היי,
אחרי הרבה מחשבה, קריאה והיערכות אישית אני מרכיב את תיק ההשקעות הראשון שלי. אני מתלבט בין כמה אופציות לגבי בחירת קרנות הנאמנות שארכוש.
אני נעזר באקסל הבא של הסולידית:
https://docs.google.com/spreadsheet...vtaAiMWyy4EknXbCJ47BI8F-c/edit#gid=1593561505
ולהלן השאלות:
1. פרופיל חשיפה - מה היתרונות של 4A לעומת 4D? אני מבין את ההבדל (A זה גידור למטבע המקומי, לעומת D שחשוף לשינויים בשער השקל-דולר). הייתי רוצה שפרופיל החשיפה יבחר בראייה רחבה יותר של התיק כולו. אם אחליט לחשוף רק חלק, איך אחליט מה יהיה החלק החשוף? למשל: S&P 500 יהיה חשוף ולא MSCI World, או להיפך? (בהנחה ששניהם חלק מהתיק שלי)
2. שינויים בדמי הניהול - קרנות חדשות בדרך כלל זולות כדי למשוך משקיעים, ולרוב דמי הניהול עולים. האם יש איזה כלל אצבע סולידי בעניין הזה כדי לצמצם את הסיכון? או שלב כלשהו (מבחינת מחזור הכספים / ותק הקרן) שלרוב החל ממנו מתרחשים פחות שינויים? נניח עבור - 5124482 (קסם S&P 500 (4D) KTF), דמי הניהול יחסית נמוכים. זה צריך להטריד?
3. ניקח למשל את 5124482 (קסם S&P 500 (4D) KTF) ונניח ותיק ההשקעות שלי מנוהל דרך אקסלנס, האם עמלת ההפצה (במקרה הזה היא 0%) לא תיגבה ממני בעקבות כך?
4. מה מטרתם ומתי נגבים "דמי ניהול", "דמי ניהול משתנים", ו-"דמי נאמנות"?
תודה מראש על כל תגובה
אחרי הרבה מחשבה, קריאה והיערכות אישית אני מרכיב את תיק ההשקעות הראשון שלי. אני מתלבט בין כמה אופציות לגבי בחירת קרנות הנאמנות שארכוש.
אני נעזר באקסל הבא של הסולידית:
https://docs.google.com/spreadsheet...vtaAiMWyy4EknXbCJ47BI8F-c/edit#gid=1593561505
ולהלן השאלות:
1. פרופיל חשיפה - מה היתרונות של 4A לעומת 4D? אני מבין את ההבדל (A זה גידור למטבע המקומי, לעומת D שחשוף לשינויים בשער השקל-דולר). הייתי רוצה שפרופיל החשיפה יבחר בראייה רחבה יותר של התיק כולו. אם אחליט לחשוף רק חלק, איך אחליט מה יהיה החלק החשוף? למשל: S&P 500 יהיה חשוף ולא MSCI World, או להיפך? (בהנחה ששניהם חלק מהתיק שלי)
2. שינויים בדמי הניהול - קרנות חדשות בדרך כלל זולות כדי למשוך משקיעים, ולרוב דמי הניהול עולים. האם יש איזה כלל אצבע סולידי בעניין הזה כדי לצמצם את הסיכון? או שלב כלשהו (מבחינת מחזור הכספים / ותק הקרן) שלרוב החל ממנו מתרחשים פחות שינויים? נניח עבור - 5124482 (קסם S&P 500 (4D) KTF), דמי הניהול יחסית נמוכים. זה צריך להטריד?
3. ניקח למשל את 5124482 (קסם S&P 500 (4D) KTF) ונניח ותיק ההשקעות שלי מנוהל דרך אקסלנס, האם עמלת ההפצה (במקרה הזה היא 0%) לא תיגבה ממני בעקבות כך?
4. מה מטרתם ומתי נגבים "דמי ניהול", "דמי ניהול משתנים", ו-"דמי נאמנות"?
תודה מראש על כל תגובה
