שאלה לגבי דיווח על רווחי ריבית מפקדון בחשבון IBKR לתושב ישראלי

[flower]

שלום חברים,

יש לי חשבון ב-IBKR שבו אני לא מבצע פעולות מסחר. בחשבון זה ישנו רק מזומן בדולרים. לפי מה שאני מבין, אני מקבל ריבית אוטומטית על המזומן הדולרי שבחשבון.

כתושב ישראלי, איך מדווחים על רווחי הריבית הללו? שימו לב שהרווח מריבית זו הוא הפעילות היחידה בחשבון, כלומר, לא היו ולא יהיו פעולות נוספות כמו קבלת דיבידנדים או מכירת מניות.

תודה לכם על הסיוע והעזרה

 

[FIYaacov]

כתושב ישראלי, איך מדווחים על רווחי הריבית הללו? שימו לב שהרווח מריבית זו הוא הפעילות היחידה בחשבון, כלומר, לא היו ולא יהיו פעולות נוספות כמו קבלת דיבידנדים או מכירת מניות.

בהנחה ואין לך מעל 2.13 מליון ש"ח בחשבון ושלא העברת מעל 500,000 ש"ח לחשבון במשך 12 חודשים רצופים ואין לך שום סיבה לחובת הגשת דוח מלא מתוקף הכנסות אחרות שיש לך, אתה יכול לנסות לעשות דיווח מקוצר בו אתה כותב למס הכנסה משהו בסגנון הזה:

שלום רב:הכנסה מריבית - X
חבות מס - X חלקי 4
שולם באמצעות אתר תשלומי מס

בו בזמן לגשת לאתר תשלומי מס ולשלם את המס בגין הריבית (25%)
לבחור: על חשבון מס ו/או חוב צפוי (כולל שערוך)
לבחור את השנה ולמלא את גובה המס ולהמשיך לתשלום

אופציה שנייה: הגשת דוח שנתי מלא ותשלום המס
יתרון של אופציה 2 - פוטנציאל למס קטן יותר מ-25% מגובה הריבית
חיסרון - עלות וזמן הגשת הדוח

חיסרון של אופציה 1 - פקיד השומה הרלוונטי עלול לא להבין מה אתה רוצה ממנו ולדרוש הגשה של דוח מלא, אחרי תצטרך לשלוח לו את הציטוט הרלוונטי מ"דע את זכויותיך" שמותר לך לעשות דיווח מקוצר אבל עדיין יהיה לו מותר לדרוש דוח מלא.

 

[flower]

בהנחה ואין לך מעל 2.13 מליון ש"ח בחשבון ושלא העברת מעל 500,000 ש"ח לחשבון במשך 12 חודשים רצופים ואין לך שום סיבה לחובת הגשת דוח מלא מתוקף הכנסות אחרות שיש לך, אתה יכול לנסות לעשות דיווח מקוצר בו אתה כותב למס הכנסה משהו בסגנון הזה:


בו בזמן לגשת לאתר תשלומי מס ולשלם את המס בגין הריבית (25%)
לבחור: על חשבון מס ו/או חוב צפוי (כולל שערוך)
לבחור את השנה ולמלא את גובה המס ולהמשיך לתשלום

אופציה שנייה: הגשת דוח שנתי מלא ותשלום המס
יתרון של אופציה 2 - פוטנציאל למס קטן יותר מ-25% מגובה הריבית
חיסרון - עלות וזמן הגשת הדוח

חיסרון של אופציה 1 - פקיד השומה הרלוונטי עלול לא להבין מה אתה רוצה ממנו ולדרוש הגשה של דוח מלא, אחרי תצטרך לשלוח לו את הציטוט הרלוונטי מ"דע את זכויותיך" שמותר לך לעשות דיווח מקוצר אבל עדיין יהיה לו מותר לדרוש דוח מלא.

תודה רבה על העזרה.

לגבי האופציה שנייה, מאוד יעזור לי אם תוכל לציין באילו שדות צריך לציין את הנתונים של טופס 1042s בדו"ח השנתי למס הכנסה.

 

[FIYaacov]

תודה רבה על העזרה.

לגבי האופציה שנייה, מאוד יעזור לי אם תוכל לציין באילו שדות צריך לציין את הנתונים של טופס 1042s בדו"ח השנתי למס הכנסה.

תלוי בגין מה קיבלת 1042s

 

[flower]

תלוי בגין מה קיבלת 1042s

אני מקבל ריבית אוטומטית על המזומן הדולרי שבחשבון ה-IBKR שלי. אני לא מבצע פעולות מסחר, בחשבון זה ישנו רק מזומן בדולרים ואין לי תיק מניות/אגחים.

 

[FIYaacov]

אני מקבל ריבית אוטומטית על המזומן הדולרי שבחשבון ה-IBKR שלי. אני לא מבצע פעולות מסחר, בחשבון זה ישנו רק מזומן בדולרים ואין לי תיק מניות/אגחים.

טופס 1324 שדה 457
ואז הריבית גם הולכת לטופס 1301 שדה 142 (ונסכמת שם עם ריבית ממקורות אחרים אם יש לך)

 

[קפיטליסט מרושע]

@flower לא קשור ישירות למה ששאלת, אבל:

יש לי חשבון ב-IBKR שבו אני לא מבצע פעולות מסחר. בחשבון זה ישנו רק מזומן בדולרים.

הרווח מריבית זו הוא הפעילות היחידה בחשבון, כלומר, לא היו ולא יהיו פעולות נוספות כמו קבלת דיבידנדים או מכירת מניות.

מקריאה בפורום, נראה ש- IB לא אוהבים כאלה חשבונות, והם יכולים לסגור אותם (ולא לאפשר לך לפתוח חשבון נוסף לאחר מכן)
קח בחשבון, אולי תשקול לסגור אותו ולפתוח מחדש כשתרצה חשבון מסחר

 

[ירח אפל]

טופס 1324 שדה 457
ואז הריבית גם הולכת לטופס 1301 שדה 142 (ונסכמת שם עם ריבית ממקורות אחרים אם יש לך)

בטופס 1301 זה שדות 157/257/357

 

[roneng]

מקריאה בפורום, נראה ש- IB לא אוהבים כאלה חשבונות, והם יכולים לסגור אותם (ולא לאפשר לך לפתוח חשבון נוסף לאחר מכן)

מוזר, אני לא נתקלתי בדבר כזה. לא בפורום הזה ולא בפורומים אחרים.
יכול אולי להפנות למקרה כזה?

 

[קפיטליסט מרושע]

מוזר, אני לא נתקלתי בדבר כזה. לא בפורום הזה ולא בפורומים אחרים.
יכול אולי להפנות למקרה כזה?

אינטראקטיב סגרו את החשבון

החזירו העברה שבוצעה מחשבוני בחו"ל. הנציג של IB ישראל אומר שהוא לא יודע מה קרה אבל כשהם מודיעים שהם סוגרים זה סופי ושאני אמשוך את היתרה הקטנה שנשארה וזה סוף הסיפור. להבנתי זה בגלל שזיהו שהשימוש בחשבון רק להעברות ללא מסחר. כך אכן נעשה כמה שנים. יש מה לעשות?

www.hasolidit.com

אפילו הגבת שם

 

[flower]

אינטראקטיב סגרו את החשבון

החזירו העברה שבוצעה מחשבוני בחו"ל. הנציג של IB ישראל אומר שהוא לא יודע מה קרה אבל כשהם מודיעים שהם סוגרים זה סופי ושאני אמשוך את היתרה הקטנה שנשארה וזה סוף הסיפור. להבנתי זה בגלל שזיהו שהשימוש בחשבון רק להעברות ללא מסחר. כך אכן נעשה כמה שנים. יש מה לעשות?

www.hasolidit.com

אפילו הגבת שם

המקרה המתואר בשרשור הזה הוא שהלז השתמש בחשבון המסחר לצורך המרות מט"ח וניודם.
אצלי מדובר בשימוש שונה, יש לי אחזקות בחשבון ואני מקבל מהם ריבית.

 

[roneng]

אינטראקטיב סגרו את החשבון

החזירו העברה שבוצעה מחשבוני בחו"ל. הנציג של IB ישראל אומר שהוא לא יודע מה קרה אבל כשהם מודיעים שהם סוגרים זה סופי ושאני אמשוך את היתרה הקטנה שנשארה וזה סוף הסיפור. להבנתי זה בגלל שזיהו שהשימוש בחשבון רק להעברות ללא מסחר. כך אכן נעשה כמה שנים. יש מה לעשות?

www.hasolidit.com

אפילו הגבת שם

זה משהו אחר לגמרי.
אם תשתמש בחשבון רק להעברת כספים בין מדינות אכן יסגרו לך אותו.
אבל לא על זה דיברו בשרשור הנוכחי

 

[קפיטליסט מרושע]

טעיתי, למדתי
חשבתי שהם לא מחבבים חשבונות בלי ניירות ערך.

 

[roneng]

טעיתי, למדתי
חשבתי שהם לא מחבבים חשבונות בלי ניירות ערך.

לא, אין להם בעיה עקרונית עם חשבונות בלי נירות ערך.
הם פשוט לא רוצים להיות צינור להעברת כספים בין מדינות.

 

[jojo9000]

בטופס 1301 זה שדות 157/257/357

האם זה לא צריך להיות שדה
050/051/052
??

 

[ירח אפל]

האם זה לא צריך להיות שדה
050/051/052
??

לא, אלא אם אתה מתנדב לשלם עוד 10% מס

 

[Londoner24]

מצטרפת לשאלה:
נניח ובאמת אני צריכה לדווח ריבית בלבד, מעבר למילוי הנתונים בטופס 1324 ו-1301, האם עליי לצרף בנוסף דו״ח מאינטרקטיב ברוקרס? ואם כן, מהו הדו״ח עם הכי מעט נתונים האפשרי? האם עליי למעשה לחשוף לרשות המיסים בדיוק מהם הסכומים המושקעים וכיצד או שניתן להימנע מכך כי צירוף המידע הזה אינו הכרחי?

 

[ירח אפל]

מצטרפת לשאלה:
נניח ובאמת אני צריכה לדווח ריבית בלבד, מעבר למילוי הנתונים בטופס 1324 ו-1301, האם עליי לצרף בנוסף דו״ח מאינטרקטיב ברוקרס? ואם כן, מהו הדו״ח עם הכי מעט נתונים האפשרי? האם עליי למעשה לחשוף לרשות המיסים בדיוק מהם הסכומים המושקעים וכיצד או שניתן להימנע מכך כי צירוף המידע הזה אינו הכרחי?

לא מכרת כלום? לא קיבלת דיבידנד?
אם באמת יש רק ריבית, אז 1042S