שאלה של טרום התחלה

[סבתא]

איך אני יכולה להשקיע בלי גוף מנהל? הבנקים מנהלים וגובים דמי ניהול זה ברור, גם חברות ביטוח. מה עם חברות כמו מור או מיטב טרייד אלו מנהלים ? איך אני משקיעה בלי עוד מתווך? ושאלה נוספת. בעלי אזרח אמריקאי, מה זה אומר מבחינתי?
וגם אוסיף ואומר שאשמח לשמוע על מספרי קרנות מחקות נאסד"ק S&P500

 

[בת העמק]

ברוכה הבאה! שמחה שיש עוד סבתא בפורום
אם את נמצאת בטרום התחלה של תיק השקעות, אני ממליצה לפנות זמן ולקרוא בהתחלה את הפוסטים בבלוג עצמו (לא בפורום) שמסבירים את התהליך עד לבחירת התיק.
לינק לפוסט ותיק וטוב בנושא.
השאלות ששאלת מתאימות לשלבים מאוחרים יותר בתהליך, ויש הרבה התייחסויות לזה בפורום עצמו. אפשר לחפש דרך גוגל (הסולידית ואז השאלה).
בהצלחה!

 

[סבתא]

קראתי קצת על הנושא. הבנתי שכדאי לפזר השקעות, שאי אפשר לסחור בלי מתווך /חבר בורסה. אם את יכולה לעזור לי עם לינק אודה לך. אפשר לטבוע בים של מידע

 

[בת העמק]

אם את יכולה לעזור לי עם לינק אודה לך

שמתי לך לינק בתגובה למעלה, הוא מתחיל במילה לינק...
תקראי ותחזרי לשאול הלאה, וננסה להוביל אותך לפוסטים נוספים בבלוג או בפורום או שנענה לך כאן.
חברי הפורום שמחים ללוות כל אדם חדש שמצטרף למסע הנחמד הזה, כולנו היינו במצבך בתחילת הדרך.

 

[אiהד]

איך אני יכולה להשקיע בלי גוף מנהל? הבנקים מנהלים וגובים דמי ניהול זה ברור, גם חברות ביטוח. מה עם חברות כמו מור או מיטב טרייד אלו מנהלים ? איך אני משקיעה בלי עוד מתווך?

תיאורטית אפשר לקנות ניירות ערך בהחזקה ישירה, אבל אני לא חושב שזה מה שאת רוצה לעשות (לא ניסיתי, אם לומר את האמת, אבל אומרים שזה יותר מורכב)
אחרי השאלה על מור ומיטב - מפתיע אותי שהסולידית (מנהלת הפורום) עוד לא קפצה עם ההצעה שיש לחברי הפורום באקסלנס

 

[בת העמק]

תיאורטית אפשר לקנות ניירות ערך בהחזקה ישירה

למה תיאורטית? רוב חברי הפורום משקיעים כך באופן עצמאי.

 

[קפיטליסט מרושע]

למה תיאורטית? רוב חברי הפורום משקיעים כך באופן עצמאי.

אני מעריך ש @אiהד התכוון להחזיק את ניירות הערך של המדד ישירות, בניגוד ללהחזיק מדד שמחזיק אותן
אבל זה לא הדיון שהייתי מנהל עם מישהי שרק מתחילה את דרכה ושואלת שאלות בסיסיות, אני לגמרי מצטרף להודעות שלך @בת העמק

 

[סבתא]

תיאורטית אפשר לקנות ניירות ערך בהחזקה ישירה, אבל אני לא חושב שזה מה שאת רוצה לעשות (לא ניסיתי, אם לומר את האמת, אבל אומרים שזה יותר מורכב)
אחרי השאלה על מור ומיטב - מפתיע אותי שהסולידית (מנהלת הפורום) עוד לא קפצה עם ההצעה שיש לחברי הפורום באקסלנס

ברור לי שאי אפשר לקנות בלי איש ביניים/חבר בורסה. השאלה היא האם מור, אקסלנס ודומיהם הם חברי בורסה יד 1 או שיש פה עוד תיווך/דמי ניהול.

 

[אiהד]

למה תיאורטית? רוב חברי הפורום משקיעים כך באופן עצמאי.

מחזיקים בבית שטרי בעלות על חברות? שטרי בעלות סחירים? לא דרך בנק / בית השקעות?
פות"ש שאלה על החזקה בלי גוף מנהל (ופירטה שהיא מדברת על בנקים ובתי השקעות)
לא נראה לי שמישהו בפורום עושה את זה (ולדעתי הקרנות המחקות החביבות על רוב חברי הפורום לא מאפשרות את זה בכלל)

 

[בת העמק]

מחזיקים בבית שטרי בעלות על חברות? שטרי בעלות סחירים? לא דרך בנק / בית השקעות?

לי דווקא נראה שסבתא התכוונה לתיק עצמאי במקום תיק מנוהל.

איך אני יכולה להשקיע בלי גוף מנהל?

לפתוח תיק אצל אחד הברוקרים בבורסה (בנק או בית השקעות) חייבים, אבל מי ינהל אותו (יבחר, יקנה ויעקוב) זה כבר נתון לבחירה.

 

[סבתא]

בנק הפועלים גבה ממני עמלה של 4.3%. אחרי ששערי סמר, נתתי הוראה לנייד את חשבוני משם לבנק אחר ( מעניין תוך כמה ימים הם מבצעים כי טרם בוצע). השאלה עכשיו היא, האם אני יכולה לנייד את תיק ההשקעות ששוכב לי בבנק לברוקר? או שאני חייבת למכור ולקנות אצל ברוקר ( אירוע מס שאני רוצה למנוע)

 

[סבתא]

לי דווקא נראה שסבתא התכוונה לתיק עצמאי במקום תיק מנוהל.

לפתוח תיק אצל אחד הברוקרים בבורסה (בנק או בית השקעות) חייבים, אבל מי ינהל אותו (יבחר, יקנה ויעקוב) זה כבר נתון לבחירה.
------------------נכון. זו הכוונה

 

[צדיק]

האם אני יכולה לנייד את תיק ההשקעות ששוכב לי בבנק לברוקר

כן

 

[בת העמק]

האם אני יכולה לנייד את תיק ההשקעות ששוכב לי בבנק לברוקר?

זה מה שאני עשיתי לפני 7 שנים.
בחרתי בית השקעות, חתמתי על הסכם מולם, והם דאגו להעביר את התיק מהבנק אליהם כמו שהוא, ללא אירוע מס.

בנק הפועלים גבה ממני עמלה של 4.3%.

מה שם העמלה שהוא גבה ממך? אולי כמה סוגי עמלות? זה נשמע לי מופרך אפילו יחסית לבנק
האם תיק ההשקעות שלך בבנק הוא מנוהל? עצמאי? סוג אחר (גמל, חסכון...)?

 

[סבתא]

זה מה שאני עשיתי לפני 7 שנים.
בחרתי בית השקעות, חתמתי על הסכם מולם, והם דאגו להעביר את התיק מהבנק אליהם כמו שהוא, ללא אירוע מס.

מה שם העמלה שהוא גבה ממך? אולי כמה סוגי עמלות? זה נשמע לי מופרך אפילו יחסית לבנק
האם תיק ההשקעות שלך בבנק הוא מנוהל? עצמאי? סוג אחר (גמל, חסכון...)?

עמלת תיק ניירות ערך, ממש מופרכת
זה מה שאעשה. אעביר את התיק as is

 

[סבתא]

לפני כמה שנים מכרתי נכס. הרבית הייתה אז 0.0 משהו בפקמ. אמרתי ליועצת השקעות של הבנק מה הכיוון והיא קנתה בשבילי שני ניירות. לא נעשתה אף פעולה מאז. אפס פעולות. יש מצב לדרוש מהם החזר? המפקח על הבנקים או בזבוז זמן ואנרגיות ( סכום מכאיב)

 

[אוגורן]

השאלה עכשיו היא, האם אני יכולה לנייד את תיק ההשקעות ששוכב לי בבנק לברוקר? או שאני חייבת למכור ולקנות אצל ברוקר ( אירוע מס שאני רוצה למנוע)

אם הבנק גבה ממך כזאת עמלה, יתכן מאוד שגם קנה עבורך ניירות שעדיף לך לא להחזיק. כמובן שאני לא יודע אילו ניירות יש שם באמת.
אבל אולי למכור הכל עדיף, לפעמים צריך לתקן שגיאות למרות אירוע מס.

 

[חתול לילה]

עמלת תיק ניירות ערך, ממש מופרכת

4.3% לשנה לא נשמע הגיוני או אפשרי עבור "דמי משמרת" או "דמי ניהול".
אולי חתמת בטעות על כך שהם ינהלו לך אקטיבית את התיק?

בטוחה שחישבת נכון את העמלה? מספרים יעזרו כאן.

 

[בת העמק]

אמרתי ליועצת השקעות של הבנק מה הכיוון והיא קנתה בשבילי שני ניירות.

מה הכיוון שאמרת לה? איזה ניירות היא בחרה לקנות? ומה התשואה (לפני עמלות)?

 

[סבתא]

אני מעריך ש @אiהד התכוון להחזיק את ניירות הערך של המדד ישירות, בניגוד ללהחזיק מדד שמחזיק אותן
אבל זה לא הדיון שהייתי מנהל עם מישהי שרק מתחילה את דרכה ושואלת שאלות בסיסיות, אני לגמרי מצטרף להודעות שלך @בת העמק

4.3% לשנה לא נשמע הגיוני או אפשרי עבור "דמי משמרת" או "דמי ניהול".
אולי חתמת בטעות על כך שהם ינהלו לך אקטיבית את התיק?

בטוחה שחישבת נכון את העמלה? מספרים יעזרו כאן.

820 שקלים רבעוני. לא ביקשתי לנהל תיק ולא נעשתה פעולה מיום שפקידת ההשקעות קנתה עבורי את הניירות. 757 גבו ממני ברבעון הקודם. לא עקבתי, לא הייתי מודעת לעמלות. מניחה שאבוד וכל מה שנשאר לי לעשות זה לנייד את התיק לחברת השקעות שלא עושקת את לקוחותיה