שאלה לגבי עמלות בבית השקעות

[Generics]

אז בשעה טובה ביצעתי את ההשקעה הראשונה שלי היום (60% VTI ו-40% VXUS תיק 100% מניות), התיק נרכש דרך אקסלנס, השאלה שלי היא האם יש צורך להשאיר יתרה נזילה בחשבון עבור העמלה החודשית (20 ש"ח אצלי עם קיזוז פעולות) או עבור הפעולות שאני מבצע (8$ לקניית מניות חו"ל) ואם כן מה הסכום (לדוגמא 100 ש"ח בחשבון השקלי ו30$ בחשבון הדולרי?)

עוד משהו שאני צריך את האמת לשאול אותם מחר איפו אני רואה תיעוד של העמלות שנגבות ממני...

בנוסף אני תוהה איך לחסוך בעמלות בהמשך מכיוון שיש לי שני ETFים זה אומר שאם אני רוצה לאזן בכל חודש עם כסף חדש אני אשלם 16$, נשמע לי יותר הגיוני חודש אחד לקנות VTI ולשלם 8$, וחודש לאחריו VXUS 8$ עמלות, נשמע הגיוני? או פשוט לחכות לכל רבעון... מתכנן להפקיד כל חודש באזור 8K~.

זהו חוץ מזה הכל פיקס רק צריך לסגור את ה-ViewTrade ולא לפתוח אותו עד הקנייה הבאה, כנראה יהיה קצת קשה

 

[Izelman]

1. כן
2. אתה אמור לקבל דוח חודשי, לא תמיד הם שולחים אותו בפועל ותצטרך אולי לבקש זאת מהם
3. אתה צודק, זו שיטת האיזון המועדפת והחסכונית ביותר

 

[doc29]

לגבי הסכום הנזיל- אני משאיר בשקלי בערך 100-150 שקל (דמי ניהול לשנה) ובדולרי כמעט תמיד נשאר כי כל ETF ערכו גבוה יחסית אז לרוב נשאר מספיק לעמלת קניה בודדת.
לגבי התזמון - תבדוק מה מועד הקניה המועדף, לדעתי פעם בחודש זה מצוין, כי יותר מזה אתה תפסיד על זה שהכסף לא צובר תשואה.
בתיק של 100% מניות ובהנחה שהסכומי השקעה לא אדירים ביחס לגודל התיק- אז כן, נראה לי הגיוני פעם זה פעם זה.
והכי חשוב- להתמיד בכל מצב!!