רמת חשיפה למניות

[batman]

שלום פורום יקר

אחד הדברים שניסיתי לברר היא מה רמת החשיפה המומלצת למניות , דורין שיתפה כלל אצבע של 100 פחות גילך נותן את רמת החשיפה הנדרשת
מכיון שאני בן 48 , לפי הנוסחה מומלצת לי רמת חשיפה של 52 אחוז בדיוק

כדי לדעת את זה ניסיתי לחשב את רמת החשיפה שלי .. , מכיוון שהכסף מושקע באפיקים שונים (גמל\קהש\בנק\מניות-מנוהל\מניות-עצמאי) השתמשתי בנוסחה הבאה ..

רמת החשיפה = שקלול (כסף בכל אפיק * אחוז חשיפה למניות באפיק)

השאלות שהיה מעניין לי לקבל תשובה עליהן ..

1. האם על מנת לבדוק את רמת החשיפה , עלי לקחת בחשבון גם את הכספים הצבורים בקרנות הפנסיה\ביטוחי מנהלים , או שרמת החשיפה לא צריכה לקחת את זה בחשבון ולהתחשב רק בכספים בתוכניות שאינם לפנסיה בגמל\בנק\פוליסות-חסכון\מניות מנוהל עצמאי

2. האם רמת החשיפה שלכם למניות מתואמת עם רמת תשואה של 100 פחות הגיל , או שאתם מרגישים לקחת יותר סיכון (תשואה) או אולי אתם יותר שמרניים

 

[חתול לילה]

כלל אצבע של 100 פחות גילך

זה כלל אצבע.

יותר חשוב זה כמה ירידות מכאיבות לך (סיבולת סיכון) או פוגעות ביכולת שלך להגיע למטרת ההשקעה.

 

[yik - financial planner]

1. האם על מנת לבדוק את רמת החשיפה , עלי לקחת בחשבון גם את הכספים הצבורים בקרנות הפנסיה\ביטוחי מנהלים , או שרמת החשיפה לא צריכה לקחת את זה בחשבון ולהתחשב רק בכספים בתוכניות שאינם לפנסיה בגמל\בנק\פוליסות-חסכון\מניות מנוהל עצמאי

צריך לקחת בחשבון את כל הכספים מכל המקורות - "יש לך רק תיק השקעות אחד"

או שאתם מרגישים לקחת יותר סיכון (תשואה)

זה

 

[batman]

תודה על התשובה , ומה לגבי חישוב רמת החשיפה , האם לקחת כספי פנסיה בחשבון (משנה את התשובה לא מעט ..)

 

[חתול לילה]

האם לקחת כספי פנסיה בחשבון (משנה את התשובה לא מעט ..)

מה מפריע לך יותר, שקרן הפנסיה יורדת ב- 30% או שהתיק בבנק יורד ב- 30%?

 

[גרהם]

1. האם על מנת לבדוק את רמת החשיפה , עלי לקחת בחשבון גם את הכספים הצבורים בקרנות הפנסיה\ביטוחי מנהלים , או שרמת החשיפה לא צריכה לקחת את זה בחשבון ולהתחשב רק בכספים בתוכניות שאינם לפנסיה בגמל\בנק\פוליסות-חסכון\מניות מנוהל עצמאי

הכל. כולל חשיפה בעיסוק שלך.

2. האם רמת החשיפה שלכם למניות מתואמת עם רמת תשואה של 100 פחות הגיל , או שאתם מרגישים לקחת יותר סיכון (תשואה) או אולי אתם יותר שמרניים

יותר. מניסיון, אני די אדיש לסיכון, לא מתכנן לפרוש בקרוב ומפצה על היעדר חשיפה בתחום העיסוק שלי.
לדעתי, בגילך אפשר גם להעריך באופן גס, למרבה הצער, ירושות.

 

[yossik]

ש לך רק תיק השקעות אחד

בעצם, יש לכם רק תיק השקעות אחד - הסולידית

יש משהו מוזר, כמעט מסתורי, באופן שבו אנשים מתייחסים לכסף שלהם. קחו לדוגמה את עניין החסכונות הפנסיוניים. בחברה שהפכה את המנטרה התלונתית על שחיקת השכר ויוקר המחיה לספורט לאומי, ניתן היה לצפות שאנשים יגלו עניין בסיסי בסך כל הנכסים הכספיים שעומדים לרשותם, במיוחד כשאותם נכסים נהנים מהטבות מס...

www.hasolidit.com

 

[batman]

מעולה , קיבלתי תשובה , תודה רבה לכל המגיבים