• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

שאלה לגבי MSCI ACWI

howtobasic

משתמש רשום
הצטרף ב
28/6/21
הודעות
4
דירוג
1
אהלן לכולם!
כרגע 40% מהתיק שלי מושקע במדד iShare MSCI ACWI (התיק עדיין בהתחלה אז הסכום דיי מינימלי, סביבות ה12אש"ח)
אתמול ראיתי שיש קרן סל שקלית של אלטשולר שחם על אותו מדד, ואני מתלבט האם להעביר את ההשקעה לקרן הזאת.
התלבטות עיקרית היא האם המעבר הזה שווה את העלות של ההמרת דולר לשקל,
ועוד התלבטות היא שה60% הנותרים(16אש"ח) מושקעים בקרן קסם KTF צמודות מדד ממשלתיות, אז אולי כן עדיף לי להשאיר את החלק המנייתי דולרי.
האמת היא שאני עדיין לא יודע מספיק, ושלא הצלחתי למצוא מספיק מידע בנושא כדי להגיע להחלטה, אז גם אם לא תוכלו לעזור לי בהחלטה עצמה אשמח אם תפנו אותי לחומר לקריאה בנושא שיעשה לי קצת סדר.
תודה רבה לכולם!:)
 

Rahash

משתמש בכיר
הצטרף ב
13/12/17
הודעות
1,281
דירוג
815
מה הכוונה שקלית? ״מנוטרלת מטח״?

החלק המנייתי שלך הוא לא דולרי, הוא מנייתי (נכס ריאלי)
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
4,150
דירוג
6,464
ואני מתלבט האם להעביר את ההשקעה לקרן הזאת.
לדעתי אין סיבה. מעכשיו אתה יכול להכניס כספים לקרן השקלית.

אשמח אם תפנו אותי לחומר לקריאה בנושא שיעשה לי קצת סדר.

@Rahash צודק, החשיפה שלך היא לא דולרית. אבל צריך לקרוא הרבה כדי להבין את זה.
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,304
דירוג
11,130
אתמול ראיתי שיש קרן סל שקלית של אלטשולר שחם על אותו מדד, ואני מתלבט האם להעביר את ההשקעה לקרן הזאת.
איזה יתרון אתה חושב שיש בקרן הישראלית?

אם תחפש קצת בפורום תראה שרוב האנשים מעדיפים קרנות איריות על פני קרנות ישראליות, ממגוון גדול של סיבות.
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,304
דירוג
11,130
כשאנשים כותבים אלטשולר, הם לרוב מתכוונים ל-iShares
אהה. חשבתי שמדברים על קרן ישראלית
אם זאת אותה קרן אז מה ההגיון בלמכור כדי לקנות אותה? הרי אפשר בקלות פשוט להמיר בין הגרסה השקלית לגרסה הדולרית. וגם את זה אין באמת משמעות אם עושים עכשיו או רק במכירה בעתיד.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,446
דירוג
14,123
אהה. חשבתי שמדברים על קרן ישראלית
@howtobasic אתה מתכוון לקרן הזאת?
אם כן, חשוב להבין שזה לא קרן ישראלית אלא קרן אירית שנסחרת בין היתר גם בבורסת לונדון, איטליה, מקסיקו ועוד (ולא משנה היכן נסחרת ובאיזה מטבע, מדובר באותה קרן עם אותם נכסים).
יש המון חומר בפורום על הקרנות הללו, כדאי לקרוא, כדי להבין על היתרונות של קרנות איריות (וגם מעט על החסרונות).
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,304
דירוג
11,130
אם אתה מחזיק אותה דרך אלטשולר אז יש לך הטבת מיסוי ריאלי.
עקום, אבל להבנתי זה המצב.
אתה מתכוון שאם אתה מחזיק את הגרסה השקלית שלה. זה לא משנה אם הברוקר שלך הוא אלטשולר או כל ברוקר אחר.
אבל עדיין, מה ההבדל בהקשר הזה בין להמיר את הגרסה הדולרית לגרסה השקלית לבין למכור ולקנות?
אם תמכור ותקנה גם תשלם יותר עמלות וגם תקדים בהרבה את תשלום המס שלך.
 

קפיצת הדרך

משתמש בכיר
הצטרף ב
17/2/19
הודעות
1,936
דירוג
2,526
היתרון של הקרן השקלית שלא צריך לעשות המרה לדולר בשביל לקנות אותה.

אם הבנתי נכון, אתה משקיע דרך ברוקר ישראלי ובשביל לקנות את קרן הסל iShare MSCI ACWI היית צריך (עד עכשיו) להמיר את הכסף משקל לדולר ובברוקר ישראלי זה יקר. אז בוודאי שמעכשיו עדיף לך פשוט לקנות את אותה הקרן בשקלים.

לגבי הסכום שכבר מושקע - אני לא רואה שום צורך להמיר את מה שכבר יש לך, ובוודאי שום הגיון למכור ולקנות מחדש את אותה הקרן השקלית.

לדעתי פשוט תתחיל לקנות מעכשיו את הקרן השקלית ותדלג על שלב ההמרה לדולר (ואם אני לא טועה גם עמלת הקניה/מכירה תהיה ככה זולה יותר).
 

howtobasic

משתמש רשום
הצטרף ב
28/6/21
הודעות
4
דירוג
1
תודה רבה לכולם! עזרתם לי המון. אענה על כל השאלות
מה הכוונה שקלית? ״מנוטרלת מטח״?

החלק המנייתי שלך הוא לא דולרי, הוא מנייתי (נכס ריאלי)
הכוונה היא שאת של אלטשולר אני קונה בשקלים, ואת הנוכחית בדולרים, ותודה על התיקון.
כשאנשים כותבים אלטשולר, הם לרוב מתכוונים ל-iShares
אכן מתכוון לזאת
@howtobasic אתה מתכוון לקרן הזאת?
אם כן, חשוב להבין שזה לא קרן ישראלית אלא קרן אירית שנסחרת בין היתר גם בבורסת לונדון, איטליה, מקסיקו ועוד (ולא משנה היכן נסחרת ובאיזה מטבע, מדובר באותה קרן עם אותם נכסים).
יש המון חומר בפורום על הקרנות הללו, כדאי לקרוא, כדי להבין על היתרונות של קרנות איריות (וגם מעט על החסרונות).
כן, זה מה שיש לי כרגע. לא מצליח למצוא עכשיו את הקרן המקבילה השקלית שראיתי, אולי זה היה חזיון תעתועים?o_o
היתרון של הקרן השקלית שלא צריך לעשות המרה לדולר בשביל לקנות אותה.

אם הבנתי נכון, אתה משקיע דרך ברוקר ישראלי ובשביל לקנות את קרן הסל iShare MSCI ACWI היית צריך (עד עכשיו) להמיר את הכסף משקל לדולר ובברוקר ישראלי זה יקר. אז בוודאי שמעכשיו עדיף לך פשוט לקנות את אותה הקרן בשקלים.

לגבי הסכום שכבר מושקע - אני לא רואה שום צורך להמיר את מה שכבר יש לך, ובוודאי שום הגיון למכור ולקנות מחדש את אותה הקרן השקלית.

לדעתי פשוט תתחיל לקנות מעכשיו את הקרן השקלית ותדלג על שלב ההמרה לדולר (ואם אני לא טועה גם עמלת הקניה/מכירה תהיה ככה זולה יותר).
תודה רבה לך על התגובה הזאת! כנראה שזה מה שאעשה.

ומצטרף לRahash בשאלה על איך ממירים את הגרסה הדולרית לשקלית?
 

Anrala

משתמש רשום
הצטרף ב
25/6/21
הודעות
11
דירוג
0
אהלן לכולם!
כרגע 40% מהתיק שלי מושקע במדד iShare MSCI ACWI.... אתמול ראיתי שיש קרן סל שקלית של אלטשולר שחם על אותו מדד
את זאת לא זאת ש FIYaacov ציין - מאוד הייתי רוצה לדעת מה הקרן הסל הזאת? אפשר סימול?
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,304
דירוג
11,130
אם כבר הזכרת, איך עושים את זה בפועל?
פונים לברוקר שלך ומבקשים ממנו.
כתלות בברוקר שלך זה יכול להסתיים בבקשה פשוטה דרך אמצעי התקשורת האהוב עליך או להפוך לסאגה של חודשים עם מליון טלפונים/פקסים וכו'.
היו כמה אנשים בפורום שניסו לעשות את זה וסיפרו על החויות שלהם.
 

OnTheVerge

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/3/16
הודעות
1,197
דירוג
1,865
@Rahash ראה כאן על מישהו שהמיר קרן שקלית של iShares לקרן דולרית.
@Anrala ראי דיון על הקרן (לינק לעמוד הקרן בהודעה הראשונה).
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
4,150
דירוג
6,464
@Rahash ראה כאן על מישהו שהמיר קרן שקלית של iShares לקרן דולרית.

מעניין שהפרוצדורה האחרונה בתהליך היא:

5) ממלאים את התאריכים והמחירים בהם קניתם את הני"ע כי IB לא מקבלים את המידע הזה.

עכשיו, ברור שזה כמובן לא חוקי, אבל נראה שאפשר למלא שכל היחידות ניקנו בשבוע שעבר וכך לא לשלם מס.
יהיה קשה מאוד למס הכנסה לעלות על זה.
 

Yoss

משתמש בכיר
הצטרף ב
9/8/18
הודעות
3,886
דירוג
4,557
ברור שזה כמובן לא חוקי, אבל נראה שאפשר למלא שכל היחידות ניקנו בשבוע שעבר וכך לא לשלם מס.
דיווח שקרי למס הכנסה הוא לא מורכב בהרבה מקרים. אני מניח שהענישה בהתאם.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ת ביטוח מבנה - שאלה לגבי אמירה ששמעתי צרכנות פיננסית 1
W שאלה לגבי הלוואה בריבית 0 שוק ההון 24
ב שאלה לגבי סעיפי "הרווח הריאלי" בטופס 1399 - עסקת מס שבח. מיסים 0
O שאלה לגבי מס על ריבית בארה"ב. מיסים 21
E שאלה היפותטית לגבי חבות מס הכנסה + בט"ל למי שעובד חלק מהשנה מיסים 5
aminadav שאלה לגבי 6 כללי אצבע להרכבת תיק השקעות. בשביל לישון בשקט צריך להיות מוכן להפסיד את הכל, לא רק חצי, לא? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 24
M שאלה לגבי מיסוי שוק ההון 6
M שאלה לגבי מינוף. נדל"ן 24
S שאלה היפותטית לגבי אבטלה אוף טופיק 7
M שאלה לגבי מה עוד ניתן לעשות על מנת להגיע לפרישה מוקדמת. פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 73
c881 מידי פעם עולה שאלה לגבי לרכוש דירה עם בני משפחה פוסטים מאיכות נמוכה 22
A שאלה לגבי RSU ברכישת חברה שוק ההון 1
ד שאלה לגבי קניית דירה מכונס נכסים נדל"ן 2
A שאלה לגבי נספח 1322 כאשר אין מכירות בשנת המס מיסים 1
עייף ומותש סעמק שאלה לגבי דמי ניהול ב s&p שוק ההון 29
S שאלה לגבי השקעה בהלוואות P2P השקעות אלטרנטיביות 6
O שאלה טכנית לגבי טופס 1301 מקוון: דיווח מס הכנסה ליחיד מיסים 1
T שאלה לגבי קניית כמות של יחידות באיגרת חוב ממשלתית לפני השלב הרציף בבורסת תל אביב שוק ההון 0
ד שאלה עקרונית לגבי מינוף צרכנות פיננסית 1
C שאלה לגבי אינפלציה והיפר-אינפלציה צרכנות פיננסית 12
M שאלה לגבי חישוב מצבי בתיק ההשקעות. שוק ההון 3
Sp0 שאלה לגבי מס רווחי הון מיסים 2
D שאלה לגבי ניוד כספי פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S שאלה די מעניינת לגבי הקשר בין ביטוח צד ג' לרכב לבין מינימליזם ואנטי-צרכנות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 6
ttmoon שאלה לגבי חשבון השקעות עצמאי אל מול קרן השתלמות (מעבר להפקדות מעסיק) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
D שאלה לגבי זכויות בדירה שרשומה על זוג נדל"ן 5
R שאלה טכנית לגבי ספר פקודות פוסטים מאיכות נמוכה 0
T שאלה לגבי איחוד חבילות במשלוח מאליאקספרס אוף טופיק 4
H שאלה לגבי הלוואות בשני חשבונות בבנקים שונים צרכנות פיננסית 8
Harvey שאלה לגבי הפוסט - שוקולד מריר (ועוד 24 תיקי השקעות) במבחן הקורונה דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 97
E שאלה לגבי קרנות מחקות שוק ההון 3
E שאלה של מתחילים לגבי מכירה של ETF שוק ההון 2
L שאלה לגבי קרן בלאקרוק ACWI שוק ההון 3
M שאלה לגבי קרן השתלמות ותיק השקעות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
A שאלה תיאורטית לגבי ברוקרים שוק ההון 6
M שאלה לגבי אחוז משיכה קבוע בתיק ממונף פי 2 שעוקב מצויין שוק ההון 25
M שאלה לגבי לקיחת משכנתא נדל"ן 8
ג שאלה לגבי מכירה של ניירות ערך שוק ההון 5
H שאלה לגבי ishares s&p information technology של בלקרוק שוק ההון 5
O שאלה לגבי פתיחת חשבון בTD. שוק ההון 3
S שאלה לגבי קרן vxus שוק ההון 36
O שאלה לגבי שימוש במערכת אינטראקטיב דרך אקסלנס שוק ההון 3
ד שאלה לגבי הנחה במס רכישה לעולים נדל"ן 1
O שאלה לגבי העברות שקלים לחשבון IB שוק ההון 4
T שאלה לגבי מדד הנדל"ן שוק ההון 1
ש שאלה לגבי תיק השקעות קנה והחזק שוק ההון 2
ס שאלה לגבי בטחונות בשכירות נדל"ן 15
O שאלה לגבי חשבון השקעות בארה"ב. שוק ההון 10
I שאלה לגבי התפטרות לאחר חופשת לידה אוף טופיק 13
י שאלה לגבי הפקדה לקרן השתלמות צרכנות פיננסית 4

נושאים דומים

למעלה