שאלה לגבי דמי ניהול ב AGGG

הי
אני מתלבטת לגבי חלק מן החלק הסולידי של התיק.
החלטתי שאני מוכנה לחיות עם אגח זר וסיכון מט״ח.
ראיתי שב AGGG דמי הניהול הם 0.1%, אבל יש שם גם משהו שנראה כמו הוצאות ניהול השקעות (ongoing charges figures) בסך 0.1%.. שזה כבר נהיה יקר.
1. אני קוראת נכון וזה באמת 0.20%?
2. דמי הניהול של AGG הם רק 0.05 אחוז. לא ראיתי שם תוספות. אבל זה חשיפה לשוק האמריקאי בלבד. עדיין לא קראתי עליו מספיק.
יש תובנות בנושא?
אני לא רוצה קרנות אמריקאיות.
תודה
https://www.ishares.com/uk/individu...obal-aggregate-bond-ucits-etf-usd-(dist)-fund

 

לפי המאמר הזה ה-OCF וה-TER הם אותו דבר (כמעט) כלומר יש בינהם חפיפה, וזה לא זה ועוד זה

 

אפשר לשאול למה?
(סתם מתוך סקרנות)

 

כנראה בגלל הדיון האחרון של המיסים

 

בכל מקרה אין מקבילה אמריקאית (רק עם גידור לדולר).

 

אפשר אמל"ק?

 

כנראה שצריך להגיש דוח שנתי גם אם כל ההכנסה שלך הייתה מדיבידנדים וניכו לך 25% במקור.

 

או מס ירושה

 

אה כבר חשבתי משהו מיוחד.
אגב, ממליץ לכל שכיר לבדוק, אולי משתלם להגיש דו"ח בכל מקרה - יכול להיות שיש די הרבה כסף על השולחן.

 

בגלל סיכון של מס ירושה.
יש לי חשיפה אמריקאית משמעותית ואני מעדיפה לעשות השקעות חדשות בקרנות איריות.

 

מאיפה המסקנה הזאת?

 

תודה רבה!
ממבט חטוף במאמר נראה שכן יש לחשב את שניהם (זה פלוס זה).
A look behind the scenes of cost figures
The TER and OCF includes the ETF’s annual management charge plus various other expenses including index licensing fees, legal fees, administration, marketing, regulation, auditing and so on.
אשמח לתובנות.

 

מכאן
שים לב שכתבתי שכנראה
בכל מקרה לא השתכנעתי שם מהאיומים שתכף חצי מהפורום נכנסים לכלא, אבל עדיין לדעתי עדיף להגיש כשלא צריך מאשר לא להגיש כשצריך

 

מאיזה מילים זה נובע?

 

מהציטוט שהבאת אני הבנתי בדיוק את ההיפך

 

מזה (הדגשתי בכוכבית)
The TER *and* OCF includes the ETF’s annual management charge

 

אני מבין מזה שהם שתי דרכים שונות לחשב עלויות, אבל שתיהן כוללות את כל הדברים הרשומים (וההבדלים ביניהם הם בדברים אחרים שלא רשומים בפירוט).
כלומר אלו שתי קבוצות של הוצאות שלא חופפות לגמרי אבל הפירוט הוא (חלק מ) החיתוך ביניהן

 

@roneng לא הבנתי את זה ככה..
מישהו מחזיק AGGG ויכול לשפוך אור על העלויות?
או לחלופין תובנות על AGG שלה יש דמי ניהול נמוכים משמעותית?

 

אי אפשר להסיק את זה מההחזקה בקרן כי זה יורד משווי הקרן. אולי אם תחפרי בדו"חות שלהם תמצאי את זה בבירור (אבל כמו אלו שהגיבו מעליי, גם ממה שאני קראתי על זה נראה ברור שזה הגדרות מקבילות, לא אדיטיביות).
AGG זה משהו אחר- זה לא גלובלי, וזה רק חשיפה דולרית. הפער בדמי הניהול הוא לא גדול - זה אמנם פי 2, אבל ההבדל הוא רק 5 מאיות האחוז.

 

תודה רבה!
אם זה 0.1% אז אין לי בעיה עם דמי הניהול.
יש תובנות כלליות לגבי האם כדאי אג״ח זר, בפלח לא גדול מהתיק? (מתברר שאני עדיין לא סגורה על עצמי .
לסולידית יש פוסט ותיק בנושא, והמסקנה היא שאפשר לשלב אגח זר עד 10% מהתיק.

https://www.hasolidit.com/אגח-ממשלתי-זר-למה-כמה-ואיך