שאלה לגבי ביצועי מחקה מדד sp500 לשנת 2019

[פלורנס]

הי, אני משקיעה פסיבית חדשה יחסית (סוגרת שנתיים) ואשמח לעזרה בקריאת ביצועי בקרן שלי.
כרגע משקיעה בקופת גמל בהלמן אלדובי (במקור השקעתי ב ibi ואז התמזגו ושוקלת לעבור לניהול עצמאי) במחקה מדד סנופי 100% מניות.
בדוח של ביצועי הקרן רשום שהיא עשתה השנה תשואה של 17.43% ואילו אני קיבלתי רק 10%.
התקשרתי אליהם לשאול לפשר העניין, אמר שיבדוק עם המנהל שלו ויחזור אליי.
אז לבינתיים אני שואלת כאן אם למישהו יש רעיון מה יכול להיות פשר הפער הזה? האם אין מצב או יש מצב לכזה פער ואם כן, מה עליי לעשות (במידה ולא מדובר בטעות) כדי לקבל את כל התשואה שסנופי עשתה? כי זה ממש מבאס!
בתודה מראש!

 

[Shlomi Z]

בדוח של ביצועי הקרן רשום שהיא עשתה השנה תשואה של 17.43%

דו"ח של מי ? הפרשי מט"ח ? דיבידנטים?

 

[adamshalev]

לפי מה החלטת שקיבלת 10%?
אם זאת קרן קטנה (נשמע ככה) ויש אליה הפקדות שוטפות, התשואה שלך מאד תלויה במועדים ובגודל ההפקדות.
כמה את עשית וכמה המדד עשה אלו שתי מטירקות שונות והן תלויות בהפקדות שלך.

 

[י.ג]

בדוח של ביצועי הקרן רשום שהיא עשתה השנה תשואה של 17.43% ואילו אני קיבלתי רק 10%.

הסכום שהיה שם מ-1/1 ועד סוף השנה עשה 17.43% אם הפקדת כסף במהלך השנה (פתחת את הקופה במהלכה או הוספת לה כסף) אז בעצם התחלת לעקוב בביצועים מאוחר יותר או מיצעת (מלשון ממוצע) את הביצועים שלה השנה. מה שבטוח שבמהלך שנה הבאה הסכום שכבר ביתרה יקבל את התשואה השנתית (מינוס דמי ניהול וכל מיני ירקות).

 

[פלורנס]

תודה לכולם,

דו"ח של מי ? הפרשי מט"ח ? דיבידנטים?

בדוח של ביצועי הקרן באתר.

לפי מה החלטת שקיבלת 10%?
אם זאת קרן קטנה (נשמע ככה) ויש אליה הפקדות שוטפות, התשואה שלך מאד תלויה במועדים ובגודל ההפקדות.
כמה את עשית וכמה המדד עשה אלו שתי מטירקות שונות והן תלויות בהפקדות שלך.

אשמח אם תוכל לפרט.
בתחילת השנה היה שם 100k בערך והשנה הפקדתי בערך 50k בהפקדות שוטפות כל שלושה חודשים עד חודש אוגוסט, ומאוגוסט לא הפקדתי. התשואה היא 10k שזה אפילו פחות מ10%

 

[adamshalev]

תודה לכולם,


בדוח של ביצועי הקרן באתר.


אשמח אם תוכל לפרט.
בתחילת השנה היה שם 100k בערך והשנה הפקדתי בערך 50k בהפקדות שוטפות כל שלושה חודשים עד חודש אוגוסט, ומאוגוסט לא הפקדתי. התשואה היא 10k שזה אפילו פחות מ10%

תעדכני מה התשובה שקיבלת מהחברה. זה נשמע מוזר.

 

[פלורנס]

תעדכני מה התשובה שקיבלת מהחברה. זה נשמע מוזר.

אעדכן, תודה.

 

[נעם בלה בלה]

אשמח אם תוכל לפרט.
בתחילת השנה היה שם 100k בערך והשנה הפקדתי בערך 50k בהפקדות שוטפות כל שלושה חודשים עד חודש אוגוסט, ומאוגוסט לא הפקדתי. התשואה היא 10k שזה אפילו פחות מ10%

כלומר היה שם 100, ולאחר הפקדה של 50 יש שם 160? מאוד לא הגיוני

 

[פלורנס]

תעדכני מה התשובה שקיבלת מהחברה. זה נשמע מוזר.

כלומר היה שם 100, ולאחר הפקדה של 50 יש שם 160? מאוד לא הגיוני

היי, רק רוצה לעדכן שאמנם עדיין לא חזרו אליי עם תשובה, אבל מבדיקה שערכתי בדוחות התקופתיים גיליתי הפקדה של 12k שלא שויכה לחשבון שלי! אם כך הסכום אמור להיות 17200 + תשואה על הסכום שלא שויך. שזה אולי יותר הגיוני, אך עדיין לא מסביר את הפער בתשואה, נכון?

הקמתי את התיק כאמור לפני שנתיים לאחר עיון מעמיק בבלוג אך מן הסתם יש המון דברים שאצטרך ללמוד תוך כדי תנועה ונראה שיש לי כאן שיעור חשוב מבחינת איך הכסף עובד ואיך זה מתבטא בדוחות. רשמתי מטה את תקציר הדוחות שיש ברשותי. האם גם עכשיו בהינתן האינפורמציה החדשה, הפער בתשואה שקיבלתי לא הגיוני?

1. רבעון ראשון:
יתרת כספים: 101681
הופקדו לחשבון: 25000
רווחים בניכוי הוצאות: 11,779
יתרת כספים:138,260
תשואת הקרן במהלך התקופה: 9.36

2. רבעון שני:
יתרת הכספים בחשבון בתחילת השנה:0
כספים שהופקדו: 0 (טעות. הפקדתי עוד 12k באפריל והם לא שייכו לי)
רווחים בניכוי הוצאות: 3601
כספים שהעברת לחשבון: 138,260
יתרת כספים בחשבון: 141,652
תשואת הקרן במהלך התקופה: 12.21%

3. רבעון שלישי:
כספים שהופקדו: 12000
רווחים בניכוי הוצאות: 3382
כספים שהעברת לחשבון: 138260
יתרת הכספים בסוף השנה: 153205
תשואת הקרן במהלך התקופה: 12.19%

4. לא ביצעתי הפקדות ברבעון האחרון וכך נראית תמונת המצב העדכנית (תנועות בחשבונך)
כספים שהופקדו לחשבון: 12000
רווחים בניכוי הוצאות: 10546
כספים שהעברת לחשבון: 138260
יתרת הכספים במועד השערוך. 160,211

אשמח לכל חידוד/ תובנה ושוב תודה וסליחה על האריכות!