• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

שאלה לגבי העברת תיק ניירות ערך

יונתן

משתמש סולידי
הצטרף ב
13/2/15
הודעות
32
דירוג
19
שלום לכולם,

אני עומד להעביר את תיק ניירות הערך שלי מבית השקעות לבנק, ותוהה לגבי הסוגיה הבאה:
נניח שיש לי בתיק שני ניירות ערך שעל אחד מהם אני מורווח 10% ועל השני אני מופסד 10%. עקרונית, אני יכול כרגע למכור את שניהם וככה לקזז את המס שאמור להיגבות ממני על הרווח שצברתי בנייר הערך הראשון. האם יש איזושהי משמעות או איזשהו יתרון לכך שאני אעשה את הפעולה הזאת עוד בבית ההשקעות לפני שאני מעביר את שני ניירות הערך לבנק?
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
12,195
דירוג
22,862
אם אתה לא נמנע לחלוטין ממס, אז אתה כן מפסיד חלק מהכסף כי מימשת רווח.
אם יש לך יותר הפסד מרווח, אז בגלל שאתה עובר מוסד תצתרך להגיש טפסים למס הכנסה אם תרצה לקזז את ההפסד מבית ההשקעות מול רווח בבנק.

שאלה - למה אתה עושה את המעבר מבית השקעות לבנק?
 

dror

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
341
דירוג
308
@יונתן , בכדי להעביר תיק אין צורך למכור
במיקרה שבעל החשבון בשני הצדדים זהה גם אין פה אירוע מס או כל בעיה אחרת.
 

יונתן

משתמש סולידי
הצטרף ב
13/2/15
הודעות
32
דירוג
19
@adamshalev לא ממש הבנתי את התשובה, אבל אולי השאלה שלי לא הייתה מספיק ברורה.
אני אכן מתכוון למכור ביחד את שני הניירות ככה שאני בעצם לא אשלם מס על הנייר שבו אני ברווח. אם אני עושה את הפעולה הזאת כרגע, בתיק שבבית ההשקעות, זה יוסדר בצורה פשוטה ואוטומטית, ולא אשלם מס.
עכשיו, נניח שאני מעביר את שני הניירות, כמו שהם, לחשבון ההשקעות בבנק, ועושה את הפעולה שתכננתי לעשות עכשיו רק בעוד חודש. האם גם אז יתבצע קיזוז מס אוטומטי ופשוט, או שבגלל סיבות טכניות אני כבר אצטרך להגיש טפסים למס הכנסה וכו'?

לגבי המעבר לבנק, אני עובר לחשבון ההשקעות שמציעים בבנק הבינלאומי לחברי מועדון "הוט". אולי כשיסתיים ההליך אכתוב כאן על כך.
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
12,195
דירוג
22,862
כאשר אתה מעביר ניירות לבנק אחר או בית השקעות אחר, כל המידע על מתי קנית את הניירות ובאיזה מחיר עובר איתם, כך שלא אמורה להיות בעיה לבנק לבצע את הקיזוז אוטומטית.
נשמח לשמוע על המעבר שלך, זה לא אורטודוקסי.
 

daat99

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/3/15
הודעות
6,323
דירוג
6,250
או שבגלל סיבות טכניות אני כבר אצטרך להגיש טפסים למס הכנסה וכו'?
לדעתי בכל מקרה יהיה לך כדאי להגיש טופס תיאום מס למס הכנסה.
ישנם רואי חשבון ויועצי מס שימלאו לך את הטפסים בלי שום התחייבות מצידך מעבר להשתתפות בהחזר המס (וכמובן שאתה יכול לעשות זאת גם לבד).
 

יונתן

משתמש סולידי
הצטרף ב
13/2/15
הודעות
32
דירוג
19
כאשר אתה מעביר ניירות לבנק אחר או בית השקעות אחר, כל המידע על מתי קנית את הניירות ובאיזה מחיר עובר איתם, כך שלא אמורה להיות בעיה לבנק לבצע את הקיזוז אוטומטית.
נשמח לשמוע על המעבר שלך, זה לא אורטודוקסי.
הבנתי. תודה רבה על התשובה.
 

ETL

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/2/15
הודעות
578
דירוג
892
אני חושב שכדאי לתת את דעת על עמלות מסחר נוספות ששילמת השנה בבית ההשקעות שלך. יתכן והן בעצמן מהוות מעין מגן מס שיקטין את חבות המס שלך במקרה של מכירה ברווח.
מהניסיון שלי האינפורמציה הזאת לא עוברת בין הגופים השונים ולכן יכול להיות שאתה מוותר על כספים.

לא ממליץ או מייעץ, רק חולק ניסיון אישי שיכול להעיד או שלא להעיד על הכלל.
 

עמוסס

משתמש בכיר
הצטרף ב
20/6/15
הודעות
1,086
דירוג
899
לגבי המעבר לבנק, אני עובר לחשבון ההשקעות שמציעים בבנק הבינלאומי לחברי מועדון "הוט"
הסיפור שלי איתם בנושא הזה היה לפני שנה כאשר רציתי להעביר כסף לבית השקעות בגלל העמלות (אלא מה) ובבנק ניסו לשכנע אותי קשות בכך שזה לא בטוח ועדיף שאשאר ובלה בלה בלה. שאלתי אם הם יכולים לבוא לקראתי עם העמלות והם עשו לי טובה שהם הורידו לי 50% בעמלות שעדיין היו יקרות. אמרתי להם שאני אצלם בסניף כבר יותר מ 30 שנה וככה הם גומלים לי? לא היה להם מה לענות.

העברתי להם בקשה להעברת הכסף לבית ההשקעות, רגע אחרי שזה קורה, מתקשרת אלי הפקידה ואומרת לי שיש חשבון השקעות מיוחד לחברי הוט אשר נותן הטבות מפליגות בעמלות. אמנם לא כמו בבית ההשקעות אבל מתחרה בזה בצורה מאוד טובה. אמרתי להם שבמשך שבועיים רדפתי אחריהם בדיוק בנושא הזה ורגע אחרי שזה לא רלוונטי הם נזכרים? מאוחר מדי, כבר העברתי את הכסף.
 

יונתן

משתמש סולידי
הצטרף ב
13/2/15
הודעות
32
דירוג
19
מתקשרת אלי הפקידה ואומרת לי שיש חשבון השקעות מיוחד לחברי הוט אשר נותן הטבות מפליגות בעמלות. אמנם לא כמו בבית ההשקעות אבל מתחרה בזה בצורה מאוד טובה. אמרתי להם שבמשך שבועיים רדפתי אחריהם בדיוק בנושא הזה ורגע אחרי שזה לא רלוונטי הם נזכרים? מאוחר מדי, כבר העברתי את הכסף.

אני דווקא הוצאתי את הכסף מהבנק בגיל צעיר כי הבנתי שאין להם סיכוי להתחרות עם בתי ההשקעות, אבל לגבי ההטבות של מועדון "הוט" הן לא "מתחרות בצורה מאוד טובה", בעמלות של בתי ההשקעות, אלא עולות עליהן בצורה מובהקת. כל מי שיש לו תיק של 100K ומעלה יכול לקבל חשבון ניירות ערך עם אפס דמי ניהול/דמי משמרת. בבית השקעות גובים ממך על זה בין 200 ל250 שקל בשנה.
 

יונתן

משתמש סולידי
הצטרף ב
13/2/15
הודעות
32
דירוג
19
אני חושב שכדאי לתת את דעת על עמלות מסחר נוספות ששילמת השנה בבית ההשקעות שלך. יתכן והן בעצמן מהוות מעין מגן מס שיקטין את חבות המס שלך במקרה של מכירה ברווח.
מהניסיון שלי האינפורמציה הזאת לא עוברת בין הגופים השונים ולכן יכול להיות שאתה מוותר על כספים.

לא ממליץ או מייעץ, רק חולק ניסיון אישי שיכול להעיד או שלא להעיד על הכלל.

@ETL אתה יכול להרחיב? לא הבנתי איך עמלות הקנייה והמכירה ששילמתי (אלה העמלות שאתה מתכוון אליהן, כן?) מספקות או יכולות לספק לי מגן מס. בכל מקרה, בשנים עברו לא ראיתי השפעה שלהן על המיסוי, אבל אולי הייתה השפעה כזאת בלי ששמתי לב.
 

ETL

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/2/15
הודעות
578
דירוג
892
בבית השקעות גובים ממך על זה בין 200 ל250 שקל בשנה.
אני משלם 180 ש"ח בשנה. יש פה הרבה חברים שמשלמים בין 180 ל-0, זה פשוט חישוב טהור שמשקלל את סך הפעולות השנתיות שלך. אם הבנק יותר משתלם לך, לך על זה.
אתה יכול להרחיב?
אתה מוזמן לעלעל בשרשור הזה החלק מהתגובה שתייגתי והלאה.
 

Buffett

משתמש ותיק
הצטרף ב
28/7/15
הודעות
354
דירוג
670
שאלה לגבי קיזוז מס - אתה מתייחס לרווח וההפסד מהמניות באחוזים. הרווחת 10% על אחד והפסדת 10% על השני ולכן יש קיזוז. האם הקיזוז הוא לא על הסכום עצמו? כלומר אם הרווח של 10% הוא מסכום של 100K וההפסד של 10% הוא מסכום של 10K אז אתה עדיין ברווח של 9K, לא?
או שאני מפספס משהו?
 
  • אהבתי
Reactions: ogi

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
11,935
דירוג
13,678
שאלה לגבי קיזוז מס - אתה מתייחס לרווח וההפסד מהמניות באחוזים. הרווחת 10% על אחד והפסדת 10% על השני ולכן יש קיזוז. האם הקיזוז הוא לא על הסכום עצמו? כלומר אם הרווח של 10% הוא מסכום של 100K וההפסד של 10% הוא מסכום של 10K אז אתה עדיין ברווח של 9K, לא?
או שאני מפספס משהו?
הקיזוז הוא על הסכומים ולא על ה %.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Y שאלה לגבי פיצול של העברת משכורת לטובת הטבות בשני בנקים שונים צרכנות פיננסית 22
T שאלה לגבי העברת תיק במתנה שוק ההון 2
E שאלה לגבי העברת מניות לצד שלישי שוק ההון 3
A שאלה לגבי קרן נאמנות (או קרן סל) סנטטית שוק ההון 5
O שאלה לגבי מס מחושב בנייר ערך בארה"ב שוק ההון 2
עניי עירך קודמים שלום.שאלה לגבי עמלות באקסלנס.לא מזמן עברתי לשם לפי קישור של הסולידית. שוק ההון 5
A שאלה לגבי תמהיל משכנתא -- אוקטובר 2022 נדל"ן 11
Shnizelia יש בעלי Google Pixel בקהל? יש לי שאלה לגבי ה-Voice Recorder פוסטים מאיכות נמוכה 5
ל שאלה לגבי קרן מחכה S&P שוק ההון 2
D שאלה לגבי קניית דירה ללא חנייה נדל"ן 14
W שאלה לגבי wecheck נדל"ן 10
A שאלה לגבי דוחות כספיים שוק ההון 2
S שאלה לגבי גוגל פיננס אוף טופיק 6
H שאלה לגבי תנאי קבלה למחיר למשתכן עקב מצב מסורבל. נדל"ן 17
ד שאלה של מתחיל לגבי איזון בין אג"ח למניות שוק ההון 3
ש שאלה לגבי פקדונות שוק ההון 1
H שאלה לגבי עמלות כרטיס אשראי והאם בגלל הלוואה לא ניתן לעזוב. צרכנות פיננסית 7
O שאלה לגבי מיסים על כספי פיצויים בגיל פרישה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
כ שאלה לגבי דמי ניהול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
ו שאלה טכנית לגבי אג"ח ישראלית שוק ההון 12
H שאלה לגבי מארגין קול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
ג שאלה לגבי זכייה בדירה בהנחה נדל"ן 3
ח שאלה לגבי השקעה בעזרת הלוואה שוק ההון 21
9 שאלה של מתחילים לגבי עמלות בהשקעה בקרן מחקה מדד S&P 500 שוק ההון 9
M שאלה לגבי מטרייה ביטוחית וביטול קיזוז פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
Itaigrin שאלה לגבי הלוואת בלון צרכנות פיננסית 2
klayhamn שאלה לגבי ETF ו-NAV שוק ההון 13
L שאלה לגבי תהליך אישור תמ"א 38/פינוי-בינוי נדל"ן 4
tomchoook שאלה טכנית לגבי קניה בלאומי טרייד ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
ת ביטוח מבנה - שאלה לגבי אמירה ששמעתי צרכנות פיננסית 1
H שאלה לגבי MSCI ACWI שוק ההון 16
W שאלה לגבי הלוואה בריבית 0 שוק ההון 24
ב שאלה לגבי סעיפי "הרווח הריאלי" בטופס 1399 - עסקת מס שבח. מיסים 1
O שאלה לגבי מס על ריבית בארה"ב. מיסים 21
E שאלה היפותטית לגבי חבות מס הכנסה + בט"ל למי שעובד חלק מהשנה מיסים 5
aminadav שאלה לגבי 6 כללי אצבע להרכבת תיק השקעות. בשביל לישון בשקט צריך להיות מוכן להפסיד את הכל, לא רק חצי, לא? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 24
M שאלה לגבי מיסוי שוק ההון 6
M שאלה לגבי מינוף. נדל"ן 24
S שאלה היפותטית לגבי אבטלה אוף טופיק 7
M שאלה לגבי מה עוד ניתן לעשות על מנת להגיע לפרישה מוקדמת. פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 73
c881 מידי פעם עולה שאלה לגבי לרכוש דירה עם בני משפחה פוסטים מאיכות נמוכה 22
A שאלה לגבי RSU ברכישת חברה שוק ההון 1
ד שאלה לגבי קניית דירה מכונס נכסים נדל"ן 13
A שאלה לגבי נספח 1322 כאשר אין מכירות בשנת המס מיסים 1
עייף ומותש סעמק שאלה לגבי דמי ניהול ב s&p שוק ההון 29
S שאלה לגבי השקעה בהלוואות P2P השקעות אלטרנטיביות 6
O שאלה טכנית לגבי טופס 1301 מקוון: דיווח מס הכנסה ליחיד מיסים 1
T שאלה לגבי קניית כמות של יחידות באיגרת חוב ממשלתית לפני השלב הרציף בבורסת תל אביב שוק ההון 0
ד שאלה עקרונית לגבי מינוף צרכנות פיננסית 1
C שאלה לגבי אינפלציה והיפר-אינפלציה צרכנות פיננסית 12

נושאים דומים

למעלה