• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

שאלה בנושא עמלת ניהול תיק.

רותי

משתמש רשום
הצטרף ב
29/5/15
הודעות
4
דירוג
5
קבלתי הצעה לניהול תיק השקעות 1% משווי התיק. האם נשמע בסדר? ראיתי את הטבלה וקראתי את הנאמר, אבל בטבלה מדובר על עמלות פרטניות וכאן קבלתי הצעה שכוללת את הכל. אשמח לשמוע חוות דעתכם בנושא.
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
17,733
דירוג
24,713
קבלתי הצעה לניהול תיק השקעות 1% משווי התיק. האם נשמע בסדר? ראיתי את הטבלה וקראתי את הנאמר, אבל בטבלה מדובר על עמלות פרטניות וכאן קבלתי הצעה שכוללת את הכל. אשמח לשמוע חוות דעתכם בנושא.
יקר!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!
מספיק בוטה?
 

TunaGolem

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/9/15
הודעות
7,880
דירוג
8,141
1% משווי התיק.
חודשי? רבעוני? שנתי?

האם נשמע בסדר?
לא. בכל מקרה זה יקר מדי. ראי את תוצאות הסקר.

כאן קבלתי הצעה שכוללת את הכל
לא כולל עמלות המרה ודמי ניהול של קרנות ותעודות. גם כשאומרים שהללו כלולים, מתברר שהם רק מכובסים.
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
11,201
דירוג
12,881
ברכה הבאה לפורום!
יקר!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!
מספיק בוטה?
חודשי? רבעוני? שנתי?
לא. בכל מקרה זה יקר מדי. ראי את תוצאות הסקר.
לא כולל עמלות המרה ודמי ניהול של קרנות ותעודות. גם כשאומרים שהללו כלולים, מתברר שהם רק מכובסים.
שוד לאור יום!
מה? לא קראת את הבלוג ואת הפוסטים בנושא עמלות ודמי ניהול?
 

Benjamin W

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/16
הודעות
7,526
דירוג
7,212
כלומר על סכום של 100,000 שח תשלמי 1,000 שח בשנה.

נשמע סביר בסה"כ... בכלל לא על גבול ההונאה.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,056
דירוג
14,826
כלומר על סכום של 100,000 שח תשלמי 1,000 שח בשנה.

נשמע סביר בסה"כ... בכלל לא על גבול ההונאה.
לדעתי הבעיה היא לא בעמלה עצמה אלא במבנה העמלה (אחוז מהצבירה)

הבעייתיות לדעתי מתחלקת לשתיים:
1) בעמלה מהצבירה למנהל התיק יש יותר אינטרס לחפש לקוחות חדשים מאשר למקסם את התשואה שלך

2) בנוסף, על מנת לא להפסיד את כל הכסף של המשקיע בכך שהמשקיע יעבור למקום אחר, ייתכן והוא לא יקח את הסיכון הנדרש לאותו לקוח על מנת לא להציג לו הפסדים בשנה מסוימת. על ידי כך הוא יפסיד לאותו לקוח המון כסף בתשואה אלטרנטיבית
 

Benjamin W

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/16
הודעות
7,526
דירוג
7,212
לדעתי הבעיה היא לא בעמלה עצמה אלא במבנה העמלה (אחוז מהצבירה)

הבעייתיות לדעתי מתחלקת לשתיים:
1) בעמלה מהצבירה למנהל התיק יש יותר אינטרס לחפש לקוחות חדשים מאשר למקסם את התשואה שלך

2) בנוסף, על מנת לא להפסיד את כל הכסף של המשקיע בכך שהמשקיע יעבור למקום אחר, ייתכן והוא לא יקח את הסיכון הנדרש לאותו לקוח על מנת לא להציג לו הפסדים בשנה מסוימת. על ידי כך הוא יפסיד לאותו לקוח המון כסף בתשואה אלטרנטיבית
קבלתי הצעה לניהול תיק השקעות 1% משווי התיק. האם נשמע בסדר? ראיתי את הטבלה וקראתי את הנאמר, אבל בטבלה מדובר על עמלות פרטניות וכאן קבלתי הצעה שכוללת את הכל. אשמח לשמוע חוות דעתכם בנושא.

אם היה מדובר על תשואה - מילא.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,056
דירוג
14,826
אם היה מדובר על תשואה - מילא.
לא הבנתי את הנקודה שלך.
אם זה לא היה ברור אני נגד כל עמלה שהוא אחוז מהצבירה. זה יוצר ניגוד אינטרסים מטורף בין היועץ למשקיע.
 

Benjamin W

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/16
הודעות
7,526
דירוג
7,212
לא הבנתי את הנקודה שלך.
אם זה לא היה ברור אני נגד כל עמלה שהוא אחוז מהצבירה. זה יוצר ניגוד אינטרסים מטורף בין היועץ למשקיע.
צודק. כשל בממשק בין המקלדת לכיסא.
 

רותי

משתמש רשום
הצטרף ב
29/5/15
הודעות
4
דירוג
5
תודה על התגובות, אבל האם זה נכון גם אם זו העלות היחידה שתהיה לי על התיק? אין חיוב של עמלות נוספות. בנוסף, זה לא אחוז מהצבירה אלא אחוז משווי התיק. האם גם בנתונים אלה זה הרבה? תודה למשיבים.
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
5,553
דירוג
8,812
תודה על התגובות, אבל האם זה נכון גם אם זו העלות היחידה שתהיה לי על התיק? אין חיוב של עמלות נוספות. בנוסף, זה לא אחוז מהצבירה אלא אחוז משווי התיק. האם גם בנתונים אלה זה הרבה? תודה למשיבים.

בשנים האחרונות תיקים סולידים (הארי בראון, שוקולד מריר) עשו משהו כמו 2% לשנה. את באמת רוצה לתת חצי מהרווחים לגוף המנהל?
 

korma

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/6/15
הודעות
149
דירוג
288
זה יוצר ניגוד אינטרסים מטורף בין היועץ למשקיע.

האם קיים סוג של עמלת ניהול תיק שלא תייצר ניגוד עניינים ?
הרי החוק מונע לקבל דמי ניהול כתלותברווחים מהתשואה על התיק. זה נועד למנוע ממנהל התיק לקחת סיכונים גבוהים מדי.
לגבי דמי ניהול מהצבירה - תיארת את העניין כפי שהוא.
לגבי סכום קבוע - לא מכיר מנהל תיקים שעובד עם סכום קבוע.

האם זה נכון גם אם זו העלות היחידה שתהיה לי על התיק?
זה תלוי בהסדר של הגוף המנהל לך את התיק מול הברוקר/חבר בורסה/בית השקעות.
בעיקרון אמור להיות תשלום כלשהו על עמלת קניה/מכירה של ניירות ערך ואם מדובר בתעודות סל/קרנות נאמנות - יש את דמי הניהול של המנפיקות.
לבתי השקעות מסוימים אשר מנהלים תיקים יש הסדרים עם המנפיקות או אם הגופים דרכם הם סוחרים.
לחלק אין. ולכן אפשר להניח שהתשובה היא שיש עלויות נוספות פרט לאחוז מהצבירה.
 

רומן

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
85
דירוג
60
זה לא אחוז מהצבירה אלא אחוז משווי התיק
זה בדיוק אותו דבר.

ולגבי עמלת המנהל וזהו,
וכמו ש-@tunegolem כתב - רשמית כן, מעשית אם התיק מושקע מקרנות או תעודות סל הוא לא יכול להבטיח שמוצרים אלו לא יגבו ממך (והם יגבו) עמלה.
 

TunaGolem

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/9/15
הודעות
7,880
דירוג
8,141
תודה על התגובות, אבל האם זה נכון גם אם זו העלות היחידה שתהיה לי על התיק? אין חיוב של עמלות נוספות. בנוסף, זה לא אחוז מהצבירה אלא אחוז משווי התיק. האם גם בנתונים אלה זה הרבה? תודה למשיבים.
כן.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A שאלה בנושא הצהרת הון מיסים 3
A שאלה בנושא המרת מטח שוק ההון 4
M שאלה כללית בנושא דו"ח שנתי מיסים 11
O שאלה בנושא מגן מס בשוק ההון מיסים 5
F שאלה בנושא מימון / ערבות מדינה אוף טופיק 1
S שאלה לדיון בנושא תיק דיבידנדים Vs תיק מחקה מדדים דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 12
מ שאלה בנושא תשלום ריבית בלבד על משכנתא נדל"ן 5
H שאלה בנושא מס שבח על דירה שניה נדל"ן 2
A שאלה עקרונית בנושא קיזוז רווח והפסד הון שוק ההון 3
R שאלה בנושא מיסוי מקרקעין נדל"ן 1
T שאלה בנושא rsu מיסים 14
A שאלה בנושא קניית זהב אל מול שמירת הכסף בעו"ש שוק ההון 12
מ שאלה בנושא הקצאה לאג"ח שוק ההון 25
S שאלה בנושא אג"ח שוק ההון 0
M שאלה בנושא מס רכישה נדל"ן 2
R סדר בנושא עמלות/דמי ניהול בתיק השקעות - שאלה של מתחילים צרכנות פיננסית 4
כ שאלה ליודעי דבר בנושא יינות מומלצים אוף טופיק 41
M שאלה בנושא חובת דיווח של ברוקר על שינויים בקרן שוק ההון 0
unrealx שאלה בנושא המרת מט"ח - 2 פיפס שוק ההון 11
ש שאלה בנושא התחרות של ETF לא אמרקאיות שוק ההון 2
נ שאלה בנושא קופת גמל להשקעה לאזרח אמריקאי שוק ההון 8
A שאלה בנושא "מקנה מתנה" ואפוטרופוס בהקשר של קופת גמל להשקעה צרכנות פיננסית 1
דניאלה שאלה בנושא אג"ח ממשלתי ארוך טווח על פי הארי בראון שוק ההון 25
O שאלה בנושא אגח ממשלתי בריבית קבועה 2-5 שוק ההון 12
N שאלה בנושא קופת גמל מהסוג הישן שוק ההון 2
H שאלה בנושא פנקסי עוסק פטור אוף טופיק 4
ה שאלה בנושא קופת גמל שוק ההון 10
M שאלה של חדש בתחום (בנושא חלוקת דיבידנד) שוק ההון 1
לא חשוב שמות שאלה של "צעיר" בהשקעות [בנושא swing trading] שוק ההון 38
A שאלה בנושא אופציות שוק ההון 55
efrat שאלה בנושא פנסיה צוברת שוק ההון 22
א שאלה בנושא קרן השתלמות צרכנות פיננסית 3
A שאלה בנושא רפורמת תעודות הסל שוק ההון 0
whybe שאלה בנושא קרנות מנייתיות שוק ההון 4
P שאלה בנושא חוזים עתידיים שוק ההון 1
nimrodko שאלה בנושא דו"ח שנתי של עוסק פטור אוף טופיק 16
ק עוד פעם שאלה בנושא אג"ח ממשלתי שוק ההון 9
שלי שאלה בנושא יורו שוק ההון 3
א נטוורקינג והבאת לקוחות - שאלה מסטונדט התפתחות אישית 4
O שאלה לגבי מיסים על כספי פיצויים בגיל פרישה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
E שאלה על הלוואה לטווח ארוך השקעות אלטרנטיביות 10
כ שאלה לגבי דמי ניהול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
F שאלה לגביי impact של מיסוי ריאלי צמוד למדד המחירים לצרכן \ צמוד למטבע זר שוק ההון 8
L שאלה קצת מוזרה שוק ההון 2
ו שאלה טכנית לגבי אג"ח ישראלית שוק ההון 12
H שאלה לגבי מארגין קול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
A שאלה למוכרי הדירות בקהל נדל"ן 4
ג שאלה לגבי זכייה בדירה בהנחה נדל"ן 3
ח שאלה לגבי השקעה בעזרת הלוואה שוק ההון 21
D שאלה בנוגע לצבירה מקרן אירית שוק ההון 2

נושאים דומים

למעלה