שלום פורום יקר
אחד הדברים שניסיתי לברר היא מה רמת החשיפה המומלצת למניות , דורין שיתפה כלל אצבע של 100 פחות גילך נותן את רמת החשיפה הנדרשת
מכיון שאני בן 48 , לפי הנוסחה מומלצת לי רמת חשיפה של 52 אחוז בדיוק
כדי לדעת את זה ניסיתי לחשב את רמת החשיפה שלי .. , מכיוון שהכסף מושקע באפיקים שונים (גמל\קהש\בנק\מניות-מנוהל\מניות-עצמאי) השתמשתי בנוסחה הבאה ..
רמת החשיפה = שקלול (כסף בכל אפיק * אחוז חשיפה למניות באפיק)
השאלות שהיה מעניין לי לקבל תשובה עליהן ..
1. האם על מנת לבדוק את רמת החשיפה , עלי לקחת בחשבון גם את הכספים הצבורים בקרנות הפנסיה\ביטוחי מנהלים , או שרמת החשיפה לא צריכה לקחת את זה בחשבון ולהתחשב רק בכספים בתוכניות שאינם לפנסיה בגמל\בנק\פוליסות-חסכון\מניות מנוהל עצמאי
2. האם רמת החשיפה שלכם למניות מתואמת עם רמת תשואה של 100 פחות הגיל , או שאתם מרגישים לקחת יותר סיכון (תשואה) או אולי אתם יותר שמרניים
אחד הדברים שניסיתי לברר היא מה רמת החשיפה המומלצת למניות , דורין שיתפה כלל אצבע של 100 פחות גילך נותן את רמת החשיפה הנדרשת
מכיון שאני בן 48 , לפי הנוסחה מומלצת לי רמת חשיפה של 52 אחוז בדיוק
כדי לדעת את זה ניסיתי לחשב את רמת החשיפה שלי .. , מכיוון שהכסף מושקע באפיקים שונים (גמל\קהש\בנק\מניות-מנוהל\מניות-עצמאי) השתמשתי בנוסחה הבאה ..
רמת החשיפה = שקלול (כסף בכל אפיק * אחוז חשיפה למניות באפיק)
השאלות שהיה מעניין לי לקבל תשובה עליהן ..
1. האם על מנת לבדוק את רמת החשיפה , עלי לקחת בחשבון גם את הכספים הצבורים בקרנות הפנסיה\ביטוחי מנהלים , או שרמת החשיפה לא צריכה לקחת את זה בחשבון ולהתחשב רק בכספים בתוכניות שאינם לפנסיה בגמל\בנק\פוליסות-חסכון\מניות מנוהל עצמאי
2. האם רמת החשיפה שלכם למניות מתואמת עם רמת תשואה של 100 פחות הגיל , או שאתם מרגישים לקחת יותר סיכון (תשואה) או אולי אתם יותר שמרניים