• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

שאלות לגבי חיסכון לטווח קצר, תיק מנוהל וחיסכון בכללי

Suspo

משתמש רשום
הצטרף ב
10/11/19
הודעות
1
דירוג
0
היי,
ראשית, מקווה שזה המקום הנכון.
שנית, עברתי קצת על דיונים שהיו פה אבל עדיין אני מרגיש שאין לי תשובה מלאה ולכן אני החלטתי לפתוח את הדיון הזה.
ומתנצל על החפירה. רציתי לעשות את זה כמה שיותר מפורט.

אז ככה:
מצב אישי: 30, נשוי ומתכננים ילד בשנה הקרובה.
מצב כלכלי:
  • חוסכים בכל חודש כ 4-6 אלף שקל
  • הון נזיל: כ-320 א"ש
  • עוד כ-150 אלף שקל נמצא במיטב בתיק שאני מנהל.
  • מעוניינים לקנות דירה בשנתיים - שלוש הקרובות.
הקדמה:
קראתי פה בפורום והתחלתי לנהל תיק במיטב, כרגע אני עומד על 17% תשואה, אבל אני מרגיש שאני עדיין לא מבין מה אני עושה. אני תמיד מפחד למכור כשצריך לאזן (או בכלל) ואני אמנם נהנה מזה אבל אני יודע שזה לא משהו שאני רוצה להתעסק בו כרגע.

לכן החלטתי לפנות ל IBI ומגדל בנוגע לניהול התיק שלי. בגדול יש מעט עמלות (דמי שמירה של הבנק ודמי ניהול של הנייר שהם קונים) ואני מוכן לספוג את העמלות האלה תמורת זה שמישהו ינהל לי את הכסף.

תכל'ס:
1. את הכסף הנזיל שלי אני מייעד לקניית דירה. כרגע הכסף יושב בעו"ש. אידיאלית הייתי לוקח את הכסף וכאמור, נותן אותו ל IBI או מגדל אבל אני מאד מודאג - הטווח הוא קצר. בכל מצב אחר, לא היה איכפת לי בכלל כי אני מסתכל על הטווח הארוך, אבל אם אני רוצה להשתמש בכסף בעוד כשנתיים או שלוש - אני לא בטוח שזו האופציה הנכונה בשבילי.
חשבתי אולי לשים אותו בפק"מ, אולי כלי אחר שאני לא מכיר? אשמח לשמוע את דעתכם לגבי הנושא הזה

2. אידיאלית הייתי מעוניין לנהל את החיסכונות שלי בחלוקה ל2 - טווח ארוך וטווח קצר.
ז"א מתוך ה4 אלף שאני מצליח לחסוך - הייתי שם 3 בשוק ההון - לטווח הארוך ועוד אלף במקום כלשהו (אולי קופת גמל להשקעה?) לטווח הקצר. האם בכלל יש טעם לעשות דבר כזה?

תודה מראש!
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A שאלות לגבי קרן השתלמות ופנסיה ומעבר לחשבון IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Y שאלות תם לגבי קרן גמל להשקעה + השקעה ב-S&P 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
T שאלות לגבי מניות SPAC שוק ההון 1
ד שאלות בסיסיות לגבי פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
S שאלות לגבי קרן השתלמות IRA + שאלות על INTERACTIVE BROKERS דרך מיטב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Y שאלות לגבי קופת גמל פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 2
tomchoook כמה שאלות בסיסיות לגבי IRA שוק ההון 12
H שאלות תם לגבי ira שוק ההון 5
A שאלות לגבי הקצאת תיק השקעות שוק ההון 4
A מספר שאלות לגבי קרן פנסיה\קופת גמל צרכנות פיננסית 2
R מספר שאלות לגבי תיק ממוסה ותיק פטור מס. שוק ההון 10
4 כמה שאלות לגבי השקעה בזהב דרך ETF (וכמה ספציפיות לגבי ZGLD) שוק ההון 2
O דעתכם על תיק השקעות ראשון + שאלות לגבי חלקו הסולידי + שיקולי ברוקר,IRA שוק ההון 2
D שאלות לגבי דוח שנתי לשכיר (טופס 1301 ונספחיו) מיסים 2
B 2 שאלות - לגבי בית השקעות ולגבי אופציות שוק ההון 7
ז שאלות לגבי יציאה לפנסיה, הלכה למעשה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 3
V שאלות לגבי טופס 161א צרכנות פיננסית 6
Y שאלות לגבי ההשקעה באמצעות IB שוק ההון 52
T שאלות לגבי בחירת קרן נאמנות שוק ההון 0
לא חשוב שמות שאלות לגבי איגרות חוב. שוק ההון 145
ה שאלות לגבי מהות עבודה כמתכנת אוף טופיק 48
Ben Dover מספר שאלות טכניות לגבי IRA שוק ההון 11
הדב מספר שאלות, לגבי המיקרו בהשקעות ודברים נוספים שוק ההון 10
V שאלות לגבי תיק ראשון שוק ההון 7
Y מתחיל, קצת שאלות לגבי השקעות ועתיד השוק שוק ההון 7
S שאלות לגבי קרן פנסיה והשלתמות צרכנות פיננסית 12
מ מספר שאלות לגבי מסחר בבית השקעות בארץ שוק ההון 2
אמירב כמה שאלות לגבי ETF ממונף שוק ההון 2
OkanemochiJanai שאלות לגבי קניית VT שוק ההון 31
Oziris מס' שאלות לגבי מסך הרכישה- קניית קרן אג"ח במערכת ספרק שוק ההון 13
Oziris שאלות לגבי VT ומח"מ שוק ההון 2
BRK שאלות לגבי פורקס שוק ההון 5
T שאלות לגבי קרנות נאמנות. שוק ההון 10
A שאלות לגבי מימוש רווחים/הפסדים ,קיזוזי הפסדים וכו' שוק ההון 4
ברננקי שאלות לגבי אגח ממשלת ישראל ואחוז מניות בתיק שוק ההון 19
י שאלות לגבי ביטוח דירה צרכנות פיננסית 2
H שאלות לגבי קניית ני"ע באופן עצמאי ומקוון צרכנות פיננסית 2
yanosh34 מספר שאלות לגבי חישוב מס רווחי הון שוק ההון 2
אהרון שאלות לגבי סוכן פנסיוני וטיפול בביטוח מנהלים / קרן פנסיה צרכנות פיננסית 1
T כמה שאלות של מתחיל שוק ההון 2
C שאלות כלליות בקשר לכביסה אוף טופיק 30
A קופת גמל להשקעה - שאלות של טרום משיכה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
T אוסף שאלות קריפטו למתחילים השקעות אלטרנטיביות 120
לא חשוב שמות מספר שאלות על הפלח האג"חי בתיק שוק ההון 2
G שאלות קריטיות לפתיחת תיק ראשוני שוק ההון 6
F שאלות בנושא מסלול פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
A שאלות בסיסיות ביותר שוק ההון 2
N כמה שאלות שלא בהכרח קשורות, אבל דורשות סיוע מבעלי נסיון שוק ההון 6
T שאלות השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
E מספר שאלות על קרנות מחקות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4

נושאים דומים

למעלה