שאלה על רכישת קרן לעתיד

[רונלד]

שלום, אני מעוניין לרכוש קרן עוקבת מדד על מדד sp500, ועד כה חשבתי להשקיע זאת בקרן השקלית של בלאקרוק

מה שכן, אני אעבור לגור במדינה אחרת בעתיד, ולכן אאלץ להעביר את התיק שלי להיות מנוהל על ידי ברוקר בחול (אמריקאי), אבל אני מבין שמאחר ואני קונה קרן שקלית, אז אני לא אוכל להעביר אותה, ולכן אם בכל זאת ארצה "להעביר" אאלץ למכור אותה ולקנות מקבילה לא ישראלית שלה.
השאלה שלי, איזו קרן או סוג קרנות עלי לקנות על מנת שאני אוכל להעבירה לחשבון שהוא לא בבית השקעות ישראלי?

בברכה

נ.ב. אל תפנו אותי לשרשור של מייק, הייתי שם, לא הצלחתי למצוא תשובה לשאלה שלי

 

[בבר]

כמה שאלות:
1. אתה מתכנן לעבור למדינה אירופאית, לארהב, או מדינה אחרת?
2. אתה מתכנן לנתק תושבות בישראל?

 

[רונלד]

כמה שאלות:
1. אתה מתכנן לעבור למדינה אירופאית, לארהב, או מדינה אחרת?
2. אתה מתכנן לנתק תושבות בישראל?

1. אשמח אם תפרט גם על אירופאית וגם על ארהב
2. לא

 

[בבר]

אני מזהיר מראש שאני לא מומחה, ולפני שתקבל החלטות כדאי לוודא מול מקורות נוספים.

הנה המחשבות שלי בנושא -
אם מדובר על עזיבה בשנה שנתיים הקרובות, שום החלטה לא תהיה דרמטית. במקרה הגרוע תמכור את התיק ותפעיל אירוע מס. מס על רווחים של שנה שנתיים זה לא נורא.

אם מדובר על עזיבה בעוד יותר זמן כדאי לתכנן כדי להימנע מאירוע מס.

אם אתה אזרח אמריקאי או מתכנן להיות בעתיד - להתרחק מקרנות איריות (זה כולל את אלה שנסחרות בתל אביב בשקלים). המס האמריקאי עליהן מפלצתי. תדבוק בקרנות אמריקאיות כמו voo למשל.
יש את עניין מס העיזבון האמריקאי למי שאינו אזרח - אני מניח שבשנים הקרובות הוא פחות מטריד אותך. חפש שרשורים בנושא אם כן.

אם אתה הולך לאירופה, אתה רוצה כנראה קרן אירית, כמו cspx למשל. היא נסחרת גם בתל אביב בשקלים 1159250.
בתיאוריה גם אם תקנה את התעודה הזאת בשקלים אפשר להמיר אתה לגרסה בבורסה אירופאית אחרת בלי אירוע מס, אבל מעטים פה עשו את זה וזה כנראה כאב ראש לא קטן.

אני חושב שיחסוך לך כאב ראש ללכת מראש לברוקר זר כמו interactive brokers. קח בחשבון שאם תפעל דרכם תצטרך למלא דו"ח שנתי לרשות המיסים הישראלית.

 

[חתול לילה]

מאחר ואני קונה קרן שקלית, אז אני לא אוכל להעביר אותה, ולכן אם בכל זאת ארצה "להעביר" אאלץ למכור אותה

יש טענה שאת הקרנות של בלאקרוק ניתן להמיר ללא מכירה. חפש בפורום.
הנה למשל פה:

המרת קרנות סל שקליות של בלאקרוק/iShares לקרנות איריות ביורו

שלום לכולם, אני מחזיק בתיק במיטב דש 4 קרנות סל שקליות של בלאקרוק/iShares. הבנתי שיש אפשרות להמיר אותן לתעודה המקבילה הנסחרת ביורו (במקרה הזה בבורסות בהולנד/גרמניה). פניתי לחדר מסחר חו״ל של מיטב דש כדי לשאול לגבי זה והם ענו לי שיבדקו את העניין, שזה ייקח שבוע, ושזה יעלה לי כ-100 ש״ח לכל נייר...

www.hasolidit.com

 

[חתול לילה]

מה שכן, אני אעבור לגור במדינה אחרת בעתיד

ועוד משהו, במקרה של ניתוק תושבות יש "מס יציאה" המקביל למכירת הקרן, כך שבאותה מידה אפשר פשוט למכור אותה.