• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

שאלה לגבי תנודות בני"ע אמריקאי שלא מובנות לי

tuli

משתמש סולידי
הצטרף ב
20/5/17
הודעות
55
דירוג
5
היי אנשים,

אז החלטתי שאני קונה ני"ע אמריקאי פעם ראשונה לפני כמה חודשים:
- קניתי את BND בשער 85.59 ורכשתי 140 יחידות ממנו
- באותו התאריך (26/3) שער הדולר היה שער הדולר 3.624

ולמרות שהשער של BND היום הוא 87.42 אני רואה שאני בהפסד של משהו כמו 2.5% בנייר.
למה זה קורה בעצם? האם זאת טעות אצל הבית השקעות או שאני צריכה לקחת בחשבון דברים אחרים כמו שער הדולר היום או משהו כזה? מערכת ה ordernet אני רואה שכל הסכומים הם בש"ח.

תודה!
 

cypriano de rore

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/6/17
הודעות
4,473
דירוג
4,292
אני צריכה לקחת בחשבון דברים אחרים כמו שער הדולר היום
בדיוק. אורדרנט מראה לך את התשואה בש״ח.
כמו כן, BND מחלקת לך קופון (ריבית) פעם בחודש וגם זה לא נכלל בחישוב התשואה (כלומר, התשואה גבוהה יותר ממה שאורדרנט מציגה לך).
 
נערך לאחרונה ב:

tuli

משתמש סולידי
הצטרף ב
20/5/17
הודעות
55
דירוג
5
כלומר אם אני היום רוצה למכור את הנייר הזה אז בפועל אני באמת אהיה בהפסד של 2.5% בגלל ששער הדולר היום נמוך יותר ואקבל פחות על השקלים שלי? לעומת זאת אם אחכה ששער הדולר יהיה גבוה ושער המכירה יהיה גם גבוה ממה שקניתי אז התשואה שלי תהיה חיובית?

לגבי הקופון - שמתי לב באמת שיש איזה שורה שם של "דולר ארה"ב" שלא הבנתי מאיפה הגיעה :)
 

cypriano de rore

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/6/17
הודעות
4,473
דירוג
4,292
כלומר אם אני היום רוצה למכור את הנייר הזה אז בפועל אני באמת אהיה בהפסד של 2.5% בגלל ששער הדולר היום נמוך יותר ואקבל פחות על השקלים שלי? לעומת זאת אם אחכה ששער הדולר יהיה גבוה ושער המכירה יהיה גם גבוה ממה שקניתי אז התשואה שלי תהיה חיובית?
כן וכן (אבל רק במידה ואת צריכה את הכסף בשקלים).
אם אחכה ששער הדולר יהיה גבוה
קחי בחשבון שהוא יכול להיות גם נמוך יותר ואולי לשנים רבות. שערי מט״ח זה משהו מאוד לא צפוי.
אפשר לשאול מה מטרת הרכיב הזה בתיק שלך?

לגבי הקופון - שמתי לב באמת שיש איזה שורה שם של "דולר ארה"ב" שלא הבנתי מאיפה הגיעה :)
תתחדשי! תמיד כיף לגלות שקיבלת כסף :)
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
12,505
דירוג
10,327
כלומר אם אני היום רוצה למכור את הנייר הזה אז בפועל אני באמת אהיה בהפסד של 2.5%
מבחינה שקלית כן. מבחינה דולרית לא.
השאלה היא "הפסד יחסית למה?"
לעומת זאת אם אחכה ששער הדולר יהיה גבוה ושער המכירה יהיה גם גבוה ממה שקניתי אז התשואה שלי תהיה חיובית?
אם תחכי ששער המכירה (יחסית ליחידת המידה שמעניינת אותך) יהיה גבוהה יותר אז מן הסתם גם הרווח שלך (יחסית לאותה יחידת מידה) יהיה גבוהה יותר
 

tuli

משתמש סולידי
הצטרף ב
20/5/17
הודעות
55
דירוג
5
המון תודה לשניכם, נרגעתי!

מטרת הרכיב באמת לאזן את התיק. רק התחלתי ויש לי כמה ני"ע שקניתי בהתחלה שבדיעבד אני מצטערת עליהם (ת"א 35 באחוז גדול מהתיק, בערך 50%) ולכן החלטתי שאני אתחיל מחדש ואלך על תיק הרבה יותר פשוט של 60/40 אבל אז גם התחיל כל הבלאגן ובסופו של דבר BND זה הדבר היחיד שקניתי בינתיים.

לגבי העניין של השקל/דולר - אני מניחה שפקודת מכירה אוטומטית מחזירה לי את הכסף לש"ח. או שהם שומרים את זה בדולר בחשבון אלא אם כן אני מבקשת ספציפית להמיר בחזרה?

@roneng לגבי הדבר האחרון שאמרת - אני מבינה מזה שבעצם שער הדולר ירד יותר מאשר שהני"ע עלה. אם זה היה הפוך אז דווקא הייתי רואה תשואה חיובית (אולי קטנה יותר בגלל ירידת הדולר). אכן כן?
 

cypriano de rore

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/6/17
הודעות
4,473
דירוג
4,292
מטרת הרכיב באמת לאזן את התיק. רק התחלתי ויש לי כמה ני"ע שקניתי בהתחלה שבדיעבד אני מצטערת עליהם (ת"א 35 באחוז גדול מהתיק, בערך 50%) ולכן החלטתי שאני אתחיל מחדש ואלך על תיק הרבה יותר פשוט של 60/40 אבל אז גם התחיל כל הבלאגן ובסופו של דבר BND זה הדבר היחיד שקניתי בינתיים.
אם הרכיב המנייתי יסחר גם הוא בדולרים אז BND יעבוד טוב. אם הוא יסחר בשקלים אז נראה לי שההמרות לשם האיזון יעלו לך הרבה כסף כל פעם וחבל. אם את מעדיפה רכיב מנייתי שנסחר בשקלים אז אולי שווה לך להסתכל על קרנות האג״ח של הבלקרוק המשווקות בארץ ובכך תוכלי לחסוך לעצמך את ההתעסקות ואת העלות של המרות מט״ח כל פעם.

לגבי העניין של השקל/דולר - אני מניחה שפקודת מכירה אוטומטית מחזירה לי את הכסף לש"ח. או שהם שומרים את זה בדולר בחשבון אלא אם כן אני מבקשת ספציפית להמיר בחזרה?
דרך מי את סוחרת?
אני מאמין שברוב (אולי כל) הברוקרים זה נשאר בדולרים.

אם זה היה הפוך אז דווקא הייתי רואה תשואה חיובית (אולי קטנה יותר בגלל ירידת הדולר). אכן כן?
כן.
 

tuli

משתמש סולידי
הצטרף ב
20/5/17
הודעות
55
דירוג
5
יש לי עוד ני"ע של קרן מחקה ישראלית על ה SP500 שהיא לא מנוטרלת מטח. מניחה שזה לא בדיוק אותו הדבר כמו לקנות עם ההמרה לדולר. הכוונה בכל מקרה היא לסיים עם הקרנות הישראליות, גם בלאקרוק ולעבור לקרנות אמריקאיות של וואנגראד אבל כרגע אני צריכה לחכות עד שהם יעלו כדי לא לממש הפסד. לצערי קניתי בשיא גם את 500 וגם את תא35 ממש לפני שהבלאגן התחיל.

תודה על ההסבר והסבלנות :)
סוחרת דרך אקסלנס עם מערכת אורדנרט ספארק אם אני זוכרת נכון את השם.
 

cypriano de rore

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/6/17
הודעות
4,473
דירוג
4,292
אבל כרגע אני צריכה לחכות עד שהם יעלו כדי לא לממש הפסד.
את לא מממשת הפסד אם המטרה שלך היא פשוט להחליף קרנות. את תמכרי בפחות וגם תקני בפחות כי את מבצעת את המכירה והקניה באותו זמן (או בהפרש של יום-יומיים). נהפוכו, מכיוון שאת פשוט מחליפה קרנות אז אפילו עדיף לך למכור בהפסד כי כך תצברי מגן מס ותוכלי להשתמש בו כאשר תרצי למכור ברווח ובכך לחסוך בתשלום מסים.

לצערי קניתי בשיא גם את 500 וגם את תא35 ממש לפני שהבלאגן התחיל.
אין מה להצטער. אם את משקיעה לטווח ארוך אז זה לא ממש משנה.

תודה על ההסבר והסבלנות
בשמחה :)
 

tuli

משתמש סולידי
הצטרף ב
20/5/17
הודעות
55
דירוג
5
לגבי: "את לא מממשת הפסד אם המטרה שלך היא פשוט להחליף קרנות."
אבל אני קונה קרנות שונות לחלוטין. נגיד אמכור עכשיו את תא35 ואקנה מיד את VTI לדוגמא. האם זה לא לממש הפסד בני"ע על מנת לקנות ני"ע אחר? הרי זה לא אומר שאקנה אותו בפחות.
 

cypriano de rore

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/6/17
הודעות
4,473
דירוג
4,292
אבל אני קונה קרנות שונות לחלוטין.
סיבה עוד יותר טובה פשוט לבצע את ההחלפה. אם את לא מעוניינת להשקיע בתא35 אלא בVTI אז למה להמשיך להשקיע בתא35?

האם זה לא לממש הפסד בני"ע על מנת לקנות ני"ע אחר?
ואם עוד חצי שנה תא35 ירד עוד יותר וVTI יעלה?
 
נערך לאחרונה ב:
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
aminadav שאלה לגבי 6 כללי אצבע להרכבת תיק השקעות. בשביל לישון בשקט צריך להיות מוכן להפסיד את הכל, לא רק חצי, לא? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 23
M שאלה לגבי מיסוי שוק ההון 6
M שאלה לגבי מינוף. נדל"ן 24
Shaz שאלה היפותטית לגבי אבטלה אוף טופיק 7
M שאלה לגבי מה עוד ניתן לעשות על מנת להגיע לפרישה מוקדמת. פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 61
c881 מידי פעם עולה שאלה לגבי לרכוש דירה עם בני משפחה פוסטים מאיכות נמוכה 22
A שאלה לגבי RSU ברכישת חברה שוק ההון 1
ד שאלה לגבי קניית דירה מכונס נכסים נדל"ן 2
A שאלה לגבי נספח 1322 כאשר אין מכירות בשנת המס מיסים 1
עייף ומותש סעמק שאלה לגבי דמי ניהול ב s&p שוק ההון 29
S שאלה לגבי השקעה בהלוואות P2P השקעות אלטרנטיביות 6
O שאלה טכנית לגבי טופס 1301 מקוון: דיווח מס הכנסה ליחיד מיסים 1
T שאלה לגבי קניית כמות של יחידות באיגרת חוב ממשלתית לפני השלב הרציף בבורסת תל אביב שוק ההון 0
ד שאלה עקרונית לגבי מינוף צרכנות פיננסית 1
C שאלה לגבי אינפלציה והיפר-אינפלציה צרכנות פיננסית 12
M שאלה לגבי חישוב מצבי בתיק ההשקעות. שוק ההון 3
Sp0 שאלה לגבי מס רווחי הון מיסים 2
D שאלה לגבי ניוד כספי פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S שאלה די מעניינת לגבי הקשר בין ביטוח צד ג' לרכב לבין מינימליזם ואנטי-צרכנות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 6
ttmoon שאלה לגבי חשבון השקעות עצמאי אל מול קרן השתלמות (מעבר להפקדות מעסיק) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
D שאלה לגבי זכויות בדירה שרשומה על זוג נדל"ן 5
R שאלה טכנית לגבי ספר פקודות פוסטים מאיכות נמוכה 0
T שאלה לגבי איחוד חבילות במשלוח מאליאקספרס אוף טופיק 4
H שאלה לגבי הלוואות בשני חשבונות בבנקים שונים צרכנות פיננסית 8
Harvey שאלה לגבי הפוסט - שוקולד מריר (ועוד 24 תיקי השקעות) במבחן הקורונה דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 97
E שאלה לגבי קרנות מחקות שוק ההון 3
E שאלה של מתחילים לגבי מכירה של ETF שוק ההון 2
L שאלה לגבי קרן בלאקרוק ACWI שוק ההון 3
M שאלה לגבי קרן השתלמות ותיק השקעות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
A שאלה תיאורטית לגבי ברוקרים שוק ההון 6
M שאלה לגבי אחוז משיכה קבוע בתיק ממונף פי 2 שעוקב מצויין שוק ההון 25
M שאלה לגבי לקיחת משכנתא נדל"ן 8
ג שאלה לגבי מכירה של ניירות ערך שוק ההון 5
H שאלה לגבי ishares s&p information technology של בלקרוק שוק ההון 5
O שאלה לגבי פתיחת חשבון בTD. שוק ההון 3
S שאלה לגבי קרן vxus שוק ההון 36
O שאלה לגבי שימוש במערכת אינטראקטיב דרך אקסלנס שוק ההון 3
ד שאלה לגבי הנחה במס רכישה לעולים נדל"ן 1
O שאלה לגבי העברות שקלים לחשבון IB שוק ההון 4
T שאלה לגבי מדד הנדל"ן שוק ההון 1
ש שאלה לגבי תיק השקעות קנה והחזק שוק ההון 2
ס שאלה לגבי בטחונות בשכירות נדל"ן 15
O שאלה לגבי חשבון השקעות בארה"ב. שוק ההון 10
I שאלה לגבי התפטרות לאחר חופשת לידה אוף טופיק 13
י שאלה לגבי הפקדה לקרן השתלמות צרכנות פיננסית 4
N שאלה לגבי איכוני השב"כ של הסלולרים שלנו אוף טופיק 93
א שאלה לגבי תשואות אג"ח שוק ההון 6
Yuval328 שאלה לגבי פקודת STOP TRAIL שוק ההון 5
N שאלה לגבי חברה בע"מ לעומת עסק מורשה צרכנות פיננסית 4
N שאלה לגבי קרן השתלמות צרכנות פיננסית 12

נושאים דומים

למעלה