שאלה לגבי דמי ניהול ב AGGG

[שלי]

הי
אני מתלבטת לגבי חלק מן החלק הסולידי של התיק.
החלטתי שאני מוכנה לחיות עם אגח זר וסיכון מט״ח.
ראיתי שב AGGG דמי הניהול הם 0.1%, אבל יש שם גם משהו שנראה כמו הוצאות ניהול השקעות (ongoing charges figures) בסך 0.1%.. שזה כבר נהיה יקר.
1. אני קוראת נכון וזה באמת 0.20%?
2. דמי הניהול של AGG הם רק 0.05 אחוז. לא ראיתי שם תוספות. אבל זה חשיפה לשוק האמריקאי בלבד. עדיין לא קראתי עליו מספיק.
יש תובנות בנושא?
אני לא רוצה קרנות אמריקאיות.
תודה
https://www.ishares.com/uk/individu...obal-aggregate-bond-ucits-etf-usd-(dist)-fund

 

[FIYaacov]

לפי המאמר הזה ה-OCF וה-TER הם אותו דבר (כמעט) כלומר יש בינהם חפיפה, וזה לא זה ועוד זה

 

[cypriano de rore]

אני לא רוצה קרנות אמריקאיות.

אפשר לשאול למה?
(סתם מתוך סקרנות)

 

[FIYaacov]

אפשר לשאול למה?

כנראה בגלל הדיון האחרון של המיסים

 

[Yoss]

אני לא רוצה קרנות אמריקאיות

בכל מקרה אין מקבילה אמריקאית (רק עם גידור לדולר).

 

[סטרבו]

כנראה בגלל הדיון האחרון של המיסים

אפשר אמל"ק?

 

[FIYaacov]

אפשר אמל"ק?

כנראה שצריך להגיש דוח שנתי גם אם כל ההכנסה שלך הייתה מדיבידנדים וניכו לך 25% במקור.

 

[roneng]

כנראה בגלל הדיון האחרון של המיסים

או מס ירושה

 

[סטרבו]

אה כבר חשבתי משהו מיוחד.
אגב, ממליץ לכל שכיר לבדוק, אולי משתלם להגיש דו"ח בכל מקרה - יכול להיות שיש די הרבה כסף על השולחן.

 

[שלי]

אפשר לשאול למה?
(סתם מתוך סקרנות)

בגלל סיכון של מס ירושה.
יש לי חשיפה אמריקאית משמעותית ואני מעדיפה לעשות השקעות חדשות בקרנות איריות.

 

[adamshalev]

כנראה שצריך להגיש דוח שנתי גם אם כל ההכנסה שלך הייתה מדיבידנדים וניכו לך 25% במקור.

מאיפה המסקנה הזאת?

 

[שלי]

לפי המאמר הזה ה-OCF וה-TER הם אותו דבר (כמעט) כלומר יש בינהם חפיפה, וזה לא זה ועוד זה

תודה רבה!
ממבט חטוף במאמר נראה שכן יש לחשב את שניהם (זה פלוס זה).
A look behind the scenes of cost figures
The TER and OCF includes the ETF’s annual management charge plus various other expenses including index licensing fees, legal fees, administration, marketing, regulation, auditing and so on.
אשמח לתובנות.

 

[FIYaacov]

מאיפה המסקנה הזאת?

מכאן
שים לב שכתבתי שכנראה
בכל מקרה לא השתכנעתי שם מהאיומים שתכף חצי מהפורום נכנסים לכלא, אבל עדיין לדעתי עדיף להגיש כשלא צריך מאשר לא להגיש כשצריך

 

[FIYaacov]

ממבט חטוף במאמר נראה שכן יש לחשב את שניהם (זה פלוס זה)

מאיזה מילים זה נובע?

 

[roneng]

ממבט חטוף במאמר נראה שכן יש לחשב את שניהם (זה פלוס זה).

מהציטוט שהבאת אני הבנתי בדיוק את ההיפך

 

[שלי]

מזה (הדגשתי בכוכבית)
The TER *and* OCF includes the ETF’s annual management charge

מהציטוט שהבאת אני הבנתי בדיוק את ההיפך

 

[roneng]

מזה (הדגשתי בכוכבית)
The TER *and* OCF includes the ETF’s annual management charge

אני מבין מזה שהם שתי דרכים שונות לחשב עלויות, אבל שתיהן כוללות את כל הדברים הרשומים (וההבדלים ביניהם הם בדברים אחרים שלא רשומים בפירוט).
כלומר אלו שתי קבוצות של הוצאות שלא חופפות לגמרי אבל הפירוט הוא (חלק מ) החיתוך ביניהן

 

[שלי]

@roneng לא הבנתי את זה ככה..
מישהו מחזיק AGGG ויכול לשפוך אור על העלויות?
או לחלופין תובנות על AGG שלה יש דמי ניהול נמוכים משמעותית?

 

[Yoss]

@roneng לא הבנתי את זה ככה..
מישהו מחזיק AGGG ויכול לשפוך אור על העלויות?
או לחלופין תובנות על AGG שלה יש דמי ניהול נמוכים משמעותית?

אי אפשר להסיק את זה מההחזקה בקרן כי זה יורד משווי הקרן. אולי אם תחפרי בדו"חות שלהם תמצאי את זה בבירור (אבל כמו אלו שהגיבו מעליי, גם ממה שאני קראתי על זה נראה ברור שזה הגדרות מקבילות, לא אדיטיביות).
AGG זה משהו אחר- זה לא גלובלי, וזה רק חשיפה דולרית. הפער בדמי הניהול הוא לא גדול - זה אמנם פי 2, אבל ההבדל הוא רק 5 מאיות האחוז.

 

[שלי]

AGG זה משהו אחר- זה לא גלובלי, וזה רק חשיפה דולרית. הפער בדמי הניהול הוא לא גדול - זה אמנם פי 2, אבל ההבדל הוא רק 5 מאיות האחוז.

תודה רבה!
אם זה 0.1% אז אין לי בעיה עם דמי הניהול.
יש תובנות כלליות לגבי האם כדאי אג״ח זר, בפלח לא גדול מהתיק? (מתברר שאני עדיין לא סגורה על עצמי .
לסולידית יש פוסט ותיק בנושא, והמסקנה היא שאפשר לשלב אגח זר עד 10% מהתיק.

https://www.hasolidit.com/אגח-ממשלתי-זר-למה-כמה-ואיך