• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

שאלה לגבי MSCI ACWI

howtobasic

משתמש רשום
הצטרף ב
28/6/21
הודעות
15
דירוג
2
אהלן לכולם!
כרגע 40% מהתיק שלי מושקע במדד iShare MSCI ACWI (התיק עדיין בהתחלה אז הסכום דיי מינימלי, סביבות ה12אש"ח)
אתמול ראיתי שיש קרן סל שקלית של אלטשולר שחם על אותו מדד, ואני מתלבט האם להעביר את ההשקעה לקרן הזאת.
התלבטות עיקרית היא האם המעבר הזה שווה את העלות של ההמרת דולר לשקל,
ועוד התלבטות היא שה60% הנותרים(16אש"ח) מושקעים בקרן קסם KTF צמודות מדד ממשלתיות, אז אולי כן עדיף לי להשאיר את החלק המנייתי דולרי.
האמת היא שאני עדיין לא יודע מספיק, ושלא הצלחתי למצוא מספיק מידע בנושא כדי להגיע להחלטה, אז גם אם לא תוכלו לעזור לי בהחלטה עצמה אשמח אם תפנו אותי לחומר לקריאה בנושא שיעשה לי קצת סדר.
תודה רבה לכולם!:)
 
מה הכוונה שקלית? ״מנוטרלת מטח״?

החלק המנייתי שלך הוא לא דולרי, הוא מנייתי (נכס ריאלי)
 
ואני מתלבט האם להעביר את ההשקעה לקרן הזאת.
לדעתי אין סיבה. מעכשיו אתה יכול להכניס כספים לקרן השקלית.

אשמח אם תפנו אותי לחומר לקריאה בנושא שיעשה לי קצת סדר.

@Rahash צודק, החשיפה שלך היא לא דולרית. אבל צריך לקרוא הרבה כדי להבין את זה.
 
אתמול ראיתי שיש קרן סל שקלית של אלטשולר שחם על אותו מדד, ואני מתלבט האם להעביר את ההשקעה לקרן הזאת.
איזה יתרון אתה חושב שיש בקרן הישראלית?

אם תחפש קצת בפורום תראה שרוב האנשים מעדיפים קרנות איריות על פני קרנות ישראליות, ממגוון גדול של סיבות.
 
כשאנשים כותבים אלטשולר, הם לרוב מתכוונים ל-iShares
אהה. חשבתי שמדברים על קרן ישראלית
אם זאת אותה קרן אז מה ההגיון בלמכור כדי לקנות אותה? הרי אפשר בקלות פשוט להמיר בין הגרסה השקלית לגרסה הדולרית. וגם את זה אין באמת משמעות אם עושים עכשיו או רק במכירה בעתיד.
 
אהה. חשבתי שמדברים על קרן ישראלית
@howtobasic אתה מתכוון לקרן הזאת?
אם כן, חשוב להבין שזה לא קרן ישראלית אלא קרן אירית שנסחרת בין היתר גם בבורסת לונדון, איטליה, מקסיקו ועוד (ולא משנה היכן נסחרת ובאיזה מטבע, מדובר באותה קרן עם אותם נכסים).
יש המון חומר בפורום על הקרנות הללו, כדאי לקרוא, כדי להבין על היתרונות של קרנות איריות (וגם מעט על החסרונות).
 
אם אתה מחזיק אותה דרך אלטשולר אז יש לך הטבת מיסוי ריאלי.
עקום, אבל להבנתי זה המצב.
אתה מתכוון שאם אתה מחזיק את הגרסה השקלית שלה. זה לא משנה אם הברוקר שלך הוא אלטשולר או כל ברוקר אחר.
אבל עדיין, מה ההבדל בהקשר הזה בין להמיר את הגרסה הדולרית לגרסה השקלית לבין למכור ולקנות?
אם תמכור ותקנה גם תשלם יותר עמלות וגם תקדים בהרבה את תשלום המס שלך.
 
היתרון של הקרן השקלית שלא צריך לעשות המרה לדולר בשביל לקנות אותה.

אם הבנתי נכון, אתה משקיע דרך ברוקר ישראלי ובשביל לקנות את קרן הסל iShare MSCI ACWI היית צריך (עד עכשיו) להמיר את הכסף משקל לדולר ובברוקר ישראלי זה יקר. אז בוודאי שמעכשיו עדיף לך פשוט לקנות את אותה הקרן בשקלים.

לגבי הסכום שכבר מושקע - אני לא רואה שום צורך להמיר את מה שכבר יש לך, ובוודאי שום הגיון למכור ולקנות מחדש את אותה הקרן השקלית.

לדעתי פשוט תתחיל לקנות מעכשיו את הקרן השקלית ותדלג על שלב ההמרה לדולר (ואם אני לא טועה גם עמלת הקניה/מכירה תהיה ככה זולה יותר).
 
תודה רבה לכולם! עזרתם לי המון. אענה על כל השאלות
מה הכוונה שקלית? ״מנוטרלת מטח״?

החלק המנייתי שלך הוא לא דולרי, הוא מנייתי (נכס ריאלי)
הכוונה היא שאת של אלטשולר אני קונה בשקלים, ואת הנוכחית בדולרים, ותודה על התיקון.
כשאנשים כותבים אלטשולר, הם לרוב מתכוונים ל-iShares
אכן מתכוון לזאת
@howtobasic אתה מתכוון לקרן הזאת?
אם כן, חשוב להבין שזה לא קרן ישראלית אלא קרן אירית שנסחרת בין היתר גם בבורסת לונדון, איטליה, מקסיקו ועוד (ולא משנה היכן נסחרת ובאיזה מטבע, מדובר באותה קרן עם אותם נכסים).
יש המון חומר בפורום על הקרנות הללו, כדאי לקרוא, כדי להבין על היתרונות של קרנות איריות (וגם מעט על החסרונות).
כן, זה מה שיש לי כרגע. לא מצליח למצוא עכשיו את הקרן המקבילה השקלית שראיתי, אולי זה היה חזיון תעתועים?o_o
היתרון של הקרן השקלית שלא צריך לעשות המרה לדולר בשביל לקנות אותה.

אם הבנתי נכון, אתה משקיע דרך ברוקר ישראלי ובשביל לקנות את קרן הסל iShare MSCI ACWI היית צריך (עד עכשיו) להמיר את הכסף משקל לדולר ובברוקר ישראלי זה יקר. אז בוודאי שמעכשיו עדיף לך פשוט לקנות את אותה הקרן בשקלים.

לגבי הסכום שכבר מושקע - אני לא רואה שום צורך להמיר את מה שכבר יש לך, ובוודאי שום הגיון למכור ולקנות מחדש את אותה הקרן השקלית.

לדעתי פשוט תתחיל לקנות מעכשיו את הקרן השקלית ותדלג על שלב ההמרה לדולר (ואם אני לא טועה גם עמלת הקניה/מכירה תהיה ככה זולה יותר).
תודה רבה לך על התגובה הזאת! כנראה שזה מה שאעשה.

ומצטרף לRahash בשאלה על איך ממירים את הגרסה הדולרית לשקלית?
 
אהלן לכולם!
כרגע 40% מהתיק שלי מושקע במדד iShare MSCI ACWI.... אתמול ראיתי שיש קרן סל שקלית של אלטשולר שחם על אותו מדד
את זאת לא זאת ש FIYaacov ציין - מאוד הייתי רוצה לדעת מה הקרן הסל הזאת? אפשר סימול?
 
אם כבר הזכרת, איך עושים את זה בפועל?
פונים לברוקר שלך ומבקשים ממנו.
כתלות בברוקר שלך זה יכול להסתיים בבקשה פשוטה דרך אמצעי התקשורת האהוב עליך או להפוך לסאגה של חודשים עם מליון טלפונים/פקסים וכו'.
היו כמה אנשים בפורום שניסו לעשות את זה וסיפרו על החויות שלהם.
 
@Rahash ראה כאן על מישהו שהמיר קרן שקלית של iShares לקרן דולרית.
@Anrala ראי דיון על הקרן (לינק לעמוד הקרן בהודעה הראשונה).
 
@Rahash ראה כאן על מישהו שהמיר קרן שקלית של iShares לקרן דולרית.

מעניין שהפרוצדורה האחרונה בתהליך היא:

5) ממלאים את התאריכים והמחירים בהם קניתם את הני"ע כי IB לא מקבלים את המידע הזה.

עכשיו, ברור שזה כמובן לא חוקי, אבל נראה שאפשר למלא שכל היחידות ניקנו בשבוע שעבר וכך לא לשלם מס.
יהיה קשה מאוד למס הכנסה לעלות על זה.
 
ברור שזה כמובן לא חוקי, אבל נראה שאפשר למלא שכל היחידות ניקנו בשבוע שעבר וכך לא לשלם מס.
דיווח שקרי למס הכנסה הוא לא מורכב בהרבה מקרים. אני מניח שהענישה בהתאם.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
R שאלה של מתחיל לגבי השקעות בS&P500 שוק ההון 1
H שאלה לגבי פרפרייה לעומת מרכז. נדל"ן 1
N שאלה רגולציה קצת סבוכה לגבי הצעת רכש כפויה בבורסה בלונדון וטיפול לקוי בבנק ישראלי שוק ההון 3
B שאלה לגבי קרן כספית שוק ההון 6
א שאלה נישתית לגבי מס רווחי הון מיסים 17
א שאלה לגבי blackrock שוק ההון 24
Z שאלה לגבי שיעור מרבי למס רווח הון לפני ואחרי גיל 60 פוסטים מאיכות נמוכה 1
edangz שאלה לגבי ההעברה הבנקאית בIB שוק ההון 7
D שאלה לגבי הכנסה מדיבידנדים שוק ההון 79
E שאלה בעקבות קבלת הודעה ממס הכנסה לגבי שנת המס 2018 מיסים 9
S מעסיק משלם על ביטוח אובדן כושר עבודה - שאלה לגבי הפקדה לקרן פנסיה משלימה או קופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
M שאלה תיאורטית לגבי סחר חליפין מיסים 3
K שאלה לגבי ניהול תיק עי בתי השקעות שוק ההון 3
T שאלה לגבי מיסוי על רבע מדירה מיסים 3
חצי פנסיון שאלה לגבי הזנת רווחים מהבורסה בטופס 135 מיסים 5
N שאלה לגבי קרנות סל - השקעה ראשונה שוק ההון 2
D שאלה לגבי טופס 101 אוף טופיק 3
Shekel Hadash שאלה לגבי מיסוי מיסים 8
R שאלה לגבי משיכת כספים מקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 57
עצמאית שאלה לגבי החלק הסולידי בתיק קרן כספית או אגח ממשלתי כללי? שוק ההון 10
פ שאלה טכנית לגבי לאומי טרייד שוק ההון 1
Shekel Hadash שאלה לגבי הבדלי מיסוי מיסים 39
I שאלה לגבי דוח שנתי 1301 מיסים 2
O שאלה לגבי הרכב נכסי קרן כספית שוק ההון 6
R שאלה לגבי קיזוזי רווח דיבידנדים והפסד ממסחר במניות מיסים 8
C העברת ני"ע מבנק בארץ ל IB שאלה לגבי השכבות שוק ההון 7
Z שאלה לגבי מיסוי עסקים בחו"ל שמקורם בארץ מיסים 16
A שאלה תיאורטית לגבי קרנות נאמנות שוק ההון 8
A שאלה לגבי אג"ח צמוד מדד שוק ההון 64
A שאלה לגבי מיסוי בעקבות מכירת RSU מיסים 2
M שאלה לגבי מס בתיק מניות מיסים 7
H שאלה לגבי איפה לשים פיקדון לשנה שנתיים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
E שאלה לגבי סכום דולרי גדול ומה לעשות איתו שוק ההון 52
Aslan שאלה לגבי שערי מט״ח ומיסוי מכירת ניירות ערך זרים שוק ההון 6
A שאלה לגבי הגשת דוחות ובקשה להמלצה מיסים 23
O שאלה לגבי חישוב הרווח מאג"ח treasury bill שוק ההון 1
N שאלה לגבי דוח פעילות שנתי בInteractive - לטובת דוח שנתי למס הכנסה מיסים 5
K שאלה לגבי מסלול השקעות עוקב מדדים ← קרנות חוץ לעומת קרנות שקליות שוק ההון 18
A שאלה לגבי קרן נאמנות (או קרן סל) סנטטית שוק ההון 12
O שאלה לגבי מס מחושב בנייר ערך בארה"ב שוק ההון 2
עניי עירך קודמים שלום.שאלה לגבי עמלות באקסלנס.לא מזמן עברתי לשם לפי קישור של הסולידית. שוק ההון 5
A שאלה לגבי תמהיל משכנתא -- אוקטובר 2022 נדל"ן 11
Shnizelia יש בעלי Google Pixel בקהל? יש לי שאלה לגבי ה-Voice Recorder פוסטים מאיכות נמוכה 5
ל שאלה לגבי קרן מחכה S&P שוק ההון 2
D שאלה לגבי קניית דירה ללא חנייה נדל"ן 14
W שאלה לגבי wecheck נדל"ן 10
A שאלה לגבי דוחות כספיים שוק ההון 2
S שאלה לגבי גוגל פיננס אוף טופיק 6
H שאלה לגבי תנאי קבלה למחיר למשתכן עקב מצב מסורבל. נדל"ן 17
ד שאלה של מתחיל לגבי איזון בין אג"ח למניות שוק ההון 3

נושאים דומים

Back
למעלה