שאלה לגבי MSCI ACWI

[howtobasic]

אהלן לכולם!
כרגע 40% מהתיק שלי מושקע במדד iShare MSCI ACWI (התיק עדיין בהתחלה אז הסכום דיי מינימלי, סביבות ה12אש"ח)
אתמול ראיתי שיש קרן סל שקלית של אלטשולר שחם על אותו מדד, ואני מתלבט האם להעביר את ההשקעה לקרן הזאת.
התלבטות עיקרית היא האם המעבר הזה שווה את העלות של ההמרת דולר לשקל,
ועוד התלבטות היא שה60% הנותרים(16אש"ח) מושקעים בקרן קסם KTF צמודות מדד ממשלתיות, אז אולי כן עדיף לי להשאיר את החלק המנייתי דולרי.
האמת היא שאני עדיין לא יודע מספיק, ושלא הצלחתי למצוא מספיק מידע בנושא כדי להגיע להחלטה, אז גם אם לא תוכלו לעזור לי בהחלטה עצמה אשמח אם תפנו אותי לחומר לקריאה בנושא שיעשה לי קצת סדר.
תודה רבה לכולם!

 

[Rahash]

מה הכוונה שקלית? ״מנוטרלת מטח״?

החלק המנייתי שלך הוא לא דולרי, הוא מנייתי (נכס ריאלי)

 

[חתול לילה]

ואני מתלבט האם להעביר את ההשקעה לקרן הזאת.

לדעתי אין סיבה. מעכשיו אתה יכול להכניס כספים לקרן השקלית.

אשמח אם תפנו אותי לחומר לקריאה בנושא שיעשה לי קצת סדר.

ריכוז כל הפוסטים בנושא גידור מט"ח וסיכון מט"ח

עקב ריבוי השרשורים בנוגע לסיכון מט"ח וגידור מט"ח והיות שהנושא עולה שוב ושוב, ריכזתי את כל הפוסטים שמצאתי שדיברו על זה. * מי שמתחבט בנושא קרוב לוודאי שיקבל תשובות למרבית השאלות, על ידי קריאת הפוסטים להלן. * נא להשתדל להמשיך לדון בשרשורים הקיימים. * ניסיתי למיין את הרשימה לפי רלוונטיות ודומיננטיות...

www.hasolidit.com

@Rahash צודק, החשיפה שלך היא לא דולרית. אבל צריך לקרוא הרבה כדי להבין את זה.

 

[roneng]

אתמול ראיתי שיש קרן סל שקלית של אלטשולר שחם על אותו מדד, ואני מתלבט האם להעביר את ההשקעה לקרן הזאת.

איזה יתרון אתה חושב שיש בקרן הישראלית?

אם תחפש קצת בפורום תראה שרוב האנשים מעדיפים קרנות איריות על פני קרנות ישראליות, ממגוון גדול של סיבות.

 

[FIYaacov]

איזה יתרון אתה חושב שיש בקרן הישראלית?

כשאנשים כותבים אלטשולר, הם לרוב מתכוונים ל-iShares

 

[roneng]

כשאנשים כותבים אלטשולר, הם לרוב מתכוונים ל-iShares

אהה. חשבתי שמדברים על קרן ישראלית
אם זאת אותה קרן אז מה ההגיון בלמכור כדי לקנות אותה? הרי אפשר בקלות פשוט להמיר בין הגרסה השקלית לגרסה הדולרית. וגם את זה אין באמת משמעות אם עושים עכשיו או רק במכירה בעתיד.

 

[FIYaacov]

אהה. חשבתי שמדברים על קרן ישראלית

@howtobasic אתה מתכוון לקרן הזאת?
אם כן, חשוב להבין שזה לא קרן ישראלית אלא קרן אירית שנסחרת בין היתר גם בבורסת לונדון, איטליה, מקסיקו ועוד (ולא משנה היכן נסחרת ובאיזה מטבע, מדובר באותה קרן עם אותם נכסים).
יש המון חומר בפורום על הקרנות הללו, כדאי לקרוא, כדי להבין על היתרונות של קרנות איריות (וגם מעט על החסרונות).

 

[חתול לילה]

אם זאת אותה קרן אז מה ההגיון בלמכור כדי לקנות אותה?

אם אתה מחזיק אותה דרך אלטשולר אז יש לך הטבת מיסוי ריאלי.
עקום, אבל להבנתי זה המצב.

 

[roneng]

אם אתה מחזיק אותה דרך אלטשולר אז יש לך הטבת מיסוי ריאלי.
עקום, אבל להבנתי זה המצב.

אתה מתכוון שאם אתה מחזיק את הגרסה השקלית שלה. זה לא משנה אם הברוקר שלך הוא אלטשולר או כל ברוקר אחר.
אבל עדיין, מה ההבדל בהקשר הזה בין להמיר את הגרסה הדולרית לגרסה השקלית לבין למכור ולקנות?
אם תמכור ותקנה גם תשלם יותר עמלות וגם תקדים בהרבה את תשלום המס שלך.

 

[קפיצת הדרך]

היתרון של הקרן השקלית שלא צריך לעשות המרה לדולר בשביל לקנות אותה.

אם הבנתי נכון, אתה משקיע דרך ברוקר ישראלי ובשביל לקנות את קרן הסל iShare MSCI ACWI היית צריך (עד עכשיו) להמיר את הכסף משקל לדולר ובברוקר ישראלי זה יקר. אז בוודאי שמעכשיו עדיף לך פשוט לקנות את אותה הקרן בשקלים.

לגבי הסכום שכבר מושקע - אני לא רואה שום צורך להמיר את מה שכבר יש לך, ובוודאי שום הגיון למכור ולקנות מחדש את אותה הקרן השקלית.

לדעתי פשוט תתחיל לקנות מעכשיו את הקרן השקלית ותדלג על שלב ההמרה לדולר (ואם אני לא טועה גם עמלת הקניה/מכירה תהיה ככה זולה יותר).

 

[Rahash]

להמיר את הגרסה הדולרית לגרסה השקלית

אם כבר הזכרת, איך עושים את זה בפועל?

 

[howtobasic]

תודה רבה לכולם! עזרתם לי המון. אענה על כל השאלות

מה הכוונה שקלית? ״מנוטרלת מטח״?

החלק המנייתי שלך הוא לא דולרי, הוא מנייתי (נכס ריאלי)

הכוונה היא שאת של אלטשולר אני קונה בשקלים, ואת הנוכחית בדולרים, ותודה על התיקון.

כשאנשים כותבים אלטשולר, הם לרוב מתכוונים ל-iShares

אכן מתכוון לזאת

@howtobasic אתה מתכוון לקרן הזאת?
אם כן, חשוב להבין שזה לא קרן ישראלית אלא קרן אירית שנסחרת בין היתר גם בבורסת לונדון, איטליה, מקסיקו ועוד (ולא משנה היכן נסחרת ובאיזה מטבע, מדובר באותה קרן עם אותם נכסים).
יש המון חומר בפורום על הקרנות הללו, כדאי לקרוא, כדי להבין על היתרונות של קרנות איריות (וגם מעט על החסרונות).

כן, זה מה שיש לי כרגע. לא מצליח למצוא עכשיו את הקרן המקבילה השקלית שראיתי, אולי זה היה חזיון תעתועים?

היתרון של הקרן השקלית שלא צריך לעשות המרה לדולר בשביל לקנות אותה.

אם הבנתי נכון, אתה משקיע דרך ברוקר ישראלי ובשביל לקנות את קרן הסל iShare MSCI ACWI היית צריך (עד עכשיו) להמיר את הכסף משקל לדולר ובברוקר ישראלי זה יקר. אז בוודאי שמעכשיו עדיף לך פשוט לקנות את אותה הקרן בשקלים.

לגבי הסכום שכבר מושקע - אני לא רואה שום צורך להמיר את מה שכבר יש לך, ובוודאי שום הגיון למכור ולקנות מחדש את אותה הקרן השקלית.

לדעתי פשוט תתחיל לקנות מעכשיו את הקרן השקלית ותדלג על שלב ההמרה לדולר (ואם אני לא טועה גם עמלת הקניה/מכירה תהיה ככה זולה יותר).

תודה רבה לך על התגובה הזאת! כנראה שזה מה שאעשה.

ומצטרף לRahash בשאלה על איך ממירים את הגרסה הדולרית לשקלית?

 

[Anrala]

אהלן לכולם!
כרגע 40% מהתיק שלי מושקע במדד iShare MSCI ACWI.... אתמול ראיתי שיש קרן סל שקלית של אלטשולר שחם על אותו מדד

את זאת לא זאת ש FIYaacov ציין - מאוד הייתי רוצה לדעת מה הקרן הסל הזאת? אפשר סימול?

 

[roneng]

אם כבר הזכרת, איך עושים את זה בפועל?

פונים לברוקר שלך ומבקשים ממנו.
כתלות בברוקר שלך זה יכול להסתיים בבקשה פשוטה דרך אמצעי התקשורת האהוב עליך או להפוך לסאגה של חודשים עם מליון טלפונים/פקסים וכו'.
היו כמה אנשים בפורום שניסו לעשות את זה וסיפרו על החויות שלהם.

 

[OnTheVerge]

@Rahash ראה כאן על מישהו שהמיר קרן שקלית של iShares לקרן דולרית.
@Anrala ראי דיון על הקרן (לינק לעמוד הקרן בהודעה הראשונה).

 

[חתול לילה]

@Rahash ראה כאן על מישהו שהמיר קרן שקלית של iShares לקרן דולרית.

מעניין שהפרוצדורה האחרונה בתהליך היא:

5) ממלאים את התאריכים והמחירים בהם קניתם את הני"ע כי IB לא מקבלים את המידע הזה.

עכשיו, ברור שזה כמובן לא חוקי, אבל נראה שאפשר למלא שכל היחידות ניקנו בשבוע שעבר וכך לא לשלם מס.
יהיה קשה מאוד למס הכנסה לעלות על זה.

 

[Yoss]

ברור שזה כמובן לא חוקי, אבל נראה שאפשר למלא שכל היחידות ניקנו בשבוע שעבר וכך לא לשלם מס.

דיווח שקרי למס הכנסה הוא לא מורכב בהרבה מקרים. אני מניח שהענישה בהתאם.