שאלה בנוגע למילוי טופס 161א'

[לא חשוב שמות]

צהרים טובים,

מזה מספר חודשים אני עובד בשתי עבודות במשרות חלקיות. במקום העבודה העיקרי אני מצוי בתהליכי פיטורים ונדרש למלא טופס 161א'. במקום העבודה השני אני ממשיך לעבוד כך שעד כה לא קיבלתי שום מענקי פיטורים או משהו דומה.

בסעיפים: ב' 2 בטופס, במקרה בו עבדתי בחלק מהזמן אצל מעסיק נוסף, להבנתי אני נדרש למלא סעיף זה.
רק שלא ברור לי מה עלי למלא במקרה בו אני ממשיך לעבוד אצל המעסיק השני?

ובפרט, לא ברור לי מה עלי למלא בסעיפים: פרטי המשלם, סכום ששולם או נצבר, תאריך התשלום, תאריך הגשת/אישור בקשה לרצף פיצויים/קיצבה?

לא ראיתי בשום אתר או מדריך בנושא הנחיות פעולה לעובדים המצויים במצב שלי,
חשבתי שבעלי ניסיון יוכלו אולי לזרוק לי עצם ^^

תודה ושבוע נפלא!
לא חשוב שמות (ושום דבר אחר בעצם).

 

[קפה שחור]

מה עלי למלא בסעיפים

תכנס לאתר של הקופה שלך
צריך להיות שם דוח "נתונים למילוי טופס 161"
אני "מאמין" שזה קיים בכל הקופות, כי יצא לי להכיר באופן אישי אתר של שניים (מיטב, אלטשולר)
אם דוח כזה לא קיים באתר, אז תבקש אותו דרכים אחרות מהקופה

בכל מקרה, הטופס הזה מיועד לדווח על זכויותיך בעת סיום העסקה אצל מעסיק כלשהו
משמע, אתה מיידע את הרשויות מה לעשות עם כספך
מה לעשות עם הפיצויים, האם למשוך אותם או לייעד אותם לקיצבה
ועוד מלא דברים שכנראה לא רלוונטיים לכל פורש\מסיים עבודה

בקיצור, תקרא את המאמר של @נדב
https://pensuni.com/?p=1005

 

[לא חשוב שמות]

תכנס לאתר של הקופה שלך
צריך להיות שם דוח "נתונים למילוי טופס 161"

האם הכוונה לאתר קרן הפנסיה שלי? כי שם אין שום דבר הנוגע לטופס 161.

בקיצור, תקרא את המאמר של @נדב
https://pensuni.com/?p=1005

קראתי וסיכמתי, לא ממש רלוונטי עבור המקרה שלי.

תודה רבה על התגובה @קפה שחור

 

[קפה שחור]

לאתר קרן הפנסיה שלי?

כן
במידה ואין לך
אז או שתפנה אליהם, או שהמעסיק יפנה אליהם
בכל מקרה, אילו נתונים שיש רק לקרן

 

[נדב]

ככל שאתה עובד שני מקומות עבודה, תקרת הפטור שלך לפיצויים היא אחת.
המשמעות היא שהמעסיק לא יוכל לחשב לך את גובה הפיצויים הפטורים בטופס 161.
לגבי 161א, עליך לבחור שם באפשרות המועדפת עליך לשימוש בכספים (משיכה, רצף קצבה או רצף פיצויים) ולהגיש את הטופס לרשות המיסים)

 

[חיים 111]

לגבי מילוי סעיף ב' 2 - קרא את הערה 4 של הטופס.

 

[Wonko]

יש לי שאלות בקשר למילוי 161א אז חשבתי להמשיך את הפוסט במקום לפתוח אחד חדש.
אני למעשה רוצה למשוך את החלק הפטור של הפיצויים והשאר להשאיר כרצף קצבה.
השאלה היא איך למלא את טופס 161א בצורה הנכונה.
אז כמה שאלות:
1. האם מה שאני רוצה זה בעצם המצב הדיפולטי ואני יכול פשוט לחכות 3 חודשים והכסף הפטור יופיע לי בדרך פלא בבנק? או שאולי יש פעולות אחרות שאני צריך לבצע?
בפוסט המעולה של @נדב רשום:

האם חייבים לגשת עם טופס 161א לרשות המיסים?​

לא. במידה ואתם מעוניינים למשוך כספי פיצויים פטורים בלבד או שאתם מעוניינים ברצף קצבה. אינכם צריכים לגשת עם הטופס לרשות המיסים.

אבל מה כן הפעולות שצריך לעשות כדי שכסף הפטור יגיע אלי בסופו של דבר ולא ישאר בקופה? אני מרגיש שאני מפספס משהו.

2. במידה וכן צריך למלא 161א או שאני רוצה את הכסף מוקדם יותר מ3 חודשים, איך יודעים מה הסכום הפטור מהפיצויים על מנת למלא את 161א בהתאם?
המעסיק לא רשם לי ומיטב הפנו אותי למעסיק. פניתי לאתר של מיטב בעקבות:

תכנס לאתר של הקופה שלך
צריך להיות שם דוח "נתונים למילוי טופס 161"

מצאתי דוח כזה במיטב דש אבל הוא רק מציין את הסכומים של הפיצויים. הוא לא מציין את הסכום הפטור.

 

[Body Solid]

יש לי שאלות בקשר למילוי 161א אז חשבתי להמשיך את הפוסט במקום לפתוח אחד חדש.
אני למעשה רוצה למשוך את החלק הפטור של הפיצויים והשאר להשאיר כרצף קצבה.
השאלה היא איך למלא את טופס 161א בצורה הנכונה.
אז כמה שאלות:
1. האם מה שאני רוצה זה בעצם המצב הדיפולטי ואני יכול פשוט לחכות 3 חודשים והכסף הפטור יופיע לי בדרך פלא בבנק? או שאולי יש פעולות אחרות שאני צריך לבצע?
בפוסט המעולה של @נדב רשום:

אבל מה כן הפעולות שצריך לעשות כדי שכסף הפטור יגיע אלי בסופו של דבר ולא ישאר בקופה? אני מרגיש שאני מפספס משהו.

2. במידה וכן צריך למלא 161א או שאני רוצה את הכסף מוקדם יותר מ3 חודשים, איך יודעים מה הסכום הפטור מהפיצויים על מנת למלא את 161א בהתאם?
המעסיק לא רשם לי ומיטב הפנו אותי למעסיק. פניתי לאתר של מיטב בעקבות:

מצאתי דוח כזה במיטב דש אבל הוא רק מציין את הסכומים של הפיצויים. הוא לא מציין את הסכום הפטור.

הסכום הפטור הוא הנמוך מבין (המשכורת או 12,340) כפול שנות העבודה.
אם אתה מתכוון למשוך אז תציין את זה בטופס, אחרת ברירת המחדל תהיה רצף קצבה על הכל (בהנחה שסך הפיצויים מתחת לתקרה של 300 ומשהו אלף).

 

[Wonko]

הסכום הפטור הוא הנמוך מבין (המשכורת או 12,340) כפול שנות העבודה.
אם אתה מתכוון למשוך אז תציין את זה בטופס, אחרת ברירת המחדל תהיה רצף קצבה על הכל (בהנחה שסך הפיצויים מתחת לתקרה של 300 ומשהו אלף).

תודה על ההבהרה!
אני חושב שהצלחתי למלא את הטופס אבל אשמח לודא שלא עשיתי טעות בולטת. אולי זה יעזור בעתיד למי שממלא את הטופס בפעם הראשונה.
בסעיף ד.1 אני מציין את הכסף שאני מתכוון למשוך, נכון?

כלומר, תחת "סכום המענק המשולם" אני מציין את כמות הכסף שאני רוצה למשוך, עבור משיכת החלק הפטור זה 12340 כפול שנות עבודה.
את אותו סכום אני רושם תחת "סכום המענק הפטור". תחת "יתרת מענק חייב במס" רשמתי 0 כמובן.

אחר כך אני מייעד לרצף קצבה את שאר הכסף בסעיף 5.2.

כלומר, תחת "סכום שנצבר" אני רושם את החלק שאני רוצה לייעד לקצבה. זה למעשה הסכום שצברתי פחות המענק שאני מושך, נכון?

אחרי שאני מגיש את הטופס למס הכנסה האם עלי להודיע לקופה המנהלת (מיטב דש במקרה שלי) שאני רוצה למשוך את הסכום הפטור? או שאני צריך לחכות לאישור של מס הכנסה? או שזה קורה אוטומטית ואני לא צריך ליידע את הקופה המנהלת בכלל?

 

[Body Solid]

תודה על ההבהרה!
אני חושב שהצלחתי למלא את הטופס אבל אשמח לודא שלא עשיתי טעות בולטת. אולי זה יעזור בעתיד למי שממלא את הטופס בפעם הראשונה.
בסעיף ד.1 אני מציין את הכסף שאני מתכוון למשוך, נכון?
צפה בקובץ המצורף 728
כלומר, תחת "סכום המענק המשולם" אני מציין את כמות הכסף שאני רוצה למשוך, עבור משיכת החלק הפטור זה 12340 כפול שנות עבודה.
את אותו סכום אני רושם תחת "סכום המענק הפטור". תחת "יתרת מענק חייב במס" רשמתי 0 כמובן.

אחר כך אני מייעד לרצף קצבה את שאר הכסף בסעיף 5.2.
צפה בקובץ המצורף 727
כלומר, תחת "סכום שנצבר" אני רושם את החלק שאני רוצה לייעד לקצבה. זה למעשה הסכום שצברתי פחות המענק שאני מושך, נכון?

אחרי שאני מגיש את הטופס למס הכנסה האם עלי להודיע לקופה המנהלת (מיטב דש במקרה שלי) שאני רוצה למשוך את הסכום הפטור? או שאני צריך לחכות לאישור של מס הכנסה? או שזה קורה אוטומטית ואני לא צריך ליידע את הקופה המנהלת בכלל?

כן. ד1 זה מה שאתה מבקש למשוך.
* המשולם - הסכום שאתה רוצה למשוך
* הפטור - הנמוך מבין (12,340 או המשכורת האחרונה) x שנות העבודה
* חייב במס - היתרה
וב-5.2 לבחור שאתה רוצה לשמור את היתרה לרצף קצבה.
שים לב שאתה מסמן X גם ב-ד1, גם ב-5 וגם ב-5.2
את האישור שתקבל ממ"ה תצטרך להעביר לקופה כדי למשוך את הכספים.