• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

שאלה בנוגע לניוד תיק השקעות בין בתי השקעות

צביק

משתמש רשום
הצטרף ב
18/8/18
הודעות
5
דירוג
0
האם ניתן טכנית לנייד תיק השקעות ישירות מבית השקעות אחד למשנהו בלי "עצירת ביניים" בבנק שלי?
קיבלתי הצעה הטובה יותר בהיבטי עמלות ולכן אני מעוניין להעביר את התיק במלואוץ
בברור מול בית השקעות שכיום נמצא הכסף נאמר לי שזה בלתי אפשרי וחייב לעבור דרך חשבון הבנק שלי.
אשמח לשמוע מנסיונכם האם אכן כך.
 

sogi

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/2/15
הודעות
2,800
דירוג
1,963
אתה כנראה במיטב-דש. זה מקרה יוצא דופן שלא מעיד על הכלל.
צריך להכניס את בית ההשקעות הזה לרשימה שחורה.

העברתי תיק מ-IBI לאינטראקטיב ברוקרס בלי לעבור דרך בנק.
 

צביק

משתמש רשום
הצטרף ב
18/8/18
הודעות
5
דירוג
0
אני מנסה לעבור מ- IBI לפניקס שהתמזגו עם אקסלנס נשואה.
משום מה נאמר לי שלא ניתן להעביר ישירות וצריך לעבור דרך חשבון הבנק שלי.
דבר זה מסבך את המעבר ומייקר אותו.
תודה על התשובה.
 

sogi

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/2/15
הודעות
2,800
דירוג
1,963
זה מוזר כי מניסיוני IBI לא עושים בעיות.
מצד שני אני העברתי רק מניות/קרנות אמריקאיות. אולי במניות ישראליות הם כן עושים בעיות...
 

TunaGolem

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/9/15
הודעות
7,880
דירוג
8,115
משום מה נאמר לי שלא ניתן להעביר ישירות וצריך לעבור דרך חשבון הבנק שלי.
כנראה פתחת חשבון ללא נוכחות פיסית, כך שחשבון ההשקעות מחובר לחשבון בנק יחיד, בגלל החוק למניעת הלבנות הון.
ניתן לפתור את הבעיה על ידי הזדהות פיסית במשרדים.
 

צביק

משתמש רשום
הצטרף ב
18/8/18
הודעות
5
דירוג
0
כנראה שהייתי צריך להתעקש.
לצערי נדרשתי להעביר דרך חשבון הבנק שלי , דבר שלקח ממני נתח מהתיק עקב עמלות מעבר.
תודה לתשובה, מקווה שהגעתי למקום עם עמלות הוגנות ושלא אצטרך להבא.
 

sogi

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/2/15
הודעות
2,800
דירוג
1,963
כנראה שהייתי צריך להתעקש.
לצערי נדרשתי להעביר דרך חשבון הבנק שלי , דבר שלקח ממני נתח מהתיק עקב עמלות מעבר.
תודה לתשובה, מקווה שהגעתי למקום עם עמלות הוגנות ושלא אצטרך להבא.
לאן עברת?
 

צביק

משתמש רשום
הצטרף ב
18/8/18
הודעות
5
דירוג
0
לפניקס שהתמזגו עם אקסלנס נשואה
ובדקתי, זה לא משנה לאן מעבירים תיק השקעות.
כאשר מדובר בתיק IRA (גמל או השתלמות) המעבר מתבצע באופן ישיר בטיפול הגוף שמקבל
כך לפחות נאמר לי.
 

Ben Dover

משתמש ותיק
הצטרף ב
11/7/18
הודעות
513
דירוג
861
לצערי נדרשתי להעביר דרך חשבון הבנק שלי , דבר שלקח ממני נתח מהתיק עקב עמלות מעבר.
להבא, כדאי לבקש מהגוף שאתה מעביר אליו את הכסף שיתנו לך החזר על עמלות המעבר.
חלק מהגופים מסכימים לכסות את הסכום.
 

צביק

משתמש רשום
הצטרף ב
18/8/18
הודעות
5
דירוג
0
לומדים :| לפעמים בדרך הקשה
תודות
 

שלמה 123

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/10/19
הודעות
1,782
דירוג
234
אתה כנראה במיטב-דש. זה מקרה יוצא דופן שלא מעיד על הכלל.
צריך להכניס את בית ההשקעות הזה לרשימה שחורה.

העברתי תיק מ-IBI לאינטראקטיב ברוקרס בלי לעבור דרך בנק.
בשיחה עם נציג מיטב ד"ש הופתעתי לשמוע שהם לא מקבלים תיק מIB ואני מנסה לנהל מו"מ איתם ואם לא אעבור לפסגות שיש להם דמי המרה טובים 0.1% למרות שלא מתחייבים למרווח מעל הרציף/יציג, מיטב נותנת חצי סנט למניה וחמש דולר מינימום ו15שח לשנה מתקזז שנתית אבל גם אחרים יתנו את זה כניראה.
 

sogi

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/2/15
הודעות
2,800
דירוג
1,963
בשיחה עם נציג מיטב ד"ש הופתעתי לשמוע שהם לא מקבלים תיק מIB ואני מנסה לנהל מו"מ איתם ואם לא אעבור לפסגות שיש להם דמי המרה טובים 0.1% למרות שלא מתחייבים למרווח מעל הרציף/יציג, מיטב נותנת חצי סנט למניה וחמש דולר מינימום ו15שח לשנה מתקזז שנתית אבל גם אחרים יתנו את זה כניראה.
למה שתרצה לעבור מ-IB?
מדובר בברוקר הכי טוב בעולם.
 

שלמה 123

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/10/19
הודעות
1,782
דירוג
234
למה שתרצה לעבור מ-IB?
מדובר בברוקר הכי טוב בעולם.
אין לי כח לדו"ח השנתי ורוצה לעשות קניה והמרה גדולה בIB ואז המרות קטנות בברוקר הישראלי שיעלו לי יותר בין 40-180 ש"ח לשנה עמלות המרה וזה סביר..
 

קפה שחור

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/9/16
הודעות
12,387
דירוג
9,977
אין לי כח לדו"ח השנתי ורוצה לעשות קניה והמרה גדולה בIB ואז המרות קטנות בברוקר הישראלי שיעלו לי יותר בין 40-180 ש"ח לשנה עמלות המרה וזה סביר..
שתדע לך שמי שלא מגיש דוח שנתי לא מנצל את זכותו לשלם הכי פחות מס שניתן
אתה משתמש במילה הזאת כאילו זה "משהו נגוע"
ואתה יוצא מנקודת הנחה שלא תגיש אותו בכל מקרה בשנים הקרובות

בכל מקרה, אל תשלה את עצמך בקושי שצמד המילים "דוח שנתי" מהווה
המחקר שעשית כאן על כלל הנכסים הוא אלפי מונים יותר קשה מלמלא 3 משבצות בטופס ולחתום למטה
 

שלמה 123

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/10/19
הודעות
1,782
דירוג
234
שתדע לך שמי שלא מגיש דוח שנתי לא מנצל את זכותו לשלם הכי פחות מס שניתן
אתה משתמש במילה הזאת כאילו זה "משהו נגוע"
ואתה יוצא מנקודת הנחה שלא תגיש אותו בכל מקרה בשנים הקרובות

בכל מקרה, אל תשלה את עצמך בקושי שצמד המילים "דוח שנתי" מהווה
המחקר שעשית כאן על כלל הנכסים הוא אלפי מונים יותר קשה מלמלא 3 משבצות בטופס ולחתום למטה
הבנתי ששש שנים אחורה החזר מס עם ארבע אחוז ריבית שנתית פטור ממס זה לא רע, להגיש החזר מס פעם בשש שנים זה סך הכל חסכון בזמן, יכול להקדים החזר מס ואז להשקיע בירידות.

אתה מגיש לבד דו"ח שנתי?
יהיה לי שנה להחליט אם להשאיר בIB או להחזיר לארץ בעלות נוספת של 170-230 ש"ח בשנה....
 

קפה שחור

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/9/16
הודעות
12,387
דירוג
9,977
הבנתי ששש שנים אחורה החזר מס עם ארבע אחוז ריבית שנתית פטור ממס זה לא רע, להגיש החזר מס פעם בשש שנים זה סך הכל חסכון בזמן, יכול להקדים החזר מס ואז להשקיע בירידות.
ואם ישנה חבות מס שאתה לא יודע עליה?
ואם ישנה חובת הגשה שלא היית מודע למה?
לא ניתן היום לדעת בוודאות שהחזר מס יבוא לטובתך בעתיד, צריך לבחון את העתיד ומה תהיה התשואה האלטרנטיבית (בעתיד)

אתה מגיש לבד דו"ח שנתי?
אני לא משתמש ממוצע, החוק מחייב אותי לשכור שירותים של רו"ח (לצרכי ביקורת)
אם הייתי משתמש ממוצע, בהחלט הייתי שוקל
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
G שאלה בנוגע לביטוח סיעודי מקופת החולים אוף טופיק 6
E שאלה בנוגע לפתיחת תיק אצל ברוקר זר בנוסף לברוקר ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
D שאלה בנוגע לאשראי שוק ההון 1
עייף ומותש סעמק שאלה בנוגע לעקיבה אחרי מדד ה s&p פוסטים מאיכות נמוכה 8
N שאלה בנוגע לאופן הגביה של העמלות בבית השקעות שוק ההון 7
yehonatanlavian שאלה בנוגע לקרנות סל שוק ההון 1
R דעה בנוגע לבניית תיק השקעות + שאלה בנוגע לרכישת ETF שוק ההון 0
I שאלה בנוגע לרכישת קרן SSAC בדולר או שקל שוק ההון 4
לאונל שאלה טכנית בנוגע להעברת קרן מנוהלת ל-IRA שוק ההון 1
D רווחים ב - TD Ameritrade - שאלה בנוגע למס הכנסה מיסים 9
ס שאלה בנוגע למשכנתא נדל"ן 8
G שאלה בנוגע לקרן S&P500 לא זזה מיום 4/6/20 שוק ההון 3
T שאלה בנוגע להגשת דו"ח למס הכנסה צרכנות פיננסית 7
Dinoman שאלה בנוגע לדיבידנדים שוק ההון 13
Wolfman שאלה בנוגע האופן בו מתעדכן שווי התיק שוק ההון 4
OiNK שאלה בנוגע לקביעת שער הפתיחה בקרנות מחקות שוק ההון 3
W שאלה בנוגע להתחמקות מסעיף אי תחרות ביציאה לחלת אוף טופיק 2
D שאלה בנוגע להבנת מסחר ב ETF שוק ההון 2
W רוצה להתחיל להשקיע במניות, שאלה בנוגע לברוקר שוק ההון 8
S שאלה בנוגע לתיקון 190 בניהול אישי צרכנות פיננסית 1
S שאלה בנוגע לקביעת היחס של EIMI+IWRD שוק ההון 37
tpr שאלה בנוגע לתיק השקעות (עדיין לומד את התחום) שוק ההון 0
לא חשוב שמות שאלה בנוגע למילוי טופס 161א' אוף טופיק 5
G שאלה בנוגע לקרנות פנסיה והשתלמות מחקות S&P500 צרכנות פיננסית 29
G שאלה קטנה בנוגע לאקסולידית. אוף טופיק 2
G שאלה בנוגע לפפר. צרכנות פיננסית 60
D שאלה בנוגע לשינוי הפקדות לכספי פיצויים עבור קופת גמל צרכנות פיננסית 7
Shaz שאלה בנוגע לבחירת בית השקעות (מתלבט בין שניים) שוק ההון 10
לא חשוב שמות שאלה בנוגע לתוכניות חיסכון בבנקים בהקשר למשבר הנדל"ן מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 56
I שאלה בנוגע לקרנות נאמנות ובתי ההשקעות שוק ההון 3
דוג שאלה בנוגע ל ESPP שוק ההון 76
לא חשוב שמות שאלה| בנוגע לדמי אבטלה. מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 20
D שאלה בנוגע לגמל להשקעה צרכנות פיננסית 10
ע שאלה בנוגע לכדאיות השקעה בקרנות REIT בתור diversifier שוק ההון 54
א שאלה בנוגע למכירת ניירות ערך ומס רווח הון שוק ההון 2
לא חשוב שמות שאלה בנוגע לדמי אבטלה אוף טופיק 4
לא חשוב שמות שאלה בנוגע לפתיחת לוג אישי. יומני מסע אישיים 6
ג שאלה טכנית בנוגע למכירה של מניות שוק ההון 1
D שאלה בנוגע למס על שכירות שוק ההון 20
שרון שאלה בנוגע לפקודת קנייה שוק ההון 3
M שאלה בנוגע לקיזוז מס רווחי הון וקניית ניירות חדשים שוק ההון 7
O שאלה בנוגע לקרן מורכבת שהוזכרה בבלוג שוק ההון 7
ג שאלה בנוגע לחלוקת/ צבירת דיבידנד בקרן סל שוק ההון 3
7 שאלה בנוגע לעמלות ק/מ שוק ההון 6
ק שאלה בנוגע להייפר אינפלציה שוק ההון 39
ג שאלה בנוגע לתעודות סל שוק ההון 22
ג שאלה בנוגע לקרן השתלמות עבור פנסיונר צרכנות פיננסית 5
Yaron972 שאלה בנוגע לכל הביצים בסל אחד שוק ההון 6
מ ערב טוב, שאלה בנוגע לאג"ח. שוק ההון 4
T שאלה בנוגע לקרן השתלמות בניהול IRA שוק ההון 23

נושאים דומים

למעלה