שאלה בנוגע לניוד תיק השקעות בין בתי השקעות

[צביק]

האם ניתן טכנית לנייד תיק השקעות ישירות מבית השקעות אחד למשנהו בלי "עצירת ביניים" בבנק שלי?
קיבלתי הצעה הטובה יותר בהיבטי עמלות ולכן אני מעוניין להעביר את התיק במלואוץ
בברור מול בית השקעות שכיום נמצא הכסף נאמר לי שזה בלתי אפשרי וחייב לעבור דרך חשבון הבנק שלי.
אשמח לשמוע מנסיונכם האם אכן כך.

 

[sogi]

אתה כנראה במיטב-דש. זה מקרה יוצא דופן שלא מעיד על הכלל.
צריך להכניס את בית ההשקעות הזה לרשימה שחורה.

העברתי תיק מ-IBI לאינטראקטיב ברוקרס בלי לעבור דרך בנק.

 

[צביק]

אני מנסה לעבור מ- IBI לפניקס שהתמזגו עם אקסלנס נשואה.
משום מה נאמר לי שלא ניתן להעביר ישירות וצריך לעבור דרך חשבון הבנק שלי.
דבר זה מסבך את המעבר ומייקר אותו.
תודה על התשובה.

 

[sogi]

זה מוזר כי מניסיוני IBI לא עושים בעיות.
מצד שני אני העברתי רק מניות/קרנות אמריקאיות. אולי במניות ישראליות הם כן עושים בעיות...

 

[TunaGolem]

משום מה נאמר לי שלא ניתן להעביר ישירות וצריך לעבור דרך חשבון הבנק שלי.

כנראה פתחת חשבון ללא נוכחות פיסית, כך שחשבון ההשקעות מחובר לחשבון בנק יחיד, בגלל החוק למניעת הלבנות הון.
ניתן לפתור את הבעיה על ידי הזדהות פיסית במשרדים.

 

[צביק]

כנראה שהייתי צריך להתעקש.
לצערי נדרשתי להעביר דרך חשבון הבנק שלי , דבר שלקח ממני נתח מהתיק עקב עמלות מעבר.
תודה לתשובה, מקווה שהגעתי למקום עם עמלות הוגנות ושלא אצטרך להבא.

 

[sogi]

כנראה שהייתי צריך להתעקש.
לצערי נדרשתי להעביר דרך חשבון הבנק שלי , דבר שלקח ממני נתח מהתיק עקב עמלות מעבר.
תודה לתשובה, מקווה שהגעתי למקום עם עמלות הוגנות ושלא אצטרך להבא.

לאן עברת?

 

[צביק]

לפניקס שהתמזגו עם אקסלנס נשואה
ובדקתי, זה לא משנה לאן מעבירים תיק השקעות.
כאשר מדובר בתיק IRA (גמל או השתלמות) המעבר מתבצע באופן ישיר בטיפול הגוף שמקבל
כך לפחות נאמר לי.

 

[Ben Dover]

לצערי נדרשתי להעביר דרך חשבון הבנק שלי , דבר שלקח ממני נתח מהתיק עקב עמלות מעבר.

להבא, כדאי לבקש מהגוף שאתה מעביר אליו את הכסף שיתנו לך החזר על עמלות המעבר.
חלק מהגופים מסכימים לכסות את הסכום.

 

[צביק]

לומדים לפעמים בדרך הקשה
תודות

 

[שלמה 123]

אתה כנראה במיטב-דש. זה מקרה יוצא דופן שלא מעיד על הכלל.
צריך להכניס את בית ההשקעות הזה לרשימה שחורה.

העברתי תיק מ-IBI לאינטראקטיב ברוקרס בלי לעבור דרך בנק.

בשיחה עם נציג מיטב ד"ש הופתעתי לשמוע שהם לא מקבלים תיק מIB ואני מנסה לנהל מו"מ איתם ואם לא אעבור לפסגות שיש להם דמי המרה טובים 0.1% למרות שלא מתחייבים למרווח מעל הרציף/יציג, מיטב נותנת חצי סנט למניה וחמש דולר מינימום ו15שח לשנה מתקזז שנתית אבל גם אחרים יתנו את זה כניראה.

 

[sogi]

בשיחה עם נציג מיטב ד"ש הופתעתי לשמוע שהם לא מקבלים תיק מIB ואני מנסה לנהל מו"מ איתם ואם לא אעבור לפסגות שיש להם דמי המרה טובים 0.1% למרות שלא מתחייבים למרווח מעל הרציף/יציג, מיטב נותנת חצי סנט למניה וחמש דולר מינימום ו15שח לשנה מתקזז שנתית אבל גם אחרים יתנו את זה כניראה.

למה שתרצה לעבור מ-IB?
מדובר בברוקר הכי טוב בעולם.

 

[שלמה 123]

למה שתרצה לעבור מ-IB?
מדובר בברוקר הכי טוב בעולם.

אין לי כח לדו"ח השנתי ורוצה לעשות קניה והמרה גדולה בIB ואז המרות קטנות בברוקר הישראלי שיעלו לי יותר בין 40-180 ש"ח לשנה עמלות המרה וזה סביר..

 

[קפה שחור]

אין לי כח לדו"ח השנתי ורוצה לעשות קניה והמרה גדולה בIB ואז המרות קטנות בברוקר הישראלי שיעלו לי יותר בין 40-180 ש"ח לשנה עמלות המרה וזה סביר..

שתדע לך שמי שלא מגיש דוח שנתי לא מנצל את זכותו לשלם הכי פחות מס שניתן
אתה משתמש במילה הזאת כאילו זה "משהו נגוע"
ואתה יוצא מנקודת הנחה שלא תגיש אותו בכל מקרה בשנים הקרובות

בכל מקרה, אל תשלה את עצמך בקושי שצמד המילים "דוח שנתי" מהווה
המחקר שעשית כאן על כלל הנכסים הוא אלפי מונים יותר קשה מלמלא 3 משבצות בטופס ולחתום למטה

 

[שלמה 123]

שתדע לך שמי שלא מגיש דוח שנתי לא מנצל את זכותו לשלם הכי פחות מס שניתן
אתה משתמש במילה הזאת כאילו זה "משהו נגוע"
ואתה יוצא מנקודת הנחה שלא תגיש אותו בכל מקרה בשנים הקרובות

בכל מקרה, אל תשלה את עצמך בקושי שצמד המילים "דוח שנתי" מהווה
המחקר שעשית כאן על כלל הנכסים הוא אלפי מונים יותר קשה מלמלא 3 משבצות בטופס ולחתום למטה

הבנתי ששש שנים אחורה החזר מס עם ארבע אחוז ריבית שנתית פטור ממס זה לא רע, להגיש החזר מס פעם בשש שנים זה סך הכל חסכון בזמן, יכול להקדים החזר מס ואז להשקיע בירידות.

אתה מגיש לבד דו"ח שנתי?
יהיה לי שנה להחליט אם להשאיר בIB או להחזיר לארץ בעלות נוספת של 170-230 ש"ח בשנה....

 

[קפה שחור]

הבנתי ששש שנים אחורה החזר מס עם ארבע אחוז ריבית שנתית פטור ממס זה לא רע, להגיש החזר מס פעם בשש שנים זה סך הכל חסכון בזמן, יכול להקדים החזר מס ואז להשקיע בירידות.

ואם ישנה חבות מס שאתה לא יודע עליה?
ואם ישנה חובת הגשה שלא היית מודע למה?
לא ניתן היום לדעת בוודאות שהחזר מס יבוא לטובתך בעתיד, צריך לבחון את העתיד ומה תהיה התשואה האלטרנטיבית (בעתיד)

אתה מגיש לבד דו"ח שנתי?

אני לא משתמש ממוצע, החוק מחייב אותי לשכור שירותים של רו"ח (לצרכי ביקורת)
אם הייתי משתמש ממוצע, בהחלט הייתי שוקל