1. אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על בקשת או מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ אישי מבעל הרישיון המתאים.

שאלה לגבי דמי ניהול ב AGGG

הנושא בפורום 'פינת המשקיעים' פורסם ע"י שלי, ‏28/5/19.

  1. שלי

    שלי משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    433
    לייקים שהתקבלו:
    409
    הי
    אני מתלבטת לגבי חלק מן החלק הסולידי של התיק.
    החלטתי שאני מוכנה לחיות עם אגח זר וסיכון מט״ח.
    ראיתי שב AGGG דמי הניהול הם 0.1%, אבל יש שם גם משהו שנראה כמו הוצאות ניהול השקעות (ongoing charges figures) בסך 0.1%.. שזה כבר נהיה יקר.
    1. אני קוראת נכון וזה באמת 0.20%?
    2. דמי הניהול של AGG הם רק 0.05 אחוז. לא ראיתי שם תוספות. אבל זה חשיפה לשוק האמריקאי בלבד. עדיין לא קראתי עליו מספיק.
    יש תובנות בנושא?
    אני לא רוצה קרנות אמריקאיות.
    תודה :)
    https://www.ishares.com/uk/individu...obal-aggregate-bond-ucits-etf-usd-(dist)-fund
     
    בלהבלה ו-adamshalev אוהבים את זה.
  2. FIYaacov

    FIYaacov משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    10,246
    לייקים שהתקבלו:
    8,750
    לפי המאמר הזה ה-OCF וה-TER הם אותו דבר (כמעט) כלומר יש בינהם חפיפה, וזה לא זה ועוד זה
     
    שלי, adamshalev ו-Yoss אוהבים את זה.
  3. cypriano de rore

    cypriano de rore משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏1/6/17
    הודעות:
    1,796
    לייקים שהתקבלו:
    1,555
    אפשר לשאול למה?
    (סתם מתוך סקרנות)
     
  4. FIYaacov

    FIYaacov משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    10,246
    לייקים שהתקבלו:
    8,750
    כנראה בגלל הדיון האחרון של המיסים
     
    cypriano de rore אוהב/ת את זה.
  5. Yoss

    Yoss משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏9/8/18
    הודעות:
    2,251
    לייקים שהתקבלו:
    2,309
    בכל מקרה אין מקבילה אמריקאית (רק עם גידור לדולר).
     
  6. סטרבו

    סטרבו משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏11/7/18
    הודעות:
    589
    לייקים שהתקבלו:
    434
    אפשר אמל"ק?
     
  7. FIYaacov

    FIYaacov משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    10,246
    לייקים שהתקבלו:
    8,750
    כנראה שצריך להגיש דוח שנתי גם אם כל ההכנסה שלך הייתה מדיבידנדים וניכו לך 25% במקור.
     
    סטרבו אוהב/ת את זה.
  8. roneng

    roneng משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏21/2/17
    הודעות:
    6,567
    לייקים שהתקבלו:
    4,919
    או מס ירושה
     
    שלי אוהב/ת את זה.
  9. סטרבו

    סטרבו משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏11/7/18
    הודעות:
    589
    לייקים שהתקבלו:
    434
    אה כבר חשבתי משהו מיוחד.
    אגב, ממליץ לכל שכיר לבדוק, אולי משתלם להגיש דו"ח בכל מקרה - יכול להיות שיש די הרבה כסף על השולחן.
     
  10. שלי

    שלי משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    433
    לייקים שהתקבלו:
    409
    בגלל סיכון של מס ירושה.
    יש לי חשיפה אמריקאית משמעותית ואני מעדיפה לעשות השקעות חדשות בקרנות איריות.
     
    adamshalev ו-cypriano de rore אוהבים את זה.
  11. adamshalev

    adamshalev מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    8,197
    לייקים שהתקבלו:
    13,863
    מאיפה המסקנה הזאת?
     
  12. שלי

    שלי משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    433
    לייקים שהתקבלו:
    409
    תודה רבה!
    ממבט חטוף במאמר נראה שכן יש לחשב את שניהם (זה פלוס זה).
    A look behind the scenes of cost figures
    The TER and OCF includes the ETF’s annual management charge plus various other expenses including index licensing fees, legal fees, administration, marketing, regulation, auditing and so on.
    אשמח לתובנות.
     
  13. FIYaacov

    FIYaacov משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    10,246
    לייקים שהתקבלו:
    8,750
    מכאן
    שים לב שכתבתי שכנראה
    בכל מקרה לא השתכנעתי שם מהאיומים שתכף חצי מהפורום נכנסים לכלא, אבל עדיין לדעתי עדיף להגיש כשלא צריך מאשר לא להגיש כשצריך
     
    adamshalev אוהב/ת את זה.
  14. FIYaacov

    FIYaacov משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    10,246
    לייקים שהתקבלו:
    8,750
    מאיזה מילים זה נובע?
     
    שלי ו-roneng אוהבים את זה.
  15. roneng

    roneng משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏21/2/17
    הודעות:
    6,567
    לייקים שהתקבלו:
    4,919
    מהציטוט שהבאת אני הבנתי בדיוק את ההיפך
     
    שלי אוהב/ת את זה.
  16. שלי

    שלי משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    433
    לייקים שהתקבלו:
    409
    מזה (הדגשתי בכוכבית)
    The TER *and* OCF includes the ETF’s annual management charge
     
  17. roneng

    roneng משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏21/2/17
    הודעות:
    6,567
    לייקים שהתקבלו:
    4,919
    אני מבין מזה שהם שתי דרכים שונות לחשב עלויות, אבל שתיהן כוללות את כל הדברים הרשומים (וההבדלים ביניהם הם בדברים אחרים שלא רשומים בפירוט).
    כלומר אלו שתי קבוצות של הוצאות שלא חופפות לגמרי אבל הפירוט הוא (חלק מ) החיתוך ביניהן
     
    Yoss ו-שלי אוהבים את זה.
  18. שלי

    שלי משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    433
    לייקים שהתקבלו:
    409
    @roneng לא הבנתי את זה ככה..
    מישהו מחזיק AGGG ויכול לשפוך אור על העלויות?
    או לחלופין תובנות על AGG שלה יש דמי ניהול נמוכים משמעותית?
     
  19. Yoss

    Yoss משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏9/8/18
    הודעות:
    2,251
    לייקים שהתקבלו:
    2,309
    אי אפשר להסיק את זה מההחזקה בקרן כי זה יורד משווי הקרן. אולי אם תחפרי בדו"חות שלהם תמצאי את זה בבירור (אבל כמו אלו שהגיבו מעליי, גם ממה שאני קראתי על זה נראה ברור שזה הגדרות מקבילות, לא אדיטיביות).
    AGG זה משהו אחר- זה לא גלובלי, וזה רק חשיפה דולרית. הפער בדמי הניהול הוא לא גדול - זה אמנם פי 2, אבל ההבדל הוא רק 5 מאיות האחוז.
     
    שלי אוהב/ת את זה.
  20. שלי

    שלי משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    433
    לייקים שהתקבלו:
    409
    תודה רבה!
    אם זה 0.1% אז אין לי בעיה עם דמי הניהול. :)
    יש תובנות כלליות לגבי האם כדאי אג״ח זר, בפלח לא גדול מהתיק? (מתברר שאני עדיין לא סגורה על עצמי ;).
    לסולידית יש פוסט ותיק בנושא, והמסקנה היא שאפשר לשלב אגח זר עד 10% מהתיק.

    https://www.hasolidit.com/אגח-ממשלתי-זר-למה-כמה-ואיך
     
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
נושאים דומים פורום תאריך
שאלה לגבי מעבר מחשבון דמו לכסף פינת המשקיעים ‏23/6/19
איזון תיק עם קרן השתלמות ופנסיה ושאלה לגביי אג"ח פינת המשקיעים ‏19/6/19
שאלה לגבי קרן השתלמות פינת המשקיעים ‏2/6/19
שאלה לגבי מינוף, UPRO מול SSO פינת המשקיעים ‏19/5/19
שאלה לגבי תיקים פאסיביים שאינם מכילים נדל''ן. פינת המשקיעים ‏7/4/19
  1. אתר זה משתמש בעוגיות דפדפן. אין באמור בפורום כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם.