה:
מצב אישי: 30, נשוי ומתכננים ילד בשנה הקרובה.
מצב כלכלי:
  • חוסכים בכל חודש כ 4-6 אלף שקל
  • הון נזיל: כ-320 א"ש
  • עוד כ-150 אלף שקל נמצא במיטב בתיק שאני מנהל.
  • מעוניינים לקנות דירה בשנתיים - שלוש הקרובות.
הקדמה:
קראתי פה בפורום והתחלתי לנהל תיק במיטב, כרגע אני עומד על 17% תשואה, אבל אני מרגיש שאני עדיין לא מבין מה אני עושה. אני תמיד מפחד למכור כשצריך לאזן (או בכלל) ואני אמנם נהנה מזה אבל אני יודע שזה לא משהו שאני רוצה להתעסק בו כרגע.

לכן החלטתי לפנות ל IBI ומגדל בנוגע לניהול התיק שלי. בגדול יש מעט עמלות (דמי שמירה של הבנק ודמי ניהול של הנייר שהם קונים) ואני מוכן לספוג את העמלות האלה תמורת זה שמישהו ינהל לי את הכסף.

תכל'ס:
1. את הכסף הנזיל שלי אני מייעד לקניית דירה. כרגע הכסף יושב בעו"ש. אידיאלית הייתי לוקח את הכסף וכאמור, נותן אותו ל IBI או מגדל אבל אני מאד מודאג - הטווח הוא קצר. בכל מצב אחר, לא היה איכפת לי בכלל כי אני מסתכל על הטווח הארוך, אבל אם אני רוצה להשתמש בכסף בעוד כשנתיים או שלוש - אני לא בטוח שזו האופציה הנכונה בשבילי.
חשבתי אולי לשים אותו בפק"מ, אולי כלי אחר שאני לא מכיר? אשמח לשמוע את דעתכם לגבי הנושא הזה

2. אידיאלית הייתי מעוניין לנהל את החיסכונות שלי בחלוקה ל2 - טווח ארוך וטווח קצר.
ז"א מתוך ה4 אלף שאני מצליח לחסוך - הייתי שם 3 בשוק ההון - לטווח הארוך ועוד אלף במקום כלשהו (אולי קופת גמל להשקעה?) לטווח הקצר. האם בכלל יש טעם לעשות דבר כזה?

תודה מראש!
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
NachYur שאלות חידוד לגבי הכנסות נוספות ב-1040 מיסים 0
M שאלות לגבי הצהרת בריאות בביטוח בריאות? צרכנות פיננסית 1
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי קרן השתלמות ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי תיק השקעות פשוט שוק ההון 33
C כמה שאלות לגבי מכרז קרקע ברמ"י נדל"ן 4
I שאלות לגבי ניהול השקעות בקרנות למשקיעים עם אזרחות אמריקאית שוק ההון 5
כ שאלות לגבי קיזוז מס בחשבון ממוסה מיסים 2
J מספר שאלות לגבי פנסיה, דמי צבירה, ומחקה מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
A כמה שאלות לגבי T Bills שוק ההון 4
P הוצל"פ - שאלות לגבי תיק איחוד אוף טופיק 1
ו שאלות לגבי הטרנד של סוחרים יומיים צעירים בשוק ההון שוק ההון 36
R שאלות לגבי קרנות מחקות זרות ו IRA שוק ההון 0
T שאלות לגבי משכנתא נדל"ן 5
ת שאלות לגבי החישוב של מדד STOXX EUROPE 600 שוק ההון 4
ע שאלות לגבי ברוקר זר / חשבון זר שוק ההון 0
ה שאלות לגבי ישובים הזכאים להטבות מס מיסים 0
פיטר גריפין שאלות לגבי קרנות השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
Y שאלות לגבי mlp - master limited partnership מיסים 2
Shnizelia שאלות לגבי מעבר מ-PC ל-MAC אחרי 30 שנה עם PC אוף טופיק 56
DiverGirl שאלות לגבי מק"מ שוק ההון 0
ו שאלות לגבי קרן השתלמות IRA לעצמאים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
ד חישוב מח"מ ועוד שאלות לגבי תיק-השקעות-שוקולד-מריר שוק ההון 5
Y מספר שאלות לגבי תיק ל5-10 שנים הקרובות שוק ההון 10
G שאלות לגבי ביטוח מנהלים, קרן פנסיה, ושימוש בבית השקעות פרטי כסוכן פנסיוני במקום הסוכן במקום העבוד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
כ כמה שאלות לגבי קרנות סל שוק ההון 0
A שאלות לגבי קרן השתלמות ופנסיה ומעבר לחשבון IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Y שאלות תם לגבי קרן גמל להשקעה + השקעה ב-S&P 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
T שאלות לגבי מניות SPAC שוק ההון 1
ד שאלות בסיסיות לגבי פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
S שאלות לגבי קרן השתלמות IRA + שאלות על INTERACTIVE BROKERS דרך מיטב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Y שאלות לגבי קופת גמל פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 2
tomchoook כמה שאלות בסיסיות לגבי IRA שוק ההון 12
H שאלות תם לגבי ira שוק ההון 5
A שאלות לגבי הקצאת תיק השקעות שוק ההון 4
A מספר שאלות לגבי קרן פנסיה\קופת גמל צרכנות פיננסית 2
R מספר שאלות לגבי תיק ממוסה ותיק פטור מס. שוק ההון 10
4 כמה שאלות לגבי השקעה בזהב דרך ETF (וכמה ספציפיות לגבי ZGLD) שוק ההון 11
O דעתכם על תיק השקעות ראשון + שאלות לגבי חלקו הסולידי + שיקולי ברוקר,IRA שוק ההון 2
D שאלות לגבי דוח שנתי לשכיר (טופס 1301 ונספחיו) מיסים 2
B 2 שאלות - לגבי בית השקעות ולגבי אופציות שוק ההון 7
ז שאלות לגבי יציאה לפנסיה, הלכה למעשה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 3
V שאלות לגבי טופס 161א צרכנות פיננסית 6
Y שאלות לגבי ההשקעה באמצעות IB שוק ההון 52
T שאלות לגבי בחירת קרן נאמנות שוק ההון 0
לא חשוב שמות שאלות לגבי איגרות חוב. שוק ההון 145
ה שאלות לגבי מהות עבודה כמתכנת אוף טופיק 48
Ben Dover מספר שאלות טכניות לגבי IRA שוק ההון 11
הדב מספר שאלות, לגבי המיקרו בהשקעות ודברים נוספים שוק ההון 10
V שאלות לגבי תיק ראשון שוק ההון 7
Y מתחיל, קצת שאלות לגבי השקעות ועתיד השוק שוק ההון 7

נושאים דומים

Back
למעלה